金融财富管理业务及其影响因素

随着社会经济不断发展,高净值人群也随之不断增长,进而成为各大金融机构竞争的主要目标,财富管理业务应运而生.如何做好财富管理业务,最大限度地吸引高净值客户,成为各大金融机构努力研究的课题.了解客户的特征与需求,并运用专业的投资工具,是解决问题的关键所在.本文结合财富管理理论研究,基于调查分析,揭示了财富管理业务的关键影响因素所在.     

金融财富管理业务及其影响因素

随着社会经济不断发展,高净值人群也随之不断增长,进而成为各大金融机构竞争的主要目标,财富管理业务应运而生。如何做好财富管理业务,最大限度地吸引高净值客户,成为各大金融机构努力研究的课题。了解客户的特征与需求,并运用专业的投资工具,是解决问题的关键所在。本文结合财富管理理论研究,基于调查分析,揭示了财富管理业务的关键影响因素所在。     

资产配置在财富管理中的应用

随着高净值人士的高速增长,同时伴随着物价上涨、通货膨胀,根据客户风险承受能力,和对收益率、流动性需求,设计出一套资产组合配置来实现客户资产保值增值目的财富管理越来越受到高净值人士、商业银行、财富管理公司的重视,而产品的选择、资产的配置决定着资产组合的流动性、风险性和收益率,所以资产配置是财富管理的核心。本文通过一个具体案例来阐述资产配置在财富管理中的应用,使客户获得流动性的同时获得满意的收益。     

金盛保险获批QDII财富管理服务升级

据悉，金盛保险日前获得保监会批复获取QDII资格，并有权投资香港H股、红筹股。     

“大财富管理”背景下商业银行提升高净值客户综合服务能力的思考

随着我国进入“大财富管理”时代,高净值客户对专业化、定制化、综合化服务的需求成为趋势,众多金融机构纷纷跑马圈地、积极布局这一机遇与挑战并存的蓝海市场。本文结合商业银行综合化经营优势,围绕私行客户服务组织流程变革、综合化服务平台搭建、专业化对客服务能力打造、稳健合规风控体系建设等方面,重点探讨商业银行提升高净值人群综合服务能力的策略。     

混合模型智能投顾在证券公司财富管理业务中的应用研究

本文对智能投顾在证券公司财富管理业务中的应用进行研究。首先分析智能投顾在我国财富管理业务中的应用现状及存在问题,接着研究混合模型智能投顾运作机制,提出投资者画像的动态精准构建和投资策略智能生成等环节的优化方案,最后基于证券公司视角提出应用建议。     

后资管时代商业银行高净值客户财富管理体系研究——以苏州地区为例

资管新规的落地施行,对商业银行的资管业务产生深刻影响,特别是对构建高净值客户财富管理体系提出更高要求,为快速抢占市场,商业银行探索财富管理路径迫在眉睫。本文以后资管时代为研究背景,以苏州地区为例,对高净值客户群体的特征及投资需求变化进行分析,比对现有商业银行财富管理模式,剖析存在的不足,从而提出完善高净值客户财富管理体系的应对措施。     

我国商业银行私人银行业务发展研究

本文采用2010-2012年8家商业银行私人银行业务数据,利用面板回归模型对影响我国私人银行发展的因素进行了实证分析.实证结果表明:现阶段我国私人银行业务的发展与私人银行的资产管理能力、服务团队、网点数量等因素相关性大,而与产品实力和品牌影响力不存在相关关系.最后针对研究结论对我国私人银行的进一步发展提出了相关对策和建议.     

财富管理财富增值

黄老:知名旅游杂志评论家段一指:某集团公司老总(刚刚退休)(黄老和段一指是多年的老友,平日由于忙于工作疏忽了彼此的联系。某日,在一个商务聚会上,两个老友久别重逢,不禁惊喜万分。)     

我国商业银行私人银行业务发展研究北大核心SSCI

本文采用2010—2012年8家商业银行私人银行业务数据,利用面板回归模型对影响我国私人银行发展的因素进行了实证分析。实证结果表明:现阶段我国私人银行业务的发展与私人银行的资产管理能力、服务团队、网点数量等因素相关性大,而与产品实力和品牌影响力不存在相关关系。最后针对研究结论对我国私人银行的进一步发展提出了相关对策和建议。     

财富传承与家族信托研究

我国大量第一代创业者已进入退休年龄,面临财富传承的难题.财富传承面临诸多风险隐患,如果处理不好,很可能出现“富不过三代”的悲剧.基于生命周期理论,本文分析了不同工具在财富传承中的作用,尤其详细分析了信托在财富传承中的作用,研究了我国家族信托的应用现状和存在的问题,并提出了相关完善措施.     

我国财富管理发展前景及市场策略研究

随着我国人均财富的不断增长,人们对于财富管理的需求日益增大。本文首先通过对我国财富管理业务的需求和供给分析,指明了发展现状;接着结合我国财富管理发展的前景,从客户、产品、服务、人才、管理五大方面提出了推进我国财富管理业务发展的策略。     

我国私人财富管理方法研究

随着我国经济发展,高净值人群日益庞大,针对高净值人群的私人财富管理逐渐称为国内外商业银行争夺的新的利润增长点,文主要研究我国私人财富管理方法的演进。     

保险投资管理研究

保险投资是保险公司为了保持自身的偿付能力,增强竞争力,在业务经营过程中,按照相关法律法规的要求运用积累的保险资金,使其保值增值的活动。本文从保险公司金融机构属性、保险产品属性及保险公司经营稳健性三个方面分析保险投资的必要性;同时,分析保险投资的渠道;最后通过分析保险投资的资产负债管理和风险控制,探讨保险投资管理问题。     

保险投资管理研究

保险投资是保险公司为了保持自身的偿付能力,增强竞争力,在业务经营过程中,按照相关法律法规的要求运用积累的保险资金,使其保值增值的活动。本文从保险公司金融机构属性、保险产品属性及保险公司经营稳健性三个方面分析保险投资的必要性;同时,分析保险投资的渠道;最后通过分析保险投资的资产负债管理和风险控制,探讨保险投资管理问题。     

发挥保险在国家灾害管理中的积极作用

当前,我国灾害形势十分严峻,灾害管理工作任重道远。保险业是专业化的风险管理行业,可以通过灾害经济补偿保障民生,发挥稳定器功能;通过防灾减灾减少和化解风险,成为经济社会的减震器;通过自身的经营创新推动国家灾害管理体系建设,起到助推器作用;通过培养公民风险意识促进和谐社会建设,起到培育器作用。