论国库资金的流动性管理与国库制度改革

国库资金流动性管理是西方经济发达国家的普遍做法，也是市场经济转型国家加强国库资金管理可借鉴的成功经验。改革国库资金管理体制，实行流动性管理，提高国库资金使用效益，是财政国库管理制度改革的客观要求和必然选择。     

中国的资金管理——从“走捷径”到“拥抱先进技术”

十年前，“资金管理”的提法在中国还闻所未闻。如今，资金管理已成为企业司库的工作重心和灵魂。从先前的基本现金支付到现在的人民币和美元集中管理，经历了长远的发展。 资金管理不再限于在华经营的跨国企业，大型国有企业也在寻求国内外有效的资金管理技术。 香港与内地有着独特而有利的联系，这加强了她作为中国门户的无可比拟的地位。从资金管理角度这一优势仍然适用。 中国加入世界贸易组织五年后，通过本地注册，外资银行进入了在华业务扩张激动人心的新阶段，能提供优质资金管理解决方案是至关重要的。     

加强我行资金流动性管理的浅见

银行资金流动性管理的目标是通过储备充足的高质量的流动资产 ,保证在正常情况下能够偿还到期债务 ,在融资出现危机时能够应付紧急情况。随着我国加入ＷＴＯ ,农业银行在面对日益激烈的竞争压力的同时 ,也将面临中央银行更加严格的监管。为此 ,长期以来在盈利性和安全性目标掩盖下容易被忽视的资金流动性风险将逐步暴露 ,加强流动性管理 ,降低经营风险的任务已迫在眉睫。本文从日常经营管理的实践经验出发 ,对我行资金流动性管理工作的主要问题及难点进行分析和探讨 ,并提出加强资金流动性管理的对策。一、加强流动性管理的重要性和必要性(…     

组建资金结算中心是加强资金集约管理的有效途径

资金是企业的生命线。资金管理是现代企业管理的核心，关系到企业的兴衰成败。作为一个大型企业集团，加强对集团内部的资金运作，实行集约化管理，提高资金的流动性、效益性与安全性，是管理当局必须给予充分重视的重大课题。     

浅谈集团资金管理

<正>资金管理是通过价值形态对企业资金运动进行管理的过程,从资金管理的内涵来看,资金管理就是实现内部财务资金的统一管理,增强资金的安全性、流动性、收益性,有效控制资金运行风险。在一些发达国家中,早已引进了资金管理这一概念。资金管理主要涉及的方面包括融资、现金流管理、风险控制和管理、衍生品交易、利汇率管理、流动性管理、银行关系管理等。     

资金流动性：有效率才有效益——专访汇丰（中国）环球资金管理部销售主管孙雷

中国人民银行决定，自2012年7月6日起下调金融机构人民币存贷款基准利率。但在继续实施稳健货币政策的经营环境下，企业获得外部流动性资金的成本仍然较高。对此，汇丰（中国）环球资金管理部销售主管孙雷敏锐地感受到：企业财务部门整合境内流动性资金管理结构的时机已经到来。他对记者说：“虽然一些西方市场常用的流动性管理技术在中国还难以实施，但这并不能阻挡企业通过选择银行合作伙伴探索可行方式，以提高整体资金流动性的回报。”     

农业银行资产负债风险管理探析

是银行业的发展中，银行管理从资产管理过渡到负债管理，进而发展到资产负债比例管理。克服了以往的资产或负债管理仅侧重于流动性或盈利性某一方面的管理缺点，将资金的安全性、流动性和盈利有机统一起来。从银行经营和资金运动来说，资金的安全是相对的，风险却是绝对的。因此，加强银行资产风险管理对于保证资金安全，提高银行经营效益，充分发挥银行在国民经济中的积极作用至关重要。笔就农业银行资产负债风险管理略作探析。     

国外商业银行管理重点的演变

国外商业银行管理的目标,是解决利润最优与资产流动性的矛盾。二次世界大战以后,由于商品经济的迅速发展以及受政治风云变幻的影响,商业银行的管理的重点经历了资产管理、负债管理、资产负债管理和利率管理(又称平衡表外业务)四个阶段。一、资产管理。恰当处理资产流动性问题,历来为银行所重视。传统的方法是通过资产管理,即合理安排银行可供营运的资金来解决资金流动性这一问题。二次世界大战后,国际商业银行业务急剧发展。在“马歇尔计划”下,筹集了大量资金支持西欧重建。参与筹资重建西欧的商业银行解决利润最优与资产流动性矛盾的焦点集中在资产管理上。管好用好贷款和投资,即能获得可观的利润,且在中期内的资金流动性也能     

研祥税控解决方案

一、引言 税控收款机是指具有特定税控功能的电子收款机，税控收款项目是一个涉及税务管理、商用功能管理、数据加密和数据传输技术等方面的完整的解决系统，除了按《税控收款机技术规范》GB18240的要求完成产品的开发和生产外，还需满足税务功能的需求，如发票管理、税务管理、数据申报等，以及数据库管理及接口等技术问题。因此，在推广过程中，需向税务管理机构和用户提供满足上述业务和技术需求的、具有自身特点的系统解决方案？     

