王继光:合规从高层做起

1996年美国学者史蒂文(Steven)首次提出了"合规由最高层做起"的概念,革新了以往商业银行只强调中层和基层员工合规经营的理念,"合规必须从高层做起"这一基本理念逐步被商业银行接受和     

商业银行合规文化建设研究

合规文化建设是商业银行面临的共同课题。本文以实证研究的方式,从商业银行发生的一些违规、违纪、违法案件分析入手,阐述合规文化建设对商业银行生存与发展的重大意义,从而提炼出商业银行合规文化的内涵和体系,并对商业银行如何推进合规文化建设提出意见和建议。     

合规管理机制建设研究——合规文化是强化合规管理基础的必然选择

早在20世纪90年代,国际上一些跨国银行就已经认识到,相继发生的重大操作风险案和银行洗钱案等风险丑闻,大多是由银行自身合规风险管理失控所致。加强商业银行内部的合规风险管理,成为各国监管当局和银行机构的共识。我国银行业在股份制改革相继完成之后,基于新的形势对合规管理工作提出了更高的要求和标准。特别是近年来国内一些金融机构违法、违规问题的陆续曝光,使银行业深刻认识到切实加强合规管理机制建设的重要性和紧迫性。农业银行始终坚持＂一把手讲合规＂、＂从高层做起＂的理念,为构筑完善农业银行基本合规制度框架作出了不懈努力。     

谈谈银行业金融机构合规从高管层做起

近年来我国银行业金融机构强力推进企业合规文化核心理念,特别是农业银行围绕＂面向‘三农’,服务城乡,回报股东,成就员工＂的企业使命,紧盯＂建设城乡一体化的全能型国际金融企业＂的发展愿景,树立＂诚信立业,稳健行远＂的核心价值观,坚守＂细节决定成败,合规创造价值,责任成就事业＂的管理理念,秉持＂违规就是风险,安全就是效益＂的风险理念,通过合规文化宣讲、基础管理提升年、创建＂三化三铁＂等多种活动将先进的合规思想和理念传导给总分支机构,传播给员工,促使员工思想上重视,态度上积极,行为上规范。此项举措深入人心、意义非凡。本文结合农业银行实际,从银行业金融机构合规文化建设的意义、合规为什么从高管层做起、合规如何从高管层做起这三个方面谈了笔者的体会。     

商业银行的内控文化建设与内控制度的执行力

商业银行内控制度的执行力,不仅取决于对制度执行人的外部压力,更取决于制度执行人的自觉性。加强商业银行的内控文化建设,使执行制度成为广大员工的自觉意识,是提高内控制度执行力的根本途径。培育商业银行的内控文化,需要使全体员工树立共同的价值观,建立有效的激励约束机制,逐渐使合规、守规和抵制违规成为大家的自觉意识和行为习惯。     

加强银行合规风险管理体制建设的建议

一、倡导和培育良好的合规文化氛围,推行诚信和正直的道德观念 合规应从高层做起,树立“合规人人有责”的观念。通过不断完善治理强化合规风险管理,高层的言行应与银行的宗旨和价值观念相一致。由于合规文化体现在每一个银行职员对合规理念的认识及其日常的行为规范和准则之中,这不但需要高级管理层在全行推行诚实与正直和“合规创造价值”观念,还需要制定和执行清晰的员工行为准则和规范。只有当银行的员工恪守高标准的职业道德规范,人人都能有效履行自身合规职责,银行合规风险管理才会有效。     

对商业银行内部合规文化建设的探索

美国次贷危机敲响全球金融业的警钟，国内商业银行开始意识到安全合规的重要性，纷纷成立独立的风险管理部门，加大合规建设力度，勾勒打造合规文化的宏伟蓝图。但从实际来看，商业银行刚刚走出人管人的思想束缚，制度管人也是脚步未稳，跑步进入合规文化，要改革的细节和要创新的内容很多，商业银行是经济运行的重要角色，合规文化建设必须脚踏实地，稳中求进。     

基层农行合规风险管理的现状、问题及对策

一、现状 2006年10月,中国银行业监督管理委员会发布《商业银行合规风险管理指引》,明确了我国商业银行合规风险管理的目标,督促银行业加强合规文化建设和合规风险管理。从基层农行执行情况看,均能按照监管部门及上级行的要求,从加强合规宣传、开展员工教育培训、完善合规组织架构入手,采取诸多措施推进合规建设,取得初步成效。     

中小商业银行合规风险管理体系构建初探

目前,我国中小商业银行的合规管理体制缺乏系统性,很多行没有专职机构负责,合规管理工作与业务交叉,缺乏有效的组织保障和科学的运行程序,是一种模糊低效的运作方式。因此,要大力推广和普及全新的合规管理理念;结合中小银行的特点构建合规风险管理体系,如:设置独立于业务活动之外的合规管理部门,确保合规检查独立于业务活动,以保证合规管理的科学性、有效性;从高层做起,树立全员合规意识,加强对一线员工的系统培训和指导;建立一系列合规管理制度,明确管理理念、程序和违规问责等。只有建立符合中小商业银行自身实际的合规管理体系,才能有效发挥其风险管理和健全企业内控的功能。     

