非现场监管模式分析及最优化选择

在目前的实际工作中,作为银行业监管部门两大职能手段之一的非现场监管在制度设计、体系设计、技术运用等方面仍存在较多的缺憾,非现场监管早期预警分析的导向支持作用难以发挥,严重影响了监管效率和质量。这不仅有忭于银监会提出的全新的监管思路和方法,也使非现场监管发展陷入“恶性循环”的轨道。对这一问题我们在深入分析现行非现场监管模式的基础上,按照合理配置、优化流程、降低成本、提高效率的原则,提出了以下非现场监管模式最优化选择的初步设想。     

监管流程再造与非现场监管职责分工调整——关于陕西银监局内部非现场监管职责分工情况的调查

流程再造被视为企业获得竞争优势的重要战略，为降低监管成本，提高监管效率，可以通过监管流程再造对监管的人力、物力资源进行重新配置。本文认为，目前非现场和现场合一的监管模式存在与有关制度规定相冲突、监管资源浪费、重复劳动等缺陷，将非现场职能划归统计信息部门能够克服目前模式存在的问题，并对非现场监管流程再造提出若干建议。     

论健全以偿付能力为核心的非现场保险监管体系

随着我国保险监管体制的不断完善,保险监管工作的重心由以市场行为监管为主向以市场行为监管与偿付能力监管并重的方向转移.监管重点的转移,使保险监管理念与监管方式发生了深刻的变化,以风险为核心的保险监管理念和监管模式也在逐步确立.非现场监管是风险监管的重要手段之一,也是监测保险企业偿付能力和经营风险的有效方式.本文从以偿付能力监管为核心的非现场监管的作用和意义等切入,提出建立适合当前需要的非现场保险监管目标体系、风险监测以及预警体系,以及建立和实施特别监管制度等建议.同时,就如何健全以偿付能力监管为核心的非现场监管体系,提出了完善数据采集系统和处理分析系统,健全工作制度、规范工作程序,培养专业人才、优化监管队伍,建立综合评价和信息披露制度等配套措施的建设性意见,以期提高非现场监管的效率.     

经常项目非现场监管方法的实践初探

非现场监管是加强外汇监管的重要手段,通过非现场监管既可确定现场检查的目标方向,又可促使涉汇主体依法合规经营。自2010年以来,国家外汇管理局龙岩市中心支局紧密围绕外汇管理总局“五个转变”的要求,积极更新监管理念,有效运用六大非现场分析判别方法,对经常项目外汇收支进行非现场监管实践探索,为实施主体监管模式下的非现场监管起...     

甘肃辖区证券分支机构非现场监管现状及相关建议

文章介绍了非现场监管的概念,总结了甘肃辖区证券业呈现数量增加快、经营范围广、分支机构功能和架构发生了变化的现状,分析了证券分支机构非现场监管存在一定的局限性,表现在:机构监管综合信息系统(CISP系统)功能存在缺陷,法定备案与报告事项不够全面,相关监管制度不健全等,最后提出了相应的对分支机构非现场监管的工作建议,如强化CISP系统功能,提升备案和报告事项的全面性和针对性,完善非现场监管制度体系等.     

加强对经营流通人民币企业监管的思考

本文从福建省经营流通人民币企业现状和日常管理入手,剖析监管难点,围绕如何完善法律法规、建立现场和非现场监管制度、构建企业信息共享平台、加强非法人分支机构监管和多部门联合监管等相关问题,提出进一步加强经营流通人民币企业的监管思路和方法。     

我国银行业非现场监管存在的问题及改进建议

非现场监管是有效银行监管的重要组成部分。我国非现场监管经过十几年的改进和完善，已经成为较为有效的监管手段之一。但是，在实际探作过程中，非现场监管在制度建设、指标设计、技术运用等方面仍存在诸多缺憾。笔者针对非现场监管存在的主要问题，提出修改和完善的建议，以期进一步提高监管的质量和效率。     

我国银行业非现场监管亟待完善

我国银行业非现场监管经过十几年的改进和完善，已经成为较为有效的监管手段之一。但是，在实际操作过程中，非现场监管在制度建设、指标设计、技术运用等方面仍存在诸多缺憾。笔者对非现场监管存在的主要问题进行探讨，并就目前我国银行业监督管理机构如何完善非现场监管系统谈一些看法。     

“望闻问切”服务贸易外汇管理新设想

目前,服务贸易外汇收支管理不均衡、非现场监管手段不足等问题日益突出,有必要重构服务贸易外汇管理框架,在法规制度、构建非现场监管系统、提高现场监管水平等方面加以完善。     

