商业银行内部控制机制分析

近些年来,各国金融监管当局的监管力度不断加强,成效明显,特别是巴塞尔委员会接连就银行监管方面发布了一系列原则、标准和建议,推动了金融监管的突破性进展.但是,随着金融业务复杂性增加,衍生金融工具及其市场、银行表外业务的急剧发展,国际金融市场上金融投资组合的调整与资金流动性的大幅提高,金融监管防范措施有时显得束手无策,特别是当金融机构管理人员极力想掩盖内部风险或者有时对内部风险没有察觉的情况下,金融监管当局就更难发现这些风险.因此,金融机构加强其内部控制制度的作用日益显著.     

金融市场监管的特点及模式选择

市场自存在以来，都不是单独的存在的，总会伴有市场风险和市场失灵。金融市场中的金融工具、金融衍生产品的交易则为金融机构带来了很多风险因素，而金融市场的国际化则将这种风险以“蝴蝶效应”席卷至全世界。因此完善金融市场监管体系，选择适合的金融监管模式则显得日益重要。     

对风险监管的理论分析

在市场经济中,金融业是一个竞争最激烈、风险最大的领域.为了保证金融业安全、稳健、高效运行,应加强对金融机构风险监管,并按照市场经济的客观规律,有针对性地进行防范、控制和化解金融风险,提高金融监管的有效性.……     

金融监管的央地分工变迁及其对农村金融的影响

金融监管的央地分工变迁与我国金融监管体制改革的历史进程同步,拥有大量非存款类金融机构和非正规金融机构的农村金融始终是监管体制改革的重要内容.对改革开放后金融监管央地分工变迁的梳理发现,金融监管存在垂直系统内地方金融监管权增强、横向监管体系从多头并举向单头集中转变,以及中央为主、地方为辅双层监管模式中地方监管职能增强的特点.这将引发农村存款类金融机构的普惠深化和非存款类金融机构的配置优化,但对非正规农村金融机构既可能出现监管真空又可能出现过度监管.优化农村金融监管,应动态调整金融监管央地分工、确保金融监管主体的权责对等、构建金融监管激励相客机制,以服务农村金融的稳定和发展.     

国际

金融监管成达沃斯焦点 第40届世界经济论坛年会于当地时间1月27日在瑞士小镇达沃斯开幕，金融监管成为讨论的焦点。来自德意志银行、英国劳埃德银行等金融机构的高管们发出警告称，新一轮监管措施将会严重损害刚刚有所复苏的全球经济，但也有声音呼吁美国总统奥巴马推进针对金融机构的风险监管措施。     

加强金融监管 维护金融业稳健运行

《中国人民银行法》第三条规定:“中国人民银行依法对金融机构及其业务实施监督管理,维护金融业的合法、稳健运行。”因此,加强金融监管是人民银行的重要职责之一。人民银行是对金融机构及其业务实施监管的主体,各专业银行及其业务是被监管对象。随着金融管理体制改革的不断深化,重视和加强金融业监管势在必行。 一、对金融业实施监管的目的 首先,金融业是一个特殊的行业,它涉及面广、关系千家万户;渗透力强,深入国计民生的各方面。同时,金融机构在经营中受主、客观因素的影响,潜伏着诸多风险。一旦金融机构因外部因素或经营管理不善而出现风险,其后果将直接损害众多存款者的利益。加强金融监管则可以防范、预见风险的出现,帮助管理者作出     

全国金融工作会议解读

金融是国家重要的核心竞争力,金融安全是国家安全的重要组成部分,金融制度是经济社会发展中重要的基础性制度。加强互联网金融监管,强化金融机构防范风险主体责任。根据互联网金融蓬勃发展的趋势判断,会议提出的＂加强互联网金融监管＂及与之配套的监管政策将更加完善和严格。     

发展VC、PE投资促进内蒙金融产业集群的形成

金融资本与实业资本具有完全不同的属性和运作模式.金融资本的属性,决定了其投资行为实际上是在追寻高收益、高风险.而vc(venture capital,风险投资)、PE(Private Equity,私募股权投资)则通过与实体经济其他产业的相互促进,逐步形成VC、PE产业投资金融集群.金融产业集群不但能提高金融创新的速度和效率、有利于金融机构的风险控制和风险管理及风险分摊,而且提高了金融机构的运行效率,促进新金融机构的建立.金融机构集聚是一个城市成为金融中心的前提和基础.在这个过程中,政府在许多方面都可以通过制定相关的政策加以引导,形成政府推动型金融集群.     

完善地方中小金融机构监管和风险防控体制机制研究

地方中小金融机构是支持和促进地方经济发展,服务中小企业、民营经济和“三农”的生力军。但受资产规模、管理水平等因素制约,地方中小金融机构抗风险能力相对较弱。因此,完善地方中小金融机构监管和风险防控机制,确保其稳健运行,对于防止发生系统性、区域性金融风险尤为重要。本文通过回顾梳理我国地方金融监管体制形成的历史路径,借鉴国际社会监管经验,结合内蒙古中小金融机构监管实践深入分析风险处置的经验教训,并提出完善地方中小金融机构监管和风险防控体制机制的政策建议。     

从效率角度研究金融监管组织结构的选择

伴随着金融业的发展,金融监管从开始的自由监管、严格监管,发展到现阶段的效率监管.对金融监管组织结构的效率分析对提高整个金融监管效率有着重要的意义.本文综合运用成本收益分析和模型分析两种分析方法,对我国现阶段的金融监管组织结构的效率进行研究,并提出改进我国金融监管组织结构的政策建议.     

