国库资金清算业务中的风险点与应对措施

随着国库会计核算系统的不断完善和大额支付系统的开通,国库部门摆脱了长期以来通过会计营业部门汇划资金的传统做法,国库会计核算形成了独立的核算     

国库资金清算业务处理中存在的风险与对策

在建立现代财政国库管理制度的目标中,国库资金清算工作越发显得重要,但目前中央银行的国库资金清算工作还存在不适应工作发展的问题。发现工作中存在的风险并寻找出解决的办法是非常必要的笔者在这里谈谈自己粗浅的看法:一、央行国库资金清算业务处理中存在的风险以建立单一账     

抹帐业务处理的操作风险防范

在日常业务监管过程中发现，对于存取款业务抹帐处理仔在很大的操作风险，如：（1）某网点客户借记卡存款（免填单）174万日元，已签字确认，几小时后客户又要求分两笔存入不同帐户，柜员办理抹帐后，分两笔存款并再次由客户签字确认。柜员处理该业务时，没有要求客户退回原存款回单作附件、没有写明抹帐原因并且要求客厂，签字确认，仅按照平时的抹帐处理方法，存抹账传票上写“客户要求重新存款”；     

商业银行票据业务存在的风险及建议

目前,商业银行票据业务发展迅速,但同时也存在诸多风险隐患,如授信风险、操作风险、关联风险、信用风险等,严重制约了商业银行票据业务的健康发展,本文针对当前商业银行存在的风险状况进行了分析,并提出了加强商业银行票据业务管理、防范票据业务风险的相关建议。     

基层国库业务风险及其防范策略

<正>一、基层国库业务的主要风险1.现代化支付系统加大财政库款支拨风险。新的国库会计核算体系,使国库部门资金汇划渠道更加顺畅,但国库资金风险隐患也随之增大。支付系统开通后,国库部门可以通过支付清算系统、同城票据交换和内部往来等方式划拨资金,而预算拨款作为财政部门在人民银行国库部门支付库款的主要凭证,其管理方式却没有任何改变,既未列入重要空白凭证管理,又没有像支票那样规定使用期限。财政部门在填制预算拨款凭证时,只在付款联加盖国库预留印鉴,其他联次没有任何印章。拨款凭证的收款联和收款通知在传递过程中极易被替换,形成潜在的风险。     

浅谈基层行电子联行业务的风险及对策

随着计算机信息网络的日益发展,我国金融业也普遍运用电子信息系统办理支付结算业务,改变了过去手工操作的落后局面,然而,由于制度不严谨、操作不规范等多种原因而造成的电子联行资金风险的事时有发生,因此当前防范电子联行业务风险刻不容缓.     

外卡收单的风险与防范——中国银行外卡收单业务专访

据业内业务主管人士透露：初步估算，犯罪集团通过ATM、POS和网上银行，每年给中国带来的直接经济损失约1亿元人民币，其中包括相当比例的外卡欺诈交易案件。由此可见，防范外卡收单业务的风险已经刻不容缓。本刊记者就此问题专程采访了中国银行银行卡中心的有关负责人。刚刚到任的侯平副总经理向我们     

基层人行大额支付业务的风险及防范

大额支付业务具有快速高效的优点,但也存在一定的风险。本文讨论了基层人行大额支付业务的风险,分析了形成原因,并提出了相应的对策建议。     

当前郊区基层网点银行卡业务的风险及防范

当前郊区银行卡业务风险苗子有所出现，因银行卡业务发生的经济纠纷、诉讼案件有所增加，银行卡业务潜在风险有所上升。分析我行银行卡业务现状，主要存在以下四大风险：（一）外部欺诈风险。在各类银行卡风险中，外部欺诈风险是当前郊区银行卡业务中最严重、危害最大的一类风险。银行卡外部欺诈目的的实现渠道主要有以下三种：ATM机取现、POS机套现（消费）或网络（电话）转账。从外部欺诈的手段看，主要是伪卡欺诈、直接骗取客户资金和利用ATM机骗卡三类。     

浅析银行票据业务存在的问题及风险防范

随着银行票据业务的发展,票据业务竞争日益激烈,无论是票据业务的品种,还是票据业务的笔数和金额都逐步进入了快速发展阶段。同时问题及风险也不断显现,风险防范任重道远。     

基层央行做好支付清算工作的对策浅析

做好基层人民银行支付清算工作应从以下几方面着手：（一）提高对支付清算业务风险防范工作重要性的认识,切实加强对风险防控工作的组织领导。基层人民银行各级业务主管要进一步增强风险防范意识,认真履行管理职责,注重发挥组织、协调和引导作用,切实加强对支付清算风险防控工作的组织管理。要把建立严密、有效的业务风险防控机制置于各项工作的突出位置,做到经常抓、重点抓、细致抓、常抓不懈。     

加强银行重要业务领域案件风险防控的思考

据有关方面统计,近几年银行业金融机构案件集中发生在柜面业务、贷款业务、票据业务、银行卡、电子银行等重要业务领域。在当前银行业快速发展、业务经营日益多元化情况下,加强重要业务领域案件防范工作,对于确保银行科学发展具有十分重要的意义。为此,本文拟通过对重要业务领域内外部经济案件的特点、发案风险点和案件风险的主要表现形式等进行分析研究.     

票据业务的风险与防范

首先要增强防范意识和责任心。不能片面地只追求信贷规模而忽视风险,必须牢固树立票据业务控险是第一责任的意识,在审查工作中提高责任心。其次要认真加强票据的真实性审查。在票据     

基层央行国库会计核算系统存在的风险及控制

近年来,随着财税金融体制改革的深入,国库会计核算的内容和结构都发生了巨大变化,尤其是国库会计核算系统2．0版的推广实施,既丰富了国库核算的内容,又提高了国库资金清算的效率,但同时也增加了国库会计核算的复杂性和资金清算的支付风险。深刻认识当前国库会计核算系统运行中潜在风险对国库资金的风险防范具有十分重要的意义。