论中国企业贸易融资风险管理

贸易融资是银行为外贸企业提供资金支持的行为。改革开发之后,中国的外贸企业越来越多,外贸交易越来越频繁,一些银行为了适应市场经济的发展需求加大了对中国外贸企业融资需求的支持。2001年中国入市之后,中国企业贸易融资进入到“新时代”,贸易融资也成为了银行的主营业务之一。随着入市之后,中国企业要面临更加复杂的国际环境,贸易融资风险也随着加大,防范企业贸易融资风险显得尤为重要。     

商业银行开展贸易融资业务的策略选择及创新

随着国内市场的不断发展和贸易企业融资需求的增加,近几年商业银行加大了对贸易企业的融资支持力度,各家银行争先办理,贸易融资业务领域出现了一定的竞争现象。随着银行竞争的加剧,贸易融资业务也在不断创新,流程创新和产品创新不断涌现,基本保证了贸易融资业务的顺利开展。     

对促进国际贸易融资措施的研究

国际贸易融资业务本身就具备多样化、灵活化等特点,从而受到社会关注。随着以国际贸易带动的经济全球化,贸易融资的需求也更加迫切,但近年来,全球经济的下滑,伴随国际金融风险的扩散,导致国际贸易融资风险加大,对外贸企业具有较大影响。鉴于此,企业必须构建一套措施来对贸易融资风险进行控制、应对新的挑战,以此确保企业健康发展。笔者将分别从国际贸易融资现状、国际出口贸易融资方式、促进国际贸易融资三方面的有效措施进行阐述。     

关注虚假贸易融资风险

贸易是一国经济增长、繁荣及包容性发展的驱动力。贸易融资作为银行对进出口贸易商提供的与贸易结算相关的短期融资或信用便利,可以有效缓解外贸企业资金临时性短缺,促进外贸及实体经济发展,同时也有助于带动银行跨境结算等相关金融业务发展,其重要性不言而喻。但随着中国对外贸易规模及范围的迅速扩大,国际贸易融资方式亦呈现出前所未有的多样化、复杂性和专业化,虚假贸易融资问题及其风险也不断凸显,亟需关注和防范。     

商业银行的贸易融资业务

贸易融资,是指在商品交易中,银行对进出口商提供的,与进出口贸易结算相关的,基于商品交易中的存货、预付款、应收账款等资产的短期融资或信用便利,是企业在贸易过程中运用各种贸易手段和金融工具增加现金流量的融资方式.随着对外贸易的迅速发展,进出口企业对于贸易融资的需求急剧扩大,贸易融资也为推动中国外贸增长提供了强有力的资金支持,再度成为市场热点.有关贸易融资的新产品、新理念层出不穷,各家银行纷纷将贸易融资作为优先发展的业务.     

浅析银行贸易融资产品变动情况及存在的问题

近年来,受汇率波动、国内原材料及劳务成本上升等诸多因素影响,贸易融资以其周转速度快、相对风险低、操作便捷灵活等特点,成为外贸企业实现融资需求的重要渠道,也是各银行竞相发展的重要业务领域,因此与前些年相比,贸易融资产品变动较大,但由于受担保、授信及人员素质等诸多因素的影响,银行贸易融资业务拓展仍较缓慢。     

贸易企业如何运用贸易融资规避外汇风险

民币的持续升值,外汇风险复杂变化,带给我国外贸企业越来越多的挑战,获得贸易融资已成为各外贸企业一项重要的课题。出口押汇、打包放款、出口信贷、福费廷和保付代理等作为贸易融资重要方式,为我国贸易企业规避外汇风险提供了有利的保障。     

对贸易融资业务的初探

国际贸易的快速发展带动了国内银行国际结算业务量的持续增长和进出口企业对贸易融资需求的大幅提高，传统的贸易融资产品已远远不能满足外贸企业的融资需求和银行贸易融资业务竞争的需要。长期以来我国的贸易融资产品单一，且多适用于信用证结算方式。贸易融资产品形式单一既严重制约了我国贸易融资业务的发展，又不能满足客户日益增长的融资需求。面对巨大的市场潜力和激烈的市场竞争，国内各家银行开始加快融资产品创新步伐，借鉴国际上通行的贸易融资形式，推出贸易融资新产品或对原有产品进行改造和创新，国际贸易融资呈现出新的特点和发展趋势。     

探析商业银行贸易融资风险

随着经济全球化进程加快,商业银行间的竞争越来越激烈,银行的贸易融资业务也越来越广泛。但是,随着经济危机爆发,商业银行融资业务中比重的上升,给银行带来的风险也越来越大。本文针对国际贸易融资业务中可能存在的风险,并提出了一些风险防范措施。     

国际贸易融资遭遇“寒流”

美国感冒，世界咳嗽，中国经济也难以独善其身。出口企业的风险骤然加大，银行信贷被迫收缩，使国际贸易融资业务遭受重创，银行在贸易融资业务开展与风险防范的傅弈中如何突围？     

2014年以来大宗贸易融资面临的困境及破解思路

2014年2月以来,在人民币汇率双向波动幅度加大,信用证贴现利率上升、银行审核更加严格等多重因素影响下,以铜和燃料油为代表的大宗商品贸易融资出现了一些新的特点,企业反映贸易融资的总体成本增加,收益空间缩小,特别是青岛港事件之后,大宗商品贸易融资潜在风险逐渐暴露.由于国内大宗商品融资起步较晚,贸易融资风险控制与监管技术相对滞后,贸易融资的长远发展仍然面临许多难题.     

