抵债资产的风险分析及防范对策

以资抵债对于保全金融债权、减少资产损失具有重要意义,但同时抵债资产也面临诸多风险,本文对此进行了分析,并从加强金融生态环境建设、严格控制抵债资产的接收、切实加强抵债资产的管理及给予相应的政策支持等方面,提出对策建议.     

抵债资产的风险分析及防范对策

以资抵债对于保全金融债权、减少资产损失具有重要意义,但同时抵债资产也面临诸多风险,本文对此进行了分析,并从加强金融生态环境建设、严格控制抵债资产的接收、切实加强抵债资产的管理及给予相应的政策支持等方面,提出对策建议。     

抵债资产管理中的风险分析和防范对策

抵债资产管理作为我国商业银行降低信贷风险,实现资产保值增值的有效手段与办法,重要性日益增大。然而由于国家政策、司法环境、社会意识和内部管理环境等方面的原因,抵债资产管理仍存在着较大的风险,导致抵债资产处置损失较为严重。本文分析了抵债资产管理中存在的风险和产生的原因。提出了防范对策建议。     

商业银行抵债资产处置问题研究

本文对影响商业银行抵债资产处置的行政干预、市场、法律和人才等特定约束条件进行分析后,实证考察了银行抵债资产的处置,得出了如下结论:一是商业银行抵债资产处置必须找到政府、企业、商业银行三者利益的结合点。二是商业银行抵债资产的取得,必须具有超前性。抵债资产的接收,以易于变现为前提;已接受的抵债资产,坚持尽快变现。三是商业银行处置抵债资产必须处理好激励与约束问题。     

商业银行抵债资产处置问题研究

本文对影响商业银行抵债资产处置的行政干预、市场、法律和人才等特定约束条件进行分析后,实证考察了银行抵债资产的处置,得出了如下结论:一是商业银行抵债资产处置必须找到政府、企业、商业银行三者利益的结合点.二是商业银行抵债资产的取得,必须具有超前性.抵债资产的接收,以易于变现为前提;已接受的抵债资产,坚持尽快变现.三是商业银行处置抵债资产必须处理好激励与约束问题.     

完善商业银行抵债资产管理

完善商业银行抵债资产管理,有利于维护银行合法权益,规避和化解经营风险,优化信贷资产结构,提高经营效益和盈利水平。     

商业银行抵债资产现状及审计对策

随着银行对社会奖金的集散、调剂作用日益加强,贷款规模不断膨胀,银行的抵债资产也越来越多。由于抵债资产作价方法不科学、缺乏变现途径、变现差额管理不规范等原因,银行对抵债资产的管理存在一些不容忽视的问题。本文对我国商业银行目前抵债资产的现状、审计方法及对策作出了阐述。     

资产证券化的风险及其防范与化解

资产证券化业务是国际资本市场发展最快、最具活力的一种金融产品,它以其独特的筹资方式而具有高效的融资功能,同时也存在巨大的市场风险。随着我国资本市场的不断成熟,我国也开始试点,由于在经济环境、法律框架等方面的限制,我国实施资产证券化业务还面临许多障碍,为此我们必须加强对其风险的防范并采取有效的措施化解风险,不断完善我国资产证券化的模式和相关政策,使风险降到最小。     

资产泡沫、银行业流动性危机与政府债务风险

目前,政府债务风险问题已引起各方的关注。2010年,金融危机对全球经济及金融市场的影响尚未真正消失,从阿联酋到希腊,从希腊扩至欧元区,从英国到美国,欧美核心发达经济体出现巨额财政赤字,对经济复苏产生巨大冲击。而爱尔兰债务危机     

银行信贷资产证券化的潜在流动性风险与监管研究

本文通过构建理论模型研究了银行信贷资产证券化面临的潜在风险,主要是银行"发起—分销"模式下潜在的流动性风险。研究表明,对于单个银行而言,"发起—分销"模式并未起到控制和降低风险的作用,只是通过增加扣减比例的方式来对冲风险,而抵押贷款证券则面临未来价格可能更大幅度的下跌,风险仍潜藏在银行间市场;对于银行间市场而言,部分银行的流动性不足会抑制整个市场所提供的流动性,尤其是当抵押贷款证券的市场价格低于银行最初预期的平均收益水平时,那些经营稳健的银行也会受到金融传染的影响。     

