卢力平:资金全周期管控

"资金是企业的血液。"北京国家会计学院教授卢力平在CIMA(皇家特许管理会计师公会)近期举办的"企业现金管理论坛"上表示。从公司财务或者公司金融的角度来讲,现金管理似乎是很小的话题,但实际上,如果把一个企业的现金管理讨论透彻,会拓展到非常宽的领域。预测、监控最近十几年,国内比较前沿的做法     

现金管理随需而行

国内银行现金管理服务的竞争本质上是服务的竞争,其中客户感觉是否良好是一家银行是否取得成功的关键,浦发银行希望除了在产品及人员方面保持优势外,还希望在改善客户体验和提升客户感觉等方面做一些尝试。2012年是浦发银行正式推广现金管理服务的第九个年头。作为国内最早成立企业现金管理部门的银行,其在业内最早建立完善的现金管理服务体系——总行、分行现金管理产品经理队伍,也是最早推出现金管理整体解决方案的商业银行。在近10年的发展中,浦发银行在现金管理领域创造了很多包括多项产     

农行打造现金管理平台

现金管理的主要目标是为企业实现“三高变三低”，就是将企业的高存款、高贷款、高费用变为低存款、低贷款、低费用加速资金的周转速度，提高资金的使用效率，为企业的迅速发展提供有效的资金管理保障，据了解国内最早的现金管理产品是由花旗银行在1999年引入的。近几年，中资银行也在积极探索现金管理业务。从2002年开始，中国农业银行就开始推出其现金管理系统2004年10月22日，现金管理系统升级版在数据上收行顺利投产使用为农行与全国性集团客户的整体合作增添了新的竞争利器。本刊选取了三篇相关的稿件以供同行交流。     

“禹道”——智胜 三管齐下

作为国内最早为企业提供现金管理服务的商业银行,建设银行从最初1998年探索为春兰等国内企业提供现金管理服务,到2002年为GE中国提供的现金池服务,再到伴随企业的需求,建设银行与时俱进的推出了现金管理品牌——"禹道"。"禹道"涵盖了建行七大现金管理产品线,即账户服务、收付款产品、流动性管理、投融资管理、信息报告、行业解决方案和服务渠道。近百种现金管理产品及10余个行业现金管理综合解决方案,服务着包括大中型企业、跨国公司、政府客     

壳牌实践

"一个企业的资金管理光靠司库是完不成的。"壳牌公司资金部总经理赵钟灵在CIMA(皇家特许管理会计师公会)举办的"企业现金管理论坛"上分享她在壳牌(中国)的现金管理实践时反复强调。在论坛上,赵钟灵介绍了壳牌公司在资金管理结构上的设置以及职能安排的状况,同时也讲解了壳牌公司资金部的具体工作如何执行。     

个人现金管理业务探析

目前国内外各家商业银行普遍推出了企业现金管理业务,目的是促进银企之间的合作,提高企业资金使用效率和经济效益,增加银行的利润点,从而实现银行与企业的双赢。笔者认为,借助企业现金管理的理念,银行同样可以通过建立一个针对个人客户的现金管理系统平台,服务于广大的个人客户,满足个人客户在时间、空间、金额、方式的随意性。这不仅可以稳定老客户、吸引更多的新客户,也是商业银行大力发展零售银行业务,私人银行业务的一个强有力竞争利器。     

现金管理:最合适的才是最好的

现金管理在国际银行界历经30余年的发展,已经成长为一项成熟的金融服务,成为银行向优质客户提供的主要服务之一。现金管理在国际银行界历经30余年的发展,已经成长为一项成熟的金融服务,成为银行向优质客户提供的主要服务之一。在中国,现金管理从无到有发展了12年。     

商业银行现金管理业务研究

随着我国经济的快速发展,如何更好地管理和利用资金,已成为众多企业集团发展面临的重要问题;由此,本着以客户服务为中心的各家商业银行,也越来越重视如何有效开展针对企业集团客户的现金管理业务。本文在对企业集团客户的资金管理现状和其资金管理模式分析、归纳的基础上,阐述了商业银行现金管理业务的服务模式和服务范围,并对现金管理业务的发展及其趋势进行了展望。     

工行现金管理客户突破2万户

2006年一季度，工商银行现金管理业务保持快速发展势头，取得可喜成绩：截止到3月31日，该行现金管理客户已突破2万户大关．达到20 336户，较2005年年底增加2703户．进一步巩固了该行作为国内第一现金管理银行的地位。     