中小商业银行合规风险管理体系构建初探

目前,我国中小商业银行的合规管理体制缺乏系统性,很多行没有专职机构负责,合规管理工作与业务交叉,缺乏有效的组织保障和科学的运行程序,是一种模糊低效的运作方式。因此,要大力推广和普及全新的合规管理理念;结合中小银行的特点构建合规风险管理体系,如:设置独立于业务活动之外的合规管理部门,确保合规检查独立于业务活动,以保证合规管理的科学性、有效性;从高层做起,树立全员合规意识,加强对一线员工的系统培训和指导;建立一系列合规管理制度,明确管理理念、程序和违规问责等。只有建立符合中小商业银行自身实际的合规管理体系,才能有效发挥其风险管理和健全企业内控的功能。     

合规文化建设的实践与体会

认真分析研究银行合规文化建设的经验及存在的问题，特别是深入研究如何加强合规文化建设，对于进一步培育全行员工树立依法合规经营的意识和良好的职业道德，建立科学的管理机制，保障商业银行稳健经营和健康发展具有十分重要的意义。我们中山分行有上世纪90年代初粗放经营造成的血的教训，又有近十年来注重加强内控管理、依法合规经营创造的成功经验，在推进合规文化建设上感触很深，下面，笔者就谈谈近年来我行合规文化建设的实践与体会。     

加强商业银行合规文化建设的思考

合规文化是企业文化建设的重要元素。建设良好的合规文化．促进商业银行优化流程管理,强化内部控制,坚持稳健经营,实现由制度管人到文化管人的转变,是商业银行有效控制风险的重中之重。     

对新形势下加强我国商业银行合规管理的思考

世界经济前景扑朔迷离,国内银行业竞争态势不断加剧。为应对日益复杂的经济金融局面,必须加强我国商业银行合规管理。当前我国商业银行合规管理尚未建立成熟有效的合规文化、合规管理部门独立性不足、缺乏系统化的合规绩效考核体系和合规管理流程有待进一步规范优化,亟待在全行范围内推进合规文化建设、进一步完善合规组织架构、进一步强化合规绩效考核,建立规范的合规管理流程。     

昆明中信银行开展合规文化建设系列活动

<正>今年初以来,中信银行昆明分行在全行范围组织开展了"强合规、防案件、促发展"合规文化建设活动。通过系列活动和推进合规风险管控的重点事宜,培育全行宣讲合规、倡导合规、践行合规的理念,树立员工合规意识,防范案件风险,提升昆明分行整体内控管理水平。合规文化建设系列活动把走访经营单位、与一线员工开展合规座     

农行黔东南分行巡回演讲促安全合规经营

在2007年终工作冲刺的关键阶段,农行黔东南分行组织警示教育巡回演讲队,用自身或身边生动的事例,以"合规经营从身边做起"为主题在全州十六个县(市)支行开展巡回演讲,警示广大员工绷紧合规操作弦,牢固树立"合规操作是岗位工作的第一要义"理念,严格遵守规章制度,规范操作,自觉远离违规,自觉抵制违规,防范化解风险,杜绝案件发生,确保全行顺利实现安全合规经营目标。     

对构建内控合规文化的思考

合规文化建设是银行业金融机构实施风险为本管理的重要载体．是风险内控管理的重要手段。目前我国商业银行仍然存在着内控制度建设相对滞后、执行不力、监督缺乏效力等问题。因此,加强内控合规文化建设是当前商业银行规范操作行为、遏制违纪违规问题、防范案件发生、加强合规管理、全面防范风险、提升经营管理水平的需要。     

国有控股商业银行合规文化建设研究

随着我国加入WTO过渡期的完成,中国银行业将完全实现对外开放.合规风险逐渐成为除信用风险、市场风险和操作风险之外的我国国有控股商业银行面临的重要风险.有效控制合规风险的长期措施应该是进行商业银行合规文化的建设.本文从建设国有控股商业银行合规文化的现实要求出发,结合国有控股商业银行经营实践,通过对合规文化的内涵与特点及国有控股商业银行合规文化现状的分析,提出了对国有控股商业银行合规文化建设的设想,主要包括:健全合规制度及组织体系、强调"有效互动"的合规文化、建立有效的绩效考核机制、流程再造应突出合规文化等.     

国有控股商业银行合规文化建设研究

随着我国加入WTO过渡期的完成，中国银行业将完全实现对外开放。合规风险逐渐成为除信用风险、市场风险和操作风险之外的我国国有控股商业银行面临的重要风险。有效控制合规风险的长期措施应该是进行商业银行合规文化的建设。本文从建设国有控股商业银行合规文化的现实要求出发，结合国有控股商业银行经营实践，通过对合规文化的内涵与特点及国有控股商业银行合规文化现状的分析，提出了对国有控股商业银行合规文化建设的设想，主要包括：健全合规制度及组织体系、强调“有效互动”的合规文化、建立有效的绩效考核机制、流程再造应突出合规文化等。     

农行黔西南分行多策并举深入推进合规文化建设

今年以来,农行黔西南分行以“抓合规、控风险、强基础、促发展”为主线,通过开展形式多样的学习教育和宣传活动,多策并举深入推进合规文化建设,增强全行员工主动合规意识,取得了显著成效。     

金寨支行四项措施强化内控管理

为保障全行业务经营又好又快地发展,积极推进合规文化建设、执行文化建设和尽责文化建设,金寨支行以内控管理和合规经营为重点,不断强化内部控制和合规风险管理,以强有力的措施确保内控管理保二（类）争一（类）目标。