商业银行合规管理研究

加强舍规建设,建立和完善合规管理工作体制、机制,对于银行业市场化改革具有深远的影响和意义。商业银行如何加强合规管理,减少操作风险和违规风险,是银行经营中必须面对的问题,结合自己在咨询公司期间帮助多家商业银行进行合规建设的经验,提出了对合规的认识和银行合规管理部门职责边界,对于商业银行加强合规管理具有重要的意义。     

股份制商业银行一级分行风险管理工作的思考

银行是经营风险的企业。在当前宏观经济形势复杂、风险防控压力突出、监管要求不断提升的大背景下,合规经营是股份制商业银行生存的基础,金融反腐是商业银行的高压线,资产质量是商业银行的生命线。面对新态势、新压力和新要求,持续强化风险合规文化宣贯,深化全面风险管理建设对银行的重要性不言而喻。本文旨在对股份制商业银行一级分行如何加强全面风险管理建设做一些理论思考和方法探索。     

我国商业银行合规风险管理存在的问题和建议

随着金融全球化浪潮发展,国际银行业对＂合规风险＂管理的重视程度日渐提高,尤其面对银行业机构违法违规案件不断的形势,合规建设更成为银行业和监管部门高度关注的问题。由于不能恰当地定性合规风险以及本身管理机制建设的不完善,很多商业银行的行合规风险管理缺乏规范化和标准化,加之我国银行业对合规风险管理技术的认识和应用尚处于起步阶段,这些从很大程度上制约了我国商业银行合规管理的有效发展,影响了合规风险管理工作的顺利推进。只有通过采取有效的对策,加强管理,改进不足,我国商业银行才能安全稳健地运行。     

浅析我国商业银行流动性风险管理

流动性对于商业银行来说是生命线,其变化很可能引起流动性风险,令商业银行蒙受巨大损失。因此商业银行的流动性管理一直是重点关注问题。我国商业银行流动性风险管理主要问题为银行同业业务发展,影子银行和互联网金融迅猛发展,银行资金来源不稳定性增强和期限错配等问题。应改革流动性监管,完善监管指标体系,加强影子银行监管力度,优化资金结构,加强融资管理,加强压力测试和建立风险预警机制。     

商业银行中财务合规存在的风险及其防范措施

近年来,商业银行对其资金以及管理方面存在的风险的重视程度逐渐的提升,而在所有的风险之中,其银行所具有的财务合规方面的风险是基本性风险,需要对其给予高度的重视,才可以实现对风险的良好防范,从而实现商业银行的快速发展。文章主要研究分析了目前商业银行财务合规风险的种类及对不同的风险进行防范的措施,能够对银行的健康发展起到一定的积极作用。     

商业银行合规风险管理有效性评价模式研究

合规风险是一种因银行自身原因出现了违法、违规、违德等问题而造成各种风险或损失,是银行风险中的一项基础风险.对合规风险进行有效规避是当前所有银行风险管理工作中的重点内容,是全面风险防范的管理基础与核心,需要对其具体的合规风险管理进行有效性评价,以确保合规风险管理的可行性与有效性.现本文主要针对商业银行的合规风险管理有效性评价模式进行研究,文章主要是从评价目的与方式、对象、内容、报告等几方面进行探讨分析,以供参考.     

日本利率政策变革与商业银行经营风险分析

二战结束后,日本利率政策基本经历了三个阶段的历史变革,每个阶段都对国内商业银行的发展产生了重要影响。日本商业银行在前两个阶段中经历了风险酝酿和危机爆发后,于第二个阶段末开始加强风险管理,使银行系统的稳定性得以提升。我国当前的利率市场化改革给商业银行发展带来了相对复杂的外部环境,日本商业银行风险管理的经验和教训对于我国商业银行加强风险管理建设具有借鉴意义。     

浅谈银行合规管理

合规管理是银行内部的一项风险管理活动。加强合规管理是银行控制其他风险管理的前提，是防范其他风险的基础和重要内容。     

我国商业银行加强风险管理途径初探

商业银行在经济活动中的不确定性和风险因素增多,银行受各种风险影响的因素增大,因此制定有力的风险约束和制衡机制,提升风险管理理念,架构科学的信贷管理风险防范系统,打造综合的人才队伍等措施,对于加强商业银行风险管理,使商业银行健康发展,具有一定的意义。     

