如何构建邮储银行内审防控体系

邮储银行是刚刚挂牌成立的新生银行.近几年,银行业资金案件频发,邮储银行同样资金案件不断.尽管邮储银行各级领导对案件防控工作给予了高度重视,但在地市以下邮政储蓄机构,或多或少地存在着业务部门"重发展、轻管理"的现象,很多人持有案件防控只是审计部门职责这一错误观念,严重影响了资金案件防控效果.     

银行防控金融风险的对策及建议

随着金融市场自由化和全球化发展速度的不断加快,各种创新金融工具的不断涌现,使得金融风险的诱因急剧增多且复杂。近年来,我国银行业金融机构案件频发,当我们还在反思着于2017年发生的广发银行10亿元的虚假担保、农业银行14亿元的"萝卜章"和民生银行30亿元的"飞天"假理财等案件中,2018年初,却猝不及防地被一向号称"零不良的"浦发银行成都分行775亿元大案再次震惊。当前金融风险及其防控措施是社会高度关注的热点问题,且越来越受到国家重视,如何有效防控金融风险,已经成为银行经营管理的重中之重。笔者从防控金融风险的重要性为切入点,对我国银行风险成因进行分析,并提出银行防范金融风险的策略,期望对我国防范银行金融风险尽一些绵薄之力。     

浅谈商业银行防范洗钱案件的有效途径

本文试图针对当前我国洗钱涉及商业银行在银行结算账户管理、现金管理、银行卡管理、网上银行以及反洗钱工作协查等几个关键环节,从银行经营管理角度简要分析了如何有效防范洗钱犯罪、以达到案件防控目的.     

商业银行集团客户授信风险管理研究

银行集团客户巨额贷款损失案件频发，对银行安全运营造成了严重威胁。本文对银行集团客户授信风险特点和存在问题进行了深入分析，并借鉴国外先进管理经验，提出了改进银行集团客户授信风险防控的建议。     

关于加强基层机构案件防控工作的思考

基层机构案件防控工作开展的如何。将直接影响案件防控工作目标的实现。下面，我就如何加强基层机构案件防控工作谈谈几点看法。一、基层机构案件防控工作存在的问题 一是基层员工的风险意识不够强．不能适应现代商业银行案件防控工作发展的需要。部分员工在利益的驱使下，事业感、责任感逐渐淡化，事不关己高高挂起，对案件防控工作仅仅限于了解．没有从思想上高度重视起来。     

保监会重点强化保险业非法集资问责制

日前,中国保监会召开防范打击非法集资工作座谈会,专题研究防控保险业非法集资等案件风险。会议要求,一是要重点强化问责整改机制,加强事后警示。保监会稽查局负责人通报了当前全国非法集资形势以及近年来保险业非法集资案件情况,会议要求各保险机构,要高度重视防范打击非法集资工作,切实承担起主体防控责任,坚持打早、打小。二是要加强案件风险基础管理,切实提高案件管理的规范化、科     

银行基层网点内部管理制度探寻

许多商业银行规定，违规、违纪案件要按照案件金额及罚没款项的30％计收内部管理费，因此，银行基层网点发生违规、违纪案件，不仅要将案件损失列入营业外支出减少账面利润，并且还要承担案件金额30％的内部管理费。因此，管理工作的好坏与银行基层网点经济增加值有着直接且必然的联系。一套严格的内部控制体系．一个反应敏捷的应急机制，一群按章操作的柜面人员将构筑一道坚固的保障防线，保证业务稳健及安全运行。     

商业银行案件防控存在的问题及对策

近几年，我国金融案件呈现多发、高发态势，多家银行相继曝出涉案金额巨大的案件，总涉案金额高达数十亿元。由于金融案件绝大部分发生在基层银行营业网点，因而基层银行也就成了当前我国金融案件防范和控制的重点。然而，我们从丹东地区的实际调查情况看，当前基层银行案件防范工作仍然存在诸多漏洞，而且这些问题在其他地区也不同程度地存在，具有普遍性，金融案件防范形势不容乐观。     

商业银行转型策略

这是一个变革与不断创新的时代,国内银行业不仅要面对国际经济大环境的巨变,更要适时筹措应对利率下行、利差收入下降等经营压力,冷静应对经营风险和案件等突发事件。面对变化和压力,银行只有主动转型,才能跟上时代的发展。     

当前形势下的银行内部控制机制

随着市场经济和金融机制的改革深入和入世后世界经济金融环境的变化,我国银行的经营风险正在不断加大,同样的,由于我国银行的内部控制机制方面还是存在很大的缺陷,从而导致银行各种违规操作和经济案件的发生。为此,我们就必须要对当前形势下银行内部控制机制中存在的问题进行分析,不断完善银行内部控制机制,只有这样才能更好地健全银行内部控制机制,实现我国银行的健康稳定发展。     