对建立健全我国现金非现场监管制度的思考

现金非现场监管作为一种事前监管,通过运用现代化的监管工具,建立科学合理的监测指标体系,对金融机构的现金收支活动进行监测、分析、判断和预警,随时掌握金融机构现金流通状况、存在的问题和风险因素,为现场检查提供预警,明确现场检查的对象和重点,以便及时采取防范和纠正措施都具有重要的意义。随着我国市场经济体制的确立,现金管理工作遇到了前所未有的挑战。现金管理所包含的内容、方式、手段和所体现的经济关系都发生了深刻的变化。在我国将非现场监管的方法运用于现金管理工作只是刚刚起步。但在实际过程中,现金非现场监管制度在指标体系设计、制度建设和技术运用等方面仍存在许多缺憾,严重制约了监管质量和效率的进一步提高。     

浅谈反洗钱非现场监管工作的建设途径

作为反洗钱重要监管方式,反洗钱非现场监管已提上工作日程。《反洗钱非现场监管办法》弥补和完善了反洗钱工作在监管领域的制度缺陷,对于有效预防洗钱犯罪、提升反洗钱监测效果将起到积极作用。但从一年多的运行情况来看,市（县）级反洗钱监管部门和金融机构在运用非现场监管手段包括指标体系、监管措施、信息评估和反映机制等还有一定差距,有待提高。     

外汇收支非现场监管的难点与对策

银行外汇收支非现场监管是随外汇管理方式的转变而选择的管理模式，该文从分析非现场监管实际工作中存在的问题与难点出发，提出了以国际收支申报为主线、整合外汇收支信息、完善非现场监管制度、实行分类监管等政策建议。     

商业银行国库业务非现场监管模式研究

随着我国商业银行国库业务的快速发展,中央银行目前依赖手工报送和柜面监督的非现场监管模式已滞后于商业银行的国库业务信息化发展。本文分析了当前中央银行对商业银行国库业务非现场监管的现状与不足,指出建设国库业务非现场监管系统的意义,并从建设目标、功能需求和实现途径等方面,提出推进商业银行国库业务非现场监管系统建设的构想。     

金融监管中的微机应用

我国中央银行的金融监管模式正变为以非现场监管为主要形式。要健全中央银行微机网络，强化超前监管意识，统一完善金融机构业务核算系统，加强内控制度建设，建立信息安全体系。     

香港金管局风险为本监管模式及其对我国监管工作的启示

香港金管局风险为本监管模式 风险为本的监管是基于对银行业金融机构主要业务的风险进行识别和评估,将现场检查和非现场监管的重点和资源集中到高风险领域,检查和评价银行识别、计量、监测和控制风险的管理系统有效性的一种持续的监管方法.     

我国银行业非现场监管系统运用中存在的问题及对策研究

一、银行业非现场监管系统运用过程中存在的主要问题 （一）非现场监管系统的数据存在不足第一,监管统计制度执行不到位,部分数据不可比。监管统计制度正式实施后,个别机构未认真学习填报说明,准确理解填报要求,造成数据跨期变化大,直接影响了数据的可比性。     

实现非现场监管四大突破

非现场监管的作用集中体现在事前及时预警和对现场检查的有效引领方面.从基层监管实践看,非现场监管引领现场检查作用的有效发挥还应进一步实现四个突破: 加强分析预警的趋向性,确定现场检查重点区域和重点业务,突破常规分析的模式性.     

穿透式监管在货物贸易非现场核查中的应用

近年来,随着"放管服"改革的不断推进,本外币金融活动愈益呈现多样化、复杂化的趋势,跨市场、跨币种、跨行业的交叉性金融活动对传统的金融监管模式提出了较大挑战。穿透式监管的模式有助于拨开复杂业务的表象,还原交易背后的本质。本文梳理了穿透式监管的内涵、来源和国内外经验,从货物贸易非现场核查的角度探索穿透式监管方法的实践运用,并从制度、操作、银行和监测四个层面提出完善穿透式监管的建议。     

完善银行收付汇、结售汇非现场监管体系的策略初探

当前,银行结售汇制度的实施,使得银行收付汇、结售汇成为国内外汇资金流动的主渠道.但是在对银行收付汇、结售汇非现场监管过程中,存在着许多因素,影响了非现场监管的效果.为此,适应当前外汇金融形势发展的需要,必须转变观念,强化监管,构筑适应新形势的银行收付汇、结售汇非现场监管体系.     

基层央行加强反洗钱非现场监管工作的思考

反洗钱非现场监管工作的开展,对及时了解掌握金融机构反洗钱法律制度执行情况、分析评估金融机构洗钱风险状况、引导反洗钱现场检查工作有针对性的开展、节约反洗钱工作成本等方面具有重要意义。反洗钱非现场监管工作如何发挥金融机构自身系统的资源优势,充分实现各类监管数据的采集和识别,提高反洗钱非现场监管的效果,人民银行作为反洗钱行政主管部门,监督管理职能的有效发挥,对打击和遏制洗钱犯罪,维护正常的经济金融秩序有着重要作用。目前,基层央行反洗钱非现场监管工作存在一些问题和困难也不容忽视。一、存在的问题