反垄断监管与事前监管——互联网平台监管模式的二元建构

反垄断监管是一种典型的事后监管,表现为禁止性规范为主的立法模式、合理原则为主的分析模式和消极性义务为主的救济措施,应用于平台监管中存在滞后性、威慑效果不佳等不足,反垄断法内部变革举措的实际效果也较为有限。相较反垄断监管的事后属性,事前监管通过创设积极性法律义务,实现对垄断结构引致不可逆损害的风险预防。为避免“假阳性”错误,引入事前监管须证明细分市场存在高而持续性的进入壁垒、欠缺有效竞争的动态趋势、事前监管收益大于成本三个累积性标准。平台事前监管的总体目标是推动市场从封闭到开放的回归,监管主体上成立专门事前监管机构并且采取合作制监管架构,监管对象的选取遵循“相关市场分析+显著市场力量确定”的基本框架,监管措施包括服务互操作、开放特定数据、平等对待不同主体提供的服务等。与反垄断监管的衔接包括建立分工监管的机制和可反驳的违法推定规则。     

打造学习型监管队伍提高银行业监管水平

中国银监会的成立,使我国银行业的监管迈向了分业监管和专业化监管的道路。建设一支学习型监管队伍,是保证银行业监管事业可持续发展的重要因素。     

论对行政监管的监管

依法进行行政监管是构建法治国家,实现社会和谐的基本要义.对行政监管进行有效监管是实现对权力的控制的基本要求,在当代中国的语境中具有更为现实的意义.我国现行对行政监管的监管体制存在着重体制内监管、轻体制外监管;体制内监管独立性不足;体制外监管驱动机制不足等诸多弊端.应当借鉴日本苦情制度、瑞典等国的行政监督专员制度等来加强和完善我国对行政监管进行监管的体制.     

抓好监管项目促进分类监管增强保险监管实效性

本文阐释了分类监管与项目监管的关系，剖析了开展项目监管的实践意义，论述了项目监管运行环境，最后结合当前保险业和保险监管实际提出从六个方面着手加强分类监管与项目监管的互动，实现保险监管资源优化配置，增强保险监管工作实效性。     

金融监管中的监管信息与监管效率

文章通过分析美国金融监管中监管信息和效率之间的关系,指出有效监管的前提是监管信息的交流和共享,并对我国金融监管的信息共享机制进行了探讨。     

审慎监管、功能监管与行为监管：我国金融科技监管的三维构建

随着信息技术与金融业务的深度融合,金融科技呈现蓬勃发展态势。金融科技在推动金融业态创新、促进普惠金融发展之余,也带来诸多新类型风险,对我国现行金融监管体系的有效性和适应性造成肘腋之患。基于此,本文在系统梳理国内外现有文献研究与实践经验的基础上,提出未来我国应围绕审慎监管、功能监管和行为监管三个维度,构建更具专业性、穿透性与统一性的金融科技监管体系,并从内在逻辑与路径选择两个方面阐释了“为何”与“如何”构建“三维一体”的金融科技监管体系。     

信息结构、监管体制与银行监管效益

金融监管体制的设计与安排，在理论上和实践上均无既定的定论或模式。银行监管的效益取决于金融监管资源的配置和制度安排，在同样的监管体制下，还受制于信息结构的变化。本文试图从规制经济学的基本理论入手，探讨在不同的信息结构、监管制度下银行监管的效益，并对现代银行监管体制提出若干思考。     

试论用先进的监管理念指导监管工作

随着银行业改革的深入,监管理念也在不断更新并逐步与国际惯例接轨。中国银监会在总结我国银行业监管实践经验的基础上,提出了“管法人、管风险、管内控,提高透明度”的新监管理念,本文围绕这一新的监管理念,阐述新时期应如何开展银行监管工作。     

