网上银行洗钱犯罪及相应对策

网上银行业务的迅猛发展,在为客户提供便利的同时,也为利用网上银行进行洗钱的犯罪活动提供了可乘之机.虽然目前国内尚无利用网上银行进行洗钱而被追诉的案例,但并不表示不存在此类犯罪行为发生的可能.恰是由于此类犯罪隐蔽性强.查处难度大,使司法机关和反洗钱行政部门无法进行有效侦查,使得此类严重危害社会金融秩序的犯罪不能得到有效遏制.本文对利用网上银行进行洗钱的犯罪及相应对策进行探讨,以期对有效打击此类犯罪提供参考.……     

从网上银行业务中透析洗钱风险

近年来,随着金融改革的加快和网络技术的发展,网上银行、网络虚拟货币、银行卡、电子支票、电子钱包等电子支付工具得到了快速的发展。这对于简化支付手续、减少现金流通及降低交易成本起到了积极作用。但同时也给犯罪分子提供了可乘之机,犯罪分子利用电子支付交易的特点,将其作为洗钱工具,逐渐成为洗钱犯罪的新动向。网上银行的“洗钱”现象应该引起我国反洗钱行政主管部门的高度重视,     

网上银行反洗钱的风险管理

一、网上银行及潜在的洗钱风险 网络的出现改变了传统的金融运行模式，产生了以网上银行为主体，以虚拟性、直接性、风险性和电子化为主要特征的网上金融业务。由于网上银行业务的办理一般都不需要客户与银行进行面对面的交易，而是可以直接通过终端设备，如电脑、ATM机或其他第三方服务机构，进行资金的存储和转移。     

第三方支付创新与洗钱风险防控

面对互联网应用浪潮的日新月异,网络支付技术经验比较成熟的第三方支付机构在国内支付和跨境支付中正扮演着举足轻重的角色,但商业奇迹的背后却蕴含着巨大的洗钱风险,借助第三方支付平台的网络毒品销售、非法博彩、集资诈骗、黑社会性质有组织犯罪等洗钱案件数量近年来不断激增,如何有效平衡第三方支付创新与洗钱风险防控已成为反洗钱领域亟待解决的重要问题。     

关注电子支付反洗钱

近年来，随着金融改革的加快和网络技术的发展，网上银行、网络虚拟货币、银行卡、电子支票、电子钱包等电子支付工具得到了长足发展。这对于促进居民消费、减少现金流通及降低交易成本起到了积极作用。但同时，犯罪分子利用电子支付交易的特点，将其作为洗钱工具，逐渐成为洗钱犯罪的新动向，需引起重视。     

互联网金融潜在洗钱风险相关问题探讨

文章梳理了互联网金融潜在洗钱行为模式有第三方支付平台洗钱、网络借贷平台洗钱、互联网金融产品洗钱、虚拟货币洗钱四种,分析了客户身份识别和交易信息监测方面存在的洗钱风险点,并结合发达国家互联网金融反洗钱监管的经验做法,提出了加快立法监管、深入开展客户身份识别、加强系统建设等互联网金融反洗钱政策建议.     

商业银行网上银行反洗钱初探

随着网上银行的发展,通过网上银行洗钱将成为新兴的洗钱犯罪手段,如何防范网上银行洗钱活动,是一个新课题。本文通过对近年来网上银行洗钱活动特征的分析,探索反洗钱活动的几项措施。     

略论网络洗钱犯罪及其对策

本文认为利用互联网技术,通过网上银行业务和电子商务活动中提供的支付手段,掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益来源和性质所形成的网络洗钱犯罪活动,与传统的洗钱方式相比更为隐蔽、便捷,全球化程度更高,成本更低廉。通过分析网络洗钱方式,探寻和思考遏制网络洗钱犯罪的对策具有重要意义。     

网上银行反洗钱监控对策研究

网上银行业务已经成为当前最新、最热的银行服务形式之一,但由于其虚拟、迅捷、隐蔽、保密、个性化等特点,也正逐渐成为不法分子从事洗钱犯罪的新型手段.本文通过对当前我国网上银行业务的特点、方式及其与洗钱关系的研究,剖析网上银行业务面临的反洗钱风险及存在的实际问题,并提出反洗钱控制的若干对策和建议.     

电子银行业务领域反洗钱工作对策

随着信息技术的进步和互联网的普及．网上银行、网络虚拟货币、银行卡、电子支票、电子钱包、手机支付等电子支付工具得到了长足发展,对于促进居民消费、减少现金流通及降低交易成本起到了积极作用。但同时犯罪分子利用电子支付交易的特点．将电子银行交易作为洗钱工具已逐渐成为洗钱犯罪的新动向．需引起高度重视．     

非金融支付机构的洗钱风险及建议——以第三方支付业务为例

我国电子商务不断成长,非金融支付机构迅速发展,业务规模不断扩张,几乎涉及社会生活中的各个领域.与此同时,非金融支付机构第三方支付业务的便捷性、高效性和隐匿性也受到不法分子逐渐关注,与之有关的洗钱犯罪在规模和数量上也随之上升,洗钱手法层出不穷,给我国金融秩序的稳定带来了巨大的隐患.对此,应通过研究我国第三方支付业务发展及监管现状,从反洗钱监管视角对第三方支付业务洗钱风险产生的原因及其影响进行分析,防范非金融支付机构洗钱风险.     

