信用证欺诈例外原则及司法救济探析

信用证的独立性原则是信用欺诈产生的制度原因。而欺诈例外原则是对信用证独立性原则的补充。我国司法实践中已有信用证欺诈例外适用的判例。应进一步通过立法方式完善我国信用证欺诈制度的司法救济制度。     

浅析信用证受益人的欺诈

信用证是解决国际贸易双方互不信任问题而采用的一种结算方式,在当今国际贸易中被广泛应用。信用证机制的两大支柱原则是信用证独立性原则和严格相符原则。这两大原则使得信用证机制能以最小的成本运行,但是也为信用证受益人的欺诈提供了便利。受益人的欺诈主要是通过提供表面符合信用证要求的虚假单据而获得信用证项下的款项。由此在某些国家发展了信用证欺诈例外原则。国际贸易的买方要防范卖方的信用证欺诈,首先要在商业上采取防范措施。各主要国家的法院也根据信用证欺诈例外原则提供禁令或冻结令等救济措施。     

信用证独立性原则的困境与出路

信用证是国际贸易中的重要支付结算工具，而独立性原则又是信用证制度得以正常运作的基石。独立性原则在带来巨大好处的同时，也造成了信用证无力约束欺诈与违法行为的困境。欺诈例外与违法例外为解决这一困境提供了可能的出路。但这一出路目前还存在诸多问题，需要对其进行进一步的反思和改进。     

论信用证欺诈及信用证欺诈例外原则

信用证(Letter of credit)是国际贸易中最重要的支付工具和融资手段,在当今全球贸易的繁荣之中,信用证功不可没.信用证之所以有今天的地位,关键在于它以银行信用弥补了商业信用的不足,使国际货物买卖更加安全、方便、快捷,对维护国际经济秩序,保护各国商人的合法权益,降低国际贸易的风险,都发挥了积极的作用.然而,信用证的独立性原则和单据交易的特性,为不法商人实施欺诈造成了可乘之机.为了确保公平和正义的实现,对于信用证交易机制而一言,有必要对欺诈例外原则进行研究.本文将主要阐述和分析信用证欺诈及其诱因,介绍和评述欺诈例外原则的相关内容.     

论UCP600的审单标准——兼评UCP600第14条

信用证的审单标准是一个在实际操作中很棘手的问题.关于信用证的审单标准与原则有不同的学说和主张,但严格相符原则是各国普遍采用的做法,它有利于信用证交易的确定性,提高信用证交易的效率,但也具有不可避免的缺点.新颁布的UCP600对审单标准作了一些调整,原来的严格相符原则有所放松,朝着实质相符原则迈进,这些变化势必影响贸易各方.     

UCP500项下"诈骗例外"原则的适用性

信用证的有条件付款承诺是受信用证独立性和表面单证严格相符两个原则约束的，但是在当今金融诈骗日益猖獗的情况下，怎样在保护受益人的同时兼顾申请人的利益，尤其是存在单据欺诈的时候，受到了从业人员、专家的重视。各国在经贸实务中发展起来的“诈骗例外”原则有其合理性，但是也有其局限性，是有限例外。     

基础贸易合同对信用证独立性的干预分析

信用证的法律性质是契约关系,核心法律关系是开证行和受益人之间有条件的付款承诺关系,这种承诺关系被认为具有很强的独立性。但在信用证的开立与履行的整个过程中,基础贸易合同都会干预到信用证的独立性。基础贸易合同的履行得当与否会直接干预信用证的正常履行。开证申请人和开证行之间的商业利益关系决定了开证行能否正常对外付款。     

信用证欺诈例外司法认定及对策研究

本文通过对目前国际主要国家在信用证欺诈司法认定的问题进行分析,建议完善我国信用证欺诈例外认定的法律制度,从而准确认定信用证欺诈例外即适用欺诈例外原则,以维护我国银行声誉及我国法院在国际上的形象。     

正确对待信用证中的"软条款"

信用证中出现软条款有其客观的原因.目前出现了视信用证中软条款为"洪水猛兽"的现象.本文通过对信用证软条款的概念、信用证软条款出现的原因及软条款的主要类型入手,结合笔者的实践经验,分析了应对这些软条款的方法.最后得出结论信用证软条款并不可怕,只要我们认真地审核信用证并能提供与信用证要求相符的单证,发现问题能及时地、有针对性地解决,在保持必要的、合理的、谨慎的同时,还能具有一定的灵活性,只有这样,才能在竞争激烈的国际贸易中找到商机.     

