银行卡犯罪又添新花样

一直以来,不法分子针对银行卡进行诈骗犯罪的方式层出不穷,从最初在ATM等终端设备上或自助银行的门禁系统上安装复制器和摄像头,盗取卡号和拍摄密码后“克隆”伪卡,在ATM上做手脚制造吞卡事故,到不久前的安装山寨版ATM骗取持卡人银行卡信息等。近日,一种新的银行卡诈骗方式又浮出水面：不法分子以明显低于市场价格的商品为诱饵,在持卡人不明真相进行网购时,     

银行卡犯罪及其防范

银行卡犯罪按照作案手法可分为克隆银行卡、信用卡恶意透支、伪造银行卡、冒用银行卡、使用作废银行卡等犯罪形式。目前社会上比较多且危害大的主要是克隆银行卡和信用卡恶意透支。     

有效预防和打击银行卡犯罪的对策分析

当前银行卡犯罪案件不断增多,不法分子以银行卡为载体,借助移动电话、互联网、银行自助终端等手段,通过短信诈骗、复制和篡改他人银行卡信息等形式实施银行卡犯罪。银行卡已成为不法分子归集与转移诈骗资金、非法使用他人账户资金的主要工具和作案对象。因此,深入分析银行卡案件反映出的银行卡账户和与其关联的支付账户开立、使用和管理,以及居民身份证管理中存在难点和问题,并在此基础上提出对策建议,对有效预防和打击银行卡犯罪具有积极意义。     

关于我国银行卡EMV迁移的思考和探讨

为了积极探讨国内EMV迁移的实施战略和有效途径,由北京利普门电子有限公司独家协办、中国金融电脑杂志社主办的“利普门杯”EMV迁移有奖征文活动日前已圆满结束,本刊特设三期“EMV迁移优秀征文”专栏,选登部分获奖作品,以飨读者。     

关于防范伪造银行卡犯罪的思考

近年来，随着经济活动的频繁和市场交易的活跃，加上电子和信息技术的飞速发展，银行卡全面普及，发卡量剧增，其中，借记卡依托其办理门槛低、免担保、即办即拿、全国联网通存通兑等特点，在给人们之间的经济往来带来便捷的同时，也为非法活动创造了机会。犯罪分子抓住人们想致富的心理，以虚假的廉价商品信息为诱饵，以查询资金实力为借口，窃取受害人的卡号和密码，然后利用银行在内部管理和风险监控上的漏洞以及磁条式银行卡普遍存在的科技含量不高、防伪能力不强的缺陷，持假身份证或雇用不知情的民工到银行柜台开具银行卡，运用电脑设备和磁卡读写器，迅速变造出与受害人卡信息一致的银行卡，再由团伙成员用变造的银行卡到银行柜台和ATM上支取受害人的卡存款。2000年至今的4年问，仅福建、厦门两级法院受理的信用卡诈骗案件就有11件之多，其中多数为伪卡诈骗案件，涉案金额在百万元以上的占了40％。就全国而言，我国每年的银行卡案件涉及金额在1亿元左右，并呈上升趋势。2003年上半年经媒体公开报道的各类银行卡犯罪案件就达40余起，涉及金额7000万元。     

防范银行卡犯罪的途径

近年来，随着我国银行卡业务的飞速发展，给广大人民群众的生产生活带来了极大的便利。同时，与银行卡有关的犯罪活动也开始出现，且犯罪手段不断升级，犯罪手法更加隐蔽，犯罪金额越来越大，给社会带来了很大的危害。因此，防范银行卡犯罪值得关注和研究。     

银行卡换“芯”行动拉开序幕——略谈银行芯片卡EMV迁移

随着银行卡国际组织和不少国家与地区的EMV迁移步伐的加快,在我国全面加入WTO的背景下,我们必须尽快了解和掌握EMV规范。本文就国内EMV迁移进行较为系统的探讨,希望与同仁商榷。一、EMV和EMV迁移规则1.什么是EMVEMV是Europay、MasterCard、VISA三大国际银行卡组织共同制定的芯片卡规范,是芯片卡与芯片终端之间的交互对话机制。国际组织于1996年发布了EMV96标准,2000年发布了EMV2000标准,目前的最新版本是EMV20004.1。2.EMV迁移规则在2000年前,银行芯片卡主要应用在基于EMV96的电子钱包和电子存折等小额支付领域。芯片卡…     

