银行如何防范信用证欺诈

我国加入WTO后,信用证诈骗犯罪有了新的动向和特点。本文对当前犯罪特点进行分析研究,在此基础上提出防范和打击信用证犯罪的对策。     

信用证欺诈与防范

本文从信用证的概念入手,深刻分析信用证欺诈的成因,详细阐述信用证欺诈的方式,全面提出信用证欺诈的防范措施。     

浅谈信用证欺诈与防范对策

信用证作为当今国际贸易中普遍使用的一种结算方式,在贸易结算中发挥着重要的作用。但是信用证付款机制也给信用证结算带来了一个梦魇—信用证欺诈。信用证欺诈行为对国际贸易的发展有着不容忽视的破坏作用,信用证欺诈具有极大的危害性,不仅给国际贸易商造成了重大的经济损失,侵犯了所在国家或地区的金融管理秩序和管理制度,还严重干扰破坏了国际贸易的正常秩序,。本文旨在对信用证欺诈进行研究,揭示信用证欺诈产生的原因及表现形式,并寻求有效对策,以期为实践中有效防范信用证欺诈提供帮助。     

信用证结算中的欺诈行为及防范

<正> 在国际贸易中,买卖双方所担心的关键问题就是安全性问题。出口商关心的是发货后是否能及时将货款收回,进口商则害怕付款后收不着货或拖延交货。为了平衡双方的矛盾,跟单信用证结算方式作为较安全的一种结算方式出现了。在这种方式下,进口商可以在出口商提交装运单据等证明货物已经装运的证明后才付款,出口商则只要满足信用证条款就有权得到开证行的偿付。那么信用证方式是否也存在欺诈行为?回答应该是肯定的,从笔者几年来的工作实践中遇到过下列情况。     

浅析信用证欺诈及其防范

信用证欺诈具有多发性、隐蔽性和高智商性等诸多特点，在国际贸易中十分常见。在我国正式融入WTO后，外贸体制将彻底转为自营进出口登记制度，国际贸易将更为活跃，预防信用证欺诈的紧迫性也日益凸显。     

信用证结算方式下进口商遭遇欺诈的防范

信用证是最常见的国际贸易结算方式,以银行信用代替商业信用,但是由于银行在信用证结汇中只对单证做表面的审查,信用证诈骗案件屡屡发生,通过对欺诈形式的总结进而探究其产生的原因,并提出实施有效的防范措施。     

国际贸易中信用证欺诈风险与防范

信用证支付方式对国际贸易的开展带来了便利,也为不法分子欺诈提供了可乘之机.熟悉国际惯例在国际商务中的应用,提高警觉,防范各式各样欺诈手段和方法,以确保交易安全.     

试述信用证软条款欺诈与防范

信用证作为重要的贸易支付方式将被越来越广泛使用。但由于其支付方式的内在缺陷、有关当事人位于不同国家和地区以及不法当事人的贪利心理等多种原因，使信用证支付方式风险加大，从而产生了种种信用证欺诈行为。要有效地减少信用证软条款欺诈的发生，必须做好事前的防范和事后国内法的补救，尽量减少和挽回被欺诈者的损失。     

论新环境下的信用证欺诈及UCP600对防范欺诈的作用

国际商会新修订的UCP600已于2007年7月1日生效实行，其形式与内容较UCP500均有较大变化。文章将在总结信用证欺诈形式与成因的基础上，分析UCP600的修订对减少信用证欺诈的作用，最后提出在新环境下防范信用证欺诈的对策建议。     

浅论国际贸易结算中的信用证欺诈与防范

结合信用证的欺诈的特点,对几种比较常见的欺诈方式进行了简单分析,并从进口方、出口方和银行三个方面,探讨了防范信用证欺诈的有效措施.     

