浅谈动产质押监管的风险控制

动产质押监管是物流服务和金融服务相结合的创新型业务模式,是动产融资担保的主要方式,解决了中小企业贷款难和融资难的问题,扩大了银行放贷规模,为物流企业创造了新的增值服务,达到了企业(出质人)-银行(质权人)-物流企业(监管人)的三方共赢的局面。但是此业务在运作中,也存在很大的风险。如何理解动产质押监管的方式,合理规避风险,进行风险控制具有一定的理论意义和现实意义。     

动产质押监管业务的法律属性北大核心CSSCI

动产质押监管业务是物流企业顺应中小企业融资需求,会同银行开发的金融物流服务项目,成为近年物流业争相开拓的一项创新业务。从法律属性来看,首先,在业务名称的规范使用上,要排除仓单或提单等权利出质方式;其次,在业务担保方式的约定及履行上,要遵循物权法定原则,动产存放于监管人仓库模式属于动产质押的担保方式,动产不发生位移而存放于债务人仓库的模式应属动产抵押担保方式,而动产存放于第四方仓库模式则不产生物权担保权能,仅可通过合同来约定各方义务;再次,要注意区分监管与保管的区别,明确监管人的监管义务内容,避免承担过重责任,导致收益与风险的失衡。     

防范动产质押业务物流监管风险的思考

动产质押作为一种可操作性强的供应链融资产品解决了银行部分中小企业融资问题,弥补了企业流动资金的不足。但从业务操作实际看,为发挥监管方在物流方面的规模优势和专业优势,降低质押贷款成本,银行将质物监管外包给物流企业,由其代为实施对货权的监督。但此项业务外包后,银行可能会减少对质押物所有权信息、质量信息、交易信息的动态了解,并由此引入了物流监管方的风险,需要银行实际操作中高度关注。     

供应链动产质押融资研究

本文首先介绍供应链融资的基本理论,然后分析基于供应链的动产质押融资模式及其融资困境,最后提出完善动产质押融资制度和改善动产质押融资环境的对策建议。     

小微企业动产质押融资问题研究

伴随我国市场经济的不断深化,小微企业在我国的国民经济体中扮演着不可或缺的重要角色,成为我国经济发展中的重要力量。我国商业银行目前广泛采用的保证担保、不动产抵押担保的传统授信方式显然已经不能有效地支持小微企业的融资需求,在小微企业融资难这个大背景下,小微企业的动产质押融资应运而生。本文从动产质押融资这一新型的创新融资模式产生的必要性入手,针对推进过程中可能存在的困难进行分析,提出有效的解决方法和建议。     

商业银行基于供应链的动产质押融资困境与对策

文章首先阐述供应链融资理论,然后分析了银行基于供应链的动产质押融资面临的困难,包括法制环境不完善、与物流企业之间的委托代理问题等,最后提出风险化解对策,即通过合作方准入、流程再造,过程管理,完善银行、核心企业、物流企业和中小企业利益共享、风险共担的机制。     

中职物流专业开设动产质押课程的必要性和可行性分析

目前动产质押行业发展迅速,对动产质押监管员的需求也在增长,动产质押是物流服务的创新模式,是物流企业新的利润源。本文阐述了动产质押的含义、与传统仓储的区别和联系,提出质押监管员的培训目标和内容,结合企业和学校的实际情况指出了在中职物流专业中开设动产质押课程的必要性和可行性。     

供应链融资模式及风险控制研究——基于动产质押模式的分析

动产质押的供应链融资模式是我国许多银行所使用到的一种新型融资模式。当前,这种融资模式的风险控制问题受到了社会各界人士的广泛重视,笔者通过对其模式进行基本分析,从其融资类型出发,找到有效控制风险的四种对策。     

动产质押业务质押物风险评价指标体系的构建

本文在对动产质押业务质押物风险进行系统分析的基础上,运用层次分析法构建了角度较为全面的质押物风险评价指标体系,并通过实例应用验证了其合理性和可靠性,从而为银行和物流企业风险评估和决策提供指导。     

浅析在途货物质押融资及其监管方式

通过阐述在途资物质押融资模式,为银行等金融机构提供新的融资方案,并提出利用物联网技术对业务进行监管,降低在途资物质押融资的风险.     

