欠发达地区基层金融机构反洗钱工作的建议

随着《反洗钱法》《金融机构反洗钱规定》《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》等一系列法律法规的陆续颁布和修订，初步构建了我国完整的反洗钱法律体系。同时，伴随人民银行的反洗钱滚动检查推动和范围的逐步扩大，横向涉及银行、证券、保险等机构，纵向涉及各金融机构基层网点，反洗钱工作覆盖了我国金融领域，并查处了一批洗钱大案要案，有力地打击了洗钱行为，     

反洗钱必须坚持“四个结合”

9月11日,全国反洗钱工作会议在京举行.这次会议的一大成果就是建立了一套包括<金融机构反洗钱规定>等为主要内容的打击洗钱活动的规定和办法.这意味着中国金融系统已经在组织机构和制度措施上日益拉紧反洗钱工作的大网.     

我国当前金融反洗钱的难点及建议

加强反洗钱工作，打击洗钱犯罪活动，是关系到金融、经济平稳运行，社会安定团结的大事，也是《中国人民银行法》赋予银行的一项基本职能和重点工作。2003年，随着人民银行职能的转变，反洗钱被纳入人民银行的职责范围，并相继出台了《金融机构反洗钱规定》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，一些县支行根据上级行文件精神要求，也相继建立了反洗钱组织机构，但由于洗钱犯罪的特殊性、手段的隐蔽性及金融环境的不完善等原因，给反洗钱工作带来一定的困难，主要是：     

博弈论视角下金融机构反洗钱的成本收益分析

随着经济发展,洗钱成为我国经济社会的一大公害。金融机构是资金流通的中介。金融市场及金融工具的特点又为洗钱提供了极大的便利．致使金融机构成为洗钱的主要渠道。文章从分析金融机构反洗钱中博弈双方（洗钱者与金融机构）的成本收益入手,在考虑细分成本收益的条件下,以监管机构的策略选择为重要外部条件。对洗钱者和金融机构在不同情况下的策略选择用博弈论方法进行分析。     

地方性银行业法人金融机构反洗钱工作存在的问题及建议———以黑河市农村商业银行为例简

地方性银行业法人金融机构对反洗钱工作认识不足，内控制度执行不到位，片面追求利润，宣传和培训不到位直接影响了反洗钱工作的有效开展。针对存在的问题，笔者提出相应的建议。     

借鉴国际经验推动我国反洗钱领域工作的发展

伴随着经济全球化的进程．洗钱这种金融犯罪活动也开始在中国活跃起来。为了有效遏制这种趋势的蔓延．近年来我国加大了对洗钱的打击力度，陆续颁布实施了一些有关的法律法规。但是，与这项工作开展较好的国家相比我国在反洗钱的机构安排、法律法规建设、交易报告制度和国际合作方面还存在着不小的差距，这些都直接影响了我国在打击洗钱犯罪中的成效。因此．借鉴国际经验完善我国的反洗钱体系．显得尤为重要。     

经济全球化背景下我国反洗钱控制制度设计初探

经济全球化使跨境洗钱犯罪日益猖獗,洗钱方式也变得多种多样。面对新的挑战,我国反洗钱管理部门至少应当从反洗钱的组织机构、法律法规、金融体系、统计监测、国际合作五个方面建立起控制制度,从而有效地杜绝洗钱犯罪在我国的发生。     

地方性银行业法人金融机构反洗钱工作存在的问题及建议——以黑河市农村商业银行为例

地方性银行业法人金融机构对反洗钱工作认识不足,内控制度执行不到位,片面追求利润,宣传和培训不到位直接影响了反洗钱工作的有效开展。针对存在的问题,笔者提出相应的建议。     

反洗钱会计目标初探

洗钱已经成为国民经济的毒瘤，反洗钱活动作为一项系统工程，已经引起了各个部门的关注，但缺乏一个有效的协调机制将各个部门有效的连接起来，尚缺乏一个统一的信息收集甄别机构。该文从洗钱与反洗钱的现状和反洗钱会计的必要性着手，具体分析反洗钱会计信息的使用者，需要什么样的会计信息，以及如何提供反洗钱会计信息三个方面，阐述了我国反洗钱会计目标的定位。     

关于我国当前建立反洗钱激励机制的思考

洗钱,是指将犯罪所得及其收益通过交易、转移、转换等各种方式加以合法化,以逃避法律制裁的行为。最近几年,我国加大了反洗钱的力度。但由于我国反洗钱工作起步时间短反洗钱机构和工作人员对反洗钱的重要性认识不足,缺乏相应的反洗钱知识和技能,反洗钱内控机制建设不完善,尤其是"一个规定,两个办法"没有得到认真执行,措施落实不到位,反洗钱的有效开展受到严重制约。本文拟从经济学角度剖析反洗钱主体反洗钱的成本与收益,揭示反洗钱过程中各方的利益冲突,以及在"理性经济人"的前提下,如何让反洗钱主体作出理性的选择,严格履行反洗钱义务。     