网上银行反洗钱及反恐融资的难点与对策

网上银行在给客户带来便捷服务的同时,也为恐怖融资分子提供了一条洗钱、恐怖融资新渠道,给反洗钱及反恐融资带来了新挑战。本文在分析网上银行特点的基础上,结合天津市部分金融机构网上银行开展情况,探讨了在开展网上银行业务中防范洗钱及恐怖融资风险的难点及对策。     

网上银行业务洗钱风险控制研究

随着网络时代的到来,网上银行业务也随之产生,网上银行的快捷性、国际性等特点使其迅速发展起来,并成为当前各银行最热门的服务形式之一。但也因其虚拟性、开放性和快捷性等特点,使非法犯罪份子在进行洗钱时找到了一种更便捷的犯罪方式。如何加强网上银行业务的反洗钱工作,对网上银行业务的洗钱风险进行有效的控制成为各银行亟待解决的问题。     

我国网上银行操作风险分析及其应对措施

近年来,网上银行发展较快,网上银行在给人们带来巨大便利的同时也蕴藏着操作风险。网上银行的操作风险主要有技术风险、第三方风险、客户操作风险和内部操作风险等。为了应对网上银行操作风险,必须加强科技创新,建立操作风险管理体系,加强对客户的指导并完善客户信息,建立网上银行监管体系。     

网络游戏涉嫌的洗钱环节研究

随着网络游戏市场规模的逐渐扩大以及全球第三方支付平台的兴起,网络游戏洗钱活动层出不穷。本文从网络游戏洗钱方式的必要性出发,重点研究网络游戏的洗钱风险以及洗钱手法和过程,具体以网络条件下出现的诸种网络游戏载体的风险因素和当前相关洗钱案例中出现的涉嫌环节为研究对象,对其中的重点因素和环节进行分析,以期为技术监管提供理论思路。     

网络支付洗钱犯罪风险分析及对策建议--以连云港市一起网络炒汇集资诈骗案为例

近年来,一些不法人员将炒汇平台与第三方支付平台对接,通过控制大量支付账户进行资金代收代付,故意隐匿割裂资金来源和去向,给司法机关对洗钱犯罪行为的认定、上游犯罪涉案金额的认定及追赃带来极大困难。本文以连云港市警方破获的一起特大网络炒汇集资诈骗案为例,剖析网络支付机构在单位支付账户管理、交易明细保存、重点可疑交易报告报送等方面存在的洗钱风险漏洞,并提出相关对策建议,以期对反洗钱工作有所裨益。     

银监会：银行业整体向好隐患尤存

近年来，第三方支付发展迅猛，但是通过第三方支付进行洗钱、参与境外赌博等违法犯罪活动也开始出现。央行此次突令整顿第三方支他有利于加强支付安全环境建设，而对于企业来说，这既是机遇又是挑战。     

第三方支付对网上银行业务发展的影响研究

现如今,随着时代的进步以及科技的不断发展,人们的生活水平正在不断的提高,作为网络技术与计算机技术融合的重要产物,第三方支付也得到了快速的发展,第三方支付能够提供人性化、便利的线上支付功能,在电子商务等许多方面也都得到了广泛的应用。近些年来,第三方支付规模增长的同时也在不断的向银行传统的支付领域进行渗透,而这样的情况也对网上银行形成了一定的挑战。但是将网上银行与第三方支付进行对比我们发现,两者都均有各自的优势,而在第三方支付规模不断扩大的情况下,网上银行更应该对其成功的经验进行总结,并对自身的短板进行改进,从而确保网上银行的领先地位。     

网上银行领域反洗钱研究

随着互联网的不断发展以及金融业的改革与创新,网上银行已成为银行业务渠道和市场竞争手段之一。但网上银行为我们带来便利的同时,也为不法分子洗钱提供了新的渠道,藏匿和转移赃款变得更加容易,识别和发现洗钱活动变得更加困难。研究网上银行在反洗钱工作中的难点,制定相应的管     

第三方支付对网上银行业务发展的影响探析

第三方支付的发展为众多市场主体提供了便利、快捷和人性化的线上支付手段,近年第三方支付在规模迅速增长的同时开始向银行传统的支付领域渗透,这必然对银行的网上银行业务形成挑战。第三方支付与银行网上银行各有优势,作为国家队的银行网上银行应借鉴第三方支付发展的经验、不断改进服务短板,确保在未来支付领域的领先地位。