全球流动性管理的挑战

从中石油、中海油等央企,到中兴、华为等民企,中国公司在国际市场上扮演着越来越重要的角色,当一家企业集团走出国门在海外攻城掠池时,如何管理好海外的资金？如何管理全球的流动性？成为每一个财务总监乃至其他高管必须考虑的问题。     

全球流动性管理的挑战

从中石油、中海油等央企,到中兴、华为等民企,中国公司在国际市场上扮演着越来越重要的角色,当一家企业集团走出国门在海外攻城掠池时,如何管理好海外的资金？如何管理全球的流动性？成为每一个财务总监乃至其他高管必须考虑的问题。     

浅谈铁路资金管理存在的问题及对策

在铁路跨越式发展的进程中，不仅基本建设投资、多元经济发展需要大量的资金，铁路运营资金也面临着缺口庞大、流动性不足的严峻考验，加强资金管理能够起到开源节流、加速周转、防范风险的作用，探讨铁路资金管理存在的问题及对策具有重要的现实意义。本文详细阐述了铁路企业在资金管理中存在的问题及对策，以供同行商榷。     

立对流动性风险：如何“化险为夷”

风险管理新主张 主张一：全面实施资产负债管理。流动性风险不是单纯的资金管理问题,而是多种问题的综合反映,因此,应当从资产负债综合管理的角度来研究外币流动性风险的防范。一是强化经营系统调控功能。可以将银行系统内资金逐级、逐步集中,充分发挥资金管理行对于全系统内资金在全系统的优化配置,     

我国商业银行资金管理的现状、问题及对策研究

近年来,我国商业银行不断深化资金管理体制改革,逐步建立起内部资金转移定价体系,形成了资金中心管理模式,并建立起相对便捷的资金清算体系,资金管理水平不断提高。但通过对FTP定价、司库管理等商业银行资金管理主要影响因素的分析发现,我国商业银行普遍存在FTP定价对业务的导向性不足,司库管理过于依赖经验,流动性管理"权、责、利"不统一等问题。在此基础上,本文建议商业银行可通过完善司库与FTP体制建设、加强流动性管理、优化非信贷资产结构及打造交易型银行等途径,进一步优化资金管理,提高资金营运效率。     

理财

公司短期资金管理
　　营运资金和现金流分析，哪一种更适合用于公司短期资金管理？在实务中，怎么运用？     

集团公司营运资金管理探讨

在经济新形势下,流动性对集团公司而言越发重要.保证流动性,加大对营运资金的管理,成为集团公司重点关注的课题之一.集团公司在社会经济中有着较大的影响力,因此,集团公司加强对营运资金的管理力度以规避流动性风险就显得尤为重要.本文主要论述了集团公司在营运资金管理中存在的问题,并提出了相应的解决策略,希望能够夯实集团公司营运资金管理的基础,积极发挥集团公司"资金池"的作用,为集团公司可持续发展保驾护航.     

浅谈会计集中结算管理

在企业财务活动中，资金始终是一项值得高度重视、高流动性的资产，因此，资金管理是企业财务管理的核心内容，特别是在企业不断深化改革和工程业务量不断增加的情况下，使得资金流动量加大，收支繁杂。成立结算中心，让资金灵活运用，无疑会使公司整体利益最大化。结算中心是企业财务部门内部专门行使企业财务金融职能的一个管理机构（内部银行），内部结算中心负责办理货币资金转账结算，以及公司所有货币资金的管理。     

资金管理：改善企业DNA

资金管理是一个公司的DNA，无论何时，公司每天都要付款和收款，管理流动性，因此资金管理服务是一项长期、持续、平稳的业务。更是一整套银行针对不同企业量身定做的整体方案设计，是银行一系列服务的组合。     

交汇合作初战告捷后的思考

合作迈出成功第一步 “不仅仅是为了引进资金．更重要的是注重引进管理、技术、人才和品牌”，这是交通银行与汇丰银行合作．引进海外战略投资的预定目标。时至今日，已可以有把握地回答．交汇合作交出了较满意的答卷．取得了成功的第一步。[第一段]     

商业银行发展GTS业务的思考和建议

GTS（Global Treasury Service）通常被译为全球资金管理服务，全球财资管理或全球资金服务。GTS业务是银行在全球范围内为客户提供的账户开立、收付款结算，现金流动性管理、账户信息报告．国际贸易融资，资金保值增值及相关短期融资安捧的综合性金融服务，其重点在于为客户提供综合流动资金管理解决方案，而不是分散地进行相关产品的销售。现金管理是GTS业务的核心产品。在欧美银行，GTS是一个经常使用的概念和词汇，而对于我国商业银行，这一名词还有些生疏。随着我国现代金融市场的迅速发展和银行同业竞争的日趋加捌，GTS业务作为我国商业银行业务发展的新领域，势必成为中外资商业银行竞争的焦点。因此。深刻认识发展GTS业务重要意义，认清当前我国商业银行在此项业务方面存在的问题和差距，对于促进我国商业银行具有重要的现实和战略意义。[编者按]