电子银行业务中的洗钱与反冼钱

电子银行一方面是传统银行在信息社会的角色定位和社会职能的再创造,另一方面电子银行的开放性客观上也为洗钱活动提供了可能。本文在详细介绍了犯罪分子利用电子银行进行洗钱的一些特点的同时,提出了反电子银行洗钱的应有措施,供有关方面参考。     

银行:反洗钱主阵地硝烟弥漫

“金融系统特别是银行仍是洗钱的主要通道。”中国人民银行营业管理部于科在接受采访时说,洗钱者利用银行的支付结算、贷款、外汇、保管箱等业务,使非法所得合法化,客观上使银行成为整个洗钱链条中的重要环节和洗钱的有效掩体。银行反洗钱任重道远回望中国银行开平支行特大贪污     

防止产生银行被动洗钱风险的几个相关问题

随着反洗钱工作的深入开展,银行因其业务被洗钱分子利用而被动卷入洗钱活动蒙受巨大损失的案例日益增多。因此,研究银行存在哪些被动卷入洗钱活动的风险、对此应采取哪些防范措施、反洗钱监管当局应如何找出预防监管重点,对维护银行稳健经营、预防被动洗钱风险具有十分重要的意义。     

代理行业务洗钱风险与反洗钱监控措施分析

银行开展代理行业务可能面临的严重洗钱风险,因汇丰洗钱案再次引起全世界瞩目。本文主要从国家风险、客户风险两方面,分析代理行业务面临的洗钱风险,从FATF风险为本方法入手,阐述银行控制代理行业务洗钱风险的反洗钱监控措施。     

基于逻辑回归的企业大额可疑外汇资金交易识别模型

本文根据逻辑回归原理与数据挖掘技术,建立了企业大额可疑外汇资金交易识别模型,用于分析银行企业客户洗钱的概率及洗钱事件发生的可能性。本文的目的是通过对具有洗钱嫌疑的银行企业客户进行识别和预测,为银行反洗钱技术提供参考。     

代理行业务洗钱风险与反洗钱监控机制分析

银行开展代理行业务可能面临的严重洗钱风险因汇丰洗钱案再次引起全世界瞩目。本文主要从国家风险、客户风险两方面分析了代理行业务面临的洗钱风险,从FATF风险为本方法入手,分析了银行控制代理行业务洗钱风险的反洗钱监控措施。     

私人银行洗钱风险与反洗钱监管对策分析

私人银行的洗钱风险主要体现在因产品和服务而产生的洗钱风险以及因制度体系而产生的洗钱风险两方面。本文在分析私人银行反洗钱监管主要国际经验的基础上,提出了加强我国私人银行反洗钱监管的对策建议。     

提高洗钱成本的制度性探讨——基于银行账户洗钱模式

银行账户洗钱犯罪频发,一定程度源于现行制度存在的漏洞,导致犯罪分子洗钱成本较低,削弱了金融机构对洗钱风险的识别能力.本文通过梳理73份典型案例,对当前支付环境下银行账户洗钱模式进行分析,探讨现行制度存在的漏洞,并提出制度性建议.     

银行是反洗钱的主阵地

当前，银行仍是洗钱的主要通道，洗钱者利用储蓄、转账、货款、外汇等业务，把非法所得通过这些途径合法化。所以，要取得反洗钱工作的显著成效，必须从银行这一源头抓起，配合反洗钱主管部门，切断洗钱者从银行洗钱这一通道。为此，必须做好三个方面的工作：     

从银行结算账户管理上防范洗钱风险

通过金融机构洗钱是我国洗钱活动最明显的特征,所运用的匿名存储、信贷回收、伪造票据、多个账户间的非法资金转移等洗钱方法均是通过银行结算账户间的资金交易、转账得以实施。因此,加强银行结算账户管理,严格银行结算账户的开立,对反洗钱工作尤为重要。     

浅议银行账户管理与反洗钱

反洗钱工作的传统三道防线,即客户身份识别制度、客户身份资料及交易记录保存制度、大额和可疑交易报告制度,都与银行结算账户密切相关,规范银行账户管理可以预防洗钱犯罪。本文从几个方面揭示了银行账户管理存在的问题以及洗钱者利用银行账户洗钱的几种方式,并提出了一些建议。     

