提高我国上市商业银行效率的对策

通过上市,商业银行可以在资本市场获得资金和再融资的渠道,这有利于解决困扰商业银行发展的资本金不足问题,提高资本充足率;实现产权股份多元化,有利于完善公司治理结构,逐步实现市场化经营。而对信息披露的严格要求也提高了银行经营管理的透明度,进一步增强银行自身抵抗和规避风险的能力,提高经营效率和盈利能力,提升参与国际竞争的能力。文章分析了提高我国上市商业银行效率的对策。     

资本监管、货币政策与商业银行效率非对称效应——基于面板门限回归模型的再检验

鉴于资本监管、货币政策对商业银行效率的重要影响,本文在Li和Wang(2012)的基础上从理论上详细论证了坏账率、资本充足率和准备金率影响商业银行效率的内生机制,并得出研究命题:坏账率与商业银行成本效率、利润效率存在着负相关关系;资本充足率、准备金率与商业银行成本效率、利润效率存在着非线性关系和非对称效应。根据上述研究命题,利用商业银行1998-2010年我国14家商业银行相关数据计算出了商业银行的成本效率、利润效率,证实了准备金率、资本充足率与商业银行的成本效率、利润效率呈非线性关系以及商业银行效率的非对称效应。上述研究事实表明:过分强调资本监管和货币政策对于商业银行绩效的改善是不合适的,其虽然能够有效地控制风险,但同时也会带来"利润创造能力"的减弱。因此,合理的资本监管和货币政策才是提高商业银行效率的明智之举。     

我国主要商业银行经营实力的比较分析

基于英国《银行家》杂志"世界1 000家大银行"排名的数据资料,文章从资本实力、经营规模、经营效率、经营的安全稳健性和发展能力等几个方面入手,对我国主要商业银行的经营实力进行比较分析。分析表明,我国商业银行经营的稳健性和效率需要迅速提高。     

高管薪酬、股权结构、董事会特征与商业银行经营效率——基于对16家上市股份制商业银行面板数据的实证分析

笔者通过对16家上市股份制商业银行2005年—2010年的数据进行数据包络分析,并以此为基础分别建立银行经营效率与高管薪酬、董事会特征和股权结构的概率单位模型。结果表明,商业银行高管薪酬的提高有助于商业银行经营效率的改善,股权结构的相对集中不利于商业银行经营效率的提高,董事会规模过大会降低商业银行的经营决策能力。     

现金股利政策影响因素的实证研究——以河南省上市公司为例

以2008年沪深两市的36家河南省上市公司年报的财务数据,对影响现金股利政策的因素进行实证研究。分析的结果发现,影响河南省上市公司股利分配的因素主要包括：资产和现金流方面、偿债能力、资本运用效率和获利能力。进一步多元线性回归的结果显示,现金股利与上市公司资产、现金流和资本运用效率呈明显的正相关关系;与上市公司偿债能力和获利能力并不存在明显的正相关关系。     

基于超效率DEA模型的银行业效率研究

以中介法为基础,将反映银行自身能力的投入指标纳入测算银行效率当中,以总资产、劳动力、能力指标为投入,净利息收入、非利息收入为产出,采用超效率DEA模型测算了我国商业银行的运营效率、服务效率及单项投入的利用效率.进一步分析了各效率之间的关系,得出如下结论:目前,我国商业银行的运营效率与服务效率相关性较低,属于低度相关;国有银行和股份制银行的总资产利用效率差异不大;与我国商业银行服务效率相关性由大到小依次是能力利用效率、总资产利用效率及劳动力利用效率.     

经济发达地区经济效率差距的动态研究——以浙苏粤三省为例

本文基于DEA和Malmquist指数,采用2000～2010年期间的面板数据,分析了浙江、江苏、广东三省经济效率动态差距.结果显示:近年来,三省经济效率存在地区差距;江苏的技术效率、技术进步指数、纯技术效率、规模效率、全要素生产率最高,浙江最低;在资本、研发投入要素的利用效率方面,广东最高,江苏则在劳动力、金融、市场化水平、教育方面利用效率最高,浙江在资本、劳动力、金融、教育方面利用效率最低.故欲有效缩小浙苏粤三省之间的经济差距,当地政府必须从加快企业转型升级、提高宏观经济管理水平、发挥本地竞争优势以及提高资源利用效率的角度出发,制定相应的政策措施.     

现金股利政策影响因素的实证研究——以河南省上市公司为例

以2008年沪深两市的36家河南省上市公司年报的财务数据,对影响现金股利政策的因素进行实证研究.分析的结果发现,影响河南省上市公司股利分配的因素主要包括:资产和现金流方面、偿债能力、资本运用效率和获利能力.进一步多元线性回归的结果显示,现金股利与上市公司资产、现金流和资本运用效率呈明显的正相关关系;与上市公司偿债能力和获利能力并不存在明显的正相关关系.     

资本监管对商业银行经营状况的影响研究

资本充足率监管对商业银行的经营状况产生重大影响,本文采用结构方程模型从商业银行的资产质量、 存贷扩张和盈利能力三方面考察资本监管对商业银行的经营状况的影响.研究结果表明,资本监管提升商业银行的资产质量和营业能力,并对存贷扩张具有一定的约束作用.银行可以在满足监管要求的基础上通过补充资本、 控制风险和转变盈利模式来改善其经营状况.     

