商业银行柜台操作风险及其防范

商业银行各个网点在柜面业务处理过程中,会发生各式各样的操作风险,这些风险有柜员操作失误引起的、有银行员工监守自盗引起的、有系统漏洞引发的、还有外部不法分子处心积虑制造的。笔者认为通过增强柜员风险防范意识,建立科学考核机制,加强系统建设和建立风险防控体系等措施,能够更好地防范柜台业务操作风险。     

商业银行柜员培训内容体系的设计

柜面业务操作人员是商业银行的一线人员,其柜面业务的服务质量直接关系到银行能否获得长期稳定的客户。柜员业务具有一定的高风险性,而加强商业银行柜员的培训,设计合理的培训内容,对柜员强化职业素养,避免违规操作,降低操作风险具有重要的意义。     

谈谈临柜业务风险防控

<正>近年来,银行临柜业务操作风险案件时有发生,加强临柜业务操作风险控制与管理,对业务持续稳健发展具有十分重要意义。针对存在的问题,笔者提出通过以下对策予以解决:一是针对运营主管、网点负责人履职不当带来的风险问题,相关主管部门应当加强对网点管理人员的教育培训,建立相应的奖惩机制。二是针对柜员思想意识淡薄的问题,要定期举行     

浅议商业银行操作风险的管理

操作风险是银行需要管理的最基础的风险之一,它是与银行的业务相依相存的。在金融业全面开放,国有商业银行加快推进股份制改造步伐的新形势下,必须有效加强基础管理,防范操作风险,建立风险防范长效机制,不断增强操作风险识别和控制能力,提高内控管理水平。     

浅谈基层农行临柜操作风险防范

加强临柜操作风险防范,规范业务操作,是农行快速、稳健、可持续发展的有力保障。就目前情况看,临柜操作风险隐患已得到有效控制。但是内控管理仍存在着不少薄弱环节,基层农行临柜操作风险防范可采取以下措施。     

浅谈临柜业务风险与防范

<正>近两年来我国商业银行临柜业务风险损失呈几何倍数增长,银行的各类案件层出不穷,既有陈年老案,也有不少新的案件。分析这些案件产生的原因,我们可以发现临柜业务风险占有很大的比重。对于我行来说,风险更多的体现在柜员的日常业务操作之中,因为柜员不按制度规定的业务操作或操作失误等原因,就有可能造成损失风险。下面笔者从三个方面来阐述临柜业务的主要风险点:一、临柜人员素质是形成操作风险的根本所在1.大堂经理或者引导员没有做好把"大堂"关工作,在复印身份证或者要求出示辅助证件时没能核对是否本人,没能做到"赢在大堂"。2.居民身份证核查的风险。由于身份证有效期太长,有的无法辨别是否本人,再加上操作人员不认真而产生风险。操作过程中有时只依赖联网核查系统,身     

浅谈银行业加强内控建设防范操作风险

随着全球经济一体化、金融市场的日趋开放,金融机构面临的竞争形势更加严峻,各种金融风险逐步呈现,其中银行业都将加强内控建设、防范操作风险提到各自重要的工作日程中来,并将其作为规范业务发展的重要和必要内容。究其原因,笔者结合自己工作实际谈谈自己对银行业要加强内控建设、防范操作风险的认识。     

浅谈银行业加强内控建设防范操作风险

随着全球经济一体化、金融市场的日趋开放,金融机构面临的竞争形势更加严峻,各种金融风险逐步呈现,其中银行业都将加强内控建设,防范操作风险提到各自重要的工作日程中,并将其作为规范业务发展的重要和必要内容.究其原因,笔者想结合自己工作实际谈谈自己对银行业要加强内控建设,防范操作风险的认识.     

从信贷流程入手 防范操作风险

文章从商业银行信贷流程入手,通过对业务受理环节、业务评价环节、业务审批流程、贷款发放和贷后管理操作的五个环节的操作风险防控管理,从而提升我国银行操作风险防范水平,将风险降到最低。     

当前我国商业银行操作风险度量研究

操作风险是银行业三大风险之一,有效控制操作风险是完善银行操作风险管理体系、提高经营管理水平的客观要求:而实现操作风险的准确度量,则是有效防范操作风险的重要前提.目前我国对操作风险的研究还处于探索阶段,今后应在以下五个方面加强研究:(1)制定操作风险管理政策;(2)设计操作风险管理组织架构及再造业务流程;(3)建立内部控制自我评价体系;(4)建立操作风险损失数据库;(5)探索操作风险度量模型.     

