收入结构对我国商业银行盈利能力的影响

本文选用我国14家上市商业银行2006—2012年的数据作为研究样本,并进一步将其细分为国有控股银行、全国性股份制银行以及城市商业银行3个样本小组,考察了收入结构对我国商业银行盈利能力的影响。结果表明,非利息收入占比的增加会提高我国商业银行的盈利能力,且这种效应在国有控股银行中更为明显;在非利息收入的构成中,手续费和佣金收入占比对商业银行的盈利能力具有明显的正效应。     

资产负债结构对商业银行盈利能力影响的实证

资产负债管理是商业银行管理的核心内容,银行通过资产负债的管理旨在优化资产与负债结构及组合,降低风险进而达到利润最大化。从银行的资产负债表着手,运用面板数据固定效应模型,对2005—2012年12家商业银行的资产负债结构对其盈利能力影响进行实证研究。结果表明,资产规模、贷款占比和所有者权利占比与银行的盈利能力呈正相关;存款占比与存贷比与银行的盈利能力呈负相关。据此,从优化资产负债结构方面,对商业银行提高盈利能力提出政策建议,以期为商业银行相关发展战略的制定提供借鉴。     

负利率对我国上市商业银行盈利能力的影响研究

商业银行在中国金融体系中具有重要的地位和作用,是国家经济的重要组成部分,而利率的变化则会对金融市场产生影响。因此,商业银行仍然需要在负利率时代保持盈利性,从而稳定金融市场。基于此,选取14家上市商业银行在2012—2020年九年间的面板数据,运用理论分析、实证检验和稳健性检验等方式,从商业银行的资产规模、不良贷款率等指标入手,研究负利率政策对商业银行盈利能力的影响,并根据研究结果给出相应的政策建议,即创新业务类型,建立健全风险防控、管理体系,鼓励金融创新。     

利率市场化对我国商业银行盈利结构的影响 ——基于16家上市商业银行的实证分析

利率市场化改革对商业银行盈利结构产生显著地影响,本文基于我国16家上市商业银行2006-2015年的面板数据,分别把利息收入和非利息收入这两个变量作为解释变量,把营业利润设为被解释变量,研究利率市场化对商业银行盈利结构的影响,以便为商行优化盈利结构提出合理建议.     

商业银行效率分析——基于盈利能力

随着我国银行业的全面开放,商业银行尤其是国有商业银行面临的压力越来越大,在同外资银行竞争的过程中,银行效率的高低是体现竞争能力的一个重要的方面。对此,我们对反映国有商业银行效率的一个方面——盈利能力进行了评述,并就如何提高银行的盈利水平提供了政策性建议。     

商业银行效率分析——基于盈利能力

随着我国银行业的全面开放,商业银行尤其是国有商业银行面临的压力越来越大,在同外资银行竞争的过程中,银行效率的高低是体现竞争能力的一个重要的方面.对此,我们对反映国有商业银行效率的一个方面--盈利能力进行了评述,并就如何提高银行的盈利水平提供了政策性建议.     

商业银行盈利能力微观影响因素初探——基于我国46家商业银行的实证分析

本文从微观角度浅析商业银行盈利能力的影响因素,并□用2015年的截面数据进行实证分析,对比研究不良贷款率、成本收入比、资产总额对数值、手续费及佣金净收入与营业收入的比值对商业银行ROE影响方式及显著性,建立了线性回归模型,最后结合结论提出建议,以期提高商业银行的盈利水平,加强其竞争力.如压缩运营成本,提高运营效率;在扩大信贷规模的同时注重信贷质量;适当扩张规模;避免盲目拓展中间业务等.     

互联网金融对商业银行盈利的影响

互联网金融不仅覆盖了商业银行的业务盲区,更是在多个领域和商业银行进行竞争,商业银行的传统盈利领域不断被侵蚀,本文选择23家上市商业银行2014-2019年的季度经营数据研究互联网金融对商业银行盈利能力和盈利结构的影响,结果发现:(1)第三方移动支付、互联网保险、P2P网络借贷均对商业银行的盈利能力造成了负面影响;(2)第三方移动支付、P2P网络借贷、互联网货币基金和互联网保险均会影响商业银行的盈利结构;(3)不同类型商业银行盈利能力受到互联网金融的影响程度不同,互联网金融对城市商业银行盈利能力的影响大于股份制银行和国有商业银行;(4)不同类型商业银行盈利结构受到互联网金融的影响程度不同.针对上述研究结论,本文对商业银行如何应对互联网金融的冲击提出了政策建议.     