基于风险因素影响下的商业银行经营效率分析

目前,已有大量文献研究商业银行的风险和效率,但缺乏两者的综合研究。运用随机前沿模型测算在风险因素影响下的商业银行经营效率,从而得出结论:不良贷款率与商业银行经营效率显著负相关,贷存比和资本充足率则是正相关,而流动性比例影响不显著;我国商业银行的整体效率值不高,国有银行的总体效率值高于股份制商业银行的,且商业银行总体效率值没有显现出明显的收敛趋势。     

资本市场发展对商业银行的影响及其对策

资本市场的发展对商业银行的负债业务、信贷业务造成了冲击,同时也给商业银行的转型和发展带来了机遇,银行可以以资本市场为平台开展多元化的业务经营,并通过上市完善其治理机制.商业银行应推进金融业务创新,以提高银行经营效率;进行技术和制度创新,提高金融服务水平;加强人才培养,进一步增强银行竞争力.     

对商业银行组织结构再造及效率评价研究

商业银行的组织结构对其经营效率、业务创新能力等具有重大作用。对于我国商业银行来说,特别是原来的国有商业银行,刚刚完成股份制改造和资本市场的上市运作,虽然在公司治理方面有了极大地完善。但是。基于运营层面的组织结构还需要进一步调整和改进。我国商业银行现在的组织结构不合理影响其经营效率和效果,运用DEA方法,对商业银行在组织结构再造过程中分支行的效率情况进行了实证分析和比较得出：我国商业银行在总分行制的管理模式下,应从投入与产出效率的角度,对机构调整和银行的盈利及效率等因素重新考量,按效益最大化原则进行组织结构调整。     

我国上市商业银行成本效率和利润效率研究

基于数据包络分析法(DEA)以及从成本效率和利润效率两方面对我国14家上市商业银行2001-2008年经营效率进行的考察,发现商业银行的利润效率(在54%～69%之间)明显低于成本效率(在73%~89%之间);而存贷比率、不良贷款率、盈利能力、市场集中度是影响银行经营效率的重要因素。要切实提高我国上市商业银行的经营效率,必须从商业银行的成本效率和利润效率两方面加以提升。     

基于股权结构差异的银行经营效率研究——对13家上市商业银行数据的实证分析

本文运用CCR模型对我国上市商业银行的经营效率进行了评估,同时引入超效率模型,对所研究样本的经营效率进行深入分析和综合排序。通过对各商业银行经营效率按照股权性质和股权集中度进行分组,本文发现五大国有控股商业银行的整体经营效率远低于其他8家已经上市的全国性股份制商业银行,而且商业银行的股权集中度与银行效率呈现＂倒U型的关系＂。通过进一步对非DEA有效的商业银行的投入产出指标进行DEA相对有效面上的投影,发现固定资产净值未有效利用、员工人数过多以及存款总额利用效率不高,是制约这些上市商业银行非DEA有效的瓶颈。针对问题,本文从投入产出的角度提出若干提高DEA效率的对策措施。     

中国林业上市公司资本结构影响因素的实证研究

以沪深两市17家林业上市公司2011年的年报数据为样本,运用统计分析的方法,具体分析了中国林业上市公司资本结构的影响因素,最终得出结论:企业规模、获利能力、成长能力、有形担保资产比率、经营活动现金流量、所得税税率与资本结构之间不存在显著的线性相关关系;资产营运能力、资产变现能力与资本结构之间存在显著的负线性相关关系。     

资本充足率对我国商业银行稳定性的影响——基于我国上市商业银行的实证研究

商业银行的稳健经营对于一国经济的稳定起着至关重要的作用,从1988年巴塞尔协议I的出台,到2004年巴塞尔协议II的修订,再到2010年9月12日巴塞尔协议III的通过,足以可见资本充足率监管在银行监管中的重要地位.本文就以实证的方法来研究资本充足率对于我国商业银行稳定性影响.     

综合经营有助于提升商业银行绩效吗——国际经验与我国实证

本文首先研究了全能银行和金融控股公司两种综合经营模式的国际经验,然后在CAMEL评级体系的框架下,采用调整后的赫芬达尔指数和熵指数度量综合经营程度,运用我国50家商业银行2005-2012年的数据,分析综合经营对银行绩效的影响。实证结果表明,整体而言,综合经营有利于银行管理水平和盈利能力的提高,但不利于资本充足率、资产质量和流动性的提升;上市商业银行综合经营的正效用较为明显而非上市商业银行综合经营对绩效产生了严重的负面影响。     

资本约束下我国商业银行的发展策略

近年来,伴随中国经济的飞速发展,我国商业银行在业务规模、经营效益方面取得了令人瞩目的业绩表现。伴随我国商业银行业务规模的高速增长,传统的粗放式经营模式对资本的高消耗、低收益导致我国商业银行普遍面临资本约束与业务发展的矛盾冲突。如何破解资本约束难题,已经成为商业银行管理者高度关注、关系商业银行长远发展的核心问题。     

商业银行基层行办如何实现利润最大化

商业银行基层行办如何实现利润最大化●刘林海李江冯梅首先，必须更新经营思路，改变经营作风，充分利用现有的政策、法律、法规以提高商业银行自身的获利能力。第一，根据《企业财务通则》在政策允许的范围内，各商业银行根据自身承受能力，确定各自所要采取的加速折旧的...     

企业营运资本管理与盈利能力相关性的实证研究——基于苏宁电器数据的分析

企业目标的实现在很大程度上取决日常财务控制的水平,尤其是营运资本管理的水平。企业的生产经营过程其实就是营运资本管理的过程,企业的生存和发展离不开资本,资本的营运管理更是企业运营的核心和起点,而企业的盈利能力则反映了企业所有者投资资本的获剁能力,说明了企业各项财务及其管理活动的效率。本文以2004年至2010年上市公司苏宁电器的数据为样本,对该公司营运资本管理与其盈利能力的相关性进行了实证分析。