关于加强农行合规文化建设的探讨

近两年来,“合规”已成为银行界的一个热门话题。去年4月,巴塞尔委员会正式发布了《合规与银行合规部门》的高级文件。同年10月,国家银监会主席刘明康在上海银行同业公会举办的首届合规年会上阐述了合规理念。在此背景下,我国部分商业银行总行和股份制银行相继成立了合规部门。今年初,农总行又在全系统发起了一场声势浩大的合规文化教育活动等等,这标志着我国银行业为适应现代银行管理模式,已把合规文化建设问题提上议事日程。是此,本文就合规文化内涵与特点、我国银行业合规文化的现状与建设必要性及建设农行合规文化的构想作些粗浅的探索。合规文化的内涵及其特点     

铜陵分行 以合规文化教育为契机 加快提升尽职文化建设

今年7月份以来，铜陵分行根据总、分行的要求和部署，在全行范围内开展了“从我做起，合规操作”专题教育学习活动，取得了较好的成效。为了进一步培养员工的合规经营意识和岗位尽责意识，把合规文化教育作为一项长效机制延续下去，该行以此为契机，加快提升尽职文化建设。     

试论农业发展银行"道德文化"建设与"道德风险"防范

本文分析了“道德风险”产生的特性，重要表现及危害，提出了加强“道德文化”建设的主要对策。     

加强内控文化建设提高制度执行力

近年来，农业银行一些基层行的违法违纪案件还是时有发生。邯郸特大金库盗窃案的发生，给正在进行股份制改革的农业银行造成了巨大的负面影响，这些案件的发生，与内控管理不够严格、制度执行力不强有很大关系，正因为如此，总分行年中工作会议上对强化内控管理工作提出了更高要求，近日，总行党委又下发了《中国农业银行关于在领导干部中开展加强执行力建设主题教育活动的实施意见》，[第一段]     

企业文化建设需建立长效机制

一是建立长效领导机制。明确领导职责,将企业文化建设与一把手行为结合起来,各级班子成员带头学习企业文化理念,带头梳理本行文化现状、寻找差距、制定行为转变计划,带头落实提升措施,提高全员认识。二是建立长效学习机制。通过制定企业文化培训计划,规定企业文化培训内容,从文化阵地、师资力量、培训资金及场地等各方面对企业文化的培训给予有力保障,将企业文化的宣传培训纳入员工培训的必修课。三是建立长效宣传机制。大力宣传农行企业文化核心理念,及时总结业务发展中涌现出的先进人物、先进集体以及先进经验、先进事迹等,以信息简报形式在全行范围内推广,通过典型引路,以点带面,营造浓厚的企业文化氛围。     

对银行合规文化建设的思考

合规是对规制的尊重和遵守，与时俱进构建银行合规文化是当前急需解决的问题。     

全椒支行推进合规文化建设

全椒支行紧贴工作实际,以规范业务经营行为和员工职业操守为抓手,建立合规工作机制,明确内部报告路线,稳步推进合规文化建设,确保经营管理活动安全稳健运行。     

合规管理机制建设研究——合规文化是强化合规管理基础的必然选择

早在20世纪90年代,国际上一些跨国银行就已经认识到,相继发生的重大操作风险案和银行洗钱案等风险丑闻,大多是由银行自身合规风险管理失控所致。加强商业银行内部的合规风险管理,成为各国监管当局和银行机构的共识。我国银行业在股份制改革相继完成之后,基于新的形势对合规管理工作提出了更高的要求和标准。特别是近年来国内一些金融机构违法、违规问题的陆续曝光,使银行业深刻认识到切实加强合规管理机制建设的重要性和紧迫性。农业银行始终坚持＂一把手讲合规＂、＂从高层做起＂的理念,为构筑完善农业银行基本合规制度框架作出了不懈努力。     

合规文化建设要把握“三点”

一是开展合规教育,防范金融风险。要利用金融系统内部发生的典型案例进行现身说法,使全体员工始终保持清醒头脑,自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀。二是全员营造合规氛围,促进银行合规经     

浅议农信社的合规文化建设

合规是指银行内部一项核心的风险管理活动,以确保银行的活动与所适用的法律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则,以及适用于银行自身业务活动的规章制度、行为准则相一致。合规文化所包含的内涵相当丰富,包括诚实、守信、正直等道德价值标准或行为操守准则,其中最重要的基础是诚信和正直。农信社作为重要的非银行金融机构,同样也应将“合规”作为风险管理的重要内容来抓。     