基于聚类分析的我国商业银行盈利能力研究

我国商业银行面临的竞争压力越来越大,其在追求利润最大化时,我国商业银行的盈利能力如何是本文探讨的主要内容之一。本文选取资产收益率、营业收入增长率及其营业利润率来对我国17家商业银行进行聚类分析,并在此基础上提出了笔者的措施建议。     

中国商业银行盈利能力影响因素的实证分析——基于中国上市商业银行的面板数据的研究

资产收益率(ROA)是商业银行盈利能力的一个良好代表指标,所以,以此为解释变量,以反映商业银行个体情况的代表指标净贷款余额占总资产的比重(NL/TA)、流动比率(LR)以及规模(TA)和反映宏观经济情况的代表指标国内生产总值(GDP)为被解释变量,以中国的15家上市银行一共1994—2010年的面板数据为样本,探究中国商业银行盈利能力的影响因素,结果发现,这几个变量联合起来对商业银行的盈利能力有显著的解释作用。     

影响我国商业银行盈利能力的因素分析

本文从我国商业银行盈利能力的现状出发,通过对样本银行的资产收益率、净资产收益率、营业利润率以及净利润增长率的比较,着重分析了影响商业银行盈利能力的内部因素,就商业银行未来如何在日益激烈的竞争中保持较高的盈利性提出建设性意见。     

中国上市商业银行业务结构与盈利能力研究

中国上市商业银行盈利能力与业务结构紧密相关,论文从不同角度考察了商业银行的盈利能力,从资产负债业务结构的差异来分析商业银行盈利能力差异.由于目前国内各商业银行在大多数组织结构和运营模式上大同小异,决定一个商业银行盈利能力的关键可能在于其业务结构的差异.反映商业银行盈利能力的指标主要包括平均资产回报率、平均股东权益回报率、净利差和利息收益率等指标,而成本收入比作为一类占营业收入百分比的指标也可以用来衡量商业银行的盈利能力,本文主要采取成本收入比率和净资产回报率作为考察变量.通过对中国部分上市商业银行业务结构与盈利能力研究,贷款行业结构、区域结构、产品类型结构和存贷款期限结构决定了商业银行的收入空间,而存款的期限结构,特别是3个月以内的活期存款比重对商业银行的成本有着至关重要的影响.     

湖南省上市公司资本结构与盈利能力现状研究

文章选择湖南省上市公司作为研究对象,样本期间定为2000—2009年,针对湖南省上市公司的资本结构和盈利能力现状分别进行了描述性分析。结果发现,湖南省上市公司存在资产负债率偏低、负债结构不合理、流动负债比率过高,盈利能力不理想等问题。     

湖南省上市公司资本结构与盈利能力现状研究

文章选择湖南省上市公司作为研究对象,样本期间定为2000—2009年,针对湖南省上市公司的资本结构和盈利能力现状分别进行了描述性分析。结果发现,湖南省上市公司存在资产负债率偏低、负债结构不合理、流动负债比率过高,盈利能力不理想等问题。     

浅析影响我国商业银行盈利能力的几个重要因素

银行竞争力是一家银行生存和发展的基石。衡量商业银行的竞争力,主要是从财务实力、公司治理、风险管理、盈利水平以及创新能力等角度进行分析。其中,盈利能力更是能够全面地说明银行竞争实力的问题。本文分析了影响商业银行盈利能力的内外部因素,希望能借此为提高我国商业银行的盈利能力提供借鉴。     

基于因子分析法的商业银行盈利因素实证分析

商业银行的三大原则中,盈利性是商业银行的首要原则。盈利能力是商业银行生存和发展的基础,提升盈利能力是提高商业银行竞争力的关键。本文借助SPSS软件运用因子分析法对国内11家商业银行的盈利能力进行讨论,对各项影响商业银行盈利能力的因素采取实证分析的方法,得出相应的结论。     

大数据时代客户盈利能力在商业银行的应用研究

大数据已经不再是一个新鲜的词汇。但如何在大数据时代充分挖掘和分析数据是一个一直在探讨的问题。在内外的压力下,商业银行为了吸引优质客户就需要从海量数据中发掘客户价值。客户盈利能力分析能帮助商业银行计算客户的价值,识别优质客户并采取针对性措施。     

我国商业银行收入结构的实证分析

随着国内外经济金融环境的变迁,商业银行之间的竞争日益激烈,银行的收入结构也逐渐向着多元化的方向发展。文章选取我国14家上市商业银行作为研究样本,对其收入结构做比较分析,并且对上市银行收入结构与银行资产规模及国有股比例的相关性进行检验,研究发现我国不同商业银行的收入结构存在差异,而银行资产规模及国有股比例差异是形成收入结构差异的重要因素。     

利率市场化改革、商业银行盈利能力与经营转型

利率市场化是金融改革的先导和重点。文章通过回顾我国利率市场化改革的演进历程和利率的变化趋势,解析主要商业银行资本利润率、成本结构和收入结构,结果表明,利率市场化改革总体上推动了利率的走高,商业银行体系并未为完全实现利率市场化做好准备,加快推进商业银行经营转型势在必行。最后,文章给出了相应对策建议。     

我国商业银行信用卡业务盈利能力不足的原因及对策分析

尽管当前信用卡市场规模发展迅速,但盈利方面表现不良,盈利能力不足仍是我国商业银行信用卡业务的基本现状。只有针对信用卡业务盈利能力的不足原因进行分析,并结合实际提出提高信用卡盈利能力的对策,这样才能突破这种困境。