采取有效措施 加强企业现金管理

采取有效措施加强企业现金管理黄玉艳一、当前企业现金管理存在的几个问题１、现金管理失控。主要原因，一是国家实行宏观调控政策，银行信贷规模受到控制，企业担心银行压缩贷款，从存款帐户扣收贷款，提取大额现金受控制，只好采用现金交易，贷款归行少。二是一些单位对...     

现金管理监督不可放松

<正>最近以来,长泰县农业银行密切配合有关部门组织检查组,对全县部分开户单位现金管理执行情况进行抽查,发现了不少企业单位现金管理混乱.从抽查32个单位(占开户单位25%)看,大部分单位基本符合现金管理的要求.但也有相当一部分的企业单     

现金管理中存在的问题及对策建议

一、存在的问题 1、法规制度滞后，缺乏对经济活动的约束力。一是现金管理制度覆盖面狭窄。现行现金管理制度的管理对象仍为国有企事业单位和部分集体事业单位，而其他经济成分和经济组织如个体工商户、私营企业、民营企业、三资企业、外资企业等却没有纳入现金管理的范围。对信用卡异地提取大量现金、开户单位通过存款转账进入储蓄账户提取大额现金等问题也没有纳入现金管理中；二是《现金管理条例》中对开户银行的管理责任及违规行为的处罚没有明确规定，使现金管理的中间环节出现断档，现金管理工作落不到实处；三是随着金融工具的不断创新，诸如信用卡等电子货币的迅猛发展，股票、债券市场规模迅速扩容等新情况，现金管理存在许多“真空”地带；四是《现金管理条例》有些规定已不适应经济发展情况，对市场经济活动缺乏约束力。最突出的如基本账户、开户单位库存限额、现金结算1000元起点、开户单位现金使用范围、个人取现5万元需要备案登记等规定严重滞后，无法约束市场经济行为；五是处罚依据较笼统、不具体；处罚起点过高、难执行。如对预算外资金专户违规取现没有明确的处罚条款。5—30万元的处罚金额对欠发达地区规模小、效益差的商业银行、信用社而言无法承受，难以执行。     

更好地发挥现金管理的作用

最近召开的中国人民银行全国分行行长会议,对现金管理问题进行了座谈讨论。会议充分肯定了现金管理对于调节市场货币流通和集聚资金的重要作用,同时认为随着经济管理体制的改革和市场经济的扩大,对企业单位和对农村的现金管理工作,都要根据实际情况进行相应的改进。这里谈谈我们对这个问题的认识。     

加强現金管理工作为阶級斗爭服务

一九六三年以来,我们普遍加强了对企业单位的现金管理工作。通过加强现金管理,帮助企业改善了业务经营,健全了財务制度,有利于揭露和打击一部分企业的资本主义经营思想和作风。使现金管理工作真正成为在经济战线上进行阶级斗爭的一个重要工具。     

银行现金管理工作亟待加强

银行现金管理工作亟待加强叶瑶秀现金管理是我国一项重要的财经制度，搞好现金管理是建立社会主义市场经济，稳定金融的一项重要措施，它对调节货币流通，促进国民经济的健康发展起着积极的作用。但是，目前现金管理工作还存在一些亟待解决的问题。主要表现在：１、企业为...     

加强调查研究 提高现金管理工作水平

人民银行抚顺市分行去年下半年以来,加强了现金管理工作。先后堵住不合理的现金支付八百多笔,一百多万元;并及时向市党政领导反映了有关违反政策、违反财经纪律等问题。支持有关部门采取措施,加强对企业经营、市场活动和职工工资的管理。市分行加强现金管理的工作,主要从两方面进行。一方面是检查了解企业、单位现金使用和现金收付中的问题,督促改进。另一方面是,研究改进     

企业现金管理存在的问题

加强农村现金管理是农业银行的一项管理职能,但由于多种因素的影响,目前农村现金管理工作比较薄弱。从来宾县农行6月份组织的现金检查情况看,企事业单位的现金管理还存在一些亟待解决的问题。 （一）问题 1、库存现金量大,帐实差额悬殊。据对来宾县24个乡（镇）的242个企业检查,库存现金为48.6万元,平均每个企业0.2万元,而实际现金库存仅占帐面现金的24.8％。 2、公款私存。通过检查发现有6个单位公款私存金额达18.61万元。     

现金管理工作必须加强

我们最近组织所属各市、县支行,检查了部分单位的现金管理情况。检查结果发现,除少数单位执行现金管理制度较好外,有相当一部分放松了现金管理工作,甚至存在着比较严重的问题: 一是超过库存限额保留大量现金的现象普遍存在。据检查的193个单位统计,超额保留现金的有147个单位,占被检查单位的76％,超留金额达68,945元。扶沟县支行检查的31个单位,都有超留现金的问题。二是坐支销货款的问题比较严重。有营业     

当前现金管理中存在的问题

当前现金管理中存在的问题全志，　艳娟近年来，随着市场经济的快速发展，生产经营活动的日益扩大，现金结算不断增多，现金的需求量越来越大。但是，由于现金管理的有关政策措施不完善，管理松弛，造成金融部门和企事业单位现金收支相当混乱，违纪现象屡禁不止。其表现是...     

