全省农行系统2005年度保卫工作先进单位（集体）和先进个人名单

砀山县位于四省七县结合部。针对严峻的社会治安形势和安全保卫工作现状，为认真贯彻上级行案件防范工作座谈会精神，筑牢防范案件思想基础，日前，砀山县农行全行上下开展了案件防范专题教育活动。本次活动结合合规化建设，按照“三个指引”要求，做到“五个结合”即：思想教育和职工道德教育相结合，治安形势与典型案例教育相结合，操作风险防范与规章制度教育相结合，处置突发事件和防暴力犯罪能力教育相结合，加强信息沟通与反洗钱工作相结合。     

加强综合治理提高防范水平

加强综合治理提高防范水平王孟林，林发木，连育青如何降低银行经济案件的发案率？这是当前金融系统面临一个十分严峻而迫切的研究课题。笔者认为，总的来说，要按照中央社会治安综合治理委员会对金融系统提出“加强内部管理，加强安全保卫工作，落实责任制，严格执行各项...     

交通银行制定防范金融犯罪措施

本刊讯“既要管住人，也要制订好各种制度，并保证制度得到切实执行。同时，辅以先进的科技手段，以确保银行资金的安全运作。”这是交通银行方诚国行长在近日召开的交通银行防范金融犯罪活动会议上提出的要求。为了提高防范水平，交通银行制定了一系列的措施。（１）坚持依法稳健经营，努力提高经营管理水平。交通银行总行明确要求各分支行认真端正经营指导思想，严禁将存款与员工个人利益挂钩，严禁违规资金流入股市。（２）加强对从业人员的管理和教育，严厉打击各种违法犯罪活动。要求各级领导干部要带头严格执行各项规章制度，严格自律…     

强化地市行稽核监督之我见

强化地市行稽核监督之我见郑建平银行稽核是银行现代管理不可缺少的重要监督系统，在加强银行内部管理，保证党和国家的金融方针、政策和银行各项规章制度的贯彻执行，防止、揭露各种违章、违纪及经济犯罪活动，保护银行资金安全，提高经济效益等方面发挥着重要作用。地市...     

试谈做好基层所社“三防一保”工作

试谈做好基层所社“三防一保”工作马小平，罗明安从我区农行近年来发生的经济刑事案件中，可以看出，基层所社是案件的多发区，主要是资金被盗、被抢、被诈骗和内部职工贪污挪用等，严重威胁着农业银行的生存和发展。由于行社点多面广，机构分散，人员素质偏低，安全设施...     

合规文化建设与长效机制的落实

继领导干部思想道德教育、规章制度宣讲教育、整肃行风行纪教育等活动后，农总行党委决定在农业银行系统开展以学习《中国农业银行领导干部道德风险防范指引》、《中国农业银行防范案件工作指引》、《中国农业银行查办案件工作指引》（以下合称“三个指引”）为主要内容的合规化教育活动。这是增强全员合规意识，培育良好的合规化的需要；是防范经营风险．确保农业银行改革与发展顺利推进的需要；是抓好党风廉政建设创建良好企业化的需要。所以，我们应该要切实提高认识，自觉投身教育活动，务求取得扎扎实实的效果。     

领导重视 工作扎实──人民银行大庸分行“两防一保”工作成效明显

领导重视　工作扎实──人民银行大庸分行“两防一保”工作成效明显燕贤胜人民银行大庸分行及所辖两个县支行，紧密结合工作实际和本地旅游区的特点，为确保资金安全，打击和防范经济犯罪活动，坚持思想、业务建设两手抓，在新旧体制转换和经济过热的环境中，保持清醒的头...     

对强化农行制度建设的思考

去年10月,大新县农行南门办事处,发生一起某储蓄代办员监守自盗,携巨款外逃的案件.这个案件暴露了本行在内部制度管理上存在的漏洞,教训深刻.据此,笔者就强化农行制度建设问题谈如下意见.一、强化制度建设,关键在于抓好“四个落实”.银行的规章制度是银行正常营运和进行有效管理的重要保证.银行现行的许多规章制度,是在积累几十年经验甚至是血的教训基础上制定出来的,必须严格执行.如何发挥制度的作用呢,关键是要抓好“四个落实”.第一、思想落实.其一是领导干部要以身作则率先垂范,并严格督促干部职工认真执行.领导不能以任何形式或借口置身于规章制度的约束之外.其二、充分运用本地本行的案例教育干部职工,联系所在单位的实际吸取教训,提高其严格执行规章制度的思想认识和自觉性.第二、组织落实.一是要加强组织领导,充分发挥党支部的核心领导和战斗堡垒作用,发挥广大党、团员带头执行规章制度的模范作用.二要发挥纪检、监察、稽核的监督作用和基层所社骨干的积极作用.行、社第一把手,不仅要挂帅,而且要出征,带领广大干部职工坚决贯彻各项规章制度.     

加强内部管理 做好“三防一保”工作

加强内部管理做好“三防一保”工作中国人民银行河北省分行王敬铜１９９４年国务院“５．２５”电话会议及今年全国金融系统“６．１９”会议以后，由于各级领导的高度重视及群众防范意识的加强，金融系统“三防一保”工作出现了好形势，盗窃、诈骗、抢劫“三类”案件的发...     

