跨境资金流动中的洗钱渠道分析及监管策略研究

跨境洗钱是反洗钱调查面临的难题.本文对洗钱资金可能借机跨境流动的渠道进行了分析,探讨了跨境洗钱监管存在的问题并提出了相关政策建议.     

跨境洗钱监管难点及建议

在全球经济一体化的大背景下,跨境洗钱趋于多元化、国际化、组织化,反洗钱监管面临诸多挑战。文章在系统梳理当前跨境洗钱现状的基础上,深入剖析跨境洗钱监管的难点,并从跨境反洗钱监管制度、金融科技赋能、部门与国际协作等方面提出相关建议。     

跨境人民币结算业务中的洗钱风险与防范

跨境人民币结算业务的深入发展使得跨境反洗钱工作任务更加艰巨。在宽松的政策环境下,跨境人民币结算在客户身份识别、交易真实性审核、大额和可疑交易识别监测以及个人跨境人民币业务等方面存在不同程度的洗钱风险,亟需通过健全跨境人民币结算业务法律体系、完善跨境资金流动监管体系等手段强化监管。     

跨境洗钱风险分析及对策

<正>随着新一轮全面扩大开放及人民币国际化的稳步推进,新渠道、新技术、新业态有力促进了跨境电子商务、跨境支付结算、跨境投融资的创新发展,跨境资金流动规模、频率不断刷新纪录,伴随而来的跨境洗钱犯罪活动也发生了新的变化,隐蔽性更强、传播性更广、危害性更大。特别是近年来,通过虚假贸易、跑分平台、地下钱庄、虚拟货币等通道的洗钱行为,给跨境洗钱风险防范带来了新的压力与挑战。本文从银行角度揭示了当前跨境洗钱高风险领域,并有针对性地提出了应对之策。     

浅谈如何建立反跨境洗钱的有效机制

跨国洗钱已成为我国资本外逃的主要形式，打击跨境洗钱是外汇管理部门面临的一项新课题。本文就当前跨境洗钱的主要方式，外汇管理反洗钱存在的不足及薄弱环节进行了阐述，并对如何构建反跨境洗钱的防火墙提出了建议。     

跨境人民币业务发展研究——基于货币国际化视角

本文在界定货币国际化概念的基础上,从跨境贸易人民币结算试点、资本项下跨境人民币投融资和国际货币合作三个角度分析了跨境人民币业务发展现状,探讨了推行跨境人民币业务面临的主要问题,并提出拓宽境外企业人民币来源渠道、增加境外人民币资金保值渠道、加强宏观经济管理能力、防范金融风险等政策建议。     

跨境资金流入与外汇监管机制研究——聊城涉外企业案例

我国作为新兴市场经济体正面临着资本流入激增的压力,出现了异常和持续的跨境资金通过预收货款渠道长驱直入,实现套利目的的新特点。本文以山东省聊城市涉外企业预收货款套利为例,分析跨境资金流入的情形、趋势、影响,并对进一步抑制异常跨境资金套利的监管机制提出合理化建议,以弱化其对经济金融发展的不利影响。     

跨境资金异常琉动监测分析

本文从跨境资金异常流动的主要渠道和特点入手，分析了当前跨境资金流动监测面临的挑战和存在的薄弱环节，有针对性地提出了对策建议。     

我国打击虚拟货币跨境洗钱的难点与对策

虚拟货币具有匿名性、交易便捷性、跨国流动性等特征,容易成为犯罪分子青睐的跨境洗钱工具。我国严厉整治境内虚拟货币交易行为,但也面临着虚拟货币跨境洗钱风险。从各国虚拟货币监管政策、跨境案件管辖权、调查和取证等方面分析看打击虚拟货币跨境洗钱活动过程中存在种种困难,需要我国完善打击虚拟货币跨境洗钱犯罪协作机制,积极参与反洗钱国际合作,加强与其他国家之间的协调。     

人民币在哈萨克斯坦跨境流通现状研究

随着丝绸之路经济带和人民币国际化战略的深入推进,人民币在哈萨克斯坦的跨境流动和使用快速增长。本文通过分析中哈两国间人民币跨境流通的渠道、结构和资金形态,进而深入研究了当前制约人民币跨境流动的主要问题,针对性地提出了政策建议。     

