跨境洗钱监管难点及建议

在全球经济一体化的大背景下,跨境洗钱趋于多元化、国际化、组织化,反洗钱监管面临诸多挑战。文章在系统梳理当前跨境洗钱现状的基础上,深入剖析跨境洗钱监管的难点,并从跨境反洗钱监管制度、金融科技赋能、部门与国际协作等方面提出相关建议。     

我国打击虚拟货币跨境洗钱的难点与对策

虚拟货币具有匿名性、交易便捷性、跨国流动性等特征,容易成为犯罪分子青睐的跨境洗钱工具。我国严厉整治境内虚拟货币交易行为,但也面临着虚拟货币跨境洗钱风险。从各国虚拟货币监管政策、跨境案件管辖权、调查和取证等方面分析看打击虚拟货币跨境洗钱活动过程中存在种种困难,需要我国完善打击虚拟货币跨境洗钱犯罪协作机制,积极参与反洗钱国际合作,加强与其他国家之间的协调。     

赌场洗钱问题探讨

本文通过概率分析的方法论证,赌场不但能洗钱,而且是一个有着特殊优势的洗钱场所。而且,尽管中国没有赌场,但仍存在赌场洗钱可能性,因为中国洗钱者可以到境外的合法赌场中去洗钱。在介绍了美国和澳门的赌场反洗钱制度的基础上,本文提出了建立国(区)际信息分享机制为核心的赌场反洗钱措施的诸多政策建议。     

电子银行业务洗钱风险问题探讨

随着信息技术的进步和互联网的普及,电子银行业务快速发展,成为金融机构提高核心竞争力和价值创造力的一种重要手段。电子银行是一把双刃剑,在为广大客户提供便利、快捷、高效服务的同时,也给犯罪分子进行洗钱犯罪提供了可乘之机,充当其洗钱的工具。本文首先阐述了电子银行概念、发展状况及业务的主要特点,然后透过电子银行业务政策法规、交易特点、银行机构内控管理等方面剖析了电子银行业务存在洗钱的风险点,最后提出了进一步完善电子银行业务反洗钱监管的政策建议。     

互联网金融洗钱与反洗钱问题研究

当前互联网金融洗钱具有隐蔽、便捷、复杂、高收益等特点,风险正在加大,因此有必要对互联网金融洗钱违法犯罪进行研究,并提出因应对策。本文从互联网金融的主要特征入手,剖析互联网金融洗钱违法犯罪的特点,揭示当前互联网金融反洗钱工作存在的难点和问题,并提出加强和改进互联网金融反洗钱工作的对策建议。     

跨境人民币结算业务中的洗钱风险与防范

跨境人民币结算业务的深入发展使得跨境反洗钱工作任务更加艰巨。在宽松的政策环境下,跨境人民币结算在客户身份识别、交易真实性审核、大额和可疑交易识别监测以及个人跨境人民币业务等方面存在不同程度的洗钱风险,亟需通过健全跨境人民币结算业务法律体系、完善跨境资金流动监管体系等手段强化监管。     

沿边跨境资金流动背景下洗钱风险控制策略探究——以广西为视角

本文从国际国内反洗钱工作新形势出发,突出广西作为西南地区最便捷的出海海道,南濒北部湾、紧邻东南亚,与生俱来的地理位置和区位优势,以及自古具有的“一廊连七国”、“海上丝绸之路始发港”的美誉,将视角投放在跨境资金流动日益频繁的大趋势下,探讨如何在拓展跨境人民币创新业务、深化跨境资本市场发展等的同时,关注资金快速便捷流动背后隐藏的风险隐患,同时对目前广西沿边跨境资金流动监测管理模式进行深度分析,并提出有关政策建议.     

人民币跨境流通现状及影响

近年来,随着我国经济稳定发展,国家综合实力的维持高增长率。人民币的不断升值和强大国家实力作为后盾,人民币在边境一线甚至在世界范围内受到广泛青睐,已逐渐成为周边国家持币及边贸结算货币首选,人民币跨境流通已呈现出区域化的雏形及不断扩展的态势。人民币的跨境流通给我国经济金融业带来诸多积极影响的同时,也给我国的经济金融业带来一定的风险。人民币的跨境流通在高度货币化的当代社会会导致各种要素和资源的跨境配置,进而对国民经济、区域经济乃至世界经济产生积极或消极的作用。     

人民币跨境流通现状及影响

近年来,随着我国经济稳定发展,国家综合实力的维持高增长率。人民币的不断升值和强大国家实力作为后盾,人民币在边境一线甚至在世界范围内受到广泛青睐,已逐渐成为周边国家持币及边贸结算货币首选,人民币跨境流通已呈现出区域化的雏形及不断扩展的态势。人民币的跨境流通给我国经济金融业带来诸多积极影响的同时,也给我国的经济金融业带来一定的风险。人民币的跨境流通在高度货币化的当代社会会导致各种要素和资源的跨境配置,进而对国民经济、区域经济乃至世界经济产生积极或消极的作用。     

互联网金融潜在洗钱风险相关问题探讨

文章梳理了互联网金融潜在洗钱行为模式有第三方支付平台洗钱、网络借贷平台洗钱、互联网金融产品洗钱、虚拟货币洗钱四种,分析了客户身份识别和交易信息监测方面存在的洗钱风险点,并结合发达国家互联网金融反洗钱监管的经验做法,提出了加快立法监管、深入开展客户身份识别、加强系统建设等互联网金融反洗钱政策建议.     

