王峰:切中肯綮话理财

年轻,并不意味着不专业。这一点在王峰身上得到很好印证。他的专业,来自于丰富的投资实践以及广泛的金融从业经验。也因此,聊起新兴的理财行业,无论是宏观层面的整体把握,还是微观层面的具体指导,他都能做到侃侃而谈。其中,不乏肯綮之见。让人佩服的是,他坚持理财师要有社会责任感,要有介入社会活动的意识和能力,用自己的专业去影响人们对于理财的认识和期许。     

加强理财业务的软环境建设

随着个人金融产品的日益丰富和个人投资意识的觉醒,老百姓对理财业务的需求日益增强。为顺应这种趋势,越来越多的银行设立了个人理财中心。理财中心的硬件建设也一个比一个豪华,在上海、北京等金融重地甚至出现了媲美五星级宾馆的理财中心。但是,作为理财业务的灵魂, 专业的理财师队伍建设却仍嫌落后,理财     

正确引导社会投资理财

今年的11月份又是一个暖冬，11月份的金融形势也犹如天气不见严寒。     

QDⅡ：投资理财新渠道

什么是QDⅡ QDⅡ（合格境内机构投资者）就是指在资本项目未完全开放的情况下，允许政府所认可的境内金融投资机构到境外资本市场投资的机制。对老百姓来说，就是将手上的人民币或美元直接交给一些机构，让其代为投资到国外的各种投资市场上去。[第一段]     

黄金期货：个人理财的“新宠”

2007年9月11日．证监会批准黄金期货“花落”上海期货交易所．填补了我国黄金投资衍生品的空白．业界翘首企盼多时的贵金属期货交易正式拉开帷幕。黄金本身作为一般等价物的金融属性使得黄金期货兼具了商品期货和金融期货的双重性质．黄金期货的推出标志着中国在金融期货探索中又前进了一大步。由于近年来炒金队伍不断壮大．[第一段]     

牛年理财能否收复失地——宗学哲：存款要趁早，理财要坚持

2008年来势迅猛的金融风暴导致的经济颓势,将延续到2009年甚至更晚些时候,因此,今年开局就面临着诸多不利因素。2008年底密集出台的救市政策要见成效,很可能要等到今年年中。在这特殊时期,我们该如何谋划2009年的投资策略？怎样的投资组合才能达到自己的理财目标？     

让梦想点亮现实 用理财回报客户——记“福布斯·富国2010中国优选理财师50强”获得者胡素君

题记:在存款准备金率频频上调、加息预期趋强的当下,金融理财越来越被普通老百姓所重视和看好。如何应对通胀压力、守卫好自己的财富,特别是关乎后半生生活质量的养老金,工商银行理财经理胡素君给出的建议是:攻守兼备,组建金字塔式的投资理财框架;合理配置,形成储蓄、保险、基金、证券、黄金等多元投资组合,以实现养老金保值和增值之目的。     

福布斯优选理财师出炉：“金葵花”理财成最大赢家

2009年12月1日,由国际著名财经杂志《福布斯》中文版和富国基金联合举办的“2009福布斯·富国中国优选理财师颁奖典礼”在北京盛大举行。国际金融理财标准委员会中国专家委员会,现代国际金融理财标准（上海）有限公司担任评选的专家支持。     

消除百姓理财与专业服务差距

关于投资理财,如果说以前这个市场尚属于"少数人的游戏"的话,那么如今,置身于这个财富涌流的时代,它正在快速发展成为"大众需求"。一个经常被引用的数据称,在中国中等收入阶层人数已占到总人口的近1/5,约2.47亿人,并且以每年1%的速     

陈剑星:目前理财市场偏向“报价”特征

正目前任工商银行江西省分行私人银行中心总经理助理的陈剑星,主要负责为私人银行超高净值客户及其家族、企业提供专业、综合、私密、个性的全市场金融服务。作为一名理财师,陈剑星希望中国的理财业务、理财机构、理财团队能够牢牢地契合国内外市场,为国内金融体系的完善和发展贡献更多的力量。但是在她看来,目前,中国的理财师之间竞争     

商业银行个人理财业务的发展建议

个人理财服务(简称PFS)是商业银行在经营中按客户划分市场,对居民个人或家庭提供的金融产品和理财服务的总称,它是商业银行通过个人金融资产的重组与再利用而使其保值、增值的新型业务.     

