关于动产质押的研究（五）动产质押监管业务的风险、防控及分散分析

银行作为经营“信用”的高风险企业,存在着金融企业的固有风险,通常要采用担保方式来有效地规避风险,动产的质押和抵押担保就是其中的两种主要形式。由于银行没有物流经营资质和缺乏对动产管理的经验,于是便委托物流公司对动产进行监管,将风险予以分散。那么对于物流公司而言,动产（质押、抵押）监管的风险是什么呢？将如何对风险进行防控,又如何分散呢？下面以动产质押监管为主要形式予以阐述：     

当前货币紧缩政策下动产质押监管业务的思考

作为物流质押监管的企业,应该主动学会适应新的市场环境和规律,在质押风险和流通效率上做出必要的选择,因为此项业务,实际上是在承担风险的同时获取利润。如何提高利润,更有效地降低风险,似乎是一对矛盾体,而我们所要做的就是在两者之间寻求最限度的平衡。     

供应链融资监管业务财务风险浅析

供应链融资监管业务作为物流业务模式的延伸和物流增值服务,不仅为传统的物流企业带来新的利润增长点,也促使其向现代化物流企业转变。但是作为新的物流增值服务,其业务运营的一个重要核心就是风险控制,笔者从目前该业务所面临的财务风险分析着手,提出了一些风险防范措施,希望通过不断探索与实践,在物流的差异化经营之道上开辟出一片广阔的前景。     

如何把控物流监管业务风险的第一道关口

物流监管业务,是指银行向企业提供金融授信服务,同时以该企业自有或银行认可的第三人的动产或权利凭证作为质押或抵押担保,并委托监管人（一般为物流公司,下同）在物流环节（包括但不限于仓储、货代、运输以及加工等）对质押物或抵押物（以下统称监管物）实施监督与管理的物流延伸服务。客户是指物流监管业务中负有质押物或抵押物交付义务的一方当事人,即质押人或抵押人。从风险把控的角度上讲,物流监管业务风险的第一道关口其实就是客户的信用风险。     

动产融资监管业务探讨与展望

动产融资监管业务概念、意义：动产融资监管业务分类：动产融资监管业务风险及防控措施：动产融资监管业务发展前景     

试论质押监管业务的合理退出

质押监管业务已进入激烈竞争的时代,物流公司能够获取到监管项目已经是很不容易,然而比其更难的是项目操作后遇到问题时能够从质押监管业务中合理退出。     

试论质押监管业务的合理退出

质押监管业务已进入激烈竞争的时代,物流公司能够获取到监管项目已经是很不容易,然而比其更难的是项目操作后遇到问题时能够从质押监管业务中合理退出。     

关于动产质押的研究（八）关于动产质押监管责任报探讨

监管责任,是动产质押监管业务中的焦点问题,十年来,人们一直在争论物流公司应该承担怎样的监管责任。笔者以动产质押监管的委托关系为出发点,拆分保管责任,把质物的担保属性和物流公司的本身职能相结合,按照不同的业务模式,由简单到复杂、由单一到综合,来探讨物流公司的监管责任。     

动产质押融资的三方视角

近年来,物流金融业务发展迅速,这种以仓单(舱单)作为物权凭证的贷款方式成为中小物流企业融资的又一崭新途径。然而,随着业务模式的不断创新和业务范围的急剧扩张,其中的风险因素也日益显现,案件频发,业内哗然,一些物流企业甚至打算缩减业务甚至退出这一领域,我们不禁要问,仓单质押融资模式怎么了?还能发展下去吗?出质人、质权人、监管人三方该如何在目前的乱局中找到各自正确的方向?本次话题,我们邀请三位嘉宾,他们根据自身所处的位置和立场,阐述自己的观点,共话物流金融的今天与明天。     

动产质押监管业务的风险、防控及分散分析

银行作为经营"信用"的高风险企业,存在着金融企业的固有风险,通常要采用担保方式来有效地规避风险,动产的质押和抵押担保就是其中的两种主要形式.由于银行没有物流经营资质和缺乏对动产管理的经验,于是便委托物流公司对动产进行监管,将风险予以分散.     

