关于农行预防经济案件的难点及对策

近年来，区分行营业部各级监督机构虽然加大了查处力度，取得了一些成效，但所受到的教训也是极为深刻的。因此，预防和遏制经济案件已成为各级农行工作的重中之重。本文就农行预防经济案件所遇到的有关问题及对策作一些探讨。     

提高制度执行力 降低违规发生率 有效防范案件风险

近年来，全省农行经济案件形势严峻，案件多发态势一直没有得到从根本上遏制，案件数量、涉案金额呈上升趋势，而且还发生了多年来没有发生的百万元以上大案和要案，这与全国银行业经济案件趋于下降的形势形成明显的反差。分析案件的发案原因，最根本的原因都是违规所致．也就是“十案十违规”。再通过进一步的分析可以看到：平时．一个单位、一个地区没有案件发生时，大家对一般性的违规现象引不起重视，小的违规现象不断，长期以往就可能出现大的违规问题或经济案件。从这个角度说，案件的发生，与一个单位的制度执行力密切相连，体现了一个单位的整体管理水平。如果一个单位的制度执行力强、整体管理水平高，那么这个单位的违规现象就少，案件也就少。反之，违规现象就会屡禁不止，经济案件就可能发生。因此，提高制度执行力，是从根本上治理和预防案件的有效手段。     

基层信用社超前预防经济案件的措施

每一类经济案件，从其萌生到发展，都有一个过程，并且或多或少地会暴露出一些征兆。剖析近年来信用社系统发生的经济案件，可以看出基层营业单位仍然是当前和今后一个时期案件的多发区。这就要求基层信用社领导在内部管理上必须突出一个“严”字，要对案件防范具有超前意识，善于从细微处着眼，将暴露出的问题消灭在萌芽之中，以达到预防的目的．     

从韩力潜逃案件看基层行处管理的薄弱点

防范经济案件的发生是金融系统内部管理的一项重要重要而棘手的任务，仅靠查处和打击并不能有效地遏制，必须坚持“以防为主，查防结合”的方针，才能有效地制止其不断上升的势头。本通过对韩力潜逃案件主客观因素的分析，查找基层行处管理上的漏洞与问题，提出基层行处预防经济案件发生的对策建议和综合治理措施。     

银行基层行堵截案件的启示与对策——建设银行广东省东莞市分行堵截案件情况分析

作为经济改革发展的前沿和素有“金融绿洲”美誉之称的东莞，经济发展形势虽然整体较好，但“百年一遇”的全球性金融危机对外向型的东莞经济的负面影响和冲击不断加深，大量企业生产经营困难，农民工返乡、待岗、下岗人员明显增多．诱发违法犯罪的消极因素与日俱增．针对银行的外部犯罪案件也呈现出高发态势。通过对建设银行东莞市分行2009年1～5月堵截案件情况的分析就可见一斑，银行的案件防范工作仍面临着较大的压力和挑战，各级基层机构亟待继续加强堵截和预防案件的能力。     

夯实基础 明确责任 强化督查——农业银行南京城东支行健全防护体系保障业务经营稳健发展

近年来,农业银行南京城东支行在加快业务发展的同时,从基础抓起,从细节入手,不断强化反腐倡廉和预防案件工作的机制建设、思想教育和有效监督,以预防各类经济案件的发生,为全行业务经营稳健发展提供了坚实保障。     

安全使用网银要点

网上银行有关的经济案件频频发生，使人心存疑虑：网上银行到底安不安全？怎样才能预防这方面的风险呢？     

对农信社金融职务犯罪问题的思考

近年来，受国家政策的支持，农村信用社经过艰难的改革已取得了初步成效，但与此同时农村信用社金融职务犯罪案件也呈逐年上升趋势。这些经济案件极大地损害了农村信用社的信誉，成为制约农村信用社改革和发展的桎酷。因此，加强对农村信用社金融职务犯罪的预防是当前如何保证农信社改革成果一个重要课题。     

在干部心中筑起反腐高压防线

查办案件是成绩，通过教育预防，使广大地税干部特别是领导干部不想也不敢腐败，从而达到预防职务犯罪的目的是更大的成绩。在实际工作中，我们邵阳地税坚持这一执纪理念。做到利剑高悬，不断加大查办案件工作力度，通过执法监察、案件举报和处理来信来访发现案源，不放过每一起违纪违法线索，     

