论防范金融诈骗与降低银行业务经营风险

商业银行在经营中面临众多的风险 ,其中金融诈骗对银行正常业务经营造成的风险也不容忽视。本文简要介绍了金融诈骗的种类、分析了案件发生的原因 ,重点叙述了不法分子常用的诈骗手段和银行有效防范金融诈骗应采取的措施。     

对基层行防范金融诈骗工作的初探

从近期金融系统发生的票据诈骗、贷款诈骗、金融凭证诈骗、信用卡诈骗及窥视储户密码支取客户资金诈骗和存折(信用卡)调包诈骗等案件看，诈骗犯罪手段越来越智能化和集团化，使基层行防范难度越来越大。如何堵截金融诈骗案件，防化金融风险是金融部门必须研究解决的重要课题。     

加强教育 完善制度 防范于未然——湖北省农行案件防范和查处研讨会综述

由省分行纪检组、监察室组织的"湖北省农行案件防范和查处研讨会",于不久前在公安县召开。来自全省农行系统的十多名纪检组长、监察室主任参加了会议。主要就农业银行向国有商业银行转轨时期,如何加强农业银行系统经济案件的防范和查处、防范经济案件的对策和措施等问题进行了认真的探讨,现将主要观点综述如下:一、金融诈骗,当前最突出的经济案件与会者指出,近几年来,金融诈骗案件特别是重大金融诈骗案件不断发生,已成为经济犯罪的一大趋势,不法分子互相勾结,利用各种伪冒的金融凭证或资信文件对国内的企事业单     

当心：银行卡诈骗又翻新花样

近年来，关于银行卡的诈骗犯罪可，以说屡见不鲜，克隆卡、安装探头、张贴虚假通知等等，人们对这些诈骗伎俩的警惕性也越来越高。但不法分子们也“道高一尺。魔高一丈”，不断“发明”出更新的诈骗手段，近期浙江等地就发生了一些让人防不胜防的银行卡诈骗案件，使持卡人蒙受较大经济损失，因此广大持卡人有必要了解这些新的诈骗伎俩，以加强防范意识，维护自己的资金安全。     

怎样防范金融诈骗案件

怎样防范金融诈骗案件庞人和金融诈骗案件是指不法分子以非法占有为目的，采取虚构事实或者隐瞒事实真相等手段，直接从金融机构中骗取资金或有关信用文书的行为。近两年来，金融诈骗案件屡屡发生并有急剧上升的趋势。它不但严重地损害了农业银行、农村信用合作社的信誉，...     

加强会计结算管理 防范金融诈骗

银行是支付结算和管理清算的中介机构，按照法律法规和《支付结算办法》的规定管理支付结算，保障支付结算活动的正常运行，银行会计结算是商品交换的媒介，是联系资金和经济的纽带，它按照经济往来合理组织，准确及时、安全办理结算事项，结算工作是银行会计工作的重要组成部分，是完成银行经营管理目标的窗口和不可缺少的重要环节，始终是银行经营管理和安全防范的重点，当前，金融诈骗案件和金融部门工作人员内部做案时有发生，银行经营风险不断加大，笔者对近期发生在商业银行和农业发展银行的诈骗案件分析后发现，其中的大部分案件是利用银行结算工具来达到目的的，因此，为使农业发展银行的会计结算资金安全运行、有效使用，防范金融诈骗案件的发生，会计结算管理必须加强以下几个方面的工作。     

洗钱行为在金融诈骗案件中的特点及防范对策

金融诈骗罪是指在金融活动中违反金融法律法规,进行欺诈,严重破坏国家金融秩序,致使国家、社会或公民的利益遭受重大危害的行为。作为金融诈骗犯罪的伴生物,洗钱的情况往往因此而发生。本文拟结合2006年四川省发生的系列金融诈骗案件,分析我国金融诈骗案件中洗钱行为的主要特点,阐释金融机构反洗钱的制约因素以及应对防范之策。     

