浅论应设立非法集资罪

目前,严重的非法集资行为往往被定为集资诈骗罪或非法吸收公众存款罪,但是这样就存在一定的问题,因此需要设立非法集资罪。通过分析集资诈骗罪和非法吸收公众存款罪存在的问题,提出设立非法集资罪的必要。同时,对非法集资罪的设立思路进行了一些探讨。     

试析非法吸收公众存款罪与民间借贷

一、问题的提出近年来,媒体报道了大量的“非法吸收公众存款罪”案例,笔者发现这一罪名的扩大化已经是极普遍的现象。一些地方的司法实践把一些民间借贷行为都放进这个罪里。许多个案根本不考虑企业或个人吸收资金是以非法从事资本、货币经营为目的还是为解决企业或个人自身发展需求;不考虑是否存取自由、是否造成损害后果。这一扩大化的倾向与入世后打破金融垄断,鼓励金融市场竞争,民间金融逐步合法化的趋势是完全背道而驰的,如果放任这一扩大化的倾向继续发展,必将成为我国金融市场发展的阻碍。从本质上说,非法吸收公众存款罪罪名的扩大化…     

唐万新抑或中国金融的罪与罚

认定“非法吸收公众存款罪”过程中金融法制当局自由裁量权过大，这反映了金融管理者在金融发展与风险管理之间游移不定的态度：不得不放松管制的同时，又害怕市场的自发创新力量一发不可控。[编者按]     

非法吸收公众存款罪之公众性刍议

公众性作为非法吸收公众存款罪的认定标准之一,对于其理解上学界大多依据非法集资解释第一条第一款规定,将其理解为不特定对象.由于该标准自身存在概念模糊、外延不清的问题,导致司法适用中该罪名的入罪范围过于宽泛."公众性"的理解,笔者认为对象不特定性及人数众多性不得偏废,只有不特定的多数人才可能现实上扰乱金融管理秩序,故公众性应意指不特定之多数人.     

德恒审判关乎中国证券？

重庆市第一中级法院6月7日开庭审理“德隆系”下属德恒证券和该公司的7名管理人员涉嫌非法吸收公众存款罪第一案，此案引起多方关注。     

德隆主案公开宣判唐万新获刑8年

4月29日下午,武汉市中级人民法院公开对涉嫌变相吸收公众存款和操纵证券交易价格非法获利的德隆主案做出一审判决。德隆原总裁唐万新因非法吸收公众存款罪被判处有期徒刑六年六个月,并处罚金40万元;操纵证券交易价格罪,判处有期徒刑三年;决定执行有期徒刑八年,并处罚金人民币40万元。     

金信信托机关算尽，又是怎样崩盘的？

金信信托案落幕。浙江金华市婺城区法院目前对金信信托原董事长葛政作出一审判决：葛政因非法吸收公众存款罪、职务侵占罪，两罪并罚判处有期徒刑6年，并处罚金40万元。     

金融诈骗罪几个疑难问题探究

金融犯罪可以分为两类,一类是以诈骗方法实施的主要侵犯财产权益的行为,即刑法分则第三章第五节的“金融诈骗罪”,如集资诈骗罪；另一类是以其他方法实施的主要侵犯国家金融管理秩序的行为,即刑法分则第三章第四节的“破坏金融管理秩序罪”,如非法吸收公众存款罪.在司法实践中,集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪如何区别,非法占有的目的如何认定；贷款诈骗罪中的“其他方法”如何理解以及单位实施贷款诈骗行为如何处理.笔者就司法实践中存在的上述问题结合有关案例进行探讨,以求教于刑法学界同仁.     

“德隆系刑事第一案”庭审

重庆市第一中级人民法院6月7日开庭审理了“德隆系”下属德恒证券和该公司的7名管理人员涉嫌非法吸收公众存款罪一案。由于是“德隆系”第一个公开审理的刑事案件，德恒证券的审理被称为“德隆系刑事第一案”。     

非法集资频发，背后是投资和融资之惑

曾经引来不少艳羡目光的“东阳富姐”吴英，不久前因“涉嫌非法吸收公众存款”被刑事拘留。此前，在尘埃落定的“德隆事件”中，“非法集资”的魔鬼就一直如影随形。     

P2P网贷法律问题初探

兴起的P2P网络借贷给我国资金的流动带来了活力,给实体经济注入了血液。但这个新兴事物并没有既定的规则去规范它,因此最近频繁出现网贷平台跑路现象。在研究P2P网贷平台相关法律行为与刑法中的非法吸收公众存款等罪的区别时,可以明确它们之间的界限,使网贷平台依法行事,并提出网络借贷平台的风险隐患及完善建议。     

