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本文对客户身份识别做了有益的探讨,提出了查询式、询问式、聊天式、回访式、调查式网上提示等六种进行身份识别的方法与技巧。对在客户身份识别上存在的问题进行了论述,对开展反洗钱工作和银行开展客户身份识别有一定的借鉴意义。 相似文献
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《中华人民共和国反洗钱法》第三章金融机构反洗钱义务第16条规定,金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。客户身份识别包括:客户身份真实性识别、证件有效性识别、证件完整性识别。从近期对辖区金融机构反洗钱工作现场检查情况看出,目前金融机构客户身份识别工作存在一些亟待规范解决的问题。 相似文献
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网上银行是随着电子网络的兴起而发展的新型银行支付手段,与传统的银行业务相比,其方便快捷、资金流动快等优点,受到广大客户的欢迎。但同时由于办理网上银行业务,客户无须与银行柜台面对面接触,也为银行识别客户身份带来一定的困难。本文根据目前网上银行客户身份识别的现状,分析了现行业务流程控制方法存在的问题及控制难点,提出了如何提高网上银行客户身份识别的技巧和方法建议。 相似文献
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客户身份识别是反洗钱的一项核心工作。金融业反洗钱客户身份识别制度的主要原则:一是确认、验证客户及其受益人,了解客户交易的目的和性质原则;二是风险为本原则;三是报告可疑交易原则。在执行反洗钱客户身份识别制度的过程中,金融机构要落实好上述主要原则,就必须高度重视接受客户、持续识别客户和重点审查高风险客户三个关键环节。 相似文献
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在反洗钱工作中,人们普遍将客户身份识别与客户尽职调查等同看待.本文结合国内外相关资料,通过对客户身份识别及客户尽职调查的由来、涵义等进行较详细的阐释,指出了二者之间的联系与区别,并结合我国反洗钱工作开展的具体情况进行政策性讨论. 相似文献
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客户身份识别作为反洗钱的一项核心工作,其执行效果的好坏直接关系到反洗钱后续工作的顺利开展。目前金融机构在客户身份识别的重要性认识、识别信息获取与验证、识别手段、风险管理方面陷入实施困境,本文对此进行了分析,并针对以上困境从营造客户识别环境、制定识别规范、强化识别科技手段以及引入风险管理等四个方面进行了突破路径的探讨。 相似文献
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客户身份识别指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时,应当根据法定的有效身份证件或其他身份证明文件,确认客户的真实身份,同时了解客户的职业情况或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等。客户身份识别作为反洗钱的一项核心工作,其执行效果的好坏直接关系到反洗钱后续工作的顺利开展。金融业履行客户身份识别义务是整个反洗钱体系最基础的一环,既是司法机关成功没收犯罪所得和打击洗钱犯罪的要求,也是反洗钱主管部门有效开展与相关司法、行政部门之间犯罪情报合作的要求。 相似文献
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为贯彻落实《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》和反洗钱制度,切实做好客户身份识别、客户身份资料保存工作,河北银行通过完善核心业务系统和电子印鉴系统,推出了以留存客户身份证件影像信息代替重复留存客户身份证复印件的做法,避免对同一客户反复留存身份证件,减少资源浪费和柜员工作量,进一步提高了网点服务效率。 相似文献
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随着《反洗钱法》颁布实施,确立客户身份识别、报告大额和可疑交易、保存客户身份资料和交易信息为洗钱预防措施的三项基本制度。本文对基层金融机构实际工作中执行三项基本制度、履行客户身份识别存在的问题提出了对策和建议。 相似文献
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客户身份识别作为金融机构做好反洗钱工作的第一道防线,充分了解客户,识别客户身份至关重要。但从近年来金融机构受反洗钱处罚原因来看,客户身份识别问题是最为常见、也是屡查屡犯的现实问题,金融机构在客户身份识别方面大多存在不同程度的欠缺。为此,笔者通过实践调查,对如何做好客户初次身份识别进行交流探讨。 相似文献
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在反洗钱工作中,人们普遍将客户身份识别与客户尽职调查等同看待。本文结合国内外相关资料,通过对客户身份识别及客户尽职调查的由来、涵义等进行较详细的阐释,指出了二者之间的联系与区别,并结合我国反洗钱工作开展的具体情况做了一些政策性讨论。 相似文献
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客户身份识别作为反洗钱“四大核心义务”之一,长期以来承担了基础职能。同期,客户尽职调查在反洗钱监管中的要求越来越高、范围越来越广,逐步替代客户身份识别,成为反洗钱新“四大核心义务”之一。学术界和实践界存在是客户身份识别包括客户尽职调查,还是客户尽职调查涵盖客户身份识别两种截然不同的观点。推进我国反洗钱管理从客户身份识别向客户尽职调查转型,对于金融机构全面理解客户尽职调查的内涵、强化“风险为本”的原则、进一步完善我国反洗钱监管体系具有积极意义。从国内法律法规、监管要求和业务实践等多个维度梳理并总结客户身份识别与客户尽职调查的历史沿革、体系建构,并从反洗钱管理的视角厘清二者的关系,提出有针对性的建议。 相似文献
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金融机构账户管理中客户身份识别的有效性探讨 总被引:2,自引:0,他引:2
一、人民币银行结算账户管理与“客户身份识别”原则“客户身份识别”(Customer Identification)是国际通行的反洗钱领域的重要原则,其确立最早 相似文献
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人民银行石家庄中心支行反洗钱处课题组 《河北金融》2017,(5)
客户身份识别又称“了解你的客户”或“客户尽职调查”,是反洗钱三大核心义务之一,也是防范洗钱风险的第一道屏障.目前财产保险公司都要求客户出示真实有效的身份证明文件,登记客户身份信息并留存身份证明文件复印件或影印件.然而通观各大财产保险公司反洗钱工作现状和各级人民银行及保险监管部门反洗钱历年来检查情况,客户身份识别执行不到位是保险公司的共性问题.解决客户身份识别这一难题,成为反洗钱监管者和财产保险公司当前面临的共同课题.因此,财险公司应深入分析问题成因,从资源优化配置、健全监管制度、建立行业操作指引三方面提出提升财产险业反洗钱客户身份识别效能的举措. 相似文献
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2007年8月1日,由人民银行会同银监会、证监会、保监会依照《中华人民共和国反洗钱法》等法律,联合制定施行了《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(以下简称管理办法)。在贯彻落实有关法律法规,做好客户身份识别工作中尚存在一些制约因素。笔者根据日照市的实践对其进行分析,以期实现对客户身份的有效、完整的识别,充分发挥法律法规应有的效益。 相似文献
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客户身份识别和客户身份资料保存是反洗钱工作的基石,在防范洗钱过程中起着至关重要的作用。虽然《反洗钱法》以及《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等法律、规定对客户身份识别作了详尽的规定,但在最近几年的现场检查中发现, 相似文献