深化内控合规体系建设的探索与实践

建立健全内控合规“三道防线”是银行业合规管理的关键所在,更是农发行深化内控合规体系建设的重要内容。农发行“三道防线”建设取得了进展,也存在薄弱环节,通过对农发行河北省分行提炼总结的县级支行合规管理“两份清单”（129类屡犯问题清单、83个关键风险清单）落实执行情况的研究发现,需要进一步厘清职责边界、创新管理模式、培育合规文化,以加强和改进内控合规管理。     

零案件·零风险·零差错——江西省抚州市中心支行21年来国库管理的亮点及经验

随着财税体制的改革完善,国库工作一直面临着新的挑战与机遇。国家金库抚州市中心支库注意把握财税体制改革的脉搏,通过构筑“组织、制度、监督、创新”四道防线,积极开展“国库资金安全区”创建活动,实现21年来国库管理“零案件”、国库资金“零风险”、国库核算“零差错”。抚州市中心支行国库的工作亮点,得到抚州市委、市政府的高度肯定,连续16年获得江西省国库系统评比竞赛一等奖,先后五次被中国人民银行总行评为国库工作先进集体。他们的主要经验和做法是:一、制度与职责并重,整章建制,强化内控机制抚州市中心支行在信息港国库网页中设置了统一规范的数据资料库,积极推广运用国库会计核算系统     

《李川民:县级支行合规经理需当好“三种角色”》等四则

李川民：县级支行合规经理需当好“三种角色” 中国农业银行河南省分行李川民2014年1月5日来稿指出,为强化内控建设,进一步提升县支行内控合规管理工作水平,作为监督、组织基层行开展内控合规工作的关键人员,县级支行合规经理要当好宣传者、安检员和服务者“三种角色”。     

夯实基础 完善体系 增强效能把案防工作落到实处

今年来,张家界市中心支行积极以“案件风险防控年”活动为契机,总结经验,查漏补缺,从强化“三个建设”、巩固“三大机制”、落实“三道防线”着手,进一步加大案件防范工作力度,努力打造案件防范的铜墙铁壁,确保了建行二十六年来无任何案件发生,为中支全面有效履职起到了保驾护航作用.     

夯实基础 完善体系 增强效能把案防工作落到实处

今年来,张家界市中心支行积极以“案件风险防控年”活动为契机,总结经验,查漏补缺,从强化“三个建设”、巩固“三大机制”、落实“三道防线”着手,进一步加大案件防范工作力度,努力打造案件防范的铜墙铁壁,确保了建行二十六年来无任何案件发生,为中支全面有效履职起到了保驾护航作用.     

支付系统运行风险防控“三道防线”实现方式探索与研究

<正>2016年10月20日,中国人民银行范一飞副行长在第五届中国支付清算论坛上指出,我国支付清算产业是一个新兴产业,面临的机遇与挑战并存,要强化安全防控,进一步加强和改进机构内控治理,建立健全包括运维、风控和审计在内的"三道防线"。为落实总行领导指示,昆明清算中心深入研究"三道防线"的实质和内涵,结合多年实践"控制型管理"的经验和成果,组织开展了支付系统风险防控"三道防线"实现方式的研究,争取为提高支付系     

内控提升品质 合规创造价值

多年来,工行山东省日照开发区支行从强化内控管理工作人手,积极构建“正面有规范、反面有禁止、违反有处罚”的“三位一体”员工行为规范教育体系,进一步增强了全体员工的内控合规意识和内控管理水平,连续三年被山东省分行评为“内控管理先进单位”。     

完善内控制度建设的若干思路

一、建立起有效的内控防御体系。要建立以一线岗位双人、双职、双责为基础的第一道监控防线；建立要害部门和岗位之间相互监督制约的第二道防线；建立各监督部门对各要害部门和岗位以及业务监督反馈的第三道防线，特别要加强内部监督防线的建设，加强稽核的权威性和独立性，增加稽核人员，加强稽核制度建设，加大稽核频率和覆盖面，提高稽核人员的素质。同时，还要进一步改进后勤配套保障机制，如加强对人事、电子计算机、安全保卫、信息等方面的监管，并加大各要害岗位人员的轮换力度，强化员工业务培训和职业道德教育。二、改进内控制度监…     

县支行会计核算风险管理低效率的成因分析及应对措施

随着集中核算系统的推行应用,人民银行县级支行会计核算模式发生了重大变化,县级支行在内控管理和风险防范中出现了一些新情况、新问题,有些问题极易引发资金风险隐患。因此必须从思想上、制度上、操作上及监督上筑牢控制风险的防线,确保县支行资金安全。     

太湖支行狠抓内控管理工作取得成效

过去太湖支行内控管理工作相对薄弱,一定程度上存在“重发展、轻管理”的现象,曾发生过“金库盗窃案”、结算资金错款事件等。针对这种状况,支行党委切实把强化内控管理列入党委重要议事日程,把强化内控管理,营造和谐稳定的经营环境作为落实科学发展观的重要组成部分,一方面着力于提高员工思想认识,积极培育合规文化,另一方面不断强化执行力建设,逐渐形成了思想上重视、行动上落实的良好合规氛围,有力的促进了全行业务健康有效发展,     