银行如何进行现金管理？

银行现金管理服务目前主要有以下两种途径：1．企业向银行授权，完全依托于银行的业务系统实现管理；2．银行凭借强大的研发能力为优质客户量身订制个性化的现金管理方案，与客户的ERP进行无缝对接，实现企业资金管理高度自动化。[编者按]     

探寻适合我国国情的国库现金管理模式

我国国库现金管理源于滞留在国库的财政资金越来越多的现状,这一点是与国外所不同的,因此在借鉴其他先进国家的经验的同时,必须要深刻了解我国国库现金管理的目的和意义.不断总结在国库现金管理中实践经验,摸索出一条适合我国国情的国库现金管理模式,近期的全球金融危机给我们一个深刻的教育,那就是要学会审视和分析对先进国家的先进经验的借鉴.     

现金管理平台公网接入简介

我行推出现金管理平台以来，因其在帮助客户集中管理资金、加强财务监控、降低财务成本等方面的强大功能收到了众多集团客户的欢迎。客户端作为企业服务器，是现金管理平台不可缺少的一部分。     

现金管理 禹道智胜

深谙中国金融之道的建设银行,凭借丰富的经验和先进的理念,力争为企业量身打造智胜的现金管理解决方案。洞悉其道,善用其妙,建设银行"禹道",融汇大禹治水韬略,全力助推企业财富成长。     

对公现金管理：飞跃之径

由于不断有新的商业银行加入到现金管理业务的竞争行列,甚至一些中小商业银行也开始涉足该领域,有限的大客户已经被瓜分完毕。在这种情况下,领先的现金管理银行已经开始对客户定位做出调整。     

关于企业集团实施资金集中管理的探讨

资金管理是企业集团系统中一个重要组成部分。它是对企业资金运动的管理，即对资金的筹集、投放、耗费、收入和分配的管理，国内先进的资金管理不仅局限于现金管理领域，而且涵盖了头寸流动管理、债务管理、银行账户管理、利率风险管理等方面。     

当前现金管理中存在的问题及对策

为加强和改善现金管理,控制现金投放,前一时期,我们对盐城市２８家金融机构和３６６户企业的现金管理制度执行情况进行了调查,发现存在着不少问题,值得引起注意。一、现金管理中存在的问题１．超限额保留库存,坐支现金。据调查,坐支已成为一种普遍现象,几乎所有有...     

依托现金管理平台 助力中小企业成长

中国光大银行推出中小企业现金管理金融服务品牌前言改革开放以来,我国的中小企业发展迅速,在国民经济和社会发展中的地位和作用日益增强。随着对中小企业经营环境的深入研究,各商业银行纷纷意识到中小企业的资金链脆弱,没有良好的资金管理措施,企业的经营与发展将举步维艰,中小企业发展不仅需要及时的融资服务,更需要科学高效的现金管理服务。中国光大银行作为国内最早开展现金管理业务的银行之一,多年来一直关注中小企业的发展,致力于不断丰富中小企业的支付结算工具和结算渠道,始终坚持为客户提供良好的服务和应用体验。2012年,中国光大银行秉承"贴心现金管理,助力企业成长"的     

流动性过剩背景下我国国库现金管理的路径选择

在我国,随着市场经济体制的确立和财政资金规模的日益扩大,国库现金管理从理论探讨、制度设计到实际操作经历了近十年的历程,但由于近年来经济领域所面临的巨大流动性给宏观调控和国库现金管理带来了巨大的压力,所以国库现金管理至今难以取得实质性进展。因此,正视流动性过剩对国库现金管理的影响、研究流动性过剩背景下国库现金管理的路径选择,对于有效推进我国国库现金管理显得尤为重要。     

光大银行获“最佳现金管理银行”

（本刊讯）近日在北京召开的2010年中国现金管理行业高峰会上,光大银行凭借近年来在“现金管理平台账户”、“现金池委贷”、“内部资金计价”、“子账户非授信透支”、“集团票据池”等多项现金管理业务产品上的创新以及在团队建设方面的优势,荣获“最佳现金管理银行——团队之星”奖。     

加强现金管理防止非法资金合法化

近几年来，我国金融宏观调控已逐步由直接调控转向了间接调控，中央银行主要通过控制基础货币进行控制货币供应量，来实现货币政策目标。现金是货币供应量的重要组成部分，从流动性上看也是最活跃的层次。因此，加强现金管理，控制现金投放，是整顿金融秩序，防止非法资金合法化，实行稳健货币政策的一项重要措施。但随着社会主义市场经济的逐步发展，多种经济成份和多类金融机构的不断增加，现金管理工作不但没有加强，反而被削弱或被人们忽视。从调查情况看，现金管理了在许多问题。