如何建立一个有效的金融机构反洗钱评估体系

我国《反洗钱法》实施数年来,人民银行积极推行非现场监管与现场检查相结合的监管模式,以风险为本已经成为反洗钱监管的主流倾向。当前反洗钱监管的一项重要工作就是建立基于风险的反洗钱评估体系,全面评估金融机构洗钱风险,充分发挥评估预警分析能力,促进金融机构洗钱风险管理。     

反洗钱监管新思路:金融机构反洗钱工作分级评估

2007年1月1日《反洗钱法》正式颁布实施后,反洗钱监管范围扩大,而履行反洗钱法律义务金融机构的反洗钱工作刚刚起步,内控制度不尽完善、从业人员的业务素质有待提高、履行反洗钱法律义务的相关配套各项制度和工作机制有待顺畅,同时地市级以下人民银行分支机构从事反洗钱监管工作的专业人员、专业技能"双缺少",这就形成了少量的监管人员面对众多被监管机构的局面,为应对上述种种挑战,本文探索金融机构反洗钱监管的新思路,研究制定了《邯郸市金融机构反洗钱工作分级评估办法(试行)》,以施行金融机构反洗钱工作分级评估制度创新反洗钱监管模式,督促金融机构提高反洗钱能力,使金融机构将反洗钱工作与日常经营活动有机结合起来,自觉、全面、高效地履行反洗钱法律义务,进而探索提高人民银行反洗钱监管的效能,增强监管的针对性和有效性。     

保险公司新设分支机构存在监管漏洞应引起重视

依据《反洗钱法》的规定和人总行工作要求,2007年,保险业、证券业、财务公司、金融租赁公司等非银行业金融机构纳入人民银行反洗钱监管工作。基层人民银行在履行反洗钱监管工作时发现,新增保险公司没有纳入人民银行反洗钱工作的监管范围,使人民银行反洗钱监管部门对保险公司的增设（增分支）、撤销及变更机构等情况不能及时掌握,没有报备制度（包括特定非金融行业）,     

反洗钱的利益比较分析及路径选择：赣州个案北大核心CSSCISSCI

2007年《中华人民共和国反洗钱法》（以下称《反洗钱法》）颁布实施之后,中国人民银行陆续发布了《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等金融机构反洗钱规章,引起地方政府、金融机构和社会各层面的高度关注,为全面了解其实施效应,分析反洗钱区域特点,我们以经济欠发达地区的江西赣州市为例对当前反洗钱工作进行了调查。     

基层证券保险机构反洗钱工作亟待加强

<正>《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》颁布实施以后,从法律层面上确立了人民银行在反洗钱工作中的主导地位,金融机构的反洗钱工作开始进入新的阶段。与商业银行的反洗钱工作相比,     

基于模糊评价的金融机构反洗钱评价方法

《中华人民共和国反洗钱法》出台后中国人民银行需要进行反洗钱监管的机构数量大幅度增加,如何利用有限的资源有效而全面的开展反洗钱工作成为我国需要积极面对的一个问题。本文提出使用模糊评价方法对金融机构进行反洗钱评价试图缓解或解决上述问题,根据金融机构在反洗钱工作方面的历史表现对其进行评价,帮助人民银行把有限的人力和物力投入到反洗钱洗钱工作较薄弱的机构,以提高工作效率。     

基层央行开展反洗钱工作存在的问题及应对措施

2006年10月30日,十届全国人大常委会第三十四次会议通过了《反洗钱法》,其后又陆续发布了《金融机构反洗钱规定》和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等反洗钱法规,同时赋予中国人民银行承担反洗钱工作职责。基层人民银行作为反洗钱工作的前沿阵地,承担着反洗钱的指导、组织和监督检查工作。但由于受诸多因素的制约,基层人民银行反洗钱工作面临多重困难,应引起重视。     

打击洗钱利剑出鞘

2006年10月31日,十届全国人大常委会第二十四次会议以144票赞成、1票弃权表决通过了《中华人民共和国反洗钱法)(以下简称《反洗钱法》)。《反洗钱法》共计7章37条,主要规定了反洗钱监督管理,金融机构反洗钱义务、反洗钱调查,反洗钱国     

当前反洗钱工作新形势与央行反洗钱监管思路的调整

以2007年1月《反洗钱法》正式实施为标志,证券期货业、保险业作为法定反洗钱义务主体被国家纳入反洗钱监管范畴,相应地,人民银行也从2007年依法将反洗钱监管范围从银行业扩大到证券期货业和保险业。证券期货业和保险业纳入反洗钱监管范畴后,作为反洗钱行政主管部门,人民银行反洗钱监管范围更广、监管业务量更大、监管责任更重,监管形势也更为复杂。面对新形势,人民银行反洗钱监管思路也有必要进行相应的调整。     