现金管理“五不适应”及对策

一、现金管理工作存在的五不适应 一是面对现金管理对象发生重大变化不适成。随着经济体制的重大变革。我国经济单位成份呈现出多元化态势，其他经济成份已经成为国民经济成份的重要补充，在经济总量中占有相当大的比重，而现在使用的《现金管理暂行条例》所管理的对象主要是国有和集体企事业单位，不包括其他经济成份。     

现金管理：银企合作契合点——现金管理业务提升商业银行核心竞争力

现金是企业运营的血液。在市场经济下，企业现金管理的优劣在很大程度上左右着企业的最终业绩。银行现金管理服务的发展原动力也正是来自于企业对现金管理的需求。因此，银行要取得现金管理业务的成功，首先就需要推行以客户为中心的主导思想。[编者按]     

中国商业银行现金管理服务的沿革和未来

一、现金管理的内涵 现金管理已成为公司金融活动和财政资金管理中使用频率较高的词汇。现金是指货币资金中最具流动性的部分，传统意义上是指现钞和银行活期存款，现已扩展到流动性较强的金融资产，即准现金。现金的概念日益复杂，现金管理的概念也在不断地变化，不同性质的单位或机构，对现金管理的理解和诉求也不尽相同。     

当前现金管理中存在的问题及对策

为加强和改善现金管理，控制现金投放，最近，人民银行盐城分行对该市23家金融机构和368户企业现金管理制度执行情况进行了调查，发现存在着不步问题，值得引起注意。     

浅谈现金管理中存在的问题及对策

最近,荔浦农行对所辖开户的132个单位的现金管理,作了一次认真的检查,发现对现金管理工作搞得较好的有69个单位,占检查单位的52.3％,存在各种问题的单位有63个,占47.7％。那些有问题的单位,存在不少严重违反现金管理规定的现象,主要反映在以下六个方面:     

改进农村现金管理 为农业现代化服务

一九七七年十一月国务院重新颁发了《关于实行现金管理的决定》,明确对人民公社、生产大队、生产队和他们办的企业也实行现金管理。具体管理办法,可比照对国营单位现金管理的规定,由各省、市、自治区革命委员会自行制定.我省对农村现金管理试行的较早,一九七六年二月省革委下发了《黑龙江省农村现金管理试行办法》.实践证     

我国的现金管理究竟有无意义

近几年,我国的现金投放增加较多,通贷膨胀压力也有日趋加剧的势头。有鉴于此,国务院最近原则通过了《现金管理暂行条例》(草案)。很多同志也提出应强化业已逐步放松了的现金管理。而我认为,现金管理在现阶段是毫无意义的,至少可以说是舍本逐末之策。一、我国的现金管理是高度计划经济和行政管制的产物我国现金管理的主要内容是,严格限定现金的使用范围;机关和企业事业单位的库存现金必须控制在限额以下;一定数额以上的交易或支付必须通过银行转帐结算;规定单位现金送存银行的期限;规定现金支取限额;任何单位和个人提取现金不能超过某一上限,等等。     

我国国库现金管理面临的问题与对策建议

国库现金管理是我国财政、金融领域改革的一件大事。从国际上看，各国开展国库现金管理已经有较为成功的经验。在当前大力推进财政国库管理制度改革的宏观背景下，借鉴西方国家国库现金管理的成功经验，积极探索我国国库现金管理模式，是亟待解决的问题。本文分析了发达国家国库现金管理的成功经验，对比我国目前的现状和存在的问题，提出了提高我国国库现金管理水平的对策建议。     

现金管理业务含义难辨

在工商银行业务当中,有三项现金管理业务,字面相同,但是各自的含义却不同,给工作带来不便。笔者认为,有的业务用现金管理来命名不够准确,提几点想法供参考。第一项现金管理业务是指受人民银行委托,对企业、事业、机关团体等单位控制现金使用数量和范围采取的措施。我国自1950年     

积极做好旺季现金管理工作

河南浚县人民银行,在旺季收购期间,为了保证旺季农副产品收购的现金供应,尽量减少不必要的现金投放,加强货币回笼,进一步做好现金管理工作。他们对该县二十五个企业单位的现金管理工作进行了一次检查,发现有些企业单位由于忙于收购工作,放松了对这项工作的检查,因此,有些单位库存现金过多,超过限额和实际需要;有些单位营业销货收入不按规定这存银行,座支使用现金;有的企业到外地采购,不办理转帐结算,大量携带现金;甚至有的签发空头支票违犯现金管理制度等现象。针对这些情况,该行及时向县人委作了汇报,引起有关部门的注意,并提出以下几项具体措施: 一、县人委要求各企业单位在秋收旺季