恶意透支型信用卡诈骗罪的实务思考

恶意透支型信用卡诈骗罪成高发态势,占据金融犯罪的绝大多数,严重扰乱金融管理秩序。此类案件呈现涉案金额相对较少,涉案主体年轻化,案发后及时还款,处罚相对较轻的特点。司法实践中认定催收要件存在一定的疑点难点问题、催收要件的必要性、催收的有效形式以及时间问题值得注意。为有效预防和减少此类案件的发生,建议发卡银行规范信用卡业务;建立健全信息共享机制;加大法制宣传力度。     

恶意透支型信用卡诈骗罪的构成及完善

现行刑法第196条规定:恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。本文主要对恶意透支型信用卡诈骗罪的构成进行分析并提出完善建议。     

信用卡恶意透支及其风险防范

信用卡恶意透支是令银行业头疼的顽疾,主要存在频繁透支、骗领信用卡透支、相互勾结透支、诈骗型透支等四种形式。导致信用卡透支防不胜防的主要原因有相关法律法规和信用体系滞后、领卡审核不严、担保措施不力、催收欠款不力及信用卡网络发展滞后等。针时上述原因,应相应的采取加快完善信用卡法制环境、建立全国性个人信用体系、严格资信审查、提高网络管理水平、完善担保制度、加大催收欠款和打击恶意透支的力度等防范措施,尽量把风险控制在最小的限度内。     

信用卡恶意透支及其风险防范

信用卡恶意透支是令银行业头疼的顽疾,主要存在频繁透支、骗领信用卡透支、相互勾结透支、诈骗型透支等四种形式.导致信用卡透支防不胜防的主要原因有相关法律法规和信用体系滞后、领卡审核不严、担保措施不力、催收欠款不力及信用卡网络发展滞后等.针对上述原因,应相应的采取加快完善信用卡法制环境、建立全国性个人信用体系、严格资信审查、提高网络管理水平、完善担保制度、加大催收欠款和打击恶意透支的力度等防范措施,尽量把风险控制在最小的限度内.     

恶意透支型信用卡诈骗罪“持卡人”法理分析

恶意透支型信用卡诈骗罪是常见多发性犯罪,但是在司法实践中,对恶意透支型信用卡诈骗罪"持卡人"的认定却颇多分歧,从而造成对恶意透支型信用卡诈骗罪司法认定的混乱和司法裁判的不统一。文章从法理的角度,对恶意透支性信用卡诈骗罪"持卡人"进行了分析,力图正本清源,还"持卡人"的"本来面目"。     

信用卡恶意透支及其风险防范浅

信用卡恶意透支是令银行业头疼的顽疾，主要存在频繁透支、骗领信用卡透支、相互勾结透支、诈骗型透支等四种形式。导致信用卡透支防不胜防的主要原因有相关法律法规和信用体系滞后、领卡审核不严、担保措施不力、催收欠款不力及信用卡网络发展滞后等。针对上述原因，应相应的采取加快完善信用卡法制环境、建立全国性个人信用体系、严格资信审查、提高网络管理水平、完善担保制度、加大催收欠款和打击恶意透支的力度等防范措施，尽量把风险控制在最小的限度内。     

试论恶意透支信用卡犯罪及其立法完善

恶意透支犯罪是当前经济领域中利用信用卡作为犯罪工具的一种犯罪,是信用卡诈骗罪最常见的一种表现形式,其特征相对其他信用卡犯罪有特殊之处,因此有必要对恶意透支进行分析,予以准确界定,以便协调立法冲突.本文围绕恶意透支信用卡犯罪中的一些疑难问题做了探讨,并为完善立法提出了建议,以求共识.     

试论恶意透支信用卡犯罪及其立法完善

恶意透支犯罪是当前经济领域中利用信用卡作为犯罪工具的一种犯罪，是信用卡诈骗罪最常见的一种表现形式，其特征相对其他信用卡犯罪有特殊之处，因此有必要对恶意透支进行分析，予以准确界定，以便协调立法冲突。本文围绕恶意透支信用卡犯罪中的一些疑难问题做了探讨，并为完善立法提出了建议，以求共识。     

简论信用卡诈骗犯罪证据

在预防和遏制信用卡诈骗犯罪的课题中,对于惩治信用卡诈骗犯罪的一个重要环节,即证据问题,已为众多的学者所关注,因为证据是制服和惩罚诈骗分子的重要武器和手段,在惩治形肜色色的信用卡犯罪中,莫不是依靠证据揭露事实真相,定罪量刑。但是,对于信用卡诈骗犯罪证据的收集和运用,无论是立法,还是理论研究与实务,世界各国还是一个薄弱环节。     

