信用证支付业务中“软条款”的风险防范

信用证软条款欺诈的频频发生给出口商造成很大的收汇风险,加强对软条款的识别和防范对于从事国际贸易业务至关重要。本文在界定信用证软条款内涵、风险及表现形式的基础上,提出防范对策。     

信用证结算方式的风险规避

本文通过对常见的信用证欺诈手段分析,提出了信用证结汇同样存在着潜在风险,并针对这些风险,从结汇单据审核、开证行资信调查、软条款规避等方面,提出了信用证结汇风险的规避方法。     

信用证软条款风险剖析

本文对国际结算中以信用证软条款实施欺诈的几种常见手段进行分析,建议出口商为了保护本身的权益,应加强对信用证条款,尤其是软条款的审核,尽可能地降低收汇过程中可能存在的一切风险。     

信用证软条款成因及风险防范分析

附于信用证中的软条款常被不法进口商人用做欺诈、违约、拒付的手段和工具,使信用证的受益人蒙受巨大经济损失。为减少软条款所带来的交易风险,出口企业外贸人员应严格审核信用证,提高识别和防范信用证软条款的能力,以此达到安全结汇,实现企业经济效益的目的。     

信用证软条款风险及规避机制探讨

当今国际贸易中信用证(简称L/C)是使用较为广泛的一种支付方式,这种结算方式具有银行信用优点的同时,又不可避免地存在某些缺陷。客观上给我国的出口企业带来潜在的结汇风险,海外一些不法商人和资信极差的开证行更是利用这些缺陷,大钻空子,大肆欺诈,信用证"软条款"欺诈是最为常用的一种。文章从分析信用证软条款风险的基本范畴及主要表现形式出发,探索外贸企业规避信用证结汇风险的有效途径。     

开证人视角下的软条款成因分析及受益人的风险防范

正关于信用证软条款(以下简称软条款)的研究较多,大多是站在受益人的角度,研究软条款的成因、危害和防范措施等。实际上,开证人设立软条款的目的,并非都是欺诈或诈骗;其目的也可能是合理的。本文拟从开证人的视角,探讨合理软条款的成因。一、开证人采用软条款的主要原因分析     

信用证软条款欺诈问题分析

国际贸易中,申请人为了争取交易的主动权或者出于欺诈目的,在信用证中设立软条款的做法屡见不鲜。从信用证的生效到货物的装运乃至质量检验的限制,软条款的形式多种多样。本文将重点分析设立软条款应当承担的法律责任,以及在实务中出口方应当如何应对和防范软条款。     

论信用证欺诈及其防范措施

目前,在国际贸易中信用证支付是最值得信赖、使用最为广泛的结算方式。信用证的独立性原则和严格相符原则特征意在减少或消除买方收不到货款、卖方提不到货物的风险。但信用证自身存在的理论上的漏洞,给不法分子利用信用证进行欺诈提供了机会。经常进行欺诈的方式包括:虚构交易、伪造单据,骗取货款;伪造信用证进行欺诈;买卖双方互相勾结,对银行进行欺诈;涉及承运人的信用证欺诈;利用信用证软条款欺诈。针对信用证欺诈的种种表现,信用证交易涉及到的各方当事人,包括买方、卖方和银行都要加强防范,将有可能出现的风险降到最低。     

信用证与托收的风险比较分析

信用证方式中存在着开证行资信不良、单证不符、软条款、进口人资信不良及进口人欺诈等风险,托收方式中则有着进口国的政治、法律风险、进口人的资信风险和进口人指定代收行所引起的风险等等。理论上信用证方式更为安全,实际业务中并非总是如此。     

信用证软条款问题探讨

随着国际贸易的迅速发展,信用证在国际贸易结算中的地位越加重要。但信用证申请人为了争取交易的主动权亦或是出于欺诈目的,屡屡在信用证中设立软条款,意图从开立信用证到付款之间的各环节限制受益人权力和利益的实现。本文将重点分析软条款的种类形式、法律性质以及软条款的防范和救济措施,从而为我国国际贸易的顺利进行提出建设性意见。     

浅谈信用证软条款的形式与防范措施

信用证支付方式与汇付、托收相比,降低了出口商的收汇风险。但信用证中软条款的出现使出口商陷于被动。本文主要探讨软条款的成因,出口商如何识别跟单信用证中的软条款,并提出防范软条款的措施建议。     

