构筑银行业金融机构操作风险内控防线刍议

操作风险是当前银行业金融机构面临的最主要的风险.近年来,国内各金融机构发生的大案、要案,多与违规操作或操作不规范有关.本文对银行业金融机构操作风险的表现进行了剖析,对如何建立健全内控机制进行了深入的探讨.     

构筑银行业金融机构操作风险内控防线刍议

操作风险是当前银行业金融机构面临的最主要的风险。近年来,国内各金融机构发生的大案、要案,多与违规操作或操作不规范有关。本文对银行业金融机构操作风险的表现进行了剖析,对如何建立健全内控机制进行了深入的探讨。     

如何构筑农行长效操作风险防线

按照银监会防范操作风险的要求，吸取农业银行已发生案件的教训，我们认为．农业银行在操作风险防范上要走出“抓一阵、好一阵，松一阵、乱一阵，再抓一阵”的怪圈．使防范操作风险的防线常年、常态、长效地坚不可摧、牢不可破，确保把操作风险的损失降低到可控制的最低程度，就必须构筑以提高员工思想道德素养为根本、以制度防范为基础、以严厉的监管惩戒为保证的立体式、全方位、多层次的内控防线。     

金融监管新课题:信息安全风险监管

信息安全风险是指金融机构的信息安全受到威胁或破坏,从而造成金融机构资金损失的风险。对信息安全风险的监管,是传统的金融监管很少涉及的。但是,随着金融电子化的高速发展和计算机犯罪的日益增多,信息安全风险已经提上了金融监管的日程。     

开创金融信息安全新纪元

概述了银行界信息安全取得的成果,指出当前面临的安全危机因素,在银行立法、安全组织、安全技术与产品等方面提出了建议。     

基层央行信息安全管理探索

金融业的信息安全管理是中国人民银行的重要职责之一,是人民银行各级科技部门的重点工作。本文以河源中支辖内四个县支行为例,着重分析了基层央行信息安全管理的现状,并对此提出相关的对策建议。     

金融信息安全浅析

20世纪50年代以来,科学技术与世界经济一体化的迅猛发展,对传统金融业产生了广泛而深刻的影响,并引发了其根本性变革.网上银行、电子商务、电子支付工具等新的服务方式正在兴起,金融运行模式也正在发生深刻的变化.     

集思广益,构筑信息安全体系--金融业信息安全策略研讨会撷要

伴随着金融机构采集、存储、传输、处理的信息量越来越大，信息系统的安全性已成为“十一五”期间金融业决策层关注的焦点。因此，中国金融电脑杂志社与Sterling Commerce公司（下称史特林公司）于2006年4月底联手举办了“金融业信息安全策略研讨会”。来自各大银行、保险公司的科技部门高管和业内专家、学者等都在会上做了精彩发言。在发言中就金融业信息安全的现状、存在的问题以及解决方案、策略制定等进行了充分交流。与会者集中研讨的几个话题，是现阶段金融信息安全领域中普遍关注的问题，也是本次研讨会的亮点所在。     

构筑反洗钱的法律防线

去年10月，《中华人民共和国反洗钱法》经审议通过。并于今年1月1日起开始实施。《反洗钱法》正式建立了我国预防洗钱的基本法律制度，对于及时发现和监控洗钱活动。遏制洗钱犯罪及相关犯罪，维护金融秩序，开展反洗钱国际合作，将发挥十分重要的作用。本期博士沙龙中武汉大学孙兴全、陈宁、中南财经大学朱华雄三位博士分析了洗钱犯罪活动的特点，解读了反洗钱的法律规定。并研究丁美国反洗钱的成功经验。[编按]     

基层央行信息安全培训模式的探索

随着金融科技不断发展创新,人工智能、大数据、区块链等新兴技术广泛应用,金融行业个人信息实现了“比你更懂你自己”。在科技发展日新月异的时代,信息安全显得尤为重要,金融是经济的重要命脉,个人金融信息的安全性不容忽视。本文结合笔者多年来从事基层央行信息安全培训工作的经历,分析了信息安全培训工作存在的问题,并积极探索出适合基层央行的培训模式。     