国内P2P第一案突显监管缺失

正近年来,互联网金融游走于网络与融资中间,监管缺位,导致资金链断裂、老板跑路的事件频频上演。据互联网金融垂直门户零壹财经监测,今年10月,共有38家P2P平台出现问题,超过了去年11月的34家,创下了自P2P平台在中国出现以来的最高纪录。其中亦有不少P2P平台涉及"非法集资",但因诸多因素,都无法立案。而近日,深圳市罗湖区人民法院以"非法吸收公众存款罪"对     

制止高息揽储行为的几点思考

近年来,尽管人民银行三令五申禁止将揽储任务下达给非存款部门和与职工个人利益挂钩,提高或变相提高利率,不得向储户支付利息以外任何名目的费用和馈赠物品。但一些银行、邮电储蓄部门仍然采取各种隐蔽手段,违反有关规定,进行不正当业务竞争,搞高息揽存,且有重新抬头之势,已成为金融“四害”之一,给国家宏观调控和金融工作的稳定带来严重的消极影响。其危害是显而易见的：一是破坏了国家存款利率政策,扰乱了金融秩序。二是加大了银行经营成本,浪费了大量的人力、物力、财力。三是引起存款搬家,造成同业之间的矛盾,影响金融系统…     

尽快为民间融资正名

近日中国人民银行发布的《2004年中国区域金融运行报告》(下称《报告》)对民间神资的现状、作用和规范进行了阐述,并建议要明确界定非法吸收公众存款与民间神资的有关政策。而此前,理论界和实业界的有识之士都曾以各种不同的方式对此进行探讨,中国人民银行副行长吴晓灵更是频频为民间融资的“正名”大声疾呼。     

＂假冒商品＂的治理与防范

知识产权是指人类创造性劳动的智力成果，包括专利权、商标权、著作权等。侵犯知识产权罪是指违反知识产权保护法规，未经知识产权所有人许可，非法利用其知识产权，侵犯国家对知识产权的管理秩序和知识产权所有人的合法利益，违法所得数额较大或者情节严重的行为。这大类罪名包括了假冒注册商标罪、销售假冒注册商标的商品罪、非法制造或者销售非法制造注册商标标识罪、侵犯著作权罪、     

非法集资与民间借贷的刑民界分

涉众型民间债务违约事件司法处理的难点主要在于非法集资与合法民间借贷的性质界定以及刑事定性后出现具体处理上的刑民交叉现象。本文认为,对非法集资的刑事认定宜聚焦于"扰乱金融秩序"的实质要件设置专业审查程序严格把握,非法集资的刑民处分则应统合于衡平原则,并以此为基础建构相关制度。     

透析“储蓄手续费”现象

随着银行业竞争的加剧,存在着一些银行以发放“储蓄手续费”、“利息回扣”等形式来变相提高存款利率的现象,这严重扰乱了金融秩序,潜伏着巨大的金融风险。一、“储蓄手续费”的危害１变相提高存款利率,使货币政策传导机制发生扭曲。货币政策工具中的再贴现是央行以再贴现率来影响商业银行的融资成本,从而实现调节货币供应的。吸储和再贴现相比,吸储因为变相提高存款利率,相当于融资成本上升,所以银行有实施再贴现的积极性,这严重影响央行再贴现政策的效果。另一方面,对公开市场业务来说,银行变相存款利率上升,使其持有像国债等这样有较固定…     

互联网金融监管困境及其破解——基于众筹金融视阈的分析

众筹金融是金融创新的产物,作为新兴金融业态,它具有普惠性、脱媒化及新公共性等特点,在监管上受到诸多诟病.刑法上的擅自发行股票罪和非法吸收公众存款罪使股权众筹处于法律的灰色地带,在金融风险上存在信用风险、系统性风险以及技术风险,在保护金融消费者方面又缺乏相应的保护措施.我国应通过建立准入豁免和退出机制、信息披露制度、互联网金融监管制度和消费者分类制度保护和天花板规则等来解决上述问题.     

浅谈规范银行存款竞争秩序

基层商业银行在实现两个转变过程中，追求经营最大利润，层层落实存款目标，确立向低成本存款要效益，狠抓低成本负债，加大对公存款力度，这无疑使银行间的竞争日益激烈。如：“储蓄奖”、“劳务费”、“介绍费”等变相提高存款利率的违法现象的出现，且屡见不鲜；有的基层行实行攻关手段，不惜重金异地拉存款，甚至直接结存款大户负责人送礼，助长了不正之风，严重损害了银行的社会信誉。竞争是银行走向商业化的具体表现，有竞争才有活力。但这种以扰乱金融秩序的“内耗”来换取周郎效益的代价是相当大的。一是变相提高了银行存款利率；二…     

变相提高存款利率名堂多

变相提高存款利率名堂多●秋生平安建军当前，随着人民银行金融监管力度的逐步加大，金融法规的相继出台和不断完善，金融机构公开提高存款利率的现象已不多见，但采取迂回或者隐形手段变相提高存款利率的现象依然存在。笔者从事金融稽核监督多年，发现这种隐形变相提高存...