预防经济案件的新探讨

去年以来,在廉政建设中,已揭露和查处了一批经济案件,一些犯罪分子受到了严厉的惩罚,但是,经济案件仍然有增无减。今年上半年,全区农行系统立案查处二千元以上的经济案件又比去年同期增加40％。为了预防经济案件的发生,笔者认为:经济案件群防群治的办法好。所谓群防群治就是发动干部职工自己管理自己的同时,也发动干部职工之间互相帮助,互相监督,共同签署协议书的办法。据灵山的陆屋、钦州的小董营业所和信用社的试点做法来看,大体分四步进行:     

农金系统经济案件发生的成因与防范

农金系统经济案件发生的成因与防范陆正强，梁尚行近年来，农村金融部门制定了一系列防范经济案件的规章制度和措施。但是在农行和信用社仍不时地发生形形色色的各类经济案件，其原因何在？很值得深思。一、经济案件发生的主要原因经济案件发生的原因是多方面的，情况比较...     

重新犯罪及其预防对策

刑释、解教人员重新犯罪是一个复杂的社会问题。随着社会经济不断发展，刑释人员重新犯罪的情况已逐步成为影响社会安全与稳定的一个重要因素。对刑释人员重新犯罪的特点加以分析，采取科学的、有效的预防对策，减少和预防刑释人员重新犯罪案件的发生，对稳定社会治安秩序，保护国家和人民生命财产的安全，促进社会发展，有着重要的现实意义。     

加强内控工作的思考和建议

近年来，各级行加大了预防和治理各类经济案件的工作力度，取得了一定的成效。剖析基层银行系统发生的违法违纪案件，潜在的风险隐患和滋生违法违纪行为的土壤依然存在。因此，研究制定有效对策，是当前亟待解决的问题。随着竞争的加剧和金融风险的日益加大，做好内部控制工作，是当前既现实又紧迫的重要课题。     

对做好关口前移源头预防案件的思考

当前，社会治安形势异常严峻，不法分子抢窃、偷盗、诈骗银行的案件时有发生。如何做好关口前移，从源头上预防案件的发生是金融系统一直研究的重要课题。最近，我行抽调部分纪检监察工作人员，组成课题调研组，对基层行如何做好关口前移，源头预防案件，保障全行业务经营健康稳定发展进行了调研。     

对农业发展银行合规管理与案件防控问题的思考

近年来,国内金融机构不断暴露出一些重大违规案件,给国家经济造成了损失,使金融机构的声誉受到了严重影响。为了有效遏止和预防案件的发生,中国农业发展银行在中国银监会之后发出通知,要求在全系统开展案件排查,遵章守纪、合规经营教育活动。本文结合金融系统特别是农业发展银行海南省分行的实际情况,认真分析和阐述了开展案件防控和合规管理教育工作的重要性和必要性,并提出了推进合规管理与案件防控工作的对策建议。     

以人为本防在先 内控严密管到位

长期以来，工行镇赉分行始终把从严治行，严格管理，不出问题作为主要工作内容，放在重要的位置上，认真抓好，取得了连续20年保持无重大责任事故，无各类经济案件的记录。他们之所以取得这样的好成绩，与他们存案件防范上提出的”以人为本，预防为先，内控严密，管琏到位”的十六字治行方针是密不可分的。     

关于对构建人民银行县（市）支行案件防范工作长效机制的思考

近年来．人民银行县（市）支行始终坚持“标本兼治．综合治理,惩防并举。注重预防”的方针,不断加大案件防范工作力度．案件防范工作取得了比较明显的成效。但是,从目前人民银行县（市）支行的案件防范工作形势看。案件风险隐患仍然存在。近几年人民银行系统发生的经济案件启示我们．     

教育预防与行为管控——商业银行案防工作的有效途径

防范经济案件是监管部门对商业银行的一项"硬约束"。防范经济案件是商业银行一项重要的管理活动。本文尝试从员工的教育预防与行为管控两个方面来谈谈商业银行的案防工作,以期对商业银行基层行有所帮助。     

会计规范化管理之探索

对会计工作实行制度化、规范化、科学化管理，一是为了适应县支行业务发展，增强服务于社会能力的需要，二是为了有效地预防和遏制经济案件发生，确保国家和企业资金的财产安全，在县支行业务不断发生变化和进一步适应落实收购资金封闭运行的同时，进一步深化会计规范化管理更具有深刻的意义。     

银行道德风险的防范

近段时期以来，我国银行业连续发生一些违法违规案件，这些案件不仅给国家造成了巨大经济损失，也严重损害了银行的信誉和社会形象。分析其发案原因和过程，无不表明银行内部员工道德风险高企是导致案件频发的一个关键因素。因此．为有教预防各类案件发生，迫切需要加强道德风险防范。