论商业银行防范贸易洗钱风险的难点与对策

商业银行在开展跨境业务时会面临贸易洗钱风险,需要做好相应的反洗钱工作。但商业银行在防范贸易洗钱风险的过程中也会遇到核实客户身份信息、跨境业务真实性审核、可疑资金交易监测、部分种类货物的固有风险有效控制存在困难的问题,需要商业银行处理好提供优质服务与防范洗钱风险之间的关系,细化客户尽职调查内容,完善跨境业务真实性审核流程,加大贸易洗钱可疑交易监测力度,做好制裁合规工作,努力提升防范贸易洗钱风险的能力。     

本外币跨境资金一体化管理的思考

随着人民币国际化的深入推进,本外币跨境资金流动的现状对现行跨境资金监管模式提出了新挑战.本文在比较跨境人民币资金与跨境外币资金管理政策基础上,指出了当前跨境资金管理中存在的问题,并对建立并完善本外币一体化的跨境资金管理提出了相应政策建议.     

美国跨境洗钱的监管经验及启示

一、引言 洗钱已成为全球金融体系面临的巨大挑战。据国际货币基金组织（IMF）估算，全球洗钱金额已占到世界GDP的2%-5%。随着国际政治、经济、社会生活的日益密切，为实现特定目的的有组织犯罪、恐怖活动或武器扩散活动，犯罪分子已不满足于只通过本国境内的金融活动进行非法资金清洗。在很大程度上，跨境洗钱已逐渐演变为当前洗钱犯罪的主要形式。     

跨境资金流动分析：以广东为视角

近年来我国跨境资金流动规模不断扩大,流动速度持续提高,流动形式和影响因素更加复杂多变,迫切需要对跨境资金流动的新情况、新问题进行细致深入的研究。在此背景下,本文的研究具有很强的现实意义。     

人民币国际化的政策难点及对策建议

人民币国际化成绩斐然,但在人民币跨境资金流动模式、离岸市场人民币保值增值、资金回流内地渠道等方面仍面临一定的政策难点。推进人民币汇率形成机制改革,有序拓宽资金回流渠道,大力推进香港离岸人民币市场建设是解决目前诸多难点的关键所在。     

陕西省跨境资金流动分析（1999-2005）

跨境资金流动已成为衡量一个国家经济活跃程度和生命力的重要标志之一.本文基于1999年至2005年国际收支统计监测系统数据,分别从资金流动主体、流动渠道和流动性质三个角度对陕西省跨境资金流动量进行纵横方向的比较分析,以期较为全面深入地分析和判断陕西省跨境资金流动状况.     

基于国别经验比较视角的我国跨境资金流动风险点评估

在金融自由化、一体化程度不断提高阶段,跨境资金流动情况反映了一国经济体内外部因素的交织影响.自2014年下半年以来,我国国际收支平衡结构发生变化,流入下降、流出增长,2015年全年出现净流出,储备资产下降.这正是受国际上美元加息、我国经济降速提质新常态等多重因素影响的结果.为提高跨境资金流出风险管理和监测预警分析能力,本文回顾了2005年以来我国的跨境资金流动变化情况,发掘潜在的流出风险点,并结合国际经验,对我国跨境资金流动管理提出可行的政策建议.     

财政科研项目资金跨境资助管理政策分析

作为科技创新国际化水平的重要体现，我国财政科研项目资金跨境流动尚处于区域探索阶段，但其在支撑我国建设世界科技强国作用不可小觑。我国应充分把握当前重大机遇和挑战，深入挖掘财政科研项目资金跨境管理相关政策意蕴，通过加强顶层设计与完善现有财政科研资助实践相结合，从财政资金的战略安排、管理机制、管理手段、审计监督等环节，加快完善强大的政策支撑体系，有效推动财政科技项目资金跨境的高效率配置和产出更多高质量科技成果。     

化解跨境资金大规模净流入的对策思考

近年来,持续涌入我国的巨额跨境资金加大了经济波动,增加了宏观调控难度,影响了经济的持续稳定发展.本文在分析跨境流入资金性质和根源的基础上,提出通过多部门联动改革,从减少流入、促进流出、畅通渠道等多个角度来化解跨境资金大规模净流入压力.     

跨境资金本外币一体化监管问题研究

近年来,随着人民币国际化进程的不断加快,人民币在跨境收支结算中占的比重越来越大,已成为影响跨境资金流动的重要因素.本外币监管政策协调面临新形势和新挑战,而当前我国对本外币跨境资金的独立监管已远远不能适应形势发展.针对本外币跨境资金流动现状,着重分析本外币监管差异及产生的问题,在此基础上提出构建本外币一体化监管体系的政策措施.