惩防并重 标本兼治 构筑金融案件防范的长效机制

加强案件防范，确保资金安全是金融工作的生命线。特别是在市场经济发展的今天，金融案件呈上升的势头，必须引起各级金融部门的高度重视。近日，发生在河北省邯郸市农业银行金库的特大盗窃案，给我们的教训和反思颇多，本文就新时期如何构建金融案件防范的长效机制谈些粗浅想法和建议。     

内蒙古自治区电信网络诈骗现象分析及防范措施研究

当前电信网络技术飞速发展,已成为群众获取信息、沟通交流的重要平台,在为群众提供巨大便利的同时,电信网络也给不法分子提供了可乘之机,导致电信网络诈骗案件高发频发,引起社会的高度关注。文章通过问卷调查方式对内蒙古自治区电信网络诈骗状况进行分析,结果显示:内蒙古自治区电信网络诈骗问题仍存在,个人信息泄露情况较明显;社会公众防范诈骗意识普遍较高,但相关政策不熟悉。为进一步做好防范电信网络诈骗工作,应强化精准宣传教育,多方联动打击不法分子,切断诈骗信息传输和资金转移渠道,个人和企业也应加强自我保护意识,妥善保管个人信息。     

“周案”告诉了我们什么——浅谈当前金融诈骗的表现形式、特点及防范对策

近几年来,金融诈骗案件特别是重大金融诈骗案件不断发生,已成为经济犯罪的一大趋势,"周明荣案件"就是典型的一例。其涉案金额之多,涉及面之广,损失之大,影响之深,无不令人震惊。"周案"的发生,再度向社会和金融界警示:防范金融诈骗已到了何等关键的时刻!对此,本文谈一点拙见。一、当前金融诈骗的表现形式1.以高利为诱饵。社会少数不法分子为了达到骗取资金的目的,总是采用各种手段引诱、拉拢、腐蚀银行工作人员,使之上当受骗。一是虚构事实,隐瞒真相,采取预付部分高息、并承诺到期还本付息(高息)的     

教你安全用卡的小招数

根据公安部有关负责人在2006年全国银行卡工作会议上披露的信息显示,2005年我国共发生银行卡诈骗案件1835件,涉案金额6697.03万元。从犯罪手法上看,银行卡诈骗主要有以下5种常见手法:短信诈骗;利用黑客软件、网络病毒盗取客户银行卡号、密码;“网络钓鱼”,即在互联网上设立假的金融机构网站,骗取银行卡号、密码;使用高科技手段在ATM上做手脚进行诈骗;用假卡大宗购物行骗。业内人士普遍认为,在林林总总的银行卡诈骗案件中,大多都是因为持卡人缺乏安全防范意识,从而给不法分子提供了可乘之机。作为一本奉献给持卡人的读物,《中国信用卡·生活版》建议大家多了解一些安全用卡的常识,以提高银行卡风险防范意识,熟悉并掌握反银行卡欺诈的技能。     

加强风险意识 防范金融诈骗

<正> 近年来,随着对外开放的深入,我国对外经济交往日益增多,对外贸易也不断增加,金融活动日趋活跃。国内外的一些不法分子也趁机互相勾结,把诈骗黑手伸到我国,利用各种伪冒的金融凭证和资信文件到处行骗,并且日趋猖獗,严重地干扰了正常的经济秩序和金融秩序,成为社会一大公害。加强风险意识,防范金融诈骗已成为日常工作必须十分注意和认真对待的重要问题。本文想就金融诈骗活动的形式、特点进行一些剖析,并就如何防范谈些看法。     

金融诈骗的刑法防范与调控

以往司法机关和金融机构在处理金融诈骗案件时，多倾向于作为经济纠纷处理。由于经济制裁手段的滞后性及缓和性，结果往往是赢了官司却无法挽回损失，但如果从刑法的角度来防范和调控金融诈骗案件，就可能会收到较为理想的效果，但金融诈骗罪的成立必须以非法占有为目的作为其主观要件。对“以非法占有为目的”的认定应该根据客观情况以综合考量。     

严防金融诈骗进校园

学生一族生活环境单纯,还没经过社会淬炼,正在成为金融、电信诈骗分子眼里的绝佳目标.互联网时代,金融诈骗手段愈发多样,2016年的“徐玉玉案”再次告诉我们,防范金融诈骗的宣传教育活动必须深入学生,深入校园.     

