金融理财高端探索的一本好书——《金融理财》书评

随着我国经济的高速发展和人民生活水平的不断提高．理财观念和理财行为在生活中日益普及。但如果细心观察，无论是金融机构、理论界，还是媒体，大多很少谈到理财观念，即使是在谈观念也是讲如何借用国外的观念来推销金融产品。实际上，我们真正需要的是如何找到或者创造适合我国国情的理财观念，并用它来推动和发展我们的理财行为。     

欧美财务策划师的理财风格

已经深入到每个家庭的欧美财务策划服务．不仅是全面的．而且是长期的、全程的，理财需求者将自己的资产规模、生活质量、预期目标和风险承受能力等情况告诉财务策划师．由财务策划师综合考虑客户的个人特点和需求．替客户作出如何善用财富的建议．为客户量身订制一套涉及各个金融领域的、综合适当的投资产品与服务的理财方案．并代客户进行操作。在操作过程中，财务策划师同时跟进．定期检查客户的财务状况，评估理财效益．并不断地更新方案．以满足客户长期的生活目标和财务目标。     

汇丰晋信杯 首届全国个人理财征文大赛——我的理财故事

进一步推动中国个人理财者加强投资理念的优化及风险意识的树立．挖掘个人理财实践中的成功经验与失败教训，普及理财知识．提高理财技能．弘扬积极的财富文化．实现“精明理财，快乐一生”的理想。     

《大众理财顾问》特别奉献：2006年度中国十大理财新闻

2006年，中国个人理财市场空前活跃。不断规范的政策环境和日益增多的投资渠道，犹如一道道阳光，将百姓们屡受摧残、沉迷多年的投资信念重新找了回来。这一年中，有哪些重大事件值得我们记忆并回昧？本刊再次推出年度十大理财新闻．从读者的角度回顾一年中发生的理财大事．阐述其与百姓休戚相关的入选理由，并作出本刊提示[编者按]     

教你的孩子打理钱财

俗话说“理财三岁不早，六十不老”，在英国、目本等一些国家．理财已成为中小学义务教育和家庭教育的必修课，成为最重要的人生课程之一。让孩子从小树立正确的理财观念，跟教会孩子识字一样重要儿童理财教育专家认为．孩子上学后，家长应该帮助孩子掌握一些最基本的理财知识，并让孩子进行尝试。     

解惑第三方理财

最近一段时间，读者纷纷致电我社，询问是否有中立专业机构提供理财策划服务。为此．我社特举办一次沙龙．邀请太合富晨理财顾问有限公司王丙森董事总经理、第一创业证券有限责任公司北京理财策划中心刘云峰总经理两位资深理财人士介绍第三方理财的发展状况。     

与中国理财业一道成长——“理财之夜”暨《大众理财顾问》2周年庆典盛装出演

《大众理财顾问》诞生两年来．恰逢中国个人理财市场日渐走强的发展形势．得益于专家作者的指教．得益于广大读者的厚爱．得益于金融界领导和朋友们的鼎力相助。经过杂志团队的不懈努力．《大众理财顾问》已经从一个理财行业的“旁观者”．逐步成长为一个虎虎有生气的“闯入者”！ 2006年1月6日，《大众理财顾问》在北京西苑饭店成功举办了流光溢彩的“理财之夜”暨2周年庆典活动．近百位业内人士及读者与会共贺．分享了《大众理财顾问》作为专业理财媒体为国内民众和金融行业贡献的研究成果。[编者按]     

社会需要真正的理财专家——访中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会主任 刘鸿儒教授

面对个人和家庭对理财服务不断增长的需求，国内的绝大多数金融机构已经着手推广形式多样、种类丰富的个人金融理财服务，相应地，对理财专业人员的培训、考核、选拔和资格认证的需求凸现。面对国内理财培训与认证的“多元化”局面，理财从业人员非常关心金融理财师的职业愿景，以及如何正确认识理财服务的本质等问题，本刊记者就此专访了中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会主任刘鸿儒教授。     

家庭初建阶段理财方略

理财是一个渐进的、分阶段的逐步完善过程。不同家庭因工作、财务、家庭结构等背景的不同．理财的角度、重点、渠道都会有所不同。对工薪阶层．理财的核心是意外保障，疾病和养老等基本保障．对金领阶层。重点是对未来收入的保障，生活质量的提升和方式的选择，如选择50岁退休，则理财方案应解决如何在50岁前达到财务基本自由；     

理财风生水起，第三方伺机待发——访天恩理财中心执行总监方建奇

说起天恩理财中心在“2005年全国理财精莫大赛“中的参赛作品．方建奇滔滔不绝：”准备参赛作品时我们就信心十足。我们的理财方案有几个显著特点：第一．我们的理财方案基于中立立场．没有产品销售色彩．以客户需求为导向。第二，可操作性强．方案中关于产品名称．金额，购买时间等都有明确说明．便于客户实际操作。第三．我们的建议是动态的．会随着客户家庭目标．财务状况、外界环境变化而随时修正。第四，我们的方案站在一个很高的层面看待理财．目的在于体现“理一生之财”的观念。最后．我们的方案是贴心的．对于客户的方便快捷考虑周到。”[编者按]     