信用证欺诈及防范制度研究

国际民商事贸易中,信用证如今已成为国际贸易支付中一项重要而且成熟的支付结算手段.信用证业务中,审单是银行信用证业务的核心环节.但由于银行在信用证审查机制中的特殊性,决定了“贸易结算—信用证—银行”这个体制中存在着风险与漏洞,随之而来产生的一系列的法律问题无论对学术界还是对司法实践产生了挑战,透过表象认清信用欺诈产生的深层次原因并完善相关的法律制度并使之对信用欺诈产生行之有效的法律救济是必要的.     

论信用证欺诈及其防范

在国际贸易中的信用证结算方式之下，由于银行信用的介入，使得贸易双方所面临的风险大大降低，信用证自问世以来就成为国际贸易结算最主要的方式之一；然而，由于信用证“表面真实性”原则和“独立抽象性”原则的特性，决定了信用证存在一定的弊端，一些不法分子乘机利用其进行信用证诈骗。本文在深入浅出的基础上探讨了常见的信用证欺诈方式，并由此得出了一些建议性防范措施。     

信用证诈骗的症结与防范之我见

信用证是国际贸易不断发展的产物。随着世界经济一体化和高科技的发展,信用证成为国际贸易结算中最重要的支付结算方式,采取信用证方式进行结算要比其他支付结算方式安全得多。但信用证自身存在理论上的缺陷（即＂独立抽象性＂原则）,信用证业务自身的复杂性和游离于基础合同的独立抽象性加重了风险防范和金融监管的难度,信用证欺诈已逐渐成为严重影响当代国际贸易的一种非暴力犯罪。发展中国家更成为信用证诈骗的多发地区,信用证诈骗案数额巨大,危害严重,教训深刻。因此,有必要对信用证诈骗的原因、危害与特点进行深入的探讨。     

国际贸易中的信用证欺诈与防范

在经济全球化的背景下,我国对外贸易发展迅猛,信用证因以银行信用代替商业信用,可靠性得到加强,因此被作为当今国际贸易中使用最广泛的一种结算方式,但当前复杂的形势使信用证诈骗屡屡发生,严重干扰了国际贸易的正常秩序.因此,阐明信用证欺诈问题,提出防范对策具有重要意义.     

论信用证欺诈例外

信用证是最常见的国际贸易结算方式,但由于多家银行在信用证结汇中,只对单证做表面的审查,而不审查货物,就使一些不法商人有机可乘,利用信用证特性进行诈骗活动.本文介绍了信用证的概念及欺诈种类,阐述了信用证欺诈例外的适用条件及信用证欺诈例外的例外,最后结合实践论证了如何防范信用证欺诈.     

论信用证欺诈例外原则的适用标准

关于信用证欺诈例外原则的适用标准，各国间存在不小差异，而我国的欺诈例外原则适用标准则更显模糊。列举与分析信用证制度发达的英美国家的相关法律后，提出我国应然的信用欺诈例外原则适用标准。     

信用证软条款防范措施研究

当今国际结算业务中,信用证是多数国家普遍采用的一种主要结算方式.然而近年来,国际贸易领域频频出现的信用证欺诈行为,严重干扰了正常的国际贸易秩序.因而需要对信用证业务中常见的软条款特点和主要方式进行分析论述,并提出相对应的防范措施.只有清醒地识别信用证软条款,提高风险防范意识,才能确保信用证业务顺利进行,避免不必要的损失.     

国际商贸信用证审核及风险防范措施

本文中作者根据亲身参与信用证交易实践的总结，从实际出发，阐述了国际商贸信用证结算和教学中应注意的问题，并提出规避信用证风险的措施。     

可转让信用证项下第二受益人面临的风险及防范

近年来,在我国出口业务中,可转让信用证的使用逐渐增多.由于可转让信用证的性质决定了第二受益人特殊的法律地位,使得第二受益人在可转让信用证中面临着许多风险.本文就这些风险进行了分析,并提出了相应的防范措施.     

信用证欺诈例外的理论根据新论

关于适用欺诈例外的理论依据,现行观点主要集中在“公共秩序保留原则”和“诚实信用原则”。本文认为。仅以二者作为信用证欺诈例外的理论根据且不分层次似有不妥,不够深刻与全面,信用证欺诈例外的理论根据应分为两个层次,第一层次为“公共秩序保留”,第二层次为“诚实信用原则”、“公平原则”、“安全原则”和“效率原则”。     

论信用证欺诈的若干问题

就经济犯罪而言，信用证欺诈风险小，成本低，收益大，加之其内在交易基本原则所固有的理论缺陷等内外诱因，致使近年来信用证欺诈日益盛行，严重扰乱国际贸易秩序。因此，防范信用证欺诈已在为当务之急。