浅谈商业银行柜面业务操作风险的防范及应当采取的措施

商业银行在经营发展过程中面临着诸多风险,其中柜面业务操作风险是一种出现频率高、影响范围广、管理难度大的风险。柜面业务操作风险控制不好,将对商业银行的声誉和管理方面带来重大的负面影响,严重制约商业银行健康有序发展。因此,如何有效控制柜面业务操作风险,是摆在商业银行管理者面前的一项研究课题。本文首先对柜面业务操作风险的分类和特点进行了介绍,其次分析商业银行柜面业务操作风险的表现形式,最后提出了相关防范风险应当采取的措施。     

浅谈银行信贷业务中存在的操作风险和对策

本文从银行信贷业务面临的操作风险现状和存在的问题出发,研究银行信贷业务操作风险的相关问题。在新的资本市场环境下,分析银行信贷业务操作风险存在问题的原因,并进一步探讨银行信贷操作风险管理措施的完善。本文认为国内银行应进一步完善公司治理结构,强化监督机制,加强内控制度的执行力,构建良好的信贷风险管理环境,加强信息披露。     

金融会计检查和风险防范责任机制

首先讨论了会计核算风险,接着分析了核算风险、制约失衡而存在会计操作管理风险、制度建设防范和加强思想政治教育,最后研究了提高会计人员素质和建立立体式的会计检查和风险防范责任机制。     

浅谈临柜业务操作风险的防范

<正>银行是经营风险的企业,是在风险博弈中求生存、求发展的。在经营活动中,银行遇到的风险主要有信用风险、市场风险和操作风险。近年来发生在金融内部的经济案件触目惊心大有向临柜操作发展的趋势。所以,做好临柜业务操作风险控制和防范是我们农行保证其信用、实现利润最大化的前提和基础。一要坚持以人为本,建设农行临柜业务操作风险控制与     

银行外汇会计业务风险及对策分析

目前,人民币在不断的增值,造成了汇率面临一定的风险,而且我国外汇管理的监督力度也在不断提高,这使得银行外汇会计业务的风险更加加大。本文首先阐述了银行外汇会计的含义和对象;接着分析了银行外汇会计业务的风险;最后从以下方面探讨防范银行外汇会计业务风险的对策:加强对人才的管理和培训、加强外汇会计业务的内部控制和审计监督等。     

高科技企业的培训风险及其防范机制

对高科技企业而言,培训是提高员工素质、保持技术优势和竞争优势的重要手段.但是培训又是一种收益和风险并存的人力资本投资,它存在诸多风险.基于对培训风险的分析,提出高科技企业要防范培训风险,必须构建培训的质量机制、制度约束机制、文化机制和法律机制.     

加强操作风险管控、抓住银行合规机制建设的关键

操作风险一般都具有比较强的隐蔽性,所以长期以来一直都被银行业所忽视.银行在市场经济运作过程中必然会产生一定的操作风险,而对操作风险的控制与防范操作也是银行管理中的一项长期而艰巨的任务,它关系到银行在新的经济环境下是否可以生存与发展.本篇文章针对银行操作风险的管控,分析论述了现阶段银行操作风险的现状,并就防控银行操作风险和加强银行合规机制建设提出了一些建议对策,希望能够提高银行的风险管控水平,提高银行的整体管理水平.     

企业员工培训风险研究

文章探索了企业存在的培训风险因素,分析了企业培训风险产生的原因,并提出了培训风险防范与控制策略。     

我国商业银行的操作风险探析

我国商业银行操作风险管理水平虽然有了很大提高,但是仍旧落后于商业银行的市场风险和信用风险管理水平,使之演变成"风险木桶"中最短的那根,严重影响着金融风险总体管理水平的提高。在我国操作风险管理水平不高的背景下,如何完善操作风险管理手段已经成为国内商业银行业的当务之急。齐鲁银行操作不力导致的巨额骗贷案,说明了我国商业银行的操作风险仍然居高、前景不容乐观,今后还需加强对商业银行操作风险进行多方管制和防范。     

当前ABIS系统的风险控制与防范

加强内控管理,规范业务操作,是农行快速、稳健、可持续发展的有力保障。就目前情况看,随着内控管理制度的完善和会计监管力度的加大,内控机制日益健全,临柜操作风险隐患已得到有效控制。但不可否认的是内控管理仍存在着不少薄弱环节,特别是ABIS集中版综合应用系统运行以来,该系统的先进性已充分体现,实现了农业银行各项业务的会计核算和管理的高度集中,以及为柜员制的实施提供了技术保障。但同时也给临柜业务操作带来了一些新的风险,给农行会计工作的风险控制与防范提出了更多新的要求,在今后的会计工作中需要进一步加强对操作系统风险点…