大数据时代个人金融信息保护与电信网络诈骗防范

大数据时代,技术的发展和服务的创新对个人金融信息保护提出了新的挑战。不法分子利用新的科技手段获取受害人个人信息,有针对性地实施电信网络诈骗,严重损害了人民群众的合法权益。研究如何保护个人金融信息安全,减少信息泄露,防范各类电信网络诈骗,具有重大的现实意义。     

金融要发展 人的素质是关键

近几年，金融案件时有发生，浅析其中原因无外乎两大因素所致，一是外部因素，随着市场经济的发展，金钱的诱惑作用尤显突出，因此，社会上不法分子虎视眈眈的窥视金融部门，千方百计地把恶罪之手伸向金融机构，金融推动、盗窃和诈骗案件屡见不鲜，这既扰乱了金融秩序，造成了国家的经济损失，也破坏了安定团结和国民经济的发展，无论罪犯是否得逞，都与金融职工的工作质量和防范工作的好坏密切相关，二是内部因素，少数金融职工或因政治素质不高，思想不纯，利益熏心，私欲膨胀，利用职务之便贪污，挪用、资窃国家资产；或因事业心、责任感不强，酿成了金融大案；或因业务水平低下，造成错帐、坏帐，被坏人钻了空子，使国家蒙受重大的经济损失，这些问题，无论属于哪种情况，客观上都表现为一个人的素质问题。     

金融诈骗的几种类型及防范措施

近年来，各种金融诈骗案件有增无减，且诈骗种类繁多，作案手段日趋高明，这严重扰乱了金融秩序，也给国家造成了很大的经济损失。为防范和控制风险，现举几种常见的诈骗类型供大家在操作中多加防范。     

六安市农行召开防范金融诈骗研讨会

为深入推进“百日安全竞赛”活动，农行六安分行于1月17日召开防范金融诈骗研讨会。党委书记、行长刘卫作重要讲话，党委委员、纪委书记李念银主持会议并作重点部署，省农行保卫处处长张纯等同志以及六安市公安局经侦支队长杨白波、六安银监分局有关同志应邀出席会议。他们高度评价了农行六安分行召开防范金融诈骗研讨会的创新举措，分别通报了当前金融诈骗案的特点并提出加强防范的建议和措施。会议通报了当前金融诈骗案件种类并部署了春节期间安全防范工作。二级分行保卫部、科技部、计财部负责人、各行(部)分管负责人及其保卫部经理参加会议并积极发言。     

警惕网络欺诈,防范交易风险

现代国际贸易中,通过电子邮件进行沟通极大地节省了沟通成本,提高了沟通效率,但网络技术中的安全漏洞也给不法分子利用高科技手段进行诈骗提供了可能。请看中国信保专家的分析自2011年以来,仅中国信保浙江分公司就已累计收到数十宗因第三方利用信息技术恶意介入贸易过程的案件(以下简称"黑客案件"),且目前此类案件仍愈演愈烈。本文通过对两宗典型黑客案件的介绍分析,希望为广大出口企业规避此类交易风险提供参考。     

试论票据权利及对危险票据的识别

近年来，伴随经济生活的活跃，金融领域更加引人注目，金融诈骗案件也呈上升之势，其中利用金融票据进行诈骗的违法犯罪活动更为突出。总览近年来发生在国内各地的金融票据诈骗案件，主要有以下几种形式：（1）伪造银行承兑汇票，通过贴现或抵押贷款等形式，骗取银行资金；（2）利用作废的、偷窃的银行汇票进行伪造、涂改，在商贸活动中骗取财物；（3）涂改现金支票，到银行提现；（4）伪造转帐支票，以贸易活动为名，到银行办理转帐手续，骗取财物；（5）窃取存款单位或个人的有关资料、证件，伪造、涂改存单，到银行冒领提款或转帐，骗取…