推行联网核查公民信息系统上线运行的建议

2007年6月29日,海南省联网核查公民身份信息系统成功上线运行,目前我省共有876个网点加入了联网核查系统,在落实银行账户实名制方面又迈上了一个新台阶     

如何防范联网核查公民身份信息系统失真

公安部联网核查公民身份信息系统是我国商业银行进行客户身份识别最重要的手段之一。当前,联网核查公民身份信息系统反馈信息失真情况普遍存在,严重影响到客户身份识别工作的有效开展,应尽快予以解决。本文分析了联网核查信息系统存在的问题及对客户身份识别工作的影响,提出有针对性的意见和建议。     

银行账户联网核查公民身份信息问题研究

实施联网核查,对于银行机构落实账户实名制,防范和化解经营风险,规范社会经济秩序,从源头上打击偷税漏税、贪污受贿、金融诈骗、洗钱等违法犯罪活动具有十分重要的作用。本文分析当前账户管理工作中存在的问题及其原因,从健全核查机制、完善系统功能、加大宣传培训等方面提出改进联网核查工作,提升金融服务水平的对策。     

重视使用公民身份联网核查系统

今年7月1日,由人民银行和公安部共同建设的联网核查公民身份信息系统建成运行。按照人行出台的系统运行相关规定,商业银行在办理需对公民身份核查确认的业务时,都必须利用该系统对公民身份进行核查确认。毋庸置疑,系统的运行对于各商业银行进一步落实银行存款实名制、加强对洗钱行为的监测与应对、防范银行操作风险都有着极积的意义。因此该系统也如当初人行推出的个人征信系统一     

建议在联网核查公民身份信息系统中增加部分特殊公民身份信息

编辑同志： 2007年6月．联网核查公民身份信息系统在全国正式上线运行。联网核查公民身份信息系统是通过网络接入公安部居民身份证信息中心进行在线查询,目前能查到的信息是居住在中华人民共和国境内领取居民身份证的中国公民的身份信息．但系统中无法核查在我国生活、工作及旅游的外国人、港澳台同胞以及现役军人、武警等特殊人群的身份信息,给金融机构有效甄别客户身份带来困难。建议在联网核查公民身份信息系统中增加部分特殊公民身份信息。     

联网核查系统批量核查中存在的问题及建议

联网核查公民身份信息系统（以下简称联网核查系统）自2007年上线以来,为金融机构准确辨别身份证件的真伪、切实落实银行账户实名制提供了一种高效、权威的手段,从源头上遏制贪污受贿、偷税逃税、金融诈骗、洗钱等违法犯罪活动,尤其是批量联网核查公民身份信息的运用,大大提高银行机构对机关、学校、企事业等单位的批量开卡工作效率。     

联网核查公民身份信息系统存在的问题

2007年6月,联网核查公民身份信息系统在全国各商业银行和农村信用社营业网点正式投入运行.最近,我们对本市工、农、中、建和农村信用社五家金融机构的联网核查公民身份信息系统的运行情况进行了实地抽样调查.     

“联网核查公民身份信息系统”存在的问题及建议

2007年6月，“联网核查公民身份信息系统”（简称核查系统）在全国各商业银行和农村信用社营业网点正式投入运行。近期，我们对本市工、农、中、建和农村信用社等5家金融机构核查系统的运行情况进行了实地抽样调查。从本次调查结果看，上述金融机构已经在其营业网点开通了此系统，并能按央行相关要求办理核查业务，整体运行情况良好，但其存在的问题也不容忽视。     

联网核查系统初显成效

自10月1日起，证券、保险公司将要正式向中国反洗钱监测分析中心报送大额和可疑交易的数据。联网核查系统的使用，使得我国银行账户实名制取得了突破性进展，这将有力地推进我国的反洗钱等工作。     

公民身份信息联网核查工作中存在的问题应引起重视

人民银行会同公安部已于2007年6月底建成运行了联网核查公民身份信息系统．为银行业金融机构办理银行账户以及银行账户为基础的其他业务有效识别客户身份提供了权威、便捷的技术手段。但在实际操作中存在的如身份证件号码不存在、身份证号码与姓名不匹配等问题．已严重困扰和影响到了居民的日常生活。     