村镇银行反洗钱工作存在的问题、成因与对策建议

近年来,随着村镇银行数量的逐步增加,如何加强村镇银行反洗钱工作,已成为新形势下防范洗钱风险,维护金融稳定的重要课题。笔者调查发现,受起步较晚、认识上有差距、制度不完善、管理不到位等各种主客观因素影响,村镇银行反洗钱工作开展的还很不均衡,有的甚至成为反洗钱工作盲区,存在洗钱风险隐患,亟需标本兼治加以解决。     

依法合规经营切实履行反洗钱义务

洗钱活动严重危害国际、国内的正常经济秩序。银行作为经营货币的机构，历来是洗钱者进行洗钱活动的首选渠道。中国银行作为一家国际性股份制银行，一贯坚持合法稳健的经营宗旨，对洗钱活动历来高度警惕，坚决反对，严密防范。     

浅谈重大可疑交易的线索分析工作——以建设银行广东省东莞市分行为例

目前，由于我国反洗钱法律体系有待进一步完善，以及随着电子渠道的大力推广、资金交易量无门槛限制以及银行创新产品的推陈出新，洗钱犯罪分子借助银行提供的便利金融工舆有恃无恐大肆从事洗钱行为，并且洗钱的手法愈发具有专业性和隐蔽性。     

非面对面银行业务的洗钱风险分析及建议

随着信息网络技术的发展,基于信息技术的银行创新产品不断涌现,如网上银行、手机银行、电话银行、自助机具等.这些产品在给客户带来方便、快捷服务的同时,也成为当前银行业洗钱风险高发领域.本文在全面分析此类创新服务产品特征的基础上,剖析了创新产品带来的洗钱风险,提出在发展创新产品的同时如何防范洗钱风险的建议.     

从反洗钱角度谈银行账户管理

已发现的洗钱案例表明,即使不是直接利用金融系统提供的服务和金融工具洗钱,如走私携带洗钱、利用“掩体”洗钱等,在其洗钱的某一个阶段,都是利用金融系统的账户进行存取和划转资金。《人民币银行结算账户管理办法》（下称“《办法》”）、《现金管理暂行条例》（下称“《条例》”）、《个人存款账户实名制规定》等法规规章为防止犯罪分子洗钱起到了非常重要的作用,但因银行账户管理的不完善与缺陷也为洗钱提供了条件。     

基层金融机构保险代理业务的洗钱风险及防范对策

保险自身特点使保险业暗藏洗钱通道,给洗钱者利用保险代理渠道洗钱提供了便利,容易成为洗钱者利用的工具。本文通过分析基层金融机构保险代理存在的洗钱风险,提出建立健全反洗钱工作机制的对策,以求不断完善银行中间业务反洗钱防控体系。     

提升洗钱成本的制度性探讨--基于银行账户洗钱模式

本文通过梳理73个银行账户洗钱犯罪的典型案例，对当前支付环境下银行账户洗钱模式进行分析，探讨现行制度存在的漏洞，并提出制度性建议。     

反洗钱：银行的困局和对策

在洗钱活动的放置、离析、归并三个环节中，商业银行都有可能成为犯罪分子的首选通道，有意或无意地被卷入“洗钱”。一旦“洗钱”犯罪得逞，不仅会给银行带来承担洗钱资金被罚没的损失，更为严重的是银行信誉受到的损害，将难以一时修复，造成品牌信用降格，社会公信力下降。但是，商业银行又是发现洗钱，制止犯罪的前沿岗哨和关键枢纽。     

浅谈保险业洗钱犯罪的防范与监管

随着银行业反洗钱力度的不断加大,利用银行系统洗钱的难度和成本增加,洗钱者转而寻找反洗钱措施相对宽松的其他行业,保险业因其自身特点导致洗钱风险不断增加,面临着愈演愈烈的洗钱威胁与冲击。本文通过对保险业的洗钱方式、洗钱风险的分析,提出了保险业洗钱犯罪的防范与监管对策。