信用证项下银行责任的局限性与企业风险的防范

一、信用证的主要功能 信用证是开证行(进口商银行)应开证申请人(进口商)的请求并根据申请人的指示,向受益人(出口商)开立的,在规定的时限内,凭规定的单据支付一定货币金额的书面保证.简单地说,信用证就是银行的一种有条件的付款承诺.这种付款条件一般指单据和信用证之间做到了"单证相符",以及单据和单据之间做到了"单单一致".信用证的主要功能如下:     

浅议信用证下开证银行的审单义务及其相关责任

<正>一、信用证下开证行审单义务的法律依据信用证交易下,申请人通过填写开证申请书,委托银行向受益人开证,在申请人与开证行之间形成一种合同关系。对于这种合同的性质,根据大陆法系国家民法中的有关规定,可认为是一种关于开证申     

浅析信用证业务中通知行和议付行的法律地位

信用证是由银行提供付款保证的一种支付方式,而通知行和议付行是除了开证行之外的两个最重要的中介银行。且他们也是在整个信用证业务中与受益人直接业务往来最多的两个银行,受益人能否安全、及时收汇,与这两个银行有着密切的关系。因此,搞清这两个银行的法律地位即两个银行应付的法律责任和义务就有着深刻的现实意义。在大多数的业务操作     

进口开证条款的把握和处理

进口开证是银行（开证行）依据进口商（开证申请人）的要求和指示，在符合信用证条款的条件下，凭规定的单据向出口商（受益人）付款，或承兑并支付其出具的汇票。进口开证是国际贸易中一种重要的结算工具，也是一种较为普遍的贸易融资方式之一。随着中国加入WTO，国内市场实施对外开放，全球市场也将向中国产品开放。据有关机构预测，加入世贸组织后，中国的国际贸易额将从２０００年的４０００亿美元增加到２００５年的６０００亿美元，２０１０年将突破１万亿美元。随着进出口量的飞速增长，进口开证业务必将在国际贸易中发挥越来越重…     

慎用可转让信用证

慎用可转让信用证●谭姝孙翠侠可转让信用证（Ｔｒａｎｓｆｅｒａｂｌｅｌｅｔｅｒｏｆｃｒｅｄｉｔ）系指经出口商请求，进口商同意，由开证银行开立可转让信用证，并载明授权受益人（即原信用证受益人）有权将信用证所列金额的全部或部分转让给出口商以外的第三者，即第...     

远期信用证的风险预防

远期信用证就是受益人凭以开立远期汇票,开证行或付款行收到符合信用证的有关单据后不用立即付款,等到汇票到期时才履行付款     

拓宽融资渠道，联通内外贸易——简析国内信用证链接表外业务

企业使用“国内信用证链接表外”创新产品，使原本成为“死水”的国内信用证成为获得资金融通的灵活工具，而且只需常规的开证开票手续费，无需支付融资利息，无需担保，极大地降低了财务支出。     

信用证诈骗的风险防范与对策

本文概述了信用证诈骗的概念，分析了产生信用证诈骗的根源，提出防范措施：开证申请人的防范，一是要做好的资信调查，二是采用恰当的贸易术语；受益人本身的防范，一是要慎重买卖合同中的信用证条款，二是要严格审核信用证，认真制作商业单据；银行的防范，第一，明确银行的责任和义务，第二，建立健全银行内部规章机制。     

《项目管理与招标采购》单项选择题

1．在国际贸易的信用证支付方式中，在信用证上明确规定一家银行为付款行，不要求受益人出具汇票，仅凭提交的单据付款的信用证是（）。     

浅析国际贸易中的信用证“软条款”

信用证作为国际贸易最重要的支付方式之一，促进了国际贸易的顺利进行，但信用证在使用过程中存在各种风险，其中软条款问题便是其中典型的一种。信用证软条款危害巨大，使得贸易双方当事人权利义务处于极不平衡地位．损害了受益人的利益，威胁了信用证作为国际贸易支付方式的优越性。本文从一典型案例入手分析了信用证“软条款”的识别和防范措施。     

防止议付单据被外资银行扣留

案情介绍 2009年3月,我国出口商H公司与土耳其进口商R公司签订25吨85%食品级磷酸的出口合同,付款方式为即期信用证,金额为2万美元.2009年4月,R公司通过土耳其D银行开出受益人为H公司且议付行为美国美联银行有限公司上海分行的即期信用证. 上述货物于2009年5月由广西防城港出运,6月抵达土耳其C港口.H公司于5月15日通过交通银行向信用证指定的美国美联银行有限公司上海分行议付.美联银行上海分行收到议付单据后,既没有向H公司付款并转交单据给开证行,也没有将单据退还给H公司,而是以检测到单据中包含受美国经济制裁国家信息为由扣留了信用证议付单据.     