先进性长效机制建设的几点思考

去年开展的先进性教育活动，为农行系统加强党员先进性和长效机制建设摸索了一条新的路子。但从活动开展和农行党建工作的现状来看，我们认为先进性长效机制建设要从以下几点进一步认识和思考：首先．进一步提高建立保持共产党员先进性长效机制的重要性的认识。在过去的80多年里，我们党以自己正确的路线纲领和英勇无畏的献身精神，赢得了人民群众的真诚拥护。建立了新中国，取得了社会主义建设和改革开放的伟大胜利，这是中国共产党区别于其他政党，保持和发扬党的先进性的具体体现。     

农行黔西南分行多策并举深入推进合规文化建设

今年以来,农行黔西南分行以“抓合规、控风险、强基础、促发展”为主线,通过开展形式多样的学习教育和宣传活动,多策并举深入推进合规文化建设,增强全行员工主动合规意识,取得了显著成效。     

党风廉政建设与金融企业文化关系探析

最近，全国农行系统都在学习贯彻中央纪委三次全会精神，回顾总结、研究部署党风廉政建设和反腐败工作，按照全会提出的“四大纪律、八项要求”，严格要求党员领导干部通过学习《中国共产党党内监督条例(试行)》和《中国共产党纪律处分条例》，发展党内民主、加强党内监督、严明党的纪律；大力弘扬求真务实之风，真正做到胡锦涛总书记提出的“为民、务实、清     

反腐倡廉与文化建设的双向互动

腐败既是一种政治现象，也是一种化现象。廉政化是化建设和廉政建设相结合的产物，是党风廉政建设和反腐败斗争在新阶段探索创新的一个新课题。建设社会主义廉政化，是推动反腐败斗争向纵深发展的必然要求，反映了社会主义市场经济条件下反腐败工作发展的一般规律，符合事物发展的辩证法。     

合规文化建设的实践与体会

认真分析研究银行合规文化建设的经验及存在的问题，特别是深入研究如何加强合规文化建设，对于进一步培育全行员工树立依法合规经营的意识和良好的职业道德，建立科学的管理机制，保障商业银行稳健经营和健康发展具有十分重要的意义。我们中山分行有上世纪90年代初粗放经营造成的血的教训，又有近十年来注重加强内控管理、依法合规经营创造的成功经验，在推进合规文化建设上感触很深，下面，笔者就谈谈近年来我行合规文化建设的实践与体会。     

刘展智:合规文化建设是合规风险管理的重要基础

合规文化是企业内部一种对合规经营的共同价值观,并由之形成的一套行事规范。这种规范既通过自上而下的规章制度,以有形纪律的方式存在,亦通过朋辈之间、上司与下属之间、利益相关方之间     

强化内部控制 坚持查防并举 深入推进党风廉政建设和案件防范工作——高天军同志在全区农行纪检监察安全保卫工作会议上的讲话——（2006年6月1日）

同志们： 这次会议的主要任务是：以“三个代表”重要思想为指导，认真贯彻中纪委六次全会、国务院第四次廉政工作会议和总行2006年纪检监察和案件防范工作会议精神，认真总结2005年全行纪检监察安全保卫工作，研究部署2006年的工作任务。会议结束时，党委书记、行长李恰农同志将作重要讲话。下面，我受分行党委的委托先讲几点意见。     

华兵：合规建设，只有起点没有终点

目前商业银行合规工作的展开,应考虑从以下几个方面入手. 一要充分认识合规管理的价值. 如果对合规管理的价值没有正确的认识,倡导合规人人有责、主动合规就只能沦为空谈.近年来,银监会高度重视金融机构合规风险管理,连续开展了案件专项治理活动,有力地促进了银行风险防范能力的提高.     

案件风险“三色”预警机制建设的实践思考

<正>在市场经济深入发展、社会环境不断变化、违法案件形势依然严峻的情况下,建立案件风险预警机制,以有效减少基层人民银行工作人员在履行职责或日常生活中出现违法违纪行为的可能性,是我们面对的一项重要任务。人民银行枣庄市中心支行(以下简称"枣庄中支")从源头治理入手,积极探索案件风险防范工作新路子、新方法,提出了"蓝、橙、红"三色预警工作思路。