软条款信用证剖析及欺诈防范

在我国对外贸易不断发展的形势下 ,我国出口企业面临的国际拖欠问题日益突出 ,我国也是国际贸易欺诈的最大受害者之一。据统计 ,我国每年的出口额中有５%是逾期欠款 ,而其中６０ %的拖欠涉及国际贸易欺诈。了解和熟练掌握软条款信用证的应用 ,对防范国际贸易欺诈具有重要的意义。一、软条款信用证简介采用信用证支付方式虽然能很好地保护出口商的利益 ,却可能给进口商带来一定的风险。《统一惯例》Ｎｏ ５００规定 :“银行对任何单据的形式 ,完整性、明确性、真伪或法律效力……概不负责。银行对于任何单据中有关的货物描述、数量、质量 ,对…     

试述信用证软条款欺诈与防范

信用证作为重要的贸易支付方式将被越来越广泛使用。但由于其支付方式的内在缺陷、有关当事人位于不同国家和地区以及不法当事人的贪利心理等多种原因，使信用证支付方式风险加大，从而产生了种种信用证欺诈行为。要有效地减少信用证软条款欺诈的发生，必须做好事前的防范和事后国内法的补救，尽量减少和挽回被欺诈者的损失。     

信用证软条款及其防范浅析

软条款信用证是指开证行开立的信用证条款中带有付款条件含糊不清,所附条件生效方式隐伏着虚假性,开证行付款责任不明,信用证所规定的某些单据被开证申请人控制的信用证.由于这类条款的存在,使得表面为不可撤销的信用证变成了变相的可撤销信用证.软条款不是就过去或现在的某种事实弄虚作假,而是依靠其生效方式中隐藏着危险性条款,它比假冒信用证和伪造单据的信用证诈骗更难识别.当受益人因信用证中有软条款而遇到麻烦时,货物或预付金已经出手,失去控制.软条款信用证欺诈具有极强的隐蔽性,由于它是真证,不同于伪证,因此在某种程度上这种诈骗甚至有些名正言顺、理直气壮.再加上它在形式上变化多样,如果出口商对其认识不够或是掉以轻心,是很容易落入陷阱的.     

人为因素操作风险表现形式及其成因分析

处在转轨时期的我国商业银行,其面临的人为因素操作风险主要集中在内部欺诈和外部欺诈.我国商业银行欺诈类风险产生的主要原因是国有银行产权结构缺陷、制度的软约束、经营管理层责权利失衡以及由此产生的“内部人“控制问题.     

信用证软条款的识别及风险防范

信用证是国际贸易结算中常用的支付方式,具有银行信用特点,可使受益人收汇得到保障。但信用证结算并非绝对安全,也存在一定风险,特别是"软条款"信用证。"软条款"(Soft Clause)信用证是开证申请人利用信用证这一银行信用工具,在信用证内开列一些灵活的、甚至受益人无法履行的条款,使受益人处于不利地位,导致受益人履约和结汇存在风险。软条款具有形式多样、隐蔽性强等特点,很难被察觉,给国际贸易带来一定负面影响。阐述信用证"软条款"的概念及其性质,列举了信用证软条款的常见类型,并且提出加强资信调查、提高外贸人员业务水平、充分发挥银行作用等风险防范措施。     

信用证的软条款和风险规避

信用证软条款是国际贸易中常见的一种条款陷阱,带有此种条款的信用证实质上是变相的可撤销信用证,极易造成单证不符而遭开证行拒付。通过介绍信用证软条款的基本形式和特征,提出了相关风险规避措施,如重视调查评估、严格审证、受损补救措施等,这为在国际贸易中规避和防范信用证软条款提供了一些有益的借鉴。     

信用证软条款的风险及防范

随着国际贸易的不断发展,信用证作为国际贸易中最重要且安全性较高的结算方式,成为国际贸易中运用最广泛的支付手段,一定程度上保证了国际贸易结算的顺利进行。但是,由于信用证软条款的存在,受益人的正当权益受到巨大损失,产生商检、装运等环节的软条款及其风险。本文就信用证软条款进行分析,提出预防信用证软条款的措施,期中最重要的防范措施之一是加强资信调查。     

信用证软条款的认识与防范

信用证软条款的存在,给出口方的安全收汇带来困难甚至风险.本文通过对软条款形式与防范措施的归纳,希望能给进出口外贸企业带来一些帮助与启示.     

信用证软条款的认识与防范

信用证软条款的存在,给出口方的安全收汇带来困难甚至风险.本文通过对软条款形式与防范措施的归纳,希望能给进出口外贸企业带来一些帮助与启示.