管理:金融信息安全的灵魂

从金融信息化起步的第一天起,安全就成为一个永恒的重要主题。当“0”和“1”成为货币的主要表现形式,当计算机存储系统内保管的虚拟财富超过了任何一家银行的实体金库,当数以亿计的资金以信息流的形式跨越不同地区、不同国度甚至于不同半球高速流转时,金融信息安全实际上已经成为金融行业安全的核心部分,成为关系到金融企业生死存亡的关键性问题,同时也是整个国家经济安全和国民经济的稳定运行的重要保证。我国的金融信息化经过20多年的发展已初具规模。一方面,信息化已成为金融机构提高劳动生产率、促进金融业务创新和提高管理水平的主要…     

信息安全领域金融消费者权益保护探析

当前在信息安全领域侵害金融消费者权益的形式主要是利用网络诈骗,利用通信工具进行诈骗,利用ATM机诈骗。而在相关权益保护方面缺乏完善的法律体系,监管机制不完善,援助制度存在缺陷等。为此应建立完善的法律体系,开展银行业网络信息安全评估,建立健全监管体系,建立完善的投诉机制,加大金融消费安全保护宣传等。     

建立四道防线 构筑安全屏障

近年来，人行广丰县支行坚持以强化管理，规范操作，分级监督，确保安全为指导思想，始终把安全防范工作作为一项系统工程来抓，将防范与管理相结合，通过几年的努力和工作实践，取得了一定的成效，已形成了岗位制约，事后监督，领导督查和职能监管的四道防线，基本形成了一整套完整、科学、严密的安全防范体系，确保了支行安全无事故。     

规范同城票据交换操作流程

现行的同城票据交换操作流程及机制相当呆滞低效,与当前日新月异的金融创新及其衍生品种相悖,阻碍了票据业务的有效开展和资金的及时调配,甚至还成为金融机构延压(退)单(票)的借口和金融管理的盲点,制约了票据业务健康发展。     

浅析银行信息安全体系

随着计算机技术的发展以及网络技术在我国的迅速普及,中国正在紧追世界发展的趋势,向信息化大国的目标前进.时至今日,信息化已经更多地涉及国人生活的方方面面,各行各业都已经普遍接受"信息是企业成败的关键"这一理念.作为关系到国计民生的国家支柱之一--银行业,如何实现信息技术、网络技术与银行业务的最有效融合,保证在新的环境下银行经营的安全、高效、盈利,已成为管理者需要应对的重要课题.从近十年银行信息化的发展来看,大部分银行的综合业务处理、资金汇兑、会计核算等多项业务都实现了计算机联网处理,银行卡服务在我国得到了全面发展,自助银行、网上银行、金融超市等新型金融服务越来越被更多人接受.     

金融特色信息安全教材建设研究

金融信息安全是将信息安全技术运用到金融信息系统中,预防、检测和恢复系统运行过程中的安全问题。研究地方本科金融院校的信息安全课程特点和学生特点,讨论建设具有金融特色信息安全教材的必要性,给出相应建设原则和具体实施措施,以期为金融院校信息安全课程教学改革提供指导。     

规范操作 防堵风险

近期，商业银行内控形式严峻，大案要案频发，已经形成较大风险。这其中很关键的一点，是操作不规范所致。银监会于3月27日下发《关于加大防范操作风险工作力度的通知》，推出防范操作风险的铁律13条。“规范操作”这一基本的业务处理要点，再次引起高层和银行业界的高度关注。正确认识和严格规范操作，已成为银行从业者的当务之急。     

基层央行信息安全管理与行业协调工作模式实践与探讨

随着信息技术的快速发展,特别是以大数据、人工智能、云计算、物联网、区块链为代表的新一代信息技术,在金融行业得到深入广泛运用,金融业的网络信息安全风险形势严峻,风险防控任务艰巨。本文从基层央行的视角,分析金融业信息安全管理面临的形势及主要风险,探讨基层央行实施"三道防线"提高信息安全的保障措施,行业指导协调的工作实践与模式。