银行理财高质量发展的新成效、新挑战与新机遇

<正>2023年上半年，银行理财整体运作情况良好，保持了稳健运行态势，高质量发展既取得了新成效，也面临着一些新挑战。一方面，银行理财平稳渡过2022年底左右的“破净潮”和“赎回潮”，产品破净率已经由2023年初的峰值20%左右下降至半年末的3%左右。2023年上半年，银行理财为投资者创造收益3310亿元，理财产品平均收益率达到3.39%，显著好于2022年平均收益率2.09%的水平，银行理财业绩在低利率环境中表现十分优异，银行理财规模触底回升。     

银行理财的10年沉浮

<正>10年前,很多稳健投资者投资理财的首选恐怕非银行理财不可,然而经过10年沉浮,银行理财已发生了太多变化。2002年,光大银行先后发行的理财产品“阳光理财A计划”和“B计划”拉开了商业银行理财业务发展的大幕,至2022年末已有20年。从出现到如今,特别是近10年,银行理财产品的规模、结构、收益等都发生了重大变化。     

商业银行理财子公司转型路径探索——基于资管行业竞争格局的视角

<正>自2018年资管新规落地以来,银行理财在去通道、去嵌套、去池化、去刚兑的要求下不断向净值化、标准化的方向摸索前行。监管对于资管业务的规范管理催生了理财子公司,未来,理财子公司也必然承接银行理财业务的转型重任。从2019年建信理财正式成立发展至今,包括两家外资控股的合资理财公司在内,已经有21家理财公司正式营业,产品规模稳步增长,截至2021年上半年,产品存续余额已经突破10万亿元,从银行理财整个市场来看,占比高达38.8%,可以说,理财子公司已经发展成为银行理财市场的主力军。随着资管新规过渡期的结束,     

招商银行

<正>招行蝉联银行理财能力排行榜桂冠2012新年伊始,由普益财富和西南财大信托与理财研究所联合发布的《普益标准.银行理财能力排名报告》新鲜出炉。在这份国内最为权威的理财分析报告中,招商银行蝉联季度理财能力排名榜首,从而连续包揽2011年四个季度理财综合能力排名的桂冠,实现了2011年理财业务排名的"大满贯"。     

全面开启银行理财高质量发展新征程

<正>2023年是贯彻党的二十大精神的开局之年，是党的第二个百年奋斗目标的起步之年，也是推动银行理财高质量发展取得实质性成效的关键一年。开局关乎全局，起步决定后程。作为新时代中国特色社会主义的新金融业态，信银理财深入学习领会习近平总书记系列重要讲话精神，科学运用前瞻性思考、全局性谋划、战略性布局、整体性推进的思想方法和工作方法，以奋发有为的精神状态，掀起高质量发展新热潮。     

丰富金融产品服务养老需求

<正>2021年9月10日,银保监会发布《关于开展养老理财产品试点的通知》,明确表示自2021年9月15日起,工银理财有限责任公司在武汉市和成都市,建信理财有限责任公司和招银理财有限责任公司在深圳市,光大理财有限责任公司在青岛市开展养老理财产品试点。     

合理理财 用心计算

“你当家，我理财，快乐人生真精彩”。理财正逐步走进众多寻常百姓的生活中。当家理财既要有认真的理财态度，又要制定周密的理财规划。养成良好的理财习惯。要想做到合理理财，就必须处处留意、时时用心，做一个细心算账的人。在此列举几点，以供参考。     

银行备战理财子公司时代

<正>2018年12月26日,中国建设银行、中国银行正式获批设立理财子公司;2019年1月4日,中国农业银行和交通银行设立理财子公司计划也随后获批。在业内看来,四家理财子公司获批,是银行业对"资管新规"和"理财新规"相关监管要求的进一步落实。另据不完全统计,目前已有28家银行公告或披露了设立理财子公司的计划。     

淘宝基金发布2013年互联网理财趋势报告

<正>什么样的消费者在淘宝基金理财,他们来自哪里,他们关心什么,喜欢购买哪些基金?2013年12月26日,淘宝理财正式发布了2013年淘宝基金互联网理财趋势报告。报告指出,互联网理财的热潮正从一线城市向二、三线城市扩展,呈现丰富多彩的地域特色。理财"土豪"聚集省市前三甲为北京、上海、青海,拥有最多理财"屌丝"的省     

银行理财绝对收益目标探析——从必然性、可行性到新跨越

<正>2024年是国内银行理财问世发展20周年,20年来国内银行理财经历了从类存款产品、影子银行工具、类资管产品到资管产品的发展跃迁,银行理财的形态和属性发生了重大变化,集中体现在银行理财的净值表征和收益表现上。特别是在资管新规过渡期前后,银行理财的估值方式经历了从“摊余成本法—摊余成本法和市值法并存—完全市值法—市值法+部分混合估值法”的明显调整,银行理财的净值跟随底层资产价格变化呈现波动性,银行理财的收益也表现出一定的不确定性,     