基层银行开展反洗钱工作对策

近些年来,反洗钱概念逐步深入人心。特别是《中华人民共和国反洗钱法》的颁布,为实施反洗钱工作的开展提供了法律依据。人民银行作为反洗钱的行政主管部门,履行反洗钱职责已经三年多时间了,如何加强《反洗钱法》的宣传,促进基层银行反洗钱工作开展,强化金融机构把关守口意识,防范洗钱风险,已成为迫在眉睫的研究课题。     

对金融机构洗钱风险评估的观察与思考

作为反洗钱行政主管部门,人民银行对于各金融机构的洗钱风险作出有效洗钱风险评估,是以风险为本开展反洗钱监管工作的必要条件。依据《吉林省金融机构反洗钱工作考核评估办法》,笔者对吉林省辽源地区银行业金融机构在反洗钱工作方面进行全面评估,本文浅析对金融机构洗钱风险评估的意义以及评估内容,     

反洗钱现金与转账形式的正确界定

《中华人民共和国反洗钱法》（以下称《反洗钱法》）颁布施行以来,中国人民银行认真履行相关职责,会同银监会、证监会、保监会制定和颁布了《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（以下称《客户身份识别办法》）。人民银行各分支行在2007年下半年普遍对辖区内的保险业金融机构开展了反洗钱现场检查,促进了保险业金融机构反洗钱工作的展开,但在《客户身份识别办法》中,     

新形势下银行业金融机构洗钱风险变异及对策

2007年1月1日《反洗钱法》颁布实施以来,人民银行相继发布了《金融机构反洗钱规定》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》和《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易报告管理办法》等一套完整的反洗钱规章制度,进一步细化了客户身份识别,大     

基层人民银行反洗钱现场检查的难点及对策

近年来通过对金融机构贯彻执行反洗钱法律法规检查的总结,基层人民银行在反洗钱现场检查中还存在一些难点和问题 随着国家《反洗钱法》的出台和反洗钱机制的不断健全,反洗钱工作逐步规范,近年来通过对金融机构贯彻执行反洗钱法律法规检查的总结,基层人民银行在反洗钱现场检查中还存在一些难点和问题。     

十年铸剑——人民银行济南分行反洗钱工作掠影北大核心

2016年是我国《反洗钱法》颁布十周年。十年来．人民银行济南分行党委高度重视反洗钱工作,将反洗钱作为维护金融秩序、遏制洗钱及上游犯罪的有效手段．建立了由人民银行济南分行牵头．山东省高级人民法院、省人民检察院、省公安厅、青岛海关等25个部门参加的山东省反洗钱工作联席会议．协调各部门、动员全社会开展反洗钱工作．逐步形成了分工明确、运转顺畅的反洗钱监管协调机制和洗钱案件查办机制。共组织检查县级以上金融机构833家．对31名高级管理人员及直接责任人进行了处罚。     

基层人民银行反洗钱工作存在问题及对策

2006年10月,第十届全国人大常委会第二十四次会议通过了《中华人民共和国反洗钱法》,在国家立法层面上确立了反洗钱的各项基本制度,标志着我国反洗钱工作在法制化和国际化的轨道上迈出了关键的一步.同时推出的《金融机构反洗钱规定》明确了人民银行是国务院反洗钱行政主管部门,赋予了人民银行在反洗钱监督管理中的工作职责.     

社会公众反洗钱认知度调查分析

2007年5月至6月,人民银行玉林中支对玉林市社会公众反洗钱认知度进行了调查.本次调查,主要是针对《中华人民共和国反洗钱法》的出台后,人民银行反洗钱宣传工作在社会公众、证券从业人员以及保险从业人员中所取得的效果.     

积极落实监管要求 有效控制洗钱风险

自《中华人民共和国反洗钱法》及《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等四个反洗钱规章颁布实施以来,全国反洗钱工作在人民银行的领导下逐步规范,全面建立起了金融业反洗钱预防机制并取得显著成效,金融机构反洗钱合规水平逐步提高,促     

浅议基层农行反洗钱工作的难点与对策

从2003年人民银行颁布《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》以及《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》至2007年1月1日施行《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》和2007年3月1日施行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》以来,各家金融机构相继开展反洗钱工作,首先是组织反洗钱相关人员进行培训,其次是在全国农行系统采集基础数据,再次是开发反洗钱信息管理系统软件进行科技支撑,使各项工作都能严格按照人民银行的规定认真组织实施.但从近几年的具体应用看,仍存在一些工作难点,主要有:……     

我国反洗钱调查存在的问题及对策

实践证明,反洗钱调查对于发现涉嫌洗钱等违法犯罪活动有着重大作用。2006年底通过的《反洗钱法》赋予人民银行反洗钱调查权,使人民银行反洗钱调查有法可依。