金融监管制度模式创新分析

由于金融监管的制度模式从根本上决定着金融监管效果，因而对金融监管制度创新的研究必须要注重对金融监管制度模式创新的研究，在金融监管制度模式选择及模式创新的决定因素中，社会经济制度及其所包含的利益结构和经济发展水平以及所处的国际、国内经济金融环境的发展变化是最为重要的因素，金融监管力度应随宏观金融形势、金融市场风险程度、经济发展的实际需要而随时予以调整，金融监管模式的建立必须符合国际规则，在我国金融机构混业经营趋势加强和入世步伐加快的情况下，混业监管将是中国金融监管制度模式创新改革的必然选择。     

入世后我国央行金融监管的政策取向

入世既为我国经济提供了机遇，同时也带来诸多挑战，金融业尤甚。入世后我国金融业的组织结构将发生明显变化，外资金融机构将逐步增多，中资金融机构也会更快速的走出国门，这些使我国金融与国际金融有着千丝万缕的联系，极易受国际金融风险潮的影响。另外，中资金融机构的业务领域也会逐步拓宽。央行的监管对象、监管内容增加了，对央行的监管标准、监管水平也提出了更高的要求，这就需要各级央行根据新情况，重新研究、制定、实施金融监管政策。　　一、加快金融立法，进一步完善金融监管法律体系　　金融监管，依法监管是共识。我国要实…     

金融监管目标权衡及其模式的递进

金融生态及其优化是一个涉及整个金融体系诸多相互矛盾变量的复杂问题,但在根本上是还原金融监管的目标、价值与哲学。它涉及安全、效率与公平竞争目标的多元权衡,以及合规与风险监管模式的权衡。金融生态优化的目标是通过金融监管的制度化构建,确保不同规模金融机构在产品或业务平台上平等竞争,为国民提供财富增长载体与手段,为我国通向金融大国之路奠定基础。     

浅析国际金融危机与我国金融管理

美国次贷危机为我国金融风险的防范与监管提供了反面的经验教训,尤其是引起人们对我国住房按揭贷款市场潜在风险的高度关注。我国要加强信贷风险管理,完善证券化风险防范法律制度;加强市场化监管,完善金融机构破产法律制度;加强监管成本意识,完善金融监管协调机制;防范国际金融风险,加强金融监管的国际合作。     

浅析国际金融危机与我国金融管理

美国次贷危机为我国金融风险的防范与监管提供了反面的经验教训,尤其是引起人们对我国住房按揭贷款市场潜在风险的高度关注。我国要加强信贷风险管理,完善证券化风险防范法律制度;加强市场化监管,完善金融机构破产法律制度;加强监管成本意识,完善金融监管协调机制;防范国际金融风险,加强金融监管的国际合作。     

论我国金融监管体制的重构

一、金融监管体制的理论基石——金融监管体制的必要性分析 第一，金融业是一种具有“社会公共属性”的产业，这一特性使得金融业不同于一般工商业，需要国家“公信权力”的特殊监管。金融机构是经营货币商品的特殊企业，金融业经营的产品——货币与社会各行业均有密切的联系。金融机构的生存基础——存款来源于广大社会公众，其资金运用如贷款、投资等又是面向社会公众。金融机构的经营状况、经营行为、经营战略、经营成败对社会公众将产生直接影响。在市场经济条件下，以货币信用制度为主体的金融机构具有极强的扩散性和渗透性功能，     

金融

●金融监管将实现五大转变中国银监会近日表示,将适时出台市场风险管理、房地产信托产品管理、抵债资产处置、电子银行业务管理、非信贷资产分类管理等市场急需的监管规章和指引。重点是修订《外资金融机构管理条例实施细则》,制定《政策性银行条例》,配合起草《银行卡条例》,参与《破产法》修订。在监管方式上,银监会将实现5个转变:由合规监管为主向以风险监管与合规监管相结合转变;由分割式监管向注重对法人机构总体风险的把握、防范和化解转变;由一次性监管向持续监管转变;由侧重监管具体业务向注重监管公司治理和风险内控的有效性转变;…     

美国金融监管改革法案对公司治理的影响

美国金融监管改革法案主要针对金融业,但法案中的许多内容涉及到公司治理的变革,诸如董事选举、代理权取得、董事会构成、董事会风险委员会以及经纪人投票等新规定,这些将不可避免地影响美国的金融机构以及众多上市公司的公司治理。     

金融创新与世博会项目融资--美国金融创新实证研究的几点启示

近几十年来，美国金融衍生产品发展非常迅速，已经形成了多层次、多方式金融资本融合的格局。金融创新是金融业保持活力和提供全面、快捷、高效服务的基础。金融创新不仅能够拓宽金融业务的领域，提高资金融通的效率，增加金融机构的收益，满足客户的需求，降低企业的融资成本，促使借贷双方的选择呈多样化趋势；更重要的是金融创新还有助于规避金融风险，显著降低对冲风险的成本，促使整个金融系统变得更加灵活、有效、富有弹性。本又主要借鉴美国这方面的经验，探索上海世博会的项目融资途径。     

国际金融监管及风险应对的协同防治研究

随着生产和资本的国际化,金融业也逐渐迈向国际化,跨国公司开始在全球范围内活动并逐步扩张.而金融国际化背景下带来的不仅是机遇还有国际性的金融风险,以及突破现行金融监管构架所带来的严峻挑战.一方面,国际化使得金融机构直接暴露在国际环境当中,这也就带来了更加多样化和复杂化的金融风险,同时也增加了经营的不确定性.另一方面,国别...