联网核查公民身份信息的问题与建议

一．主要问题（一）信息维护更新不及时导致核查不符现象屡屡发生。目前,很多客户到银行办理业务时经常遭遇身份信息不全的情况,有的是身份证号码不存在,有的是身份证号码与姓名不匹配或反馈照片不相符,甚至“查无此人’,导致无法办理相关业务。（二）宣传不到位导致客户抵触情绪蔓延。一方面,《中华人民共和国反洗钱法》第三条规定,银行机构必须履行国家法律规定的反洗钱义务,必须识别客户的真实身份,以防范洗钱犯罪和维护国家金融安全。但是有些银行对联网核查的重要性认识不足,怕按严格要求办理客户会有意见,担心造成客户资源流失,甚至认为“洗钱只在大城市发生,距离我们很遥远”,因此,在实际工作中,不按规定联网核查客户身份的现象时有发生。另一方面,随着金融机构中间业务的增加,银行业务量增大,客户经常需要排队等待才能办理业务,联网核查系统开通后,由于联网核查速度较慢,办理银行业务的时间较以前有所延长,再加上此项业务宣传不到位,部分客户认为影响了其办理业务的时间而感到不满;更有部分客户认为自己的真实身份受到了怀疑,对联网核查工作怀有一定的抵触情绪。此外,有些商业银行临柜人员对联网核查的有关政策并不熟悉,没有履行好解释说明义务,一遇核查信息不符情况二话不说拒绝办理业务。（三）系统固有缺陷导致核查范围受限。     

加强公民身份信息联网核查工作的对策与建议

联网核查公民身份信息系统推广运行以来,对伪造、变造身份证件办理银行业务的不法分子起到了巨大的威慑作用,在落实银行账户实名制、保护客户和银行资金安全、维护经济金融秩序等方面发挥了重要的作用。但在联网核查工作中,部分金融机构也存在业务处理不规范、客户投诉较多、擅自存留核查结果、     

银行机构联网核查客户身份的现状及改进建议

目前,联网核查公民身份信息系统是银行机构识别客户身份的主要渠道。该系统上线5年来,整体运行比较稳定,对准确识别客户身份、有效落实银行账户实名制、促进社会征信体系建设、保护客户的资金安全和银行机构的合法权益、维护正常的金融秩序发挥了积极作用。面对近期社会上涌现出的针对银行和客户的金融诈骗,如何有效发挥联网核查公民身份信息系统功能、最大限度地保护银行和客户的利益,值得我们思考。     

银行机构通过公民身份信息联网核查系统进行客户身份识别行为亟待规范

从乌兰察布市情况看，当前联网核查工作存在的主要问题是： （一）仍有部分营业网点还没有使用联网核查系统。监测发现，截至到2007年末，除基层乡镇（苏木）农村信社因没有网络暂时无法使用联网核查系统外．全市281个已运行了联网核查系统的政策性银行、国有商业银行、农村信用联社及邮政储蓄机构中仍有115个营业网点未使用过联网核查系统，占监测机构总数的41％。     

浅谈联网核查公民身份信息系统信息失真的对策——以金融消费者权益保护为视角

在联网核查公民身份信息系统运行过程中,由于收集身份信息时存在错误、联网核查系统数据更新不及时、信息反馈渠道不畅通等原因,造成部分金融消费者不能正常办理业务,存在着诸多风险,需有关部门加强合作,提高联网核查系统的数据质量,建立联网核查疑义信息反馈核实机制,明确二代身份证阅读机鉴别结果的法定效力,以更好地保护金融消费者的合法权益。     

央行将继续推进银行账户实名制

日前,中国人民银行发布的（《中国支付体系发展报告（2008）》指出,下一阶段央行将继续开展存量单位银行账户相关个人身份信息的核实工作,努力提高联网核查系统数据质量,切实落实银行账户实名制。     

第六篇 基层商业银行联网核查公众投诉问题剖析

联网核查公民身份信息,是人民银行和公安部为进一步落实账户实私制,从源头上遏制贪污受贿、偷逃税款、洗钱等违法犯罪活动的一项重要举措,     

银行账户实名制在落实过程中的问题与建议

银行账户实名制作为一项基础金融制度安排,意义重大。在基层银行落实账户实名制的过程中,发现当开户证明文件为非居民身份证、在境外合法注册成立的证明文件以及临时居民身份证时对于落实账户实名制存在困难和问题,本文进行了分析并提出建议。     

联网核查公民身份信息系统运行中存在的问题

为进一步落实银行账户实名制,中国人民银行和公安部共同为银行业金融机构建设的联网核查公民身份信息系统,于2007年6月29日起在全国正式推广运行.联网核查公民身份信息系统的推广运行,对银行机构更好地落实银行账户实名制,准确识别客户身份,促进社会征信体系和反洗钱等工作的有效开展,维护正常的经济金融秩序具有十分重要的意义.据调查,系统自上线运行以来,运行平稳,业务处理正常.但实际运行中仍存在一些亟待解决的问题.     

浅析存量个人银行账户核实工作中存在的问题及对策

存量个人账户核实工作是人民银行落实个人存款账户实名制的重要举措．不仅有利于降低银行自身经营风险．而且有利于遏制犯罪分子通过开立冒名、假名账户从事贪污受贿、偷逃税款、金融诈骗、洗钱等违法犯罪活动,能从根本上保护社会公众合法利益,维护金融稳定。本文针对银行核实工作中面临的难点问题进行详细分析,从人民银行和商业银行不同的角度出发．提出一些落实实名制和提高存量核实工作质量的建议。