银行储蓄、信用卡业务岗位责任稽审环节与要点

近年来,伴随着银行储蓄、信用卡业务的发展,涉及储蓄、信用卡业务的案件也不断增多,各家银行把储蓄、信用卡业务列人高风险区域,如何防范储蓄、信用卡业务风险的发生成为一个焦点问题。笔者认为防范风险、抑制案件的发生,应从加强内部监督人手,强化对储蓄、信用卡业务的岗位责任稽审。银行内部审计部门应依据银行制定的储蓄、信用卡业务有关操作规程、岗位职责以及其它内部控制制度,定期对经办储蓄、信用卡业务的行。所、柜等各业务环节,进行合规、合法性稽审。及时发现漏洞和隐患,及时采取防范措施,对问题责任人,要给予相应的经…     

浅谈农村合作银行如何加强案件防范工作

案件防范工作是农村合作银行稳健经营、可持续发展的重要保证.本文分析了当前农村合作银行发生案件的主要原因,从加强思想、制度、技术防范方面入手,提出了建立"自控、互控、监控"的立体防范体系,这势必有利于预防和遏制各类案件、事故的发生,确保案件防范工作制度化、规范化、程序化,为业务经营发展提供强有力的保障.     

加强合规监督,建立健全银行案件和风险防范的长效机制

2005年,四大国有商业银行处在股份制改革的不同阶段。对于银行业监督管理机构和国有重点银行业金融机构监事会来说,这是一个案件治理年。根据国有商业银行和外部监管机构在案件治理工作方面的进展和经验,我们可以说,合规经营与合规性监督检查,是案件治理和风险防范的两个基本点。这两个基本点既是切实加强和从严落实公司治理的抓手,也是案件治理与风险防范的综合性措施。一、要搞好案件治理和公司治理,就必须先讲合规合规对于股份制银行具有特别重要的意义。要实行公司制和股份制,就必须讲合规。不讲合规,就否定了现代企业和现代市场经济的…     

我国大型银行投行业务发展的思考

近年来，我国大型银行（工、农、中、建、交五家银行）投资银行业务与传统业务交叉融合共同发展，投资银行业务已成为大型银行一项重要的收入来源。尽管投行业务的快速发展使得大型银行的中间业务收入不断增加，但其经营过程中仍存在很多问题，需要大型银行在风险防控、战略转型、创新产品、资源整合、完善监管等诸多方面共同发力，从而增强其竞争力。     

从“巴林银行倒闭案”看商业银行的操作风险管理

随着全球银行市场的发展,银行规模不断膨胀,银行经营的复杂程度不断提高,使得银行面临的风险更为复杂,操作风险也开始受到关注。进入20世纪90年代,一系列由于操作风险所导致的银行案件震惊了国际银行界,其中,1995年巴林银行倒闭、1996年日本大和银行被住友银行合并、2002年联合国爱尔兰银行和2004年澳大利亚国民银行的严重损失都使人们认识到操作风险的严重性。     

浅谈如何加强农村信用社案件防范工作

本文在分析农村信用社风险及案件现状、各类风险案件的主客观因素基础上,提出了完善农村信用社风险防控及案例治理的对策建议。     

浅析金融机构如何防范化解案件风险

本文以近年来银行业案件高发为切入点,全面阐述了当前金融机构案件防控所面临的形势,深入剖析了金融机构案件风险原因,并在此基础上提出了遏制案件发生的一些建议。     

谈银行会计内控制度的建立与完善

银行会计是银行业从事经营活动的基础，它贯穿于防范金融风险的全过程，近年来金融业之所以不断出现会计信息失真和案件现象，是其内控制度上的缺陷所致。要夯实银行经营活动安全运营的基础就必须加强银行会计系统的风险防范，维护健康的会计秩序。     

谈银行会计内控制度的建立与完善

银行会计是银行业从事经营活动的基础,它贯穿于防范金融风险的全过程,近年来金融业之所以不断出现会计信息失真和案件现象,是其内控制度上的缺陷所致.要夯实银行经营活动安全运营的基础就必须加强银行会计系统的风险防范,维护健康的会计秩序.     

浅析当前形势下商业银行全面风险管理机制建设

同其他高回报行业一样，商业银行也是一个高风险行业。商业银行时而发生的违法违规案件就说明了这一切。伴随着商业银行的快速发展，商业银行同业竞争压力也在加大，商业银行要想在日趋激烈的环境中获得健康发展，就必须下大力气解决商业银行风险管理中存在的问题，遵循风险管理理念，坚持建立和完善风险管理机制，提高风险防控能力，强化风险管理理念，建立健全风险防控的长效机制。笔者从商业银行风险管理机制面临的问题出发，提出了解决这些问题的看法。