反洗钱金融监管模式国别研究

本文首先系统归纳、比较了国际上具有代表性的四种以"风险为本"的反洗钱监管模式,随后介绍了我国反洗钱监管模式的建立与发展,分析了其各自的建构基础和执行机制,并阐述了金融监管部门在其中应发挥的作用和承担的责任,最后提出了对我国的借鉴意义。     

反洗钱金融监管模式国别研究

本文首先系统归纳、比较了国际上具有代表性的四种以"风险为本"的反洗钱监管模式,随后介绍了我国反洗钱监管模式的建立与发展,分析了其各自的建构基础和执行机制,并阐述了金融监管部门在其中应发挥的作用和承担的责任,最后提出了对我国的借鉴意义。     

国际反洗钱经验对我国的启示

20世纪70年代以来,洗钱犯罪已成为世界各国的众矢之的。对中国来说,反洗钱更成为衡量政府能力、国家荣誉的标志。本文通过对国际反洗钱组织,美国、英国、澳大利亚反洗钱经验的介绍,将对建立与完善我国反洗钱机制有所启迪。     

聚类分析方法在反洗钱应用中的优先序探讨

洗钱是指将非法所得及其产生的收益通过金融机构或其他机构转变为“合法”财产的行为。洗钱可能助长走私,贩毒、贪污腐败、恐怖活动等,危害国内国际金融稳定与国家安全,已引起世界各国的高度关注,目前．美国、澳大利亚、德国等已经建立了较为完善的反洗钱监测系统。我国虽然已然建立了国家反洗钱监测中心、     

金融数据共享与安全:反洗钱资金监测工作的思考

情报共享能力与水平凸显一国反洗钱工作效率和立法水平。我国反洗钱工作起步较晚,在反洗钱数据信息共享与安全方面仍存在诸多问题。如何借鉴国际实践经验,推进我国反洗钱信息共享与安全,成为亟待解决的课题。本文梳理我国反洗钱信息共享工作机制,剖析反洗钱信息共享与安全存在的问题,借鉴美国、澳大利亚、新加坡等国的成功经验,立足我国国情,提出建立“以依法合规为前提、资源整合为目标”,国家、部门、行业三位一体的反洗钱信息共享体系,逐步形成“分工明确、安全均衡、共享共赢”的反洗钱信息共享工作机制。     

英、法、德反洗钱工作机制及其对我国的启示

洗钱犯罪活动严重危害着世界各国金融体系的安全和政治经济秩序的稳定,许多国家尤其是欧洲经济发达国家为此都建立了有效的反洗钱工作机制,用以加强对洗钱犯罪活动的防范和打击.英国、法国和德国在这方面较为突出,其成功经验主要体现在反洗钱法律体系构建、金融机构反洗钱职责规定、反洗钱组织机构设置三个方面.为了更加有效地防范和打击洗钱犯罪活动,我国应借鉴以上三国的成功经验.     

反洗钱信息情报激励机制研究

本文将市场分为金融域和非金融域,从不同域的信息情报特征出发,分析了"义务报送制"和"激励举报制"的适用性,并运用经济人行为理论建立了不同的激励模型,最后根据激励模型提出了改进我国反洗钱信息情报机制的政策建议,以期对提高我国的反洗钱工作效率有所裨益。     

反洗钱信息情报激励机制研究

本文将市场分为金融域和非金融域,从不同域的信息情报特征出发,分析了"义务报送制"和"激励举报制"的适用性,并运用经济人行为理论建立了不同的激励模型,最后根据激励模型提出了改进我国反洗钱信息情报机制的政策建议,以期对提高我国的反洗钱工作效率有所裨益.     

商业银行反洗钱的法律与实务分析

目前,反洗钱已成为全球各国商业银行共同面临的课题,加大反洗钱工作力度,健全反洗钱法制建设,对于保障商业银行稳健经营、防范风险具有重要的意义.本文从反洗钱的内容和现状、反洗钱涉及的若干法律问题等方面入手,对反洗钱法律和实务进行了一定的分析,并以"了解你的客户"制度为例,对反洗钱的立法模式与反洗钱实务的选择进行探讨,提出商业银行进行反洗钱工作的对策建议.具体包括:研究掌握国内外现行的对金融机构反洗钱工作的基本要求,建立系统化的反洗钱工作机制,强化对员工的反洗钱培训,加强反洗钱信息的交流.     

