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证券公司客户交易结算资金第三方存管(以下简称“第三方存管”)是为落实《证券法》和有关监管要求而在证券全行业限时实施的一项客户交易结算资金管理制度的改革。根据新修订《证券法》关于客户交易结算资金应存放在商业银行,以每个客户的名义单独管理的有关规定,证监会自2006年以来开始稳步推进第三方存管业务, 相似文献
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第三方存管模式下证券交易奖金结算问题探析 总被引:1,自引:0,他引:1
证券公司客户交易结算资金第三方存管(以下简称“第三方存管”)是为落实《证券法》和有关监管要求而在证券全行业限时实施的一项客户交易结算资金管理制度的改革。根据新修订《证券法》关于客户交易结算资金应存放在商业银行.以每个客户的名义单独管理的有关规定,证监会自2006年以来开始稳步推进第三方存管业务,并于2007年底在全行业实施。实施第三方存管后,现行的客户证券交易操作方式并不会发生改变,但客户证券交易结算资金的存取管理方式、券商的资金清算路径均发生了较大变化。本文通过详细介绍第三方存管模式下的证券交易结算流程,分析了第三方存管业务实施后证券交易资金结算的影响。并提出了有针对性的对策建议。 相似文献
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我国证券清算制度,经过十几年一系列的改革,最终以监管部门主推交易保证金第三方存管制度为发端,当前已初具规范化管理的模式。证券公司大量挪用客户交易结算资金所形成的巨额资金缺口导致了2002年以来的诸多券商倒闭和央行发放了共计数百亿元再贷款对个人债权进行收购。以此为导火线引发了监管层对证券市场的一轮综合治理,而首当其冲的就是客户交易结算资金存管制度改革。本文以2005年证券法修订所确立的客户交易结算资金第三方存管制度为核心,阐述当前第三方存管制度的某些缺陷,并简要分析如何完善客户交易结算资金存管制度,达到防范券商挪用行为、保障客户交易结算资金安全的目的。 相似文献
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一、背景根据中国证监会下发的《客户交易结算资金管理办法》与《关于执行〈客户交易结算资金管理办法〉若干意见的通知》的精神,为规范证券交易结算资金的管理,保护投资者利益,客户交易结算资 相似文献
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我国证券保证金制度已进入规范化管理的阶段。曾几何时,证券公司大量挪用客户交易结算资金所形成的巨额资金缺口导致了诸多券商倒闭和央行发放数百亿元再贷款对个人债权进行收购。以此为导火线引发了监管层对证券市场的综合治理,而首当其冲的就是客户交易结算资金存管制度改革。本文以2005年证券法修订所确立的客户交易结算资金第三方存管制度为主线, 相似文献
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在中国证券行业逐渐兴起和不断发展的十多年里,挪用客户交易结算资金成为证券公司的一项顽疾.虽然中国证监会一再三令五申,并逐步规范了客户交易结算资金的存管制度,严格了管理办法,但足在巨大利益的诱惑之下,还是有不少证券公司铤而走险,挪用客户资金事件屡禁不止,时有发生.…… 相似文献
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客户交易结算资金俗称"保证金",前些年屡遭证券经营机构挪用.当时券商没有合法融资渠道,守法经营的意识薄弱,客户交易结算资金的存管体制也存在漏洞.九十年代早期我国证券市场由于投资者少、资金量小,所以客户把资金存入券商处,由券商直接管理客户交易结算资金.随着市场规模的迅速壮大,客户交易结算资金总额不断提高,但这种存管体制未做相应修改,大量资金滞留在券商处,给其挪用提供了机会.如果挪用金额较大,形成大量沉淀资金,就有可能造成投资人没有足够的资金买卖证券,对投资人的利益造成损害,极端情况下甚至可能造成挤提,进而引发证券市场乃至整个金融系统的危机. 相似文献
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本文分析了客户资金独立存管的必要性与迫切性,对客户资金独立存管的两种实施模式--独立存管及第三方存管进行了比较,指出了存在的问题和解决这些问题的新思路,即建立全国券商交易数据中心,增加证券登记公司实质监管的模式,分步构筑全国券商客户结算资金存管监控体系及另路稽核体系. 相似文献
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按照中国证监会、中国人民银行正在起草的方案 ,南方证券公司将作为国内第一家试点证券公司 ,开展客户交易结算资金 (也称客户保证金 )的独立存管。承担这一试点任务的是中国建设银行。“存管制度改革看上去只是证券业务流程中一个小小的变化 ,但是这种方式的变化具有划时代的意义。它将涉及历史问题的解决和未来利益格局的划分。”深圳一家券商的经纪业务部总经理如是说。保证金挪用难题中国现行证券公司客户交易结算资金制度是实行全额交易保证、分级存管。二级市场证券买卖实行全额保证金制度 ,即不允许信用透支。投资者买入证券必须在交… 相似文献
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当前,各行对同业资金的竞争非常激烈,尤其是对证券同业资金的争夺日趋白日化。随着中国证监会发布了《客户交易结算资金管理办法》(3号令)等一系列新政策,证券同业资金市场的竞争格局会出现一些变化,这给我们农行带来了新的机遇和挑战。 相似文献
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我国客户交易结算资金改革的方针应为:“疏堵并举、标本兼治,既要能够防范风险,又要能够有利于证券业的发展,不能失之偏颇。”我国客户交易结算资金改革的最终目标和最佳方案是建立以证券银行为核心的、保证金存管与券商融资相统一的证券银行制。 相似文献
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所谓的银行资金存管,是指由银行管理资金,平台管理交易,做到资金与交易分离,使得平台无法直接接触资金,避免客户资金被挪用。目前,银行与网贷平台开展的资金存管合作模式共分3种:银行直连、直接存管、联合存管。 相似文献
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客户保证金是投资为买人证券存人证券公司的资金,即“客户交易结算资金”。我国证券市场启动之初,保证金划归券商管理,主要是出于分离银行业和证券业的考虑。由于我国没有实行信用交易制度,投资要买人证券,必须事先在证券公司存入资金。投资为方便交易,卖出证券后所得资金通常也不取出,仍留存在证券公司,由证券公司自行存管。 相似文献