理财顾问公司都在忙啥？——展恒理财：做纯正的第三方

经过3年多发展，目前我国的第三方理财服务仍处于抢摊的过程．缺乏规则．没有领袖。本专题介绍的3家理财顾问公司．虽然成立时间不长．却已小有业绩．各有特色。巧合的是，这三家公司的领军人物，分别是老，中．青理财师的代表。他们运营的理念是什么？有何值得借鉴的经验，我们力图通过与他们的对话，引发大家对理财顾问公司发展问题的探讨[编者按]     

塑造中国的理财大师

中国个人理财市场已进入加速发展的轨道。《中国金融年鉴（2005）》提供的数据表明，近年来各家银行都加快了个人金融业务的发展步伐。以建设银行为例，截至2004年底，个人VIP客户为48万人．个人理财中心为233家．同时在营业网点设立了理财窗口、开放式柜台、理财室等理财服务渠道．全行个人客户经理超过6000人。招商银行更是提出了要尽快转变为一家“理财型银行”的目标。继境内理财产品热销之后．工行中行已率先推出代客境外理财产品。投连保险也成为各家保险公司推销的重点。据《证券时报》统计．目前中国开放式基金的有效认购户数已超过700万户。     

轻松跨入理财时代的入门书

彭振武先生，长期担任金融机构高级管理人员，《大众理财顾问》杂志特约理财专家，国家理财规划师职业资格认证课程讲师、高级考评员，中国私人理财网（www．chinalcw．com）创办人、首席理财师，首届“中国理财创富之星”，财智网特约理财师，《南方人物周刊》2005年第2期封面人物，机械工业出版社、中国金融出版社签约作者。     

电力企业理财环境扫描初探

理财环境是影响企业财务活动的外部条件，对企业而言具有未知和不可控性。理财环境 扫描是指持续不断地分析和检查所有与理财相关的环境以获取理财信息的活动。随着电力体 制的市场化改革和经济的信息化发展，电力企业面临日益复杂的理财环境。可以说，不失时 机地开展理财环境扫描，获取全面、准确的理财信息是电力企业实现财务战略和提高理财效 率的关键。一、理财环境扫描是实现电力企业财务战略的有效手段财务战略是电力企业在一定时期内为实现目标所作出的总体战略性财务规划，包括未来 财务运作的资源范围、资源形式、对象工具、技术…     

国外10大理财师认证

个人理财规划最先出现在美国，经过近30年的发展，个人理财规划师已经成为大家生活中不可缺少的好帮手。从业人员的数量不断增加，整个市场已逐步走向成熟，个人理财规划师也成为含金量较高的职业。在国际上，有很多机构都把个人理财规划资格／水平认证作为一项很赚钱的业务来经营，从而也就出现了众多证书漫天飞的情景。为了帮助大家搞清楚各种证书的来龙去脉，下面介绍几种国外的个人理财资格／水平证书。     

你所不知的存款理财

理财的方式多样．投资仅是理财的一部分．一些你所不知的存款方式，也能达到积沙成塔的效果。在了解这些方式之前．不妨先诊断一下你的财务状况是否健康。     

理财师如何赢得客户

所谓理财师．就是通过正确分析．评估客户的财务状况，并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力，综合运用保险、证券及银行信贷等金融产品。为客户量身定做合理的理财规划方案。并监督执行．适时调整．终身服务的专业人士。由此可见，理财服务的关键词就是“客户”。     

仅有证书是不够的

2003年，工商银行成立财富管理中心、组建客户经理队伍，王丹是首批吃螃蟹的人；2004年．理财规划师认证刚引入国内，王丹又第一批拿到了CFP证书，如今．王丹在理财规划师的岗位上干得得心应手。     

《大人理财顾问》个人理财系列调查：北京、上海、深圳3地理财人群投资与消费倾向比较

有人称2004年是理财元年。在这一年中．深圳、北京、杭州、上海等大中城市先后举办理财博览会：在这一年中．随着机构对理财概念的培育与宣传．理财的理念开始深入人心。据了解．在2005年．不仅北京和深圳、杭州、上海等沿海城市继续举办展览会．西安、昆明、长沙等内陆城市也闻风而动．即将举办以市民理财为主题的博览会。理财博览会如雨后春笋般地出现．使城市中渐渐弥漫了浓浓的理财气息。     

综合理财主题书屋

理财已经成为现代人生活中的组成部分．也是通往幸福和成功的重要途径。本期百万庄书屋以此为主题．不仅推出最新上市的综合理财书籍，而且精心挑选了一些畅销、长销的经典书籍，以飨读者。