理财师如何赢得客户

所谓理财师．就是通过正确分析．评估客户的财务状况，并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力，综合运用保险、证券及银行信贷等金融产品。为客户量身定做合理的理财规划方案。并监督执行．适时调整．终身服务的专业人士。由此可见，理财服务的关键词就是“客户”。     

4大“美式”理财师认证，你选哪一种？——访香港财务策划专业人员总会理事长陈庆生博士

香港财务策划专业人员总会理事长．曾在英．美、荷、法、日及港资机构任职。中国社会科学院法学博士、伦敦大学法学硕土，北京大学法学士、纽约州立大学理学士、澳大利亚会计硕士、应用财务硕士．英．美澳．港会计师．认可国际投资分析师．美国寿险师．CFP、RFPUS、RFC。CFC及香港劳动局鉴证的理财规划师。著作有《中国信托法研究》，《人民币理财》、《第三桶金》等。[编者按]     

国外10大理财师认证

个人理财规划最先出现在美国，经过近30年的发展，个人理财规划师已经成为大家生活中不可缺少的好帮手。从业人员的数量不断增加，整个市场已逐步走向成熟，个人理财规划师也成为含金量较高的职业。在国际上，有很多机构都把个人理财规划资格／水平认证作为一项很赚钱的业务来经营，从而也就出现了众多证书漫天飞的情景。为了帮助大家搞清楚各种证书的来龙去脉，下面介绍几种国外的个人理财资格／水平证书。     

理财师的星光大道（三）

朱睿是2005年成都首届投资理财展上评出的“2005年成都十大理财师”中年龄最小的一位。在理财业界，迅速接受新事物．坚持不懈的学习和丰富的经验同样重要。[编者按]     

美国认证理财顾问师课程系列文章——警惕鱼龙混杂的理财师培训市场

随着我国理财业的发展,越来越多的人开始关注理财师这个职业,希望通过学习、认证跻身于该行业.但国内培训市场各类大旗招展,真令外来者眼花缭乱.     

一位理财师的咏叹调

全能、权威、赚钱……当理财规划师被冠以这些词汇的时候，当行业热度急速高涨的时候，理财规划师的门槛之外，有人驻足观看，有人唏嘘不已，但更多人跃跃欲试，翘首以盼。     

理财师行业拒绝法盲

当过五关斩六将得到理财师资格上岗后，却发现，所面对的VIP客户会经常提出各种“刁难”问题—— “万一将来我与太太分手，会对我财产有什么影响？” “如果我先生的公司大额举债，我是不是也要承担债务？” “老公把房子拿出去抵押了，没经过我同意生效吗？” “如果我把财产信托给你们公司，是不是将来如果我有其他债务，法院也不能执行我的信托财产呢？”…… 当理财师面对这样的客户时，发现所受过的理财教育里找不到相应的答案，虽然勉强把客户应付过去，心里却始终觉得忐忑不安。[编者按]     

更便捷的理财师工作平台

由中大君融著名理财专家毛丹平博士主持开发，融合8年理财研究、教学与实践经验的IPFP专业理财师业务支持系统（简称理财师），是一个属于理财规划师自己的工作平台。通过这个平台，理财师可以快速、准确地搜集客，户信息、实现客户管理，分析客户的家庭财务问题和理财目标。     

金牌理财师推荐

1996年加盟平安，已有12年金融从业经历，是中国第一批理财规划师。6年保险、6年理财的从业经历让邵硕伟获得了很多经验，也让他对理财有了独到的见解和眼光。     

一个加拿大理财师的投资选择

早晨8：30，伊森——一个加拿大理财顾问，来到位于多伦多的社区街道边的办公室。他打开电脑，翻阅着当天的市场动态及汇率利率的变化。此时．总公司的分析人员传来了一些针对特殊顾客的投资建议。其中一份是针对客户史密斯夫妇的．建议他们将快要到期的定期存款投入到面向中国和环球投资的基金中。伊森浏览了史密斯夫妇的投资档案，向分析人员要了通货膨胀率以及定期存款利率的数据．包括一些投资中国的风险及回报情况的资料。     

理财师培训课程要对口实用

我常常给接受理财师资格认证培训课程的学员们授课，并作一些实践指导。在沟通中，理财师和准理财师们最感困惑的是学的东西不够用，要么理财规划不清楚怎么做，要么做的理财规划客户不买账。考到手的证只能一人躲在屋子里欣赏欣赏，或者权当择业的“敲门砖”而已。这种情形的出现，与国内当前的理财师培训过程有很大关系。     

从香港经验看内地理财业发展

作为理财业内人士，目睹了理财行业的热潮如何从欧美吹到香港地区，又如何配合香港的本土环境进一步发展，更加坚信，随着内地经济的腾飞，人民币汇率更具弹性、QDII开闸、利率市场化、社保改革等种种因素都将为内地的理财从业人员提供发展良机。     

理财师的星光大道（一）

2005年7月，成都首届投资理财展上推出了由消费者、专家综合评议选出的“2005年成都十佳理财师”。这些理财师在人前展现出了各自才能，其成功背后所走过的职场路也是形形色色，或一马平川或峰回路转。本栏目将陆续刊登他们的职业发展路程，和读者一起走近理财师，了解理财世界、规划个人发展。[编者按]     

排列组合理财法

“4321理财法则”与排列组合法的有效结合,是家庭理财规划的利器。无论是理财师还是投资者,均町以利用它轻松对号入座。     

姜龙军：理财是一种心态

第二届全国十佳理财师大赛圆满落下帷幕,本刊将陆续采访十佳获得者,品味他们的理财心经,分享他们的投资理财经验,以期对各位读者有所启迪     

温婉的理财能手

虽然一再声称自己“差得太远”，但谢超确是一位女中强人：从事个人理财业务不到两年，已管理200余客户、8000余万元资产，半路出家，却在光大银行强手如林的近千名理财师中脱颖而出，被总行评为2006“十大金牌理财师”。     

我的理财经历

看见个人理财征文大赛的参考题目，便有了把“我的理财故事”写下来的冲动。我经历了从简单的个人投资到长期理财，从最初的尝试到后来的理解运用。直到现在成为专业理财师[编者按]     

市场呼唤本土化的理财师——访中国注册理财规划师协会秘书长郑惠文

从群雄四起到三国鼎立 目前中国的理财师培训市场正在上演“群雄四起”、“诸侯争霸”的竞争场面,中国注册理财规划师协会秘书长郑惠文认为,这是市场力量推动的必然结果.“有需求,就必然有供应.从去年开始,各大金融机构的理财服务广告铺天盖地,说明了百姓的理财需求逐步旺盛.从这一点看,各机构竞相推出理财培训体系和证书自然是无可厚非的.”     

IPFP助力理财规划

经过8年的潜心研究，深圳中大君融投资顾问有限公司和深圳君融软件技术有限公司联合推出国内首套i理财师专业理财建议书系统。这款名为i理财师（IPFP．i-personal financial planning）的软件产品已经于8月8日隆重面世。     

黄金周理财不停歇

五一期间,无论是外出旅游还是在家休息,都不要忘记运用理财技巧,于点滴之处做个精明人.