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王玉珍 《广东金融学院学报》2007,22(4):81-84
合规是一种文化,合规是银行业稳健运行的一个基本内在要求和基础,合规部门要充分界定与法律事务部门、内部审计部门、风险管理部门、以及其他业务部门的关系。只有建立合规风险管理的长效机制,努力改革银行的组织结构和业务流程,才能使风险防范和管理落到实处。 相似文献
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张文杰 《广西农村金融研究》2006,(4):47-50
近年来,“合规管理”对中国银行业来说,确是一个热门的话题,各大国有商业银行股份制银行纷纷组建合规管理部门,致力于“合规风险”管理工作。然而,为什么合规管理工作会引起中国银行业的重视,加强“合规风险”管理意义何在?本人就此作肤浅的探讨。一、中国银行业“合规管理”的 相似文献
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合规即符合规范。它包括两个方面,一是从本体上讲,银行核心价值理念及经营管理的一切制度、标准和程序必须符合控制经营风险和外部监管的要求;二是从形式上讲,合规管理是银行核心价值理念及内部各项规章制度与外部监管要求相契合、相一致的动态过程。 相似文献
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培育和创新现代商业银行内控合规管理机制 总被引:2,自引:0,他引:2
国有商业银行实行股份制改造后,由产权单一的国有商业银行改制为产权多元化的股份制有限公司,健全的公司治理结构必然要求完善的公司治理机制同步跟进。而完善公司治理机制,核心就是要加快培育和创新符合现代金融企业公司治理要求的内控合规管理机制,进一步加强内控建设,完善内部控制机制,健全内部控制体系,强化风险管理,这是国有商业银行坚持稳健经营,健康发展的根本保障。[编者按] 相似文献
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本文通过对证券公司创新业务方面相关监管要求的系统梳理,明确了创新与合规的关系,探讨了适合证券公司创新业务开展的合规管理机制,有针对性地提出了合规管理发展的方向和目标 相似文献
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国有商业银行实行股份制改造后,健全的公司治理结构必然要求完善的公司治理机制同步跟进。而完善公司治理机制,核心就是要加快培育和创新符合现代金融企业公司治理要求的内控合规管理机制,进一步加强内控建设,完善内部控制机制,健全内部控制体系,强化风险管理,这是国有商业银行坚持稳健经营、健康发展的根本保障。 相似文献
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1998年9月.巴塞尔银行监管委员会在《银行业组织内部控制体系框架》中,将“合法和合规性”列为银行内部控制框架的重要要素之一。2003年10月,其专门就合规问题发布了《合规与银行内部合规部门》的指引性文件,明确合规风险管理是一项日趋重要且独立的风险管理职能。合规风险管理作为银行风险管理体系的核心内容也日渐受到监管部门和银行业的重视。加强合规建设,构建合规文化已成为商业银行实现稳健经营的必然选择. 相似文献
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温家宝总理在中央金融工委工作会议上对我国银行业提出了“严格、规范、谨慎、诚信、创新”的“十字行风”要求,这既是党和国家对银行业经营管理的基本要求,又指明了银行业合规管理的工作方向。合规管理是“十字行风”的内在要求,“十字行风”是合规管理机制的创建基础和工作目标。实施合规管理,有利于商业银行职能作用的更好发挥;有利于防范和控制金融风险,创建和谐社会;有利于营造稳健的金融企业文化,建设现代金融企业,意义十分重大。 相似文献
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合规管理属于商业银行风险管理范畴,是构成全面风险管理体系不可或缺的组成部分。欧美发达地区的商业银行普遍高度重视合规管理机制建设,并逐渐形成特有的合规文化,为健全银行内控体系、提高竞争力奠定了坚实基础。随着外部监管要求越来越严格、银行市场竞争日益激烈,国内商业银行的科学发展已离不开合规管理。建设合规管理机制是一项系统性工程,需要一个不断积累和完善的过程。在这个过程中,除了思想重视、组织保证以外,要抓好三方面重点工作。 相似文献
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<正>当前银行合规工作的重要意义夯实合规基础是服务实体经济、实现高质量发展的必然要求商业银行要通过坚实的合规基础,为业务发展划定刚性底线、倡导柔性边界、拓展创新空间,使金融创新有效服务实体经济和社会民生。有力的合规约束可以确保中央精神和监管政策落实落地,让商业银行在贯彻新发展理念、构建新发展格局、推动高质量发展的道路上行稳致远。 相似文献
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随着经济全球化和金融市场的趋同化,合规经营被普遍认为是银行抵御风险,增强自身竞争能力的有效途径。同时,监管部门也越来越关注银行的合规经营,将监管重点放到合规性检查方面。面对这样的形势,结合在审计岗位的工作实践,对如何加强合规经营管理,构建合规经营化谈几点认识。 相似文献
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加强合规文化建设是银行借鉴巴塞尔银行监管委员会的管理经验并付诸实践的价值理念,集中体现了银行员工的价值准则、经营观念、行为规范、共同信念及创造力、凝聚力、战斗力,是推动农业银行改革与发展的坚强政治保证和组织保证。下面,结合六安农行实际,就如何更好更快地促进合规文化建设,谈一些建议和思考。 相似文献
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商业银行是经营风险的机构,同时自身也具有相当高的风险。国内外银行业不时爆发的案件也充分说明了这一点。与其他商业银行相比,目前中国邮政储蓄银行(以下简称“邮储银行”)的业务复杂程度并不是很高,由于相应的规章制度还不够完善、缺乏有效的内控及监管机制,邮储银行的合规风险较为严重。尽管近年来在合规风险管理方面进行了积极探索,但邮储银行无论是在规章制度的制定、量化方式的引进,还是在银行的合规风险防范意识、合规文化等方面,都与现代商业银行的合规管理要求存在较大的差距。因此,加快构建邮储银行的合规管理体系具有重要的现实意义。 相似文献
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中资银行亟需构建合规风险管理机制 总被引:2,自引:0,他引:2
随着我国银行业监管力度的不断加大和银行改革的不断推进,中资银行过去所累积的风险和问题也逐渐地暴露出来如何正确地对待这些风险问题,需要银行自身深刻反思并着力解决本文着重论述了完善的公司治理和良好的合规文化如何有利于银行的合规风险管理,并进一步阐明了中资银行应如何着手构建有效的合规风险管理机制,以促进银行稳健经营。 相似文献
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企业合规是社会经济发展新阶段对企业经营管理提出的新要求,体现了新时期国家企业治理理念的转变,是打造法治化营商环境的应有之义.从学理上解读,企业合规有三层内涵:企业管理中的合规、行政监管中的合规、刑事领域的合规. 相似文献
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提倡构建科学和谐的内部管理机制,促进资产评估机构健康发展,已成为今后一段时期内行业发展的主旋律.在中国资产评估协会大中型资产评估机构负责人座谈会上,财政部朱志刚副部长要求加强机构内部管理,树立品牌意识.笔者结合贵州资产评估机构实际,就如何构建科学和谐内部管理机制谈几点想法. 相似文献