浅析基层央行反洗钱工作面临的问题与对策

当前，国际国内反洗钱工作形式依然严峻，反洗钱义务主体面临着严峻挑战。洗钱犯罪呈手段多样化、方式隐蔽化、过程复杂化的特点。洗钱犯罪活动不断蔓延升级，扰乱了金融秩序，严重破坏了经济建设和社会稳定，影响了人们的正常生活。基层反洗钱工作是防范洗钱风险的第一道防线，承担着重要的社会责任，是维护金融业持续健康发展的基石，但在基层反洗钱工作履职中也凸显了一些问题，现结合基层反洗钱的工作实际，就基层央行反洗钱工作面临的问题以及对策展开思考。     

金融看台

中国已建立起较为完整的反洗钱制度 中国人民银行4日发布的《中国反洗钱报告（2007）》称，自2003年中国人民银行着手承担国家反洗钱协调工作起，5年问中国反洗钱工作取得了令人瞩目的成绩，建立起了较为完整的反洗钱制度。报告称，历经5年的发展，中国反洗钱工作经过初期的学习、探索、创新和调整阶段，正向全面和纵深发展阶段迈进。报告指出，在法律体系方面，全国人大两次修订《中华人民共和国刑法》，覆盖了主要的洗钱行为，基本实现了与洗钱行为刑罚化国际标准的接轨，并且于2006年10月审议通过了中国第一部关于反洗钱工作的专门法律《中华人民共和国反洗钱法》。     

基层外汇反洗钱工作的难点与对策

自2003年中国人民银行颁布实施《金融机构反洗钱规定》及两个办法以来,基层外汇领域反洗钱工作存在许多难点问题。针对难点问题,笔者提出相关建议,旨在加强基层外汇反洗钱工作,从根本上遏制洗钱犯罪的发生。     

反洗钱会计目标初探

洗钱已经成为国民经济的毒瘤,反洗钱活动作为一项系统工程,已经引起了各个部门的关注,但缺乏一个有效的协调机制将各个部门有效的连接起来,尚缺乏一个统一的信息收集甄别机构.该文从洗钱与反洗钱的现状和反洗钱会计的必要性着手,具体分析反洗钱会计信息的使用者,需要什么样的会计信息,以及如何提供反洗钱会计信息三个方面,阐述了我国反洗钱会计目标的定位.     

洗钱行为与商业银行反洗钱体系的构建

针对我国日益严重的洗钱问题,文章在回顾洗钱行为发展演变的基础上,重点探讨了商业银行在反洗钱体系中的核心地位和面临的困境;提出了构建银行内部帐户与报告制度,外部法律与检察制度相配合的反洗钱体系的设想。     

财政部：扩大农村金融机构定向费用补贴政策范围

日前，财政部下发《关于扩大农村金融机构定向费用补贴政策范围的通知》中提出，为了加强和规范农村金融机构定向费用补贴资金（以下简称补贴资金）管理，支持金融机构主动填补农村金融服务空白，稳步扩大农村金融服务的覆盖面，促进农村金融服务体系建设，凡符合规定条件的新型农村金融机构和基础金融服务薄弱地区的银行业金融机构（网点）可以按照规定享受中央财政按照贷款平均余额一定比例给予的定向费用补贴。     

基层人民银行反洗钱工作需进一步加强和完善

人民银行在反洗钱工作中有着不可替代的作用。金融机构目前存在着对反洗钱工作认识不足,基层银行没有统一的反洗组织机构,缺乏高效支付交易监测信息系统的问题。根据反洗钱工作存在的问题,提出以下建议:开展宣传教育活动;加快制度建设;加强对商业银行自律的指导;加强和规范银行结算账户的管理。     

要不断完善金融机构的内控制度

近几年来,随着金融业的改革和发展,各金融机构已开始重视内控制度建设,过去较长时间内存在的重业务开拓、轻内部管理的状况有了很大改观,内部规章制度正在逐步建立。但从总体上说,目前金融机构内控制度建设还处于起步、探索阶段,内控机制还很薄弱,与金融业的改革和发展还不相适应。当前金融机构内控制度建设需要着重注意以下几个方面问题:第一,内控制度建设要有利于促进金融机构依法经营、合规经营,要有利于纠正金融机构违规经营行为。经过多年的努力,我国已经建立了一套比较完整的金融法律体系和规章制度。实践充分证明,只有严格     

警惕洗钱侵蚀房地产业

提到"洗钱",人们往往把它与银行等金融机构联系起来,传统上的国家反洗钱监测也主要集中在金融领域.然而,近年来,房地产业的洗钱问题变得突出起来.用"触目惊心"来形容当前的房地产洗钱现象,一点都不为过.     

浅议信用卡领域反洗钱问题

20世纪90年代以来,信用卡业务得到飞速的发展,信用卡对促进居民消费、减少现金流通、降低交易成本起到了积极作用。但由于信用卡业务的网络性等特点,极易被犯罪份子当作洗钱的工具,这就给反洗钱监管提出了更大的挑战。信用卡领域反洗钱研究,已经成为金融机构履行反洗钱义务和人民银行反洗钱监管亟须解决的重要问题。