跨境资金流动中的洗钱渠道分析及监管策略研究

跨境洗钱是反洗钱调查面临的难题.本文对洗钱资金可能借机跨境流动的渠道进行了分析,探讨了跨境洗钱监管存在的问题并提出了相关政策建议.     

我国洗钱活动探析

中国人民银行不久前发布的《2005中国反洗钱报告》显示：2005年,我国反洗钱监测分析中心通过对大额和可疑资金交易报告等信息进行分析和甄别,共移交可疑交易线索533份,涉及人民币793．51亿元。     

人民币跨境流通监测体系建设问题研究

云南省边境人民币跨境流通已形成相当规模,并且流通的数量和范围正在不断扩大。2006年中国人民银行昆明中心支行在全省边境8个地州和25个边境县支行成立了人民币跨境流通监测体系,建立了《人民币跨境流通监测报告》制度,把监测分析辖区人民币跨境流通工作为沿边基层人民银行的一项新职责。本文立足西双版纳州沿边人民币跨境流动的实际情况,从建立健全人民币跨境流通监测体系的必要性,对体系的主要内容和工作中存在的问题进行了深入分析,提出了进一步完善监测体系和监测工作机制的建议。     

跨境网络赌博洗钱监测难点及相关建议

跨境网络赌博犯罪及相关的洗钱犯罪给国家经济和人民财产带来了巨大的损失,其洗钱行为给国家金融体系的安全和经济秩序带来了重大危害。本文通过对跨境网络赌博洗钱监测难点进行分析,并提出建议。     

人民币跨境流通的经济增长效应分析

本文采用1989—2013年的年度数据,运用最小二乘法、工具变量法、三阶段最小二乘法对人民币跨境流通对国内宏观经济进行实证分析,实证结果显示:人民币跨境流通能够显著抑制经济增长,人民币跨境流通必须依托于国内币值的稳定。因此,后续推进人民币跨境流通,应着力构建人民币跨境流通的风险预警机制,深化人民币汇率形成机制的市场化改革和实施有效的跨境资本流动管控方略,切实维护汇率、通胀率的稳定。     

互联网金融洗钱恐怖融资风险管理研究

文章通过Liberty Reserve洗钱案、Silk Road洗钱案、Western Express International洗钱案、"e租宝"洗钱案例、众筹募股洗钱形式、新兴恐怖主义融资形式等典型案例分析了互联网金融洗钱的特点,总结了英国、美国以及我国的互联网金融反洗钱和反恐怖融资监管模式和现状,指出了互联网金融与传统金融洗钱恐怖融资风险管理的不同之处,最后提出了互联网金融洗钱恐怖融资风险管理体系搭建的政策建议:线上线下统一监管、完善互联网金融组织机构建设、发挥行业组织自律作用、利用生物识别技术应对互联网金融中的"非面对面"缺陷等.     

互联网金融洗钱风险与防范对策研究

当前互联网金融发展态势迅猛,如何规范互联网金融发展,有效防范洗钱风险,已成为各国监管机构关注的焦点。本文从基础层次和延伸层次的角度研究了互联网金融面临的洗钱风险,剖析了互联网金融洗钱风险防范的国际经验,从强化互联网金融的管理,实行严格的市场准入制度,以客户身份识别为互联网金融行业监管重点,建立以‘恰理怀疑”为基础的可疑交易报告制度等方面提出了有效防范互联网金融洗钱风险的政策建议。     

国际新兴洗钱威胁与我国反洗钱监管应对研究

21世纪以来,伴随着国际各类新兴金融业态、金融平台和金融工具的"井喷式"发展,洗钱犯罪分子主动借助其各类合法交易的外衣,洗钱行为欺骗性、隐蔽性程度更大,呈现出了众多的新兴洗钱威胁领域,如各类新兴金融衍生品洗钱、资金/价值转移系统洗钱、虚拟货币洗钱、新兴支付业洗钱、国际非盈利组织洗钱等。本文建议开展全面系统的洗钱威胁国家评估、激活我国各类金融机构反洗钱监管内在动力、完善我国国家洗钱威胁监测与防范系统和推动我国反洗钱监管国际合作网络体系建设。     

我国保险业洗钱风险分析及监管对策

保险行业的高速发展和保险产品尤其是投资类产品的不断创新,使保险业成为犯罪分子洗钱活动的重要渠道.保险机构处于反洗钱的前沿地位,是反洗钱体系中重要而不可或缺的组成部分.在这种背景下,对保险业反洗钱问题进行研究有着重要的意义.本文主要通过新型保险产品洗钱风险和新型业务模式中的反洗钱问题进行介绍和探讨,分析我国保险业金融机构反洗钱义务,并指出其存在的问题和对策.     

人民币在哈萨克斯坦跨境流通现状研究

随着丝绸之路经济带和人民币国际化战略的深入推进,人民币在哈萨克斯坦的跨境流动和使用快速增长。本文通过分析中哈两国间人民币跨境流通的渠道、结构和资金形态,进而深入研究了当前制约人民币跨境流动的主要问题,针对性地提出了政策建议。