商业银行大案要案的成因探研及对人民银行防范资金风险的启示

商业银行大案要案的成因可以概括为“操作风险说”、“潜规则说”、“内因学说”和“制度学说”。同时．信息不对称和内控机制运行乏力造成大案要案频发。人民银行系统防范各类资金案件应在认真分析本系统案件特征的基础上，汲取商业银行发案的沉痛教训，建立以强化内部管理和完善有关的制度设计为主的风险防范体系，确保内部监督、内部控制及其机制的有效运行。     

立足教育 落实责任 强化监督 认真做好案件防范工作

人民银行太原中心支行成立以来，在天津分行党委、纪委的正确领导下，认真贯彻落实天津分行关于《加强案件防范工作的指导意见》并制定实施意见，把案件防范工作作为防范金融风险，确保辖区金融安全的一件大事来抓，紧紧围绕全行中心工作，确立了“六抓”的案件防范工作思路：即抓机构，使案防工作落实到位；抓教育，构筑思想道德防线；     

用好"三张嘴"

一是日常工作中要有一张“婆婆嘴”。案件防范工作是银行业务经营的一项基础性、长期性工作,贯穿于各项业务管理工作之中。因此,各级领导干部在案件防范工作的安排布置和检查监督中要做到“年年说,月月谈,日日讲”,要“大会安排,小会要求,个别强调”,不要怕口罗嗦,不要嫌麻烦。要用“婆婆嘴”让每一位员工懂得案件防范工作的重要,将案件防范理念渗透到各项业务活动中去,并逐渐在全行形成浓厚的案防工作氛围,为规章制度的执行创造良好的环境,使各项防范措施更好地落到实处。二是纠正违章时要有一张“刀子嘴”。银行中一系列案件的发生,与日常…     

强化合规管理 改善内控环境

一、进一步强化合规管理 1．加强合规意识培养。合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动．对于有效识别、防范和化解风险，确保各项业务稳健发展有着重要意义．一是应加强领导干部合规经营意识和能力的培养。每年均应制订合规教育方案．结合剖析农行乃至整个金融系统的典型案件，有计划、有步骤地进行法律法规、金融政策和各项规章制度的再教育，以牢固树立主动合规、合规创造效益的理念。二是多形式开展合规宣传教育，提高广大员工合规经营意识和防范案件能力，严格合规操作．坚决克服“大错不犯．小错不断”的违规行为，防止案件的发生。     

教育预防与行为管控——商业银行案防工作的有效途径

防范经济案件是监管部门对商业银行的一项"硬约束"。防范经济案件是商业银行一项重要的管理活动。本文尝试从员工的教育预防与行为管控两个方面来谈谈商业银行的案防工作,以期对商业银行基层行有所帮助。     

教育预防与行为管控——商业银行案防工作的有效途径

防范经济案件是监管部门对商业银行的一项"硬约束"。防范经济案件是商业银行一项重要的管理活动。本文尝试从员工的教育预防与行为管控两个方面来谈谈商业银行的案防工作,以期对商业银行基层行有所帮助。     

对人民银行县级支库资金安全问题的思考

如何防范和化解国库资金风险已构成新时期国库工作的当务之急。从人行黑龙江通河县支行所发生的国库资金被盗的案件中，暴露出县级支库在国库资金风险防范，从业人员思想教育执行规章制度和内控管理等方面存在严重问题。     

加强会计结算管理 保障银行资金安全

近几年,金融系统通过加强会计结算基础工作,会计结算管理和执行纪律方面有了明显好转,结算纠纷和案件不断下降。但去年以来,一些行对会计结算管理工作有所放松,纪律松懈现象时有发生,大案要案所占的比重有所增加。去年金融系统立案查处的经济案件中,诈骗案件占15％,涉及金额巨大,不仅给国家资财造成重大损失,而且损害了银行的信誉。诈骗、盗窃银行资金,是当前金融系统经济犯罪活动的一个新的动向和苗头。盗窃、诈骗银行资金案件发案的部位,会计结算部门是     

全面部署 加强督导 突出重点 落实整改——全省农行深入开展案件专项治理活动

自今年4月份总行部署的“强化内控管理、全员防范案件”专项治理活动开展以来，全省各级行高度重视，根据总、分行实施方案的总体要求，及时进行动员部署，狠抓落实措施，突出对重点条线和重点行的治理，强化督导检查，全力推动治理活动顺利开展。在活动开展过程中，各行、各条线着重抓好动员部署、规章制度学习、问题回顾梳理及整改等关键环节，确保案件专项治理扎实有效。     

保驾护航 要抓预防为主

为了贯彻今年初全区农行行长会议精神,促进“两防一保”,即防盗窃、防诈骗、保资金、干部职工人身安全活动在我地区农行系统扎扎实实地开展。南宁地区农行把“两防一保”活动作为重要工作来抓,建立领导机构,制定了“两防一保”措施。据统计,到1993年4月底止,全辖13个支行行长、联社主任都向地区分行行长签订了责任书;全辖296个所社主任也向各支行行长签订责任书,全辖绝大部分职工签订了保证书。通过开展“两防一保”活动,绝大多数干部职工都能自觉地遵守各种规章制度及银行法规,增强了防范意识。大新支行职工霍亚风认真搞好柜台监督,堵塞漏洞,好识破假币60张,使国家免受损失2000多元,维护了行社的声誉。开展“两防一保”活动以来,全辖还没有发生过案件。     

工行山东滕州支行做“五字”文章推进平安银行建设

在“育”上下功夫。广泛深入开展教育培训，使各级管理人员增强责任意识、明确责任范围；使全体员工增强安全意识、掌握防范技能、养成安全习惯，积极投入到“安全管理星级支行”“安全管理星级营业网点”创建中来。在“管”上动脑筋。重点加强防抢劫、防盗窃、防火灾等突发案件处置能力的演练，运用边讲、边演、