我国出口商在信用证支付下的风险与防范措施

随着对外贸易的飞速发展,信用证支付已逐渐成为我国企业在对外贸易中最主要的一种贸易结算方式.我国出口商如何防范信用证支付下的风险,达到顺利收取货款的目标,是我们的当务之急.本文从信用证的相关理论和我国出口商使用信用证支付的风险特点出发;分析了信用证存在制度本身的风险和人为因素的风险,对我国出口商使用信用证支付的风险进行了深入的研究;最后针对产生风险的具体原因,提出了我国出口商在信用证支付下的风险防范措施.     

国际贸易中信用证结算的风险及其防范

国际贸易结算采用信用证支付方式存在的风险,既有传统意义的风险,诸如进口商不开证、开假证、附加"软条款"、以"不符点"为由恶意拒付等;也有现代意义的风险,如买卖双方相互勾结对进口代理商实施诈骗、滚动开出无贸易背景的信用证、出口商利用远期信用证中欺诈例外的豁免骗取货款、进口商利用受益人对信用证条款的理解欠缺恶意拒付等。因此,企业在进行国际贸易的过程中必须加强对信用证结算风险的防范,特别是针对当代信用证结算欺诈的新特点采取有效的防范措施。     

信用证——欺诈防范

目前,国内外进口商利用信用证对出口商的欺诈一般采取以下做法: 一是采用假冒信用证。假冒信用证一般有以下特点:无密押电开信用证;电开证使用第三家银行密押,而第三家银行确认电没有加押,信用证的签字无从核对;信用证随     

从法律角度看备用信用证

备用信用证的法律性质 备用信用证作为国际产品,各个国家所使用的备用信用证应该有其共性,这也使国际商会能够制定一个旨在适用于全球备用信用证的<国际备用信用证惯例>.与一般商业信用证一样,备用信用证只要受益人提交了与信用证相符的单据,开证人就必须履行付款义务,各个国家的备用信用证法律对备用信用证法律性质的规定应当符合其国际共性.     

信用证案件的抗辩减损要点

信用证业务出险后,出口商援引相关国际公约和国际惯例,通过交单行向开证行积极抗辩追索,是充分保障自身权益的有效手段。本文通过对一宗叙利亚即期付款信用证案处理过程的简要介绍,归纳了信用证业务相关国际公约和国际惯例中的抗辩减损要点,希望对我国出口企业开展信用证结算业务时有所助益。     

援引国际惯例 追回信用证下欠款

案情简介 我国出口商A于2010年7月3013向孟加拉进口商B出口1票价值520万美元的化肥，双方在贸易合同中约定的结算方式为即期付款信用证，开证行为孟加拉国C银行。应付款13届至后，开证行C以A公司未能根据信用证约定提交FaxReceipt（已发货提单的传真收据）、单证存在“不符点”为由拖欠信用证项下全部货款。     

援引国际惯例追回信用证下欠款

在信用证操作实务中,开证行惯用的拒付手段是挑剔单据中可能存在的"不符点"。对此,一方面,出口商在制单交单的过程中要严格依照信用证约定制单、交单,做到单单相符、单证相符;另一方面,出口商在收到开证行"不符点"拒付通知或要求大幅降价时,应冷静分析、沉着应对,在专业机构的指导下,积极抗辩追索。     

论信用证受益人欺诈

欺诈例外规则对信用证的三项基本原则提出了挑战.在欧美等国家,由于信用证交易的频发性及判例法制度的灵活性,"实质性"欺诈的认定标准已经比较成熟.而我国信用证交易的实践时间较短,应对信用证欺诈案件不仅经验少,而且由于成文法的局限性使得立法往往滞后于现实的需要.本文以国际惯例及国内相关立法、司法案例为基础,浅析信用证受益人欺诈,并借鉴判例法思维检视我国的实质性标准.     

我国出口商在信用证支付下的风险与防范措施

随着对外贸易的飞速发展，信用证支付已逐渐成为我国企业在对外贸易中最主要的一种贸易结算方式。我国出口商如何防范信用证支付下的风险，达到顺利收取贷款的目标，是我们的当务之急。 本文从信用证的相关理论和我国出口商使用信用证支付的风险特点出发；分析了信用证存在制度本身的风险和人为因素的风险，对我国出口商使用信用证支付的风险进行了深入的研究；最后针对产生风险的具体原因，提出了我国出口商在信用证支付下的风险防范措施。