推进养老理财产品规范健康发展

<正>2021年9月10日,银保监会发布《关于开展养老理财产品试点的通知》,明确"结合国家养老或金融领域改革试点区域,选择‘四地四家机构’进行试点,即工银理财在武汉和成都、建信理财和招银理财在深圳、光大理财在青岛开展养老理财产品试点"。2021年12月6日,经过近三个月的筹备,四家理财公司各自的首只理财产品开始发售。     

省联社举办首期理财业务培训班

<正>2012年10月8日至13日,云南省联社举办首期理财业务培训班,业务发展部、会计部、科技结算中心、资金营运中心,昆明市联社及其辖内农信社、红塔农合行、大理农合行、昭阳农合行理财业务管理人员和客户经理共133人参加了培训。通过培训,参训人员对理财业务的基础知识、管理经验策略、营销技巧有了进一步的了解和学习,为理财业务的     

人民币理财市场火爆背藏“玄机”

<正>光大银行点燃人民币理财市场“战火”光大银行作为首家经银监会批准开办人民币理财业务的商业银行,“阳光理财B计划”是其率先推出的一款全新人民币理财产品。该产品于2004年国庆前后推出,央行加息后,其再     

强化理财子公司合规内控体系建设

<正>当前理财业务转型持续深化,截至2024年1月,银行理财子公司达到32家,据普益标准披露,理财规模在27万亿元左右。2023年召开的中央金融工作会议强调,要切实提高金融监管有效性。国家金融监督管理总局明确表示,将围绕强监管严监管,坚决做到“长牙带刺”。理财子公司作为资管行业的重要组成,应坚持内控为本、守正创新,强化合规内控体系建设。     

银行理财估值方法对债券市场波动的影响

<正>自2004年国内首支人民币银行理财产品发行以来,我国银行理财业务飞速发展。根据《中国银行业理财市场年度报告》,截至2022年底,银行理财市场存续规模达到27.65万亿元。银行理财产品一般投资债券、存款、股票和基金等资产,其中债券类投资占比已达到60%以上。为了客观、     

财富焦虑背后的社会隐忧

从前几年的“全民炒股”、“全民炒房”到近一两年的“全民借贷”、“全民PE”，甚至是刚刚过去的“抢金狂潮”，国内民众正陷入一场“集体无意识”理财狂热之中。实体经济不振，理财却逆势大热，甚至不少上市公司也热衷于购买理财产品。     

理财正辞 禁民为非

据说“理财”一词最早见于《易经·系辞》“理财正辞，禁民为非日义。”意思是，对于财物的征收和使用要有正当的理由，禁止民众不合理的开支和浪费，是理财的正道。《易经·系辞》形成迄今逾两千五百年。先人真明智。     

理财产品投资公募基金的风险计量

<正>银行理财规模庞大，投资受众广，是涉及金融市场稳定、民生保障、经济平稳发展乃至国家稳定的重要行业。截至2022年底，全国银行理财产品规模27.65万亿元，占2022年GDP的22.85%。由于银行理财行业的系统重要性，防范金融风险便尤为重要。对此，监管机构相继颁布了《关于规范资产管理业务的通知》（以下简称《资管新规》）《理财产品全面风险管理指引》《商业银行市场风险管理指引》等监管政策，     

上市公司理财忙是为股市敲响的警钟

<正>一天之中有6家公司发布理财公告,这在A股市场已不是稀奇事了。如3月12日这一天,就有招商轮船、德赛电池、中福实业、信邦制药、万和电气、闽灿坤B等6家公司同时发布理财公告,涉及金额高达19.835亿元。这是今年以来上市公司理财忙的一个缩影。进入2013年,上市公司理财热情空前高涨。根据统计,截至3月15日,沪深两市今年已有103家上市公司发布了相关理财公告,豪掷500多亿元,理财金额已超过     

2004个人理财市场翻过难忘一页

伴随着纷飞的雪花，又一个春天悄然来临。2004年。个人理财市场有着不俗的表现：理财的概念更加深入人心，理财产品的队伍更加壮大，理财市场的需求也更大了——而以银行为首的理财机构在个人理财市场上笑意盈盈、收获颇丰……这一切，都令我们对个人理财市场未来的日子，有了更多的期待和憧憬。辞旧迎新之际，本刊编辑部推出《回顾与展望》专题，分别约请了专业研究机构以及业内资深理财专家撰文，就此回顾过去、展望未来。2004年，个人理财市场翻过难忘的一页，2005年，我们的理财生活将更加丰富多彩。