当前克隆银行卡犯罪激增的原因及对策

近年来,随着银行卡业务的快速发展,各类银行卡风险也逐渐凸显,新型犯罪手段不断涌现,其中克隆银行卡犯罪呈高发态势,成为影响金融稳定的高风险因素,也阻碍了银行卡产业的健康发展。本文在分析当前克隆银行卡犯罪特点及激增原因的基础上,提出了防范克隆银行卡犯罪的对策建议。一、克隆银行卡案件的特点1.案件数量增长迅速,呈高发态势以我国中部某省为例,2011     

如何防范银行卡犯罪？

一、问题的提出随着银行计算机应用技术不断深入,利用高科技进行金融犯罪日趋严重,特别是银行卡业务的安全问题已经引起了人们重视。近年来,有关银行卡诈骗的案件急剧上升,占金融案件的比例越来越大,其主要原因有以下方面:第一,银行卡交易系     

对网络时代银行卡犯罪问题的思考

近年来,随着银行卡业务的快速发展,银行卡相关的犯罪活动也不断升级,诈骗手段逐步趋向网络化、数字化.银行卡犯罪的形势日益严峻,涉案金额呈激增态势,给社会经济带来了巨大的危害,值得高度关注与警惕.     

中国智能卡市场涌现发展新动力

中国的智能卡和信息化事业正在飞速发展,银行卡的EMV迁移和各相关政府对医疗和公共部门采用智能身份证卡等全球智能卡新动向,在中国都已开始启动,这对中国的智能卡技术和系统行业无疑是个大发展的契机……     

银行卡犯罪的手段及发展趋势

所谓银行卡犯罪,是指利用贷记卡、准贷记卡、借记卡、信用卡实施犯罪,包括银行卡诈骗和伪造银行卡等行为。由于我国1996年修订刑法时,当时的行业管理办法还是《信用卡管理办法》,银行卡这一名称是在1999年中国人民银行颁布《银行卡业务管理办法》时才正式启用的,所以借记卡犯罪理应纳     

浅谈我国银行卡的EMV迁移

一、引言 EMV规范是由Europay、MasterCard、VISA三大国际组织联合制定的IC（智能）卡支付应用标准，其推出的目的是在Ic卡支付系统中建立卡片和终端之间统一的互通互用的标准平台。在由三大组织共同发起制定的银行卡由磁条卡向智能IC卡转移的技术标准中，IC卡中的CPU芯片具有独立运算、加解密和存储能力，能大大提高银行卡支付的安全性，减少欺诈行为。     

充分利用生物识别技术防范和抑制银行卡犯罪

金融服务领域的拓宽,使银行卡成为我国最主要的非现金个人支付工具.普及到各个领域,同时对我国生活消费市场起到了积极的促进作用,但也带来了风险,本文通过归集目前较为常见的银行卡犯罪形式和分析其深层次原因,并提出了相应的打击和防范银行卡犯罪的建议.     

充分利用生物识别技术 防范和抑制银行卡犯罪

金融服务领域的拓宽,使银行卡成为我国最主要的非现金个人支付工具,普及到各个领域,同时对我国生活消费市场起到了积极的促进作用,但也带来了风险,本文通过归集目前较为常见的银行卡犯罪形式和分析其深层次原因,并提出了相应的打击和防范银行卡犯罪的建议。     

重视银行卡在ATM上的安全应用

近年来，利用银行卡在ATM上实施金融犯罪的案件逐年递增。如何控制银行风险，进一步加强计算机安全技术，防范金融诈骗，已经成为银行面对的重要课题。     

银行卡犯罪及其防范

银行卡作为现代支付的工具，是集转账结算、储蓄、汇兑、证券买卖、消费、信贷等多种功能于一体的电子货币，具有使用方便、功能齐全、携带安全等特点，越来越受广大使用者的青睐。从1985年我国第一张银行卡诞生，到目前我国已有发卡机构55家，发行各类银行卡近四亿张，安装自动柜员机(ATM)4万多台，     

充分利用生物识别技术 防范和抑制银行卡犯罪

金融服务领域的拓宽,使银行卡成为我国最主要的非现金个人支付工具,普及到各个领域,同时对我国生活消费市场起到了积极的促进作用,但也带来了风险,本文通过归集目前较为常见的银行卡犯罪形式和分析其深层次原因,并提出了相应的打击和防范银行卡犯罪的建议。