新时期国际贸易中信用证欺诈的现状及其防范

随着国际贸易业务规模持续不断扩大,较多企业贸易资金通过信用证方式完成支付。新时期国际贸易活动中,信用证欺诈现象没有得到有效遏制,不法分子仍然通过利用信用证支付存在的漏洞,进行非法欺诈活动,给国际贸易带来较大风险。分析新时期国际贸易中信用证欺诈原因,对信用证欺诈主要的特征进行分析,根据国内与国外典型案例结合,了解信用证欺诈给对外贸易企业、商业银行以及金融机构造成的损失,从解决新时期国际贸易信用欺诈的措施与完善法律规范层面,针对性地按贸易双方、银行工作人员与监督方以及货物托运方提出建议,以构建完备的信用证机制为准,并且在立法与法律机制建设方面提出具有价值的思考。     

浅谈信用证结算方式的欺诈及风险防范

信用证是现阶段较为常见的国际贸易结算方式,本文主要研究国际经济交往中信用证结算方式的常见的开证申请人欺诈、受益人欺诈、开证申请人与受益人共同欺诈及从开证申请人、受益人和银行三方考虑风险防范,对保证国际贸易的正常进行具有十分重要的现实意义。     

从一则信用证欺诈案例看进口商的风险防范

信用证结算是当前国际贸易企业所采用的主要结算方式之一,使用非常广泛。正常情况下,受益人（出口商）只要提交与信用证相符的单据,开证行必须付款。正是信用证的这种独立抽象性原则,给了不良出口商可乘之机去实施欺诈。因此,如何防范信用证项下的欺诈是一个值得探索有意义的问题。本文基于进口商视角,对2014年结案的一起典型的信用证欺诈案进行了深入具体的分析,并对信用证项下进口商如何规避风险给出了相应的启示。     

信用证结算中的欺诈行为及其防范

信用证(Letter of Credit,L/C),是国际贸易中应用极为广泛的一种支付方式。我国《国内信用证结算办法》已于1997年8月1日起生效。《办法》的实施对于规范国内贸易中买卖双方及银行的商业行为,提供方便可靠的支付工具,减少三角债和债务纠纷,保护买卖双方的正当权益等无疑会起到积极的作用。 但是,信用证并非是万无一失、无隙可钻的支付方式。一些     

信用证欺诈风险与防范

在国际贸易的过程中,信用证业务为双方国际结算提供便利的同时,也带来了一些风险。对国际贸易的发展非常不利,本文从研究信用证欺诈类型入手,分析信用证欺诈产生原因进而提出防范措施。     

从二则外贸业务案例谈信用证欺诈及其防范

信用证虽然是国际贸易支付中常用的结算方式,其风险较小,但在实际业务操作中也会碰到信用证欺诈的情况,使当事人损失惨重。我国加入WTO后,国内企业全面参与国际竞争,渗透国外市场,特别是2004年7月1日起实施的新《中华人民共和国对外贸易法》,允许个人经营进出口贸易,国际贸易将更为活跃,预防信用证欺诈的紧迫性也日益凸现。文章结合一些进出口业务实例,简单阐述信用证欺诈的分类,并提出信用证欺诈风险的防范措施。     

浅析信用证欺诈的原因及其防范措施

目前,在我国进出口贸易结算中,有50%以上采用信用证方式,但是信用证业务自身的复杂性和游离于基础合同的独立抽象性加重了风险防范和金融监督的难度。一、信用证欺诈的概念及构成     

信用证欺诈及防范

信用证欺诈是指在国际贸易信用证支付中一方当事人（指受益人、开证人、开证行船东）故意制造假象或隐蔽事实真相，诱使其他当事人（指受益人、开证人、开证行、船东）陷于错误认识而依赖于该事实而失去属于自己的有价财产或放弃某项法律权利，以达到从中获取一定的不当利益的目的之行为。信用证欺诈有广义和狭义之分。从广义上讲，它是指有关信用证的一切欺诈行为，包括跟单信用证和备用信用证等。从狭义上讲，它仅指跟单信用证欺诈。本文所分析的是狭义层面。一、信用证欺诈的几种主要形式：（一）受益人（出口人）策划的信用证欺诈受益人…