聚焦质押监管10大风险

动产质押业务近几年的发展,可谓是如火如荼,大批物流企业趋之若鹜,但不容置疑,动产质押属于高风险的业务,各种隐忧始终相伴,稍有不慎就有可能损失惨重。2012年,动产质押融资监管业务在这一年遭遇了自该业务产生以来的最大打击,由于重复质押、虚假仓单的泛滥,钢贸行业的信贷危机在长三角集中爆发,引发了一股钢贸老板跑路潮,在中物联评出的十件大事中,第十件大     

风险涌动的动产质押

动产质押,作为物流金融的一种产品,近十年来风生水起,已经成为解决中小企业融资难的有效途径。然而,在开展此项业务时,无论是银行、仓储企业,都面临着高风险。由于行业规定和法律的滞后以及缺乏有效的监管措施,近年来动产质押中屡有案件发生。本刊的这一期特别策划,邀请业内人士先从动产质押案件说     

抵质押监管业务中监管物的品质监控

对担保物（质押物或抵押物统称监管物）的品质监控是抵质押监管业务顺利开展的前提。笔者通过分析,试图找出监管物品质监控的途径和方法。     

浅议动产质物权凭证的重要性

动产质押授信业务作为银行的金融业创新产品受到中、小企业的欢迎,由于缺乏统一的标准行业规范,动产质押贷款业务在实际操作过程中所涉及的动产质物权凭证问题需要引起重视。     

关于动产质押的研究（六） 试论监管项目的考察

在开展金融物流业务时,物流公司为了确保业务的安全运营,需要对拟开展的项目进行考察和风险评估,在满足业务开展条件、具备业务安全有序运营条件的情况下,项目才能操作。那么要考察的要素有哪些？又怎样设计监管流程呢？     

港口企业开展贸易业务的体系建设与风险防控

改革开放四十多年来,中国港口与中国经济同步快速发展,港口吞吐能力达到世界一流水平。山东省作为进出口贸易大省,进出口贸易总额近些年持续、快速的增长,特别是山东半岛蓝色经济区战略上升为国家战略之后,进出口贸易额增长明显。港口作为物流服务供应链上的重要节点,通过参与临港贸易提高自身综合实力,以贸易带动物流,助力腹地经济发展大有可为。考虑到贸易业务资金占用大、业务风险高、监管要求严,本文将着重探讨如何通过管理流程体系建设来防控贸易业务风险,保障贸易业务安全有效运行,带动港口吞吐量和收益稳步提升。     

国务院办公厅关于进一步明确融资性担保业务监管职责的通知

<正>国办发[2009]7号2009年2月3日各省、自治区、直辖市人民政府,国务院各部委、各直属机构:为加强对融资性担保业务的监督管理,促进融资性担保业务健康发展,防范化解融资担保风险,国务院决定,建立融资性担保业务监管部际联席会议,同时明确地方相应的监管职责。现就有关事项通知如下:     

加大交通运输投融资力度防控融资风险

一、投融资基本情况今年,我省计划完成交通运输固定资产投资880亿元。前三季度累计完成投资513．3亿元,占年度计划（880亿元）的58．3％。其中,高速公路、一般干线、路网改造和农村公路分别完成190亿元、70．5亿元、47．2亿元和40．9亿元,分别占年度计划的57％、65．3％、57．5％和30．3％;港航建设、公路站场、地方铁路和机场建设分别完成66．4亿元、24．2亿元、34．7亿元和39．4亿元,分别占年度计划的66．4％、80．8％、63．2％和106．6％。     

从中储实践看质押监管的发展思路及原则

中储的质押监管业务经过几年的发展,目前的规模已经达到了年授信额度近50亿。但由于这项业务在国内具有创新性,没有一个具体的范本可以参照,各地的客户需求也存在着很大的差异,从而导致了各分公司的具体操作过程各不相同。这种情况所产生的控制不严、管理粗放等问题,在业务发展初期由于市场的迅速发展而被掩盖,但随着竞争激烈程度的提高,已越来越成为其继续发展的瓶颈。因此,中储的质押监管业务要想实现其战略目标,必须就业务操作过程的相关问题达成共识,以期在不失灵活、满足客户的前提下,规范操作过程,加强风险控制和管理,为这一业务的良性发展奠定基础。就目前实践而言,有以下几个方面值得我们深入探讨。     

风险把握好就是财富

最大的财富来源于风险管理,因此应牢记质押监管八字箴言：权清、量准、货真、价实。飞腾开展质押监管业务需要提前做好业务风险识别与分析及规避风险的应对措施,认清面临的三大风险：操作风险、偷盗及自然灾害风险、道德风险。