农村商业银行外汇风险管理策略研究

随着我国金融业对外开放逐步深入，商业银行外汇风险的管理模式显得尤为重要。本文首先对外汇业务风险进行了概述，接着分析目前我国农村商业银行外汇风险的成因及管理现状，最后提出银行外汇风险管理的对策，对于农村商业银行开展业务创新、防范风险、提升效益具有重要意义。     

让合规成为良好的职业习惯

说起合规大家并不陌生,而且是一个老生常谈的话题。什么叫合规:合者,符合也;规者,法规也。对于商业银行从业人员而言,合规是指使商业银行的经营活动与法律、规则、准则相一致,简而言之就是遵章守法,遵守银行规则。商业银行合规是以银行法律法规制     

刍议财务诚信与财务风险

财务诚信对于防范职务犯罪、集体犯罪和财务风险，对于维护健康的经济秩序和社会稳定意义重大。要杜绝造假账，避免诚信论丧，防范财务风险就必须加强会计队伍建设和相关法律制度建设，加强对会计师事务所的管理，确保企业财务诚信，合规经营。     

商业银行内部控制、合规管理与操作风险管理关系研究

操作风险管理是与商业银行内部控制、合规管理相联系的一个概念。理论上讲,内部控制与合规管理都是旨在降低操作风险的制度安排,它们从不同角度保护银行经营目标的实现,但三者的职能又存在许多不同,     

杠杆率监管政策对银行系统性风险的影响研究

深入探究杠杆率监管政策对银行系统性风险的影响,对于加强银行资本监管、维护金融体系稳定都具有一定的积极意义。本文基于2011-2021年我国16家上市商业银行的季度面板数据,以MES方法测度银行系统性风险,并将2015年实施的《商业银行杠杆率管理办法》视为一项准自然实验,采用PSM-DID方法探究杠杆率监管政策对银行系统性风险的影响,实证结果表明：《商业银行杠杆率管理办法》的实施能够有效地降低银行系统性风险承担,并且通过了稳健性检验。基于此,监管机构应充分发挥杠杆率监管的作用,积极防范银行系统性风险,维护金融稳定。     

商业银行建立合规风险管理机制的思考

有效的合规风险管理机制是银行安全运行、稳健发展和持续成长的保证。本文阐述了合规风险管理的相关概念，分析了商业银行合规管理的必要性和我国商业银行舍规风险管理的现状，在此基础上提出构建商业银行合规风险管理机制的若干建议。     

商业银行的会计风险与防范措施

在当前形势下,加强商业银行会计风险的防范与控制,具有十分重要的意义。商业银行会计风险的防范措施和改进对策是建立健全会计规范体系;完善内部控制制度;提高银行财会人员素质;建立有效的银行会计监督检查机制;加强信息安全性与真实性。     

基于矩阵法的我国商业银行系统性风险测评研究

银行系统是金融系统的主体,化解和防范银行系统性风险对保障我国金融市场正常运转具有重要的现实意义,而是否存在系统性风险隐患是评价金融安全性的重要方面。现代商业银行体系由不同商业银行构成,由于各商业银行之间存在着复杂的信用关系,因而风险容易相互传染造成系统性风险。本文应用矩阵法,利用12家商业银行的相互交易信息来预测不同损失率下的银行系统性风险的传染机制,这对于防范银行系统性风险具有重要意义。     

浅谈加强商业银行合规文化建设的对策

合规文化是企业文化建设的重要元素.建设良好的合规文化.促进商业银行优化流程管理,强化内部控制,坚持稳健经营,实现由制度管人到文化管人的转变,是商业银行有效控制风险的重中之重.     

新常态下商业银行内控合规管理的有效途径分析

商业银行在发展的过程中需要明确合规管理工作展开的重要性,只有做好合规管理,才能有效提高银行经济效益和市场竞争能力,从而使商业银行在激烈的社会竞争中稳定、持续、健康地运行。文章主要通过阐述分析内控合规管理的相关概念,以及在新常态下商业银行内控合规管理的发展现状,明确存在的问题以及形成问题的原因,有针对性地提出健全完善国内商业银行内控合规管理的具体措施,提高商业银行内控合规管理的质量和效率,为其经济效益和社会价值的提升奠定坚实的基础,并且以此来更好地为社会服务。     

我国商业银行利率风险管理问题研究

利率风险是指由于市场利率波动造成的商业银行持有资产损失和对银行收益的净差额产生的风险.在当前形势以及利率市场化进程中,利率频繁变动,导致商业银行面临的利率风险逐渐增大;加强商业银行的利率风险管理,对其生存具有极其重要的意义.本文主要运用持续期缺口管理模型,分析我国商业银行的利率风险,并提出建议.