创新监管方式推行实时监管

本文对现行的金融监管进行了效应反思，着重从监管基础、监管手段、风险识别与监管效率等四个方面进行了对比分析。在此基础上，积极倡导树立大监管思想，不断开展监管技术创新，人力推动实时监管技术在中央银行金融监管中的应用，将实时监管与现行的现场、非现场监管有机的结合起来，充分发挥好各自的功能优势，进一步提高金融监管的效率与质量，开创我国金融监管现代化的新局面。     

论货币监管

本文在界定货币监管的概念及其目标的基础上，进一步阐述了货币监管主体、内涵与方法，并从多个角度比较了货币监管和金融机构监管的异同，指出实施有效货币监管的关键在于提高中央银行的独立性和可信度。     

进一步改进进出口核销监管方式从逐笔监管向按主体监管过渡

进出口收付汇实施核销监管以来,对监督进出口企业货物出口后足额收汇、进口付汇后足额到货,打击不法企业逃套汇、维护国际收支平衡起到了极其重要的作用.但是,随着我国加入世贸组织和加快融人经济全球化,对外贸易的规模和交易主体都将大幅增长,现行进出口收付汇实行的逐笔核销的方式将难以与之相适应,因此探讨和改进进出口核销监管方式是十分必要的.     

从国库监管现状看央行监管权边界问题

央行在整个国民经济体系中的地位毋庸置疑，央行对金融业的监管实质上是一种资源性与行政性兼顾的策略。但同时，央行应在多大程度上行使金融监管职能，长期以来都颇有争议。从国际情形来看，央行监管权问题在各国金融监管实践中也不尽相同，再加上，我国一直以来的社会形态、经济发展形态与西方发达国家等有所不同，所以，难以寻求有益的借鉴，只能不断研究与摸索。本文就从国库监管现状来看央行监管权限的边界问题，并结合当前国库监管工作的落实状况，对央行监管职能的发挥提出几点建议。     

机构监管与功能监管的变革——银行监管改革探索之七

近年来,随着金融综合经营的推进,金融业务和金融风险出现跨业、跨市场的交叉与传染,加强功能监管的呼声日益高涨,这也反映了我国当前分业监管体制的确需要进一步改革和完善。但是,我们也应注意到,在加强功能监管呼声的背后,我们还缺乏一些冷静和深入的思考,很多人都在谈功能监管,但到底什么是功能监管、它能解决哪些矛盾、如何定位功能监管与机构监管的关系、功能监管是作为当前分业监管体制的补充还是取代分业监管和     

财政部门健全会计监管机制和完善监管机制初探

财政部门作为宏观调控的部门，不仅负有财政服务的职能，更负有监督的职能。而且新《会计法》明确了财政部门主管会计工作的职责，贯彻《会计法》是政府赋予财政部门的一项重要职能。如何依据《会计法》有关规定强化会计的执法监督，确实是一项重要课题。一、《会计法》贯彻中存在的问题1. 法制观念淡薄。这突出表现在两个方面：一是单位负责人财务意识淡薄。他们认为单位的会计事务应由会计人员负责，无需了解那么多的会计业务。只要把单位的经营业务管理好，职工利益有所保障；在税收政策上只要不违反规定，没有故意偷税即可。至于为了达…     

更新监管理念 做好中小商业银行监管工作

改革开放以来，我国中小商业银行得到了蓬勃发展，在银行体系中的地位逐步加强并稳固，发展势头良好，对经济发展所起的作用越来越大。截至2003年末，股份制商业     

提高银行监管的有效性,实现和谐监管目标

本文对我国目前在银行监管环境、监管机制方面存在的不协调现象进行了深入的分析,并从法律、制度和机制层面,就如何提高银行监管的有效性从而实现和谐监管提出了相应的对策和建议.     

发展风险监管方式提高银行监管效率

风险监管是近年来国际通行的一种监管方式，它有利于促进监管职能的发挥和监管效率的提高。但目前我国的银行业监管在认识风险、监测风险、以及监管措施的实施方面存在着一系列问题。因此，我们应根据国际银行业的监管经验，对我国银行业的风险监管提出一些相应的改进和完善设想，以推动金融监管的有效、蓬勃发展。