浅析信用卡诈骗与防范

一种集转账结算、储蓄、汇总、消费、信贷等多种功能于一体的电子货币——信用卡,正成为风行全球的现代化结算手段和支付工具。据统计,在美国持卡人已达1．1亿,人均5张卡;日本持卡人已达4000万,人均1．5张。信用卡在我国发展也很迅猛,然而,伴随着信用卡的普及与信用卡业务的发展,一双双贪婪的“黑手”也在伸向信用卡,利用信用卡诈骗案件与日俱增,严重扰乱了金融秩序。全球发卡机构由于信用卡诈骗造成的损失每年达数十亿美元,而我国每年因信用卡诈骗造成的损失也相当可观。     

蓝定坚信用卡诈骗、洗钱一案评析

蓝定坚信用卡诈骗一案经过一审判决、 二审裁定发回重审、 一审法院再次作出判决、 原审被告人再次上诉、 二审法院最终做出终裁,最终认定原审被告人蓝定坚犯信用卡诈骗罪,依法进行定罪量刑.但是原审被告人蓝定坚以及青海省海东市人民检察院均认为法院定罪有误,应以洗钱罪定罪量刑.此案颇具争议,本文将针对此案主要争议焦点等问题,阐述笔者意见.     

防范个人信用卡套现风险,防控新形势金融犯罪案件

近几年随着我国实行"金卡工程",信用卡产业规模实现了爆炸式增长的态势。据预测,到2015年中国消费人数将达10亿人规模,这将催生世界上最大的信用卡需求市场。然而在信用卡带给国人种种快捷和方便的同时,个人信用卡套现案例不断出现,极大地危及到个人甚至是国家金融安全。文章详细梳理了个人信用卡套现案件出现的原因,并从加强信用卡套现风险管理角度出发,从狠抓监控防范、强化商户管理、强化信用卡发卡和授信源头控制等方面,提出了具体的防范信用卡套现风险的措施建议,以求力促信用卡产业健康发展。     

信用卡诈骗中的"冒用"含义之实务解读

随着我国社会主义市场经济的建立,金融方面的相关规定也将逐步完善起来.笔者就是在此背景下产生的构思.因此,本文将对金融犯罪中的信用卡诈骗罪的概念及它的表现形式,在司法实践中定性,当前理论界对其表现形式的研究现状进行探讨.     

有关信用卡利率的探讨

信用卡业务在我国方兴未艾.据中国银联的统计,截止到2005年底.我国信用卡发卡量累计已达4000万张,国内信用卡透支余额将近150亿元人民币,发卡量和透支余额均快速增长.     

对大学生信用卡市场的探讨

由于大学生群体综合素质高、就业前景好、创业成功率高、预期收入相对较好,因此各家银行都在大力拓展大学生信用卡业务.本文通过对大学生信用卡市场的探讨,提出目前该市场存在的问题,并为各银行开辟和发展大学生信用卡市场提供一种可借鉴的思路.     

关于商业银行信用卡套现现象的思考

本文分析了信用卡的出现及发展情况,并对信用卡套现现象给出了一些建议。     

关于某商业银行信用卡业务的思考

文章以某商业银行开展信用卡业务为例,对推动实现以效益为中心的转型发展,完善以目标管理、损益管理、财务资源管理为核心内容的财务管理体系,实现信用卡业务质量和规模等协调发展的目标,提出了相关建议。     

商业银行防控电信诈骗措施探讨

<正>电信诈骗是典型的非接触型案件,但无论其手法如何翻新,其诈骗的最终目的就是要受害人把存款转入到犯罪嫌疑人指定的账户里。那么一切的活动最终的完成都是通过银行转账、汇款的方式转移赃款,个人银行结算账户是诈骗资金的落脚点及"清洗"犯罪所得的主要途径。商业银行无论是作为支付结算的中介机构还是反洗钱工作义务的承担者,对于防控电信诈骗,保护银行与客户利益,责无旁贷。     

被罪恶吞噬的“信用”——一起利用信用卡诈骗犯罪的始末

1996年8月24日上午8时,通州市人民法院大法庭内人声鼎沸,这里将公开审理被告人刘新华利用信用卡诈骗案,此案在侦破时新闻界曾有过披露,且在南通市范围内尚属首例,因而引起了人们的关注和极大的兴趣.此时,人们急切地想知道刘新华是怎样在半个月内利用信用卡将近20万的人民币骗入自己的囊中?他将这些银行的资金又用到何处去了?法律将对他如何制裁?8时30分,审判人员准时入庭,整