收益权类资产证券化风险及防范研究

中国的资产证券化因其具有盘活存量资产、转移风险等功能在金融市场获得一席之地,但首例收益权类证券化产品的违约却暴露了其中的风险。收益权类基础资产未来现金流依赖于某一经营实体或实物资产的运营状况,这一本质特征使该类产品受原始权益人和外部经济风险的影响较大。本文通过对大成西专项计划违约的案例分析后得出的结论是,收益权类证券化产品主要受道德风险、资金混同、运营成本和外部经济等风险变量影响,并据此提出相应建议。     

网络银行的风险与法律对策

网络银行的风险控制问题已成为当前金融业研究的热点之一。通过透视网络银行的风险表现，分析其风险成因，并从法律角度，提出防范与化解网络银行风险的对策。     

资产价格波动与银行系统稳定

有关金融危机的理论研究表明,资产价格波动与银行脆弱性之间存在很强的相关性。资产价格波动主要通过信贷风险渠道、市场风险渠道、经纪业务收入渠道、为附属机构注资的风险渠道及“第二回合”渠道等传导渠道影响到银行系统的稳定。发生在斯堪的纳维亚和日本的银行危机证明,资产价格剧烈波动确实会造成严重的银行问题,所以为维持银行系统的稳定,监管当局应该密切关注资产价格可能出现的剧烈下跌对银行部门可能产生的风险并采取应对方法。     

金融衍生工具与银行系统性风险

从巴林银行倒闭到中航油、中石化衍生品交易巨亏,重新审视金融衍生工具与系统性风险的关系成为必然。金融衍生工具运用规模和比例呈急剧上升趋势,其初衷为对冲风险,契合金融服务实体经济功能,但由于其交易规则具有复杂性和不透明性,实施效果亟待检验。本文采用金融衍生工具视角,探索了分类金融衍生工具对银行系统性风险的影响及作用机理。结果表明,金融衍生工具会加剧银行系统性风险,包括外汇类和利率类金融衍生工具。金融衍生工具运用总体效果并不理想,且存在情境依赖,作用发挥呈现异质性。在后金融危机时代以及股市处于熊市时,金融衍生工具均加剧了银行系统性风险,在危机前则降低了银行系统性风险,但当处于牛市时则无显著影响。此外,在市场化进程高、机构持股比例高时,金融衍生工具加剧银行系统性风险的作用更为明显。本文从一个新的视角检验了银行系统性风险的影响因素,为探究其成因提供了新解释,也为未来系统性风险防控提供了新思路。     

浅析信息不对称条件下银行信贷风险的防范

信息非均衡是银行信贷道德风险产生的一个重要前提,主要表现在银行与借款人之间的信息非均衡、银行现有机构内部出现的信息非均衡,银行基于委托--代理关系的相关道德风险也不容忽视.要通过明晰银行产权、建立富有效率的银行经营机制、建立科学的客户经理激励约束机制与绩效考核机制、积极构建全面的社会诚信档案等措施有效地防范道德风险.     

银行系统性风险传染机制的研究与实证——基于资产价格波动视角

本文从资产价格波动的视角,通过对不同市场中银行资产价格变动的分析,构建相应资产价格模型,阐述银行系统性风险的传染机制理论。并采用动态面板数据模型对中国2006～2009年的数据进行检验,得出结论:银行不良资产是影响银行系统性风险的重要因素,不良资产的增加导致银行贷款规模下降。本文的研究,对进一步理解银行系统性风险传染的微观基础,防范和抑制系统性风险传染,减少银行业损失具有一定的理论和现实意义。     

商业银行经营风险与控制

商业银行将盈利作为最终经营目标,在实现这一经营目标的过程中,不可避免地遇到各种“风险障碍”,如何控制商业银行经营风险,则成为人们深入探讨的课题。