浅析动产质押贷款中的风险及应对措施

为进一步促进中小企业发展,解决中小企业融资难的问题,国家相继出台了诸多政策给予支持,其中重点提出鼓励商业银行创新业务品种,扩大担保范围和融资模式,以更加有效的方式解决中小企业实际困难。在这种情况下,以动产质押为特色的贷款业务应运而生,不少商业银行开始陆续抢占这块市场。从实际产生的效果来看,虽然解决了部分中小企业融资难的问题,也给银行带来了可观的经济效益和良好的社会口碑,但在具体的操作和管理过程中,仍存在较大的风险。笔者通过对动产质押贷款中的风险进行分析,从银行角度出发,提出应对风险的措施及建议,以提高风险管控能力。     

物流金融中的质押融资模式研究

本文从质押融资的概念出发,比较动产质押和权利质押的异同,对仓单质押的内涵和本质进行了金融学分析和法律界定。在实证研究的基础上,提出我国物流企业目前开展的质押融资业务多属于动产质押,而非真正意义上的仓单质押。最后对仓单质押业务在我国的发展提出了建议。     

物流企业质押监管的方案设计

质押监管业务作为一种跨行业的业务,即是金融服务产品,也是物流延伸服务产品,在我国有着十分广阔的发展前景.物流企业作为监管方在质押监管业务中发挥了重要的作用.本文对质押监管业务的具体模式进行了研究,并从物流企业角度设计了具体的监管方案和风险管理控制模式.     

物流企业质押监管的方案设计

质押监管业务作为一种跨行业的业务,即是金融服务产品,也是物流延伸服务产品,在我国有着十分广阔的发展前景。物流企业作为监管方在质押监管业务中发挥了重要的作用。本文对质押监管业务的具体模式进行了研究,并从物流企业角度设计了具体的监管方案和风险管理控制模式。     

从《担保法》看商业银行实现动产质押权的法律操作

质押的物权性质及质权人享有的优先受偿的权力使得质压成为银行能接受的普遍的担保方式。但当发生借款人未依据贷款合同的约定偿还贷款本金及利息 ,银行欲通过质押权保障自己的债权时 ,出现法律上的操作与银行的意图存在很大的差距 ,因此 ,有必要从《担保法》的规定及法律实践的角度 ,通过剖析差距形成原因 ,提出解决的办法     

基于物联网技术的物流信息监管系统研究

如今物流信息在物流过程中越来越受重视,如何建设成熟完善物流信息监管系统已逐渐成为大多数现代物流企业重点实现的目标之一。随着信息技术和物联网技术的发展,基于物联网技术的物流信息监管系统应运而生。本文简单介绍了物联网技术,分析了目前我国物流信息监管系统的现状和不足,简要阐述了物联网技术在物流信息监管系统中可应用的领域。最后对系统设计的目标和框架以及如何实现该系统所需完成的关键技术进行了研究。目的为进一步提高我国物流信息监管系统水平,促进我国物流业发展。     

基于SOA的港口贸易管理下的质押监管业务操作

随着我国改革开发政策的不断推进,我国市场经济建设已经取得了巨大的成果,中国在世界经济市场中的作用日益重要。作为全球第二大经济体,中国的港口进出口量逐年增加,港口贸易活动越来越频繁,目前,我国已经建立了完善的全方位海陆空立体化口岸货运体系。港口货运的数量十分庞大,传统的港口管理体系已经难以满足现代港口货运的需求,因此我国正在加大港口管理信息化建设。港口质押监管业务系统是港口信息化建设的重要组成部分,港口质押监管业务是传统港口业务的重要延伸,也是金融行业与港口货运领域的完美结合。本文将深入研究我国港口质押监管业务中的问题,并提出基于SO A的港口质押监管业务系统的构建方案。     

基于物联网技术的智能物流监管系统设计与实现

药品危险品物流的监管非常重要,智能物流监管系统的研究具有一定的实际意义。本文运用物联网技术,基于网络控制理论提出了有限带宽下动态资源分配算法,并且构建了基于物联网的智能物流监管系统框架。     

基于存货质押融资的物流金融质押率风险评价研究

物流金融是解决中小型企业融资难问题的一种有效模式,作为一种新生事物,必然有其不完备和需要进一步完善的地方。其中存贷质押就是值得进一步研究和探讨的重要课题。存货质押融资是指需要融资的企业,将其拥有的存货做质物,向资金提供企业出质,同时将质物转交给具有合法保管存货资格的物流企业进行保管,以获得贷方贷款的业务活动,是银行业在物流企业参与下的动产质押业务。     

一起由质押监管骗取贷款的贷案及风险防范

伴随着质押监管业务在我国的开展,其中存在的问题也日益凸显,多家银行遭遇多起贷款诈骗案件,严重影响了我国物流市场、金融市场的健康有序发展.鉴于此,在详细分析一则典型案例的基础上,总结了此类案件发生的原因,并为银行规避相关风险提出有针对性的防范措施.