商业银行内控模式选择与三道防线的建设

强化商业银行的内部控制,是有效防范与化解金融风险的重要一环。本文对内部控制的特点提出笔者的见解,在此基础上提出建立有效内控模式的选择:从内控的总目标出发,构筑内控委员会驾驭下的“三道防线、五级监管”的组织体系,并配套相应的政策法规。     

完善农村信用社内控制度建设的几点意见

2002年初全国金融工作会议特别强调要强化农村信用社的内部管理,健全内部运行机制,完善内控制度。文章针对当前农信社内控制度执行中存在的认识偏差、执行不到位、自身监督环节薄弱、查处不力等问题,围绕构筑自控、互控、监控的“三道防线”,阐述了健全内控制度的对策建议。     

四管齐下 强化内控——农业银行东海县支行连续6年蝉联内控评价“一类行”探秘

农业银行东海县支行连续多年来始终把强化内控建设、夯实基础管理作为业务发展的根本保障．全面推行责任、载体、机制“三位一体”式的内控管理举措,取得了明显成效。6年来。该行未发生一起人为责任事件和重大内控事故,并已连续6年蝉联内控综合评价“一类行”,该行也是农行连云港分行唯一保持6年“一类行”的经营行。     

辖区动态

广州股份制银行开展同业合作迈出实质性步伐;中行广东省分行强化内控二道防线出新招;农行广东省分行制定《房地产价值评估管理办法（试行）》;广西保险公司已形成多元化格局;开办小额贷款海南新农村建设资金困局可缓解     

对国有商业银行内部控制的认识

内部控制是商业银行经营管理的核心组成部分，它对于构筑我国金融监管体系、防范商业银行风险具有非常重要的作用，本文针对国有商业银行内部控制在认识，制约手段、制度建立以及制度执行等方面所暴露出的明显缺陷，从加强对内控建设的认识，完善内控制度、完善法人授权管理制度、强化内部审计职能、完善内部控制的三道防线、建立有效的监督与激励机制以及强化电子化内部控制的建设与管理等七个方面提出了完善措施。     

加强我区农行内控制度建设之我见

强化内控机制建设，构建严密高效、控制有力的内控制度体系是防范和化解农行风险的第一道防线。近年来，我区农行在内控制度的建设和落实方面取得了较好成绩。一是对内控制重要性的认识普遍有所提高，员工的制度观念和执章守纪的自觉性明显增强。二是建立和完善了相互制约、相互监督的内控制度。各基层行制定实施了岗位责任和管理办法，依岗定职，明确职责，并把内控制度作为重要考核指标。目前全区农行正逐步推行坐班主任委派制，将有利于监督职能的加强；区分行营业部分部全面抓好“三落实”（落实经营目标、落实岗位职责、落实规章制度）工作，促进了岗制约和规章制度的落实。三是建立和健全了各项管理制度。各基层行都制定了一些行之有效的内部监督制度，严格执行信贷授权和转授权制度、审贷工作制度等，并加强日常和事后的督促检查工作，较好地保证了内控制度各项要求的贯彻落实，防范了金融风险。如柳州分行开展“学制度、找差距、堵漏洞”活动取得了较好的成效。四是强化内部稽核审计监督职能，不断提高稽核队伍的整体素质。     

“三防一保”记心中 五道防线不放松

“三防一保”记心中　五道防线不放松人民银行广乐省丰顺县支行刘更生，杨敏华为了抓好“三防一保”工作，我们结合实际，下气力构筑了“思想、组织、制度、业务、技术”五道防线，标本兼治，取得显著效果。一、思想防线。“胜人者力，自胜者强”。一个人能否战胜自身的不...     

商业银行内控制度建设思考

当前，农业银行正在大力开展“四个一律”和“三个指引”合规文化教育活动。这是强化内控建设的重要途径。农行喀什兵团支行结合这次教育活动，重点从抓内控建设入手，下大气力建立合规文化，促进各项业务稳健发展。     

强化案件防控三道防线

一是推行人本管理，夯实“不愿为”的思想防线。力戒简单生硬说教，倡导在坚持原则下的人性化管理，使员工自觉、自愿、愉快地执行各项规章制度，接受监督，主动服从和参与管理。二是狠抓内控制度建设，筑牢“不能为”的制度防线。     

坚持“四个强化”提升内控管理水平

工行河南省许昌市南关支行在内控管理工作中。本着“管人比管事更重要”的指导思想，以人为本抓内控，围绕“人”字做文章，积极实施“四个强化”，逐步建立了与建设现代金融企业相适应的内控管理文化，全面提升了内控管理工作水平，2005年末，该行被许昌市分行评为内控管理工作一等奖。