我国代客理财业务步入新时代

2006年11月5日，由中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会主办的中国大陆“首届国际金融理财师（CFP）证书颁发仪式暨CFP会员组织成立大会“在深圳召开．标志着中国大陆首批CFP就此诞生。[编者按]     

财聚福来的个人理财：华夏银行总行营业部个人理财中心

利率市场化的浪潮日益临近，中外银行间的竞争日趋白热化。未来中间业务对商业银行的利润贡献将越来越大，而个人银行业务特别是贵宾理财业务，正是中间业务收入的重要来源，是银行拓展个人客户、实现盈利目标的重要业务领域，个人理财业务对银行未来的发展极为重要。不论国内金融机构还是外资金融机构，纷纷瞄准个人理财这一极具市场空间的业务领域，     

中国理财论坛：金融改革下的中国理财业

“十一五”规划明确指出的“要加快金融体制改革”、“稳步推进金融业综合经营试点”将为未来5年中国理财业的发展提供良好的宏观环境和崭新的契机。2005年11月27日．《大众理财顾问》杂志应邀参加了在北京人民大会堂举办的“今日中国论坛——中国理财论坛”，与国内著名经济学家、专家一起，为中国理财市场的发展贡献出了切合实际的建议和策略。[编者按]     

CFC：个人与公司理财两兼顾

随着国内经济的快速发展,财务策划师对人们生活的影响越来越大.各类财务策划师认证也相继从海外泊入内地,其中,认证理财顾问师（Certified Financial Consultant,简称CFC）就是一个较为知名的全球性资格.记者在9月珠海举办的＂第四届两岸四地暨珠三角财务策划师研讨会＂上,就CFC话题采访了亚太理财规划师协会会长庄卓民先生.     

林鸿钧：实现合法化的台湾私募

按照所投资公司的成长阶段，台湾地区的私募基金包括创投基金（主要投资起始阶段的创新企业）、私募资本（投资有上市潜力的非上市公司）、私募证券投资基金（投资已上市公司）3类。台湾首富郭台铭就曾创办过私募投资基金，把很差的企业整顿成很好的企业，以此致富。不过台湾仍以第3种为主，单个私募的一般规模大概在2亿～3亿新台币。     

汇丰晋信杯：首届全国个人理财征文大赛——我的理财故事

进一步推动中国个人理财者加强投资理念的优化及风险意识的树立，挖掘个人理财实践中的成功经验与失败教训，普及理财知识，提高理财技能，弘扬积极的财富文化，实现“精明理财，快乐一生”的理想。     

REITs：新的理财选择

如果说1000元可以间接参与购买一座大厦,这在国内听起来难以置信,但在美国却是现实。美国人通过灵活的REITs,实现了普通人间接拥有大型商业地产的梦想。     

不同年龄段的理财方案之单身女性巧理财

由“心系新人”活动组委会主办的“心系女性——‘建行杯’中国家庭理财教育”活动，自2006年7月启动以来，已在北京、深圳、郑州等城市全面开展“女性巧理财、家庭更幸福”的主题流动课堂，并受到广大女性朋友的喜爱。     

姜龙军：理财是一种心态

第二届全国十佳理财师大赛圆满落下帷幕,本刊将陆续采访十佳获得者,品味他们的理财心经,分享他们的投资理财经验,以期对各位读者有所启迪     

做专业的理财服务商

“你到我的饭店来用餐．一顿吃了几千块，难道我还要收那张餐巾纸的钱吗？”     

做个会理财的单亲妈妈

我现在单位有两个单亲家庭，很凑巧都有个6岁的男孩，两位单亲妈妈都是只靠工资收入来维持家庭生活。按理说，这两个家庭的经济状况应该相当，可是，王妈妈的小日子过得挺滋润，而汤妈妈的日子却是紧巴巴的。后经单位工会同事的一番深入了解，才明白了其中的原由。王妈妈善于理财，在家庭理财方面颇有心得，而汤妈妈却不重视理财，对理财可说是一窍不通，于是生活开支随着孩子成长而增加，汤妈妈生活越过越紧巴。其实，单亲妈妈更要重视理财，多学点理财知识，做些理财咨询，在生活理财和投资理财两方面都注意“增收节支”。     

打造企业理财文化的途径

<正>企业文化就是企业信奉并付诸于实践的价值理念,如果将一个企业比作一棵参天大树,那么企业文化是这棵树的根。企业理财文化是企业全体人员的理财文化,其核心是企业理财价值观的内化,是企业全体员工在生产经营和理财活动中自觉信奉并付诸于实践的理财价值理念,构成了对企业理财行为及员工理财行为的内在约束,是企业理财活动的灵     

毛丹平：笃行不悔的理财传教士

最近，一本像小说一样好看的经济学书《在小吃店遇见觊恩斯》颇为流行，被称为“让钱俯首称臣”的超简易经济学。著书者是韩国的柳泰宪，他用一对开年糕店的小夫妻的故事，作为全书的主线，形象生动地寓经济于生活，含理财于日常。不觉中，复杂的经济原理竟变得柴米油盐般可以触摸，原来钱是可以被规划、被操纵的。通过打理钱财，小夫妻实现了对生活的目标和期望，也收获了诸多乐趣和奥妙。这与戏谑自己为理财传教士的毛丹平女士的理念有异曲同工之妙。[编者按]     

仅有证书是不够的

2003年，工商银行成立财富管理中心、组建客户经理队伍，王丹是首批吃螃蟹的人；2004年．理财规划师认证刚引入国内，王丹又第一批拿到了CFP证书，如今．王丹在理财规划师的岗位上干得得心应手。     

理财顾问公司都在忙啥？——展恒理财：做纯正的第三方

经过3年多发展，目前我国的第三方理财服务仍处于抢摊的过程．缺乏规则．没有领袖。本专题介绍的3家理财顾问公司．虽然成立时间不长．却已小有业绩．各有特色。巧合的是，这三家公司的领军人物，分别是老，中．青理财师的代表。他们运营的理念是什么？有何值得借鉴的经验，我们力图通过与他们的对话，引发大家对理财顾问公司发展问题的探讨[编者按]     

理财：把握出国旅行的钱式

出国旅行并不意味着必须奢侈和浪费。从机票、酒店住宿到交通方式，再到购物，不同的选择代表不同的花销。聪明的游客在旅行的每个步骤里都能看到省钱的好主意在闪闪发光，让我们学会用最经济的方式，完成最舒适的旅行!     

达人左右手：合理融资 玩转理财

谈及理财,张朋有着说不完的大道理,而他认为自己的实战能力绝不逊色于口若悬河的理论。他的好友则给他起了一个切实的绰号——达人张,顾名思义,张朋已经成为朋友圈中公认的理财达人。     

普金理财：瞄准资产管理

我把第三方理财的业务分为3个阶段：第一个阶段是产品销售，比如说卖基金、卖保险等，这是很单纯的、低层次的。很难为客户提供长期服务。第二个阶段是收取咨询费，比如现在很多公司采用的会员制。第三个阶段是资产管理、也就是当时机成熟时，推出自己的投资产品，为客户提供高级理财服务。只有做资产管理，第三方理财公司才能发展壮大[编者按]     

教师家庭的理财方案

理财目标 1、为儿子准备大学及出国的费用； 2．退休时，满足现在每月3000元的生活消费水平。     

人民币理财：小改变，大收益

张小姐与李小姐刚参加工作时．都习惯将生活节余资金以一年期定期存款的形式存放在银行。虽然利率不高，还要扣利息税，但考虑到存款的流动性强，支取变现方便，倒也不失为一种不错的储蓄方式。