进口信用证业务风险点及防范措施

<正>随着我国加入世界贸易组织以及贸易全球化和金融自由化的深入发展,国际结算成为国际贸易活动中不可缺少的组成部分,并在商业银行结算业务中占据重要地位。银行在办理国际结算业务的过程中,加强对风险的识别和控制尤     

试论发展国际结算业务的风险防范

试论发展国际结算业务的风险防范张瑾国际结算业务是通过两国间银行办理的由贸易或非贸易引起的债权债务的清偿,它以国＊际贸易为前提,又是商业银行的一项基础业务类属中间性业务。＊随着进入世贸组织谈判的深入和最终进入世贸组织,我国的进出口贸易和外向型经济将＊会...     

富滇银行

<正>富滇银行跨境人民币代理清算业务取得显著进展在人民银行等各方的大力支持下,富滇银行跨境贸易人民币结算业务获得较快发展,结算量一直位列全省前列。截至2011年11月9日,富滇银行通过人民币同业往来账户,累计为老挝外贸银行办理人民币款项收付金额3笔,     

网上贸易融资系统的设计与实现

以贸易融资、国际结算为核心的国际业务是中国建设银行(以下简称"建行")的战略性发展业务。目前建行国际业务的经营模式一直停留在柜台服务的阶段,客户办理业务需将申请书及相关核准文件提交至银行柜台,审核后方可办理。多数客户对银行办理外汇业务的政策     

银行在办理结算过程中的职能是服务

<正> 我国银行的结算业务,通俗地说,就是银行接受付款人之委托,在其所立存款帐户内支付款项;或者是接受收款人之委托,向在本行或其他银行开户的付款人收取款项。亦即所谓“托付”或“托收”。银行在办理结算的过程中,是以受托代理者的身份,使用现代化的操作手段,最大限度地缩短在途时间,如期如数地清算资金.来保证国民经济各部门、各单位经济往来活动的顺畅进行.从而发挥其资金清算中介的职能。可见,银行在办理结算过程中的职能是服务,并力求最佳的服务,而不是其他;银行与收、付款人(即交易双方)之间的关系,只能是一种委托代理的契约关系,并不需要承担由商品交易等所引起的债权或     

继承传统业务开办异地票汇结算

为了适应经济体制改革后商品生产和交换的需要,银行结算应该继承传统业务,迅速开办异地票汇结算业务。票汇结算是由汇款单位或汇款人将款项交付银行,委托银行开出票汇,到指定的异地银行办理转帐或取现的一种结算方式。这种结算实际上是一种简化的“信用证”结算方式,对于稳定货币流通,节约现金使用都会起到积极作用,对购、销和银行三方都有好处。目前在国际结算中和国外银行仍然普遍使用这种结算方式,这主要是因为票汇结算方式有以下特点: 1.适用范围广泛。这种结算方式适应性很     

个人结算账户存在洗钱隐患

开立个人银行结算账户时,身份证以外的有效证件难以鉴别真伪。个人银行结算账户是自然人因投资、消费、结算等需要而开立的可办理支付结算业务的存款账户,主要物理载体为银行卡。根据我国《人民币银行结算账户     

中国农业银行中越边贸结算业务

■品种中越边境贸易结算是指中越边境地区从事边贸的企业或个体经营者在进行商品交易的过程中,向银行提交符合边贸政策的证明文件,并在指定的边贸结算银行存入结算款项,银行据以签发结算票据,并在对方国家指定的边贸结算银行兑付的一种非现金结算方式。其主要产品有:★边贸结算银行汇票:类似于国内银行汇票,是指由进口方填写好申请书并向银行提交有关贸易证明材料,银行审核材料、收妥款项后签发银行汇票,再由进口方持汇票联到指定的出口方银行办理解付手续的一种结算方式。适用于两行客户根据贸易合同需要以票汇方式支付的款项结算。★边贸…     

从跨境到跨越

2009年7月6日,中国银行上海分行与中银香港成功叙做国内首笔跨境贸易人民币结算业务,我国跨境人民币结算业务由此拉开序幕。2011年第一季度银行累计办理跨境贸易人民币结算业务3603亿元,超过2010年全年业务量的70%。虽然该业务现在看来是各家银行的必争之地,但在发展之初,各家银行的认识却不尽相同。     

贯彻新联行往来制度 为进一步改进结算工作奠定基础

总行决定于今年三月一日开始在全行实行新的联行往来制度.这对改进银行内部行处间业务关系和开展国民经济的结算工作都具有极其重要的意义。在国家逐步过渡到社会主义的过程中,国家银行应逐步成为结算中心,成为具体组织和经济国民经济各部门数额巨大的结算的国家机关,国家银行要完成这项任务,除制订监督严密而又符合国民经济交易方式需要的结算方式、加强结算的组织工作外,其次就是正确地组织各行处间的往来,制订便于结算工作进行和保证行处间账务正确的联行往来制度。联行往来制度不好,不仅各行处的业务往来和账务清算将发生错乱,甚至对企业结算工作的进行也会产生不利。目前,中国人民银行各级行处遍布全国,相互间每天办理约十万笔左右金额达数万亿元的国营企业、合作社、机关、部队、团体的结算款项往来、财政款项缴发以及货币的投放与回笼,这些,都是直接关联国家计划执行和国民经济资金运用与周转的大事。因此,联行往来制度一方面是国家银行内部会计独立并发有行号的行处间进行往来业务和组织账务结算的基本制度;另一方面也是服务国民经济结算的重要工具。     