中国理财市场的未来发展

近年来,随着我国国民收入水平的不断提升,各市场主体活力大量释放,加之社会大众金融投资知识的不断普及和深化及随之而来的理财意识的增强,我国理财市场已成燎原之势,乃至形成了“井喷”状态。     

从银行飞单事件 谈理财从业人员的职业道德

正从事为客户理财的工作是一个良心事业,理财从业人员对于所销售的理财产品做尽职调查可以降低客户面临的信用风险。反之,如果明知产品可能有问题,却为了获取高额佣金而昧着良心销售,就会变成客户面临的最大风险。近几年来,一些银行员工非法吸存、私售非银行投资产品、非法集资案件频频被曝光。最近华融普银38亿元募资失踪,非法集资背后疯狂飞单,参与销售华融普银理财产品的销售人员人数之多,所涉及的金融机构之广,达到登峰造极的程度。数以千计的理财经理牵涉其中,3223名投资者利益受损,大多是金融机构最看重的高净值客户。这样的事件不但伤害了客户对理     

人工智能和机器学习在金融服务市场中的发展及其对金融稳定的影响

近年来人工智能和机器学习正迅速而深入地应用于金融服务行业,并将在微观和宏观层面给金融领域带来系列深远影响,亦将给金融稳定带来挑战。文章建议,现阶段应在切实评估人工智能和机器学习在数据隐私性、操作风险、网络安全等领域的应用风险的基础上,不断提高人工智能和机器学习相关应用模型的可解释性,加强对人工智能和机器学习在金融行业应用的配套监管。     

金融危机启示中国：开发性金融方兴未艾

2008年,在国资委研究中心等主办的“影响中国改革30年30人”评选中,他作为金融界惟一代表当选,并被人民网评为年度“最具社会责任企业领袖”。他就是国家开发银行党委书记、董事长陈元。一位富有社会责任感和人文关怀的实践家,这是陈元给业内以及公众最深刻的印象。最近陈元在北京大学的学术周活动上发表演讲,谈到金融危机引发的思考,阐述开发性金融时又向人们展现了他的另一面：富有高深理论素养的学者形象。北京大学经济学院院长刘伟对记者这样评价陈元：     

银行业履行社会责任的思考

近年来．银行业暴利、收费名目多等问题使社会各界对银行履行社会责任的态度和能力颇多质疑。商业银行社会责任是机构价值观和金融企业文化的重要内容．商业银行只有取得社会公信力,才能受到市场青睐,才能提升机构形象,构建良好的品牌和信誉优势,才能具有更强的竞争力。因此．商业银行应在经营活动中对国家、社会、企业、员工、消费者、股东等多方负责．不断增强社会责任感和使命感．得到社会和公众的认可和支持,确立其竞争优势。     

2009年终特稿 CFO理财年报——段大为：通胀时期财思

年终盘点,概末免俗。本期封面专题,邀请来自制造业,高科技及投资行业的CFO进行一个“年终总结”,希望这一CFO年度实战“备忘录”,能成为一份特殊而又有价值的“公司理财年报”。     

CEO自由裁量权与实体企业金融化：加剧还是抑制

自由裁量权作为管理者决策的重要基础,是企业金融资源配置的调控手段。本文基于代理理论和管家理论,以2012—2019年沪深A股非金融上市公司为研究样本,考察了CEO自由裁量权对企业金融化的影响及其作用机制。研究表明,管家理论在我国实体企业中具有适用性,CEO自由裁量权与企业金融化呈现显著负相关关系,实业投资及股东社会责任在这一关系中具有部分中介效应。进一步研究发现,CEO自由裁量权对企业金融化水平的负向影响在过度金融化、代理成本高及融资约束低的企业中更显著。本文从管理层权力的视角拓展了企业金融化的相关研究,同时也为引导企业管理者树立正确的价值理念,采用权力机制治理过度金融化和防控金融风险提供了参考。     

2008年投资：危机紧缩与政策从紧缩到扩张的综合结果

2008年全社会投资现价增速25．5％，合可比价为15．2％，可比价增速比2007年（20．1％）下降了近5个百分点。投资增速同比大幅下降既有2007年上半年及此前出台的紧缩性政策的效应，也有境外金融经济危机对我国投资需求的负面影响，还有2008年底扩张性政策的部分效果。     

再话社会信用——框架篇：“多维”元素构建信用体系

金融领域需要量化的考核评价体系,因为这个考核将直接决定”真金白银”的走向,将带来高额的回报和巨大的利益,甚至将决定一个国家和地区未来的发展态势。