浅论信用证欺诈之救济

随着国际商贸活动的日益发展,信用证欺诈例外原则逐步确立和发展,并在防止信用证欺诈方面发挥了重要的作用。本文拟借鉴国外立法和司法理论,对信用证欺诈的救济问题进行分析,以期为我国在新形势下完善有关信用证欺诈的立法作理论上的探讨。     

浅议信用证欺诈及其救济方式

信用证的独立抽象性原则会引发信用证欺诈风险。许多国家采用信用证欺诈例外原则进行救济。我国在确立欺诈例外原则的基础上应进一步明确其适用条件,设置银行拒付义务,同时注重保护善意第三人的利益。     

信用证欺诈的民事救济——兼评最高人民法院《关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定》

在现代国际贸易中,信用证作为最重要的收付方式,被誉为"国际商业的生命线".欺诈是对这条生命线的致命打击,它不仅严重损害了当事人的合法权益,也直接影响了国际贸易的发展和金融机构的声誉.作为法律救济方式之一,信用证欺诈的民事救济具有不可或缺的作用,加快信用证欺诈民事救济制度的建设,乃当务之急.     

信用证欺诈例外原则研究

信用证是最常见的国际贸易结算方式,信用证在我国对外经济贸易中的作用日益重要。但是由于银行在信用证结汇中只对单证作表面的审查,而不审查货物,就使得一些不法商人有机可乘,利用信用证的这一特性进行诈骗活动。本文简要分析了信用证的特点、信用证欺诈的种类,并对在发生信用证欺诈的情况下,如何进行有效的法律救济作了初步的分析。     

信用证欺诈例外制度的衡平法律思考

由于信用证本身特有的独立原则,银行在信用证结汇中只对单证作表面的审查,而不审查货物与基础合同,这样的制度设计导致国际贸易中利用信用证进行欺诈的案件屡屡发生.鉴于此,越来越多的国家开始采取信用证欺诈例外原则来进行救济.与此同时,欺诈例外原则滥用的问题也产生了.欺诈例外原则在一定程度上否定了信用证的固有机制,损害了合法受益人及善意第三人在信用证项下的利益,因此对欺诈例外原则应予以法定化、明确化,以制约欺诈例外的滥用,从而发挥其最佳效用.     

试论信用证欺诈例外原则

在国际贸易中,信用证因其快捷、经济和便利等优点,成为重要结算支付工具,在国际贸易中具有重要地位。信用证支付的高效快捷性特点,得益于信用证支付中的两大原则＂独立抽象原则＂与＂表面相符原则＂。但是,也正是由于信用证支付机制独立于基础合同之外的特点,为不法商人进行信用证欺诈提供了可趁之机。加之信用证具有跨国性、运行复杂,涉及当事人较多等因素,近年来,信用证欺诈案件在国际贸易中不断增加。据统计,世界上每年因信用证受诈骗而无法收回的货款,约占总额的2%～5%,金额高达200多亿美元。我国对外贸易中,每年因信用证欺诈造成的经济损失数目也极其庞大,严重影响了经济秩序的稳定与对外贸易的发展。在这种背景下,信用证欺诈例外原则的研究,对于防范信用证欺诈、进行信用证欺诈救济等问题具有重要现实意义。     

试论信用证欺诈例外原则

信用证欺诈是国际贸易欺诈的主要形式之一,它是信用证自身机制缺陷造成的,为了尽量减少信用证欺诈给当事人造成的损失,各国都实行了信用证欺诈例外原则。但在信用证欺诈例外原则在行使时要严格和审慎,在保护有关当事人利益的同时应尊重信用证抽象独立性原则,不能动摇信用证业务的基础。     

试论信用证欺诈例外原则

信用证欺诈是国际贸易欺诈的主要形式之一,它是信用证自身机制缺陷造成的,为了尽量减少信用证欺诈给当事人造成的损失,各国都实行了信用证欺诈例外原则。但在信用证欺诈例外原则在行使时要严格和审慎,在保护有关当事人利益的同时应尊重信用证抽象独立性原则,不能动摇信用证业务的基础。     

论信用证的欺诈例外原则

信用证的抽象独立原则是信用证制度存在的基石,在承认独立抽象原则时不能忽视信用证欺诈存在的实际情况下,应允许欺诈例外情况的存在。目前,我国有关司法解释对于信用证欺诈例外原则的规定及其不足,尽管欺诈例外原则作为信用证的独立性的例外条款得到了普遍认可。但由于其本身与信用证交易基本原则存在矛盾,应对我国相关立法尽快建立信用证单行立法,并在实践中一定要慎重运用,以期对司法实践能有所裨益。     