国际应收账款池融资产品剖析

国际应收账款池融资业务,简化了传统融资产品在对应多笔应收账款时需要叙做多笔不同融资的繁琐程序,大幅提升了融资效率。近年来国际市场需求疲软,人民币汇率波动区间扩大,我国大量外贸企业出口业务量萎缩,汇兑风险加大,企业经营与发展遇到前所未有的挑战。企业在推动产品升级、提升内部潜力、提高管理效率的同时,也迫切需要金融机构提供更加完善的金融服务,以帮助企业改善现金流和规避汇率损失。但由于传统的银行出口类融资产品功能单一,已经无法满足新形势下企业的个性化需求,因此,银行应深入研究企业财务管理需求,加快产品创新,以助力出口企业业务发展。     

福费廷之福：融资又避险

中国人民银行的调查显示，贸易融资是目前企业采用最多的避险方式。在被调查的样本企业中，约有31％的企业使用该类方式。主要原因是：贸易融资可以较好地解决外贸企业资金周转问题。随着近年来我国外贸出口的快速增长，出口企业竞争日益激烈，收汇期延长，企业急需解决出口发货与收汇期之间的现金流问题。通过出口押汇、福费廷、出口保理等贸易融资方式，出口企业可事先从银行获得资金，有效解决资金周转问题。同时，企业也可以提前锁定收汇金额，规避人民币汇率变动风险。     

目前我国贸易融资监管中存在的问题及建议

随着我国对外贸易的快速发展和贸易方式的多样化,进出口企业的融资渠道逐渐由单一的银行贷款方式转变到更多地利用贸易融资来解决企业的资金问题,贸易融资业务以其风险小、收益高、手续简便、融资的时效性强等优势越来越受到银行和企业的重视,由此也给外汇监管工作带来新的机遇     

对满洲里市贸易融资与进出口贸易的调查

随着满洲里市进出口贸易规模的不断扩大,贸易企业经营所需资金规模也随之增加,资金短缺问题时常困扰企业的发展,贸易融资成为支持贸易企业发展壮大的助推器。就商业银行而言,在增加赢利的同时规避风险是其追求的目标,因贸易融资特有的融资和规避风险功能,顺应了当前进出口贸易业务多样化的发展而受到重视并得到广泛应用。针对满洲里各商业银行如何把握市场契机、实现科学化、利润最大化的发展以及进出口贸易企业对融资方面的需求情况进行了调查。     

银行应大力拓展贸易金融业务

当前,我国经济的对外依存度越来越高,进出口贸易持续增长,人民币汇率市场化改革逐步推进,外贸企业需要更加积极地应对和规避汇率波动风险,这对进出口企业的经营管理提出了更大的挑战,也对银行的贸易金融服务提出了更高的要求。一、汇制改革条件下外贸企业的应对举措自2005年7月     

出口信保保单融资创新应用探索

<正>“柳工模式”充分运用了跨境金融服务平台“出口信保保单融资”应用场景,有效纾解外贸企业的外汇风险和资金需求压力,提升金融支持实体经济的实效。2020年新冠肺炎疫情暴发以来,我国外贸企业遭遇了履约难、接单难、融资难、风控难等诸多难题。出口信用保险项下保单融资（简称“出口信保保单融资”）可以通过银行与出口信保机构合作对接,发挥出口信保的融资增信作用,更好满足外贸企业的资金需求。本文通过对一则跨境金融服务平台“出口信保保单融资”应用场景创新案例的探讨,为政府、银行、保险（简称“政银保”）深入合作破解外贸企业融资难题、服务外贸企业发展提供参考借鉴。     

跨境人民币便利化护航外贸企业复工复产

为深入贯彻党中央、国务院决策部署,聚力“六稳”“六保”,全面推动金融支持稳企业保就业各项政策落地,人民银行福州中心支行出台20条跨境人民币便利化措施意见,从开通绿色通道畅通贸易结算,推行贸易项下电子单证审核,创新服务模式支持跨境电商发展,便利资本项下资本金和外债等收入的境内使用,鼓励采用境外项目融资、海外投贷基金、并购基金,人民币双向跨境资金池、自贸区银行对境外企业和银行的融资等多方面支持和便利涉外企业在跨境贸易和投融资中使用人民币结算,精准对接全省外资外贸企业需求,全力助推涉外企业平稳健康发展。     

跨境结算业务之人民币信用证

自2005年汇率改革以来,人民币对美元升值幅度已累计达到20％左右,外贸企业为节省成本,锁定汇率,通过银行采取不同的融资方式来规避汇率风险,提高收益。在未推出跨境贸易人民币结算业务时,企业向银行申请外汇资全或通过海外代付对外支付,以延期购汇方式来赚取汇差收益。由于外币需求量大,银行自身的外汇资金已无法满足企业需求,而且海外代付方式还受到外债额度的限制。而跨境贸易人民币结算业务的推出,     

国际票证融资便利企业

随着国际贸易的发展,出口企业对银行贸易融资产品的需求在不断提高,许多银行通过市场细分,推出了贸易融资和采购融资相结合的国际票证融资业务日前,国际贸易发展迅速,出口企业对银行贸易融资产品的需求在不断提高,已从单一的融资需求,发展到价值增值、降低成本、简化操作、提高资产使用效率等多元化的要求。立足这一市场变化,许多银行通过市场细分,进一步发掘传统产品的潜力,推出了贸易融资和采购融资相结合的国际票证融资业务。