德国银行反洗钱的运作和启示

本文介绍了德国银行反洗钱运行机制、内部管理制度建设和反洗钱的方式及手段等。对我国金融机构做好反洗钱工作提出几点建议:完善反洗钱法律制度建设;加强商业银行反洗钱组织建设;充分利用科技手段,提高反洗钱工作效率;加快建立银行个人资信咨询系统,为全面监测个人大额和可疑交易提供信息支持。     

基于风险的反洗钱分类监管框架设计研究

基于风险的反洗钱分类监管是国际反洗钱组织极力推介的监管方式。本文对我国的反洗钱监管模式进行了探索和研究,设计了我国基于风险的反洗钱分类监管的基本框架,并运用层次分析法建立了一套完整的洗钱风险评估模型。     

对反洗钱本外币监管的思考

本文对我国反洗钱监管存在的问题进行了分析,并对如何更好地发挥本、外币监管部门和有关部门的整体合力,建立反洗钱的工作机制提出了建议。     

金融机构基于风险的反洗钱机制分析与建立

近年来,国际社会在反洗钱实践中,已经形成了比较成熟的“风险为本的方法”原则体系。目前,英国、美国和澳大利亚等国家在金融业反洗钱制度设计和实践中已经贯彻该原则。金融行动特别工作组（FATF）也于2007年6月颁布了“基于风险的反洗钱／反恐融资方法指引”。如何适应当前国际国内反洗钱形势需要,探索建立基于风险的反洗钱机制,     

对金融机构有效提高反洗钱可疑交易报告质量的思考

当前世界各国的反洗钱制度几乎都以可疑交易或者可疑行为（统称可疑交易行为）报告制度为中心，英国、德国、意大利、荷兰、美国、澳大利亚等国都要求金融机构报送有洗钱迹象和可能的交易行为的有关信息。正是借鉴国外的经验，我国也建立了金融机构可疑交易报告制度。     

美国反洗钱监管经验及其借鉴

美国金融市场高度发达,反洗钱监管机制和体制具有很强的国际示范性和代表意义。从美国虚拟货币反洗钱监管、建立反洗钱交易监控与过滤程序管理规则、建立特定非金融行业反洗钱监管制度、开展反洗钱培训与资格认证等四个方面入手,总结美国的经验,分析我国的不足,对我国推进《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》落地实施,不断完善反洗钱交易监控机制具有借鉴意义。     

集中做 专家做 系统做——反洗钱工作模式从“人海战术”到集中处理的探索

在新的发展时期,央行制定并发布了首份国家反洗钱战略,为我国反洗钱工作提出了构建符合国际标准和中国国情的反洗钱模式总体目标。作为反洗钱工作的重要主体,银行业金融机构如何适应反洗钱"风险为本"的监管要求,实现反洗钱工作从被动防御向质量控制、从表面合规向实质有效的根本性转变,有效预防和控制反洗钱和反恐怖融资领域的合规风险和声誉风险,是当前迫切需要研究解决的一项重要课题。本文从分析银行业反洗钱作业模式现状及弊端入手,以国际先进银行最佳实践作为对比和借鉴,在总结北京市分行反洗钱集中处理试点经验的基础上提出了反洗钱作业模式改革的思路和建议。     

论我国反洗钱法律及工作机制的改进和完善

2003年1月我国颁布了《金融机构反洗钱规定》,并建立了以中国人民银行牵头的反洗钱工作部际联席会议制度。但规定和制度的出台,仅标志着我国反洗钱工作的起步,我国的洗钱犯罪势头并未得到有效遏制。本文试就我国反洗钱法律规定及工作机制方面的一些问题作些思考。     

境外发达国家和地区保险业反洗钱立法分析及对我国的借鉴

目前,我国已建立起比较健全的、以"一法四令"为核心的反洗钱法律法规体系,反洗钱工作基本实现了有法可依,反洗钱监管理念正从"合规为本"向"风险为本"转变。由于"一法四令"制定时间较早,更多体现"合规为本",而非"风险为本",导致保险业反洗钱相关立法需要适应监管理念调整进行相应完善。以不同类型的保险产品洗钱风险评估结果为基础,深入研究境外发达国家和地区保险业反洗钱立法情况和FATF及IAIS对保险业反洗钱相关建议和要求,并结合中国保险业反洗钱立法实际,对完善我国保险业反洗钱立法提出政策建议。     

构建关中-天水区域反洗钱协作机制的思考

构建区域反洗钱协作机制,符合行政管理区域化改革趋向,是维护区域经济金融社会稳定和推动区域经济一体化的重要举措。要树立合作监管理念,遵循区域协作原则;建立反洗钱联席会议机制、反洗钱协查机制,推动现行反洗钱工作模式良性发展。本文从反洗钱区域协作工作现状出发,通过论证强化协作的必要性,提出构建区域反洗钱协作机制的对策建议。     

反洗钱应急管理体系探析

反洗钱突发事件应急管理是国家反洗钱体系安全保障的战略核心。建立和完善高效的反洗钱突发事件应急管理体系,对反洗钱主管部门来说是一个非常紧迫的现实课题。本文借鉴国外反洗钱突发事件应急管理体系建设的主要经验,分析我国反洗钱应急管理体系建设的主要成果和存在的问题,从反洗钱突发事件应急管理的基本任务、体系架构、现场指挥系统、响应机制、响应程序等方面提出建立和完善我国反洗钱突发事件应急管理体系的政策建议。