我国信用证欺诈的民事救济制度评析——简析最高人民法院《关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定》

最高人民法院于2005年10月24日公布了《关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定》，该规定在防范信用证欺诈方面取得了一定的成功，它明确了信用证欺诈的认定标准，确立了信用证欺诈的豁免制度，完善了信用证欺诈的民事救济方法，设置了完整的、可操作的诉讼程序。但该规定也存在一些缺陷，应提高立法层次，明确规定第三人欺诈的问题，提高信用证欺诈的证明标准，明确救济程序中银行的诉讼地位，补充开证行不予兑付的救济方式等。     

最高院《信用证规定》中有关信用证欺诈条款的述评

《最高人民法院关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定》中有关信用证欺诈的条款,主要有欺诈的类型、欺诈的救济方式、救济条件和救济程序几方面。通过对《规定》中相关条款的分析,得出了四个方面的结论。     

国际贸易结算中信用证欺诈的法律问题研究

随着越来越多的国际贸易采用信用证结算方式以来，信用证欺诈案件屡有发生。本文首先分析了信用证欺诈涉及的范围，然后论述国际商会对此的态度，最后就进口商、出口商和银行应该如何进行欺诈的防范提出了意见。     

我国关于欺诈例外原则的立法与司法实践

信用证纠纷是一个比较特殊的领域，到目前为止，世界上绝大多数国家均没有关于信用证的专门立法，我国同样没有关于信用证的专门成文法规。自从1987年中国银行开始在所有开立的信用证上接受UCP400以来，至今国内已发生了多次重大的信用证欺诈案件，迫使我国也不得不逐渐把信用证欺诈例外原则引入法院司法实践当中。     

信用证当事人虚拟基础合同交易欺诈——信用证欺诈例外原则与独立性原则平衡关系的研究

信用证独立性原则与信用证欺诈两者之间在实践中存在矛盾,为了保证信用证近于现金流通性质,对信用证欺诈例外原则应当进行严格清晰的定义。信用证作为国际贸易结算的主要工具之一,有着汇付、托收不可比拟的优势,在国际贸易领域有着广泛的运用。因此也成为欺诈的重灾区,本文对此进行探讨。     

由UCC5看我国信用证欺诈例外豁免中善意第三人的重构

作为信用证欺诈例外豁免原则中的重要组成部分,善意第三人制度有效地维护了信用证的流通性和交易的公平性,是对欺诈例外原则的重要补充。由于目前很少有国家为信用证交易制定专门的成文法,所以作为最早对信用证欺诈作出规定的成文法典,UCC5—109备受关注。我国对于信用证下善意第三人的界定仍然不够成熟,所以有必要借鉴UCC5—109对其进行重新构建,     

论信用证“欺诈例例”原则适用的局限性及改进

当前的法律实务存在着对欺诈例外的认定困惑和可能出现欺诈例外的豁免等因素的影响，使得信用证欺诈例外原则的作用大打折扣。为了更好的发挥信用证在国际贸易中的作用，最大限度地回避风险，除了当事人的事前防范外，信用证欺诈例外原则仍需国际统一规定和其他辅佐机制的完善和补充。     

我国关于欺诈例外原则的立法与司法实践

信用证纠纷是一个比较特殊的领域,到目前为止,世界上绝大多数国家均没有关于信用证的专门立法,我国同样没有关于信用证的专门成文法规。自从1987年中国银行开始在所有开立的信用证上接受UCP400以来,至今国内已发生了多次重大的信用证欺诈案件,迫使我国也不得不逐渐把信用证欺诈例外原则引入法院司法实践当中。     

重构我国信用证欺诈例外制度的若干问题研究——兼评最高人民法院《关于信用证纠纷案件若干问题的规定(讨论稿)》

目前,我国是以最高人民法院信用证最新司法解释讨论稿和美国商法典相关规定为依据,来重构我国信用证欺诈例外的核心问题,如实质性欺诈、对欺诈例外的限制保护善意第三人的利益和禁令支付的程序性要求等。     

国际贸易结算中信用证欺诈的法律问题研究

随着越来越多的国际贸易采用信用证结算方式以来,信用证欺诈案件屡有发生。本文首先分析了信用证欺诈涉及的范围,然后论述国际商会对此的态度,最后就进口商、出口商和银行应该如何进行欺诈的防范提出了意见。     

国际贸易结算中信用证欺诈的法律问题研究

随着越来越多的国际贸易采用信用证结算方式以来,信用证欺诈案件屡有发生.本文首先分析了信用证欺诈涉及的范围,然后论述国际商会对此的态度,最后就进口商、出口商和银行应该如何进行欺诈的防范提出了意见.