中越两国边境贸易银行结算业务介绍

1、什么是中越边境贸易结算？中越边境贸易结算是指中越边境地区从事边贸的企业或个体经营者在进行商品交易过程中，向银行提交符合边贸政策的证明文件，并在指定的边贸结算银行存入结算款项，银行据以签发结算票据，并在对方国家指定的边贸结算银行兑付的一种非现金结算方式．2、通过银行办理边贸结算有什么优越性？随着中越边贸的不断发展，商品交易品种不断增加，贸易金额也不断增大。通过银行办理边贸结算．可以避免频繁的货币兑换及经常携带大额现金出入境所带来的繁琐手续，有效地避免汇率风险，保证资金安全和交易人员的人身安全，减…     

加强联行管理 确保资金安全

银行的全国、省辖、县辖三级联行及藏汇往来(以下简称联行工作),是办理国民经济各部门、各单位之间异地结算业务和调拨内部资金的重要工具,是银行会计基础工作的重要组成部分,也是反映银行行业之风好坏的一个窗口。因此,银行的联行工作,必须切实保证异地结算业务和划拨款项的顺利进行,真实、准确、及时地处理帐务,加速资金的周转,确保各类资金的安全。近几年,在“改革、开放、搞活”过程中,我们对联行工作进行了一些改革与完善,对搞活社会资金,提高资金利用率,起到了一定的     

对信用证项下提单所有权的法律思考

信用证业务作为一种重要的国际结算手段在我国发展迅速,但有关立法却较为滞后.近年来,各国有商业银行与国内客户之间因信用证垫款或押汇纠纷不断出现,而法院的认定与银行实务存在矛盾.我国加入WTO后,进出口贸易必然要进一步发展,信用证结算业务必将得到更广泛的应用,相关纠纷也会越来越多.     

临柜支票业务的操作风险及防范

根据《票据法》第八十二条规定,支票是出票人签发的,委托办理支票存款业务的银行或者其他金融机构在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。支票广泛适用于企事业单位、其他组织、自然人之问在同城或票据交换地区的商品交易、劳务供应、消费及其他款项的结算。因为支票使用灵活,手续简单、便于款项结算等特点,多年来一直是银行结算业务的重要组成部份。临柜人员几乎每天都要受理支票业务,然而有些柜员只要业务量,不要质量,     

贫困山区银行结算的难点与对策

银行结算是社会主义经济活动中,各项资金清算的中介,是银行的一项重要业务。合理地组织结算,准确、及时、方便、安全地办理结算,对加速资金周转,提高银行资金使用效益,支持社会主义商品经济发展有着积极的促进作用。地处贫困山区的银行,多年来为企事单位、个体经济户、经济联合体办理结算业务,是有成效的。但也存在一些问题,如汇票、支票、汇兑、委托收款、托收承付等结算不那么顺畅。难点在哪里呢?笔者认为主要是:     

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图1 2012年上半年跨境贸易人民币结算金额 上半年,银行累计办理跨境贸易人民币结算业务125195亿元．同比增长31％。其中．货物贸易结算金额86865亿元,服务贸易及其他经常项目出口结算金额3833亿元。跨境贸易人民币结算实际收付121218亿元。银行累计办理跨境直接投资人民币结算业务11055亿元。其中．对外直接投资结算金额1874亿元,外商直接投资结算金额9181亿元。     

结算工作要整顿提高

根据国家现金管理和结算制度的规定,国民经济各部门、各单位的经济往来都要通过银行办理现金收付和转账结算,中国人民银行是国家的结算中心。银行办理结算工作,就象一条纽带,把各地区、各部门、各单位的经济活动紧密连结起来。结算工作办得准确、及时,钱货两清、互不赊欠,就可以促进生产和交换活动的正常进行;反之,结算工作发生了错、乱、慢、压等问题,就会阻碍生产和交换活动的正常进行。这是问题的一个方面。另一方面,结算工作是以经济活动为基础,经济工作的状况在很大程度上决定了结算工作的状况。各项经济工作有计划、按比例地协调进行,反映在银行结算工作上一般也是正常的;经济工作在某个环节上发生了故障,也会在结算工作上灵     

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第三季度．银行累计办理跨境贸易人民币结算业务79896亿元．同比增长34％。其中,货物贸易结算金额5555亿元．服务贸易及其他经常项目结算金额24346亿元。前三个季度．银行累计办理跨境贸易人民币结算业务21万亿元．同比增长32％。跨境贸易人民币结算实收92908亿元．实付111896亿元．收付比由上半年的1：14     

中国人民银行异地委托收款结算方式试行规定

一、异地委托收款,是由收款单位向银行提供收款依据,委托银行向异地付款单位收取款项的结算方式。办理委托收款结算,银行不承担审查拒付理由和代收款单位分次扣收款项的责任,不办     

坚持钱货两清 整顿经济秩序

中国人民银行是国家的信贷、结算和现金活动中心。国民经济的各项活动,基本上都要通过银行办理结算。银行办理结算的基本原则是:物资运动与资金运动紧密结合,钱出去,货进来,货出去,钱进来,钱货两清,互不拖欠;结算双方要守信用,不许开空头支票,不许赊销商品和预收、预付货款等;银行办理结算要维护购销双方的正当权益,维护国家财经