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近年来,金融大案要案在我国频繁发生,并呈现出新发案件多、涉案人员层次高、涉案金融大、手段隐蔽等特点。造成这种现象的重要原因之一,是金融机构内部控制存有缺陷,内部审计没有发挥应有作用。因此,加强金融机构内控制度建设、键全内审机制、改进金融监管、引进独立中介机构以强化制衡作用等,已是当务之急。 相似文献
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近年来,金融内部案件时有发生,对金融业的信誉和金融资产的安全造成了一定的影响,防范内部案件已经越来越受到各级金融机构的重视。金融内部案件的形成,究其原因:主要是内控制度不严、员工思想教育乏力、监督制约机制滞后。因此,防范金融内部案件应重点抓好“制度、教育、监督”三个主要环节。 相似文献
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金融系统职务犯罪牵涉面广,涉及金额大,既败坏了金融信誉,又扰乱了金融秩序,给国家和集体财产造成重大的经济损失,危害特别严重。因此,我们认为只有针对案件发生的原因,努力构筑三种机制,才能更好遏制和减少金融系统职务犯罪的发生和蔓延。一、设内防内控,努力构筑制约机制加强 相似文献
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商业银行案件屡禁不止的根本原因在于内部控制机制,尤其是基层营业网点内部控制机制存在缺陷。本文在分析导致基层营业网点内控机制产生缺陷的原因的基础上,有针对性地提出了加强制度建设、人员素质提高和强化内部审计等方面的建议,以提高风险防范的能力和管理水平。 相似文献
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一、农行内控机制的现状分析农行在商业化进程中取得了较大的突破与长足的发展是有目共睹的。同时也暴露不少问题,如资产质量不断下降,违规经营、高风险经营大量存在,各种案件时有发生等等,其原因集中表现在内控无力,自我约束机制没有真正建立起来等。 相似文献
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加强内控管理、防范风险、保安全、保稳定正是当前农村信用社(以下简称农信社)改革最关键的工作,特别是内部控制管理更是内部监督检查的重点和难点,是诱发经济案件和责任事故的多发地。农信社在长期的经营活动中,虽然建立了比较全面的内控制度,总结出了一系列内部管理办法,但从实践看,有些信用社还没有形成系统、规范、健全的内控机制,内控机制建设已不能适应形势的需要,还存在一些亟待解决的问题。 相似文献
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近年来,我国商业银行日益重视内控体系建设,并且取得了一定的成效。但部分商业银行或其分支机构相继发生一些违规操作和违规经营问题及案件,其深层次原因在于合规风险管理机制不完善。因此,商业银行构建有效的合规风险管理机制,是解决合规风险与操作风险问题及案件频发的一项重要的治本之策。 相似文献
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童元松 《中国农业银行武汉培训学院学报》2008,5(2):45-47
因为投保人法制观念淡薄,保险人缺乏必要的内控机制等原因使得企业财产保险欺诈案件常有发生。企业财产保险欺诈手段越来越专业化,保险公司迫切需要加强内控制度建设,提高业务人员综合素质,防止内外勾结,建立完善的反欺诈体系以促进企业财产保险健康发展。 相似文献
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完善的内控机制是防范金融企业内部风险的有效手段,也是确保银行各项业务稳健运行的保障。农发行的业务拓展必须以有力的内部控制为基石,一旦失控必然导致蒙受损失的后果。农发行近年来出现了一些信贷风险和结算事故甚至其他经济案件,内控不足是主要原因之一。建立起一套系统、 相似文献
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关于基层央行内控机制建设的探讨 总被引:1,自引:0,他引:1
自中国人民银行总行2006年出台《中国人民银行分支机构内部控制指引》以来,基层央行强化内部管理,健全内部控制机制,改进和完善内部管理,使员工的风险防范意识逐步增强,内控机制建设正步人规范化、制度化的轨道。但是责任事故和案件虽呈下降趋势,却时有发生,暴露出内控机制建设中的诸多不足。 相似文献
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众所周知,银行是高风险行业,也是发案较为集中的领域之一。近几年来,随着金融体制改革的不断深化,党和政府十分重视银行业的内控管理和案件防范工作,银行业监管部门及各家银行为此付出了大量艰苦的努力。总体上讲,银行业内控管理水平有了明显提升,案发势头得到了一定的遏制。但是,由于银行机制不完善以及复杂的外部诱因,银行业案件仍然呈现出频发态势。从发案的主要特征来看, 相似文献
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当前,农村信用社面临较为严重的经营风险,原因是农村信用社内部控制机制不健全,自我约束能力差。本主要探讨农村信用社内控机制存在的问题和内在要求以及建立内控机制的措施。 相似文献
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当前,农发行正按照银监会的统一部署,深入开展"银行业内控和案件防范制度执行年"活动,因此,探讨进一步加强内控和案防制度执行力建设,健全内控合规体系和案件防控机制,确保各项业务稳定健康发展显得尤为重要。 相似文献
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商业银行案件屡禁不止的根本原因在于内部控制机制,尤其是基层营业网点内部控制机制存在缺陷。本文在分析导致基层营业网点内控机制产生缺陷的原因的基础上,有针对性地提出了加强制度建设、人员素质提高和强化内部审计等方面的建议,以提高风险防范的能力和管理水平。 相似文献
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基层金融机构内控机制方面存在的问题及对策 总被引:1,自引:0,他引:1
近些年来,伴随金融体制改革的深化,在各级行、社领导的重视下,基层金融机构内控制度建设迈出了可喜的步伐,对化解风险,预防案件,确保依法合规经营发挥了积极作用,但总体上看,与金融业务发展的要求相比,基层金融机构在内控机制方面仍存在不少问题,下面,根据我区的工作实际,就基层金融机构内控机制方面存在的问题,成因及对策谈一些看法。 相似文献