浅谈信用卡诈骗及防范

随着社会的进步、经济的发展,信用卡因功能齐全、结算快捷、方便携带等特点步入了我们的生活,从而也推动了金融业务的良好发展。在享受信用卡带来的诸多便利的同时,也不得不面对信用卡安全问题的侵扰。信用卡已成为犯罪分子的攻击目标,利用信用卡进行诈骗的犯罪活动日趋严重,这极大地损害了信用卡的信用度,也严重地破坏了金融秩序。本文拟对信用卡欺诈的防范做一浅析。     

从信用卡诈骗案件看信用卡风险防范

早在1995年,全国人大常委会《关于惩治金融秩序的犯罪分子的决定》中就将信用卡诈骗行为定义为独立犯罪,1997年修订《刑法》时,相关规定被纳入196条。依据《刑法》第196条的规定,信用卡诈骗罪是指使用伪造、作废的信用卡,冒用他人的信用卡,使用信用卡恶意透支手段进行诈骗活动的犯罪。2005年2月28日,全国人大常委会通过了《中华人民共和国刑法修正案（五）》,将“使用以虚假的身份证明骗领的信用卡”的行为增加为信用卡诈骗犯罪行为。     

从信用卡诈骗案件看信用卡风险防范

早在1995年,全国人大常委会<关于惩治金融秩序的犯罪分子的决定>中就将信用卡诈骗行为定义为独立犯罪,1997年修订<刑法>时,相关规定被纳入196条.     

防范信用卡诈骗：呼唤立法保护个人信息

“不胜其烦,防不胜防。”尽管没有造成一次损失,但多次遭遇信用卡诈骗的李先生的话道出了“刷卡族”们共有的烦恼和担心。有关方面提供的情况表明,近年来,不法分子利用虚假信息等手法进行信用卡诈骗犯罪的活动仍呈现多发态势,给广大消费者放心使用信用卡蒙上了一层阴影。     

防范信用卡诈骗:呼唤立法保护个人信息

"不胜其烦,防不胜防。"尽管没有造成一次损失,但多次遭遇信用卡诈骗的李先生的话道出了"刷卡族"们共有的烦恼和担心。有关方面提供的情况表明,近年来,不法分子利用虚假信息等手法进行信用卡诈骗犯罪的活动仍呈现多发态势,给广大消费者放心使用信用卡蒙上了一层阴影。     

信用卡诈骗案例剖析

在正与邪的斗争中,通常总是讲“魔高一尺,道高一丈”,其实信用卡业务中的欺诈与反欺诈也恰似这种“魔与道”的较量。一方面,尽管假卡集团、犯罪分子采取了各种高科技的技术,巧妙的犯罪手法,但绝大部分最终还是难逃法网。而另一方面,虽然国际组织、     

信用卡诈骗犯罪浅析

近年来,随着我国信用卡业务的飞速发展,信用卡风险日益突出,诈骗犯罪呈现出高发、多发态势,成为当前金融犯罪中最突出、最严重的问题.信用卡诈骗犯罪不仅严重影响社会金融管理秩序,而且常常同其他犯罪相连.     

浅析信用卡诈骗犯罪

信用卡是当今发展最快的一项金融业务之一。随着信用卡的快速发展,产生了一种新型的犯罪——信用卡诈骗罪。并且此类案件在数量和金额上呈上升的趋势,具有较大的社会危害性。本文从介绍信用卡诈骗罪及行为方式入手,对信用卡诈骗案件的特征进行分析。     

一起信用卡诈骗案件评析

案情简介1998年被告人陈某在明知自己无偿还能力的情况下,仍持其牡丹卡、太平洋卡先后在江苏省无锡市、常熟市、上海市、杭州市、深圳市和东莞市等地,采用小额取现、刷卡消费等手段,恶意透支190笔,共计透支数额181008.82元。张家港市人民检察院以被告人陈某犯信用卡诈骗罪,向张家港市人民法院提起     

信用卡诈骗犯罪及其对策

近年来，信用卡在中国已广泛使用，成为一种安全快捷方便的结算方式，但利用信用卡进行犯罪的现象也逐渐增多，如何对其实行有效的防范已成为急需研究的重大课题。     

拨开信用卡诈骗的重重迷雾

迷雾之一:热心帮忙只是名,不知觉中款被盗片段重演:郑大爷是某单位的退休工人,他的退休工资每月都是通过银行给他办理的一卡一折配套工资帐户,而为他代发。这天,他拿着信用卡去离自己家门口不远的银行自动柜员机上要取200元退休工资,以备零花。由于人老眼     

信用卡诈骗犯罪及法律对策

随着我国经济的高度发展以及信息时代的到来，信用卡的发行和使用范围日益扩大。信用卡诈骗犯罪作为一种新的特殊犯罪形式，在20世纪80年代随着信用卡在我国的使用而被确立下来，但由于信用卡制度确立较晚，相应的立法、管理及监督机制尚不健全，致使信用卡犯罪案件屡有发生。     

警惕信用卡消费中的新型诈骗

2010年6月,云南省安宁市发生一起利用POS机上的取消交易功能实施信用卡诈骗的新型犯罪案例。因犯罪嫌疑人作案手段简单、隐蔽,在致使商家遭受较大经济损失的同时,也往往让受害者难以及时发现。     

拨开信用卡诈骗的重重迷雾

迷雾之一：热心帮忙只是名,“不知觉”中款被盗 片段重演：郑大爷是某单位的退休工人．他的退休工资每月都是通过银行给他办理的一卡一折配套工资帐户,而为他代发。这天,他拿着信用卡去离自己家门口不远的银行自动柜员机上要取200元退休工资,以备零花。由于人老眼花,又没有使用过几回银行自动柜具机,操作起来很是不熟练,取款动作也非常的慢。这时,在他旁边站着的一位“等待取款”的“好心”的年轻人,主动提出要帮郑大爷的忙,此时郑大爷早已经把自己的密码已经输了进去,已经进入操作界面,只见年轻入帮着郑大爷在自动柜员取款机上,     

银行卡诈骗与防范

随着银行卡产业的发展与普及,各类银行卡诈骗犯罪也相伴而生,犯罪活动呈智能化、组织化和集团化特征,且涉案金额巨大,令人触目惊心。为此特举一些案例,并提出相应防范措施,以引起广大持卡人的警惕。     

多管齐下防范票据诈骗

票据诈骗已经成为金融犯罪中一个危害巨大的毒瘤.据不完全统计,近三年内全国金融系统共发生票据诈骗案450余起,涉及金额约为20亿元.     

经济诈骗及其防范

经济诈骗及其防范蔺翠牌一、经济诈骗的手段当前，一些不法分子采用的经济诈骗手段五花八门，鬼招迭出，主要包括下列两类：一类是经济诈骗分子利用骗签经济合同的方式骗取公私财物。这是经济诈骗分子惯用的手段。主